MSME Partial Credit Guarantee Schemes and Financial Intermediation in Dubai

Visão geral do programa

Micro, small, and medium enterprise (MSME) access to credit remains constrained in transition economies facing macroeconomic volatility and heightened credit risk. Partial Credit Guarantee (PCG) schemes serve as essential public policy instruments to overcome collateral shortfalls, mobilise private capital, and share downside risk between the state and financial intermediaries. This four-day programme examines the core mechanics of designing, operationalising, and supervising sustainable PCG funds in line with international good practices for public credit guarantee systems.

Participants explore the operational architecture of financial intermediation through participating financial institutions (PFIs). The curriculum examines portfolio versus individual underwriting, risk-sharing ratios, fee structures, and capital preservation strategies. Delegates review how to balance additionality with financial viability, ensuring that public interventions crowd in private bank lending rather than subsidising existing credit. The course also addresses the regulatory implications of guarantee issuance, covering prudential capital relief and compliance with supervisory standards.

The course delivers practical exposure to claims management, default verification, recovery operations, and portfolio risk reporting. Specialists dissect monitoring frameworks used to assess PFI compliance, origination standards, and lending behaviour. Through real-world case analysis, delegates master quantitative methods for calculating guarantee pricing, provisioning under expected credit loss frameworks, and managing fiscal risk. The training equips public institutions and project implementation units to deliver transparent, impact-driven MSME recovery instruments.

Financial sector stability and economic recovery demand robust mechanisms that maintain credit flow to vulnerable enterprises without burdening bank balance sheets with unmanageable non-performing loans. In environments where commercial lenders withdraw into risk-averse postures, properly structured credit guarantee facilities are vital to absorb initial losses and unlock liquidity. Developing effective institutional capacity to manage facilities such as the 102.9 million US dollar Georgia Relief and Recovery for Micro, Small, and Medium Enterprises project ensures that public resources de-risk strategic lending, protect fiscal positions, and support sustainable private sector employment.

Delivered by Risalat Consultants International in Dubai, United Arab Emirates, it combines expert-led sessions, real cases and group work, so that participants can apply what they learn in their own institution.

The Programme Strengthens Institutional Capability

• Core principles of partial credit guarantee mechanisms in emerging and recovery markets
• Institutional models: independent legal entities, trust funds, and managed portfolio windows
• Applying the World Bank Principles for Public Credit Guarantee Schemes to fund governance
• Designing eligibility frameworks to target viable yet credit-constrained MSME sectors
• Defining financial and economic additionality: metrics, baselines, and screening tools
• Risk-sharing arrangements: pari passu, subordinated risk, first-loss, and portfolio caps
• Guarantee pricing methodologies: administrative cost recovery versus actuarial risk models
• Capital preservation and fund leverage: determining sustainable leverage ratios
• Preparação e execução orçamental
• Relato financeiro e normas contabilísticas
• Gestão de caixa e de tesouraria
• Controlo interno dos pagamentos e ativos

It is designed for managers and technical staff of public credit guarantee schemes, central bank supervisors overseeing financial intermediation and prudential regulation, ministry of Finance officers responsible for sovereign contingent liabilities and fiscal risk and others who want practical, current skills in public financial management and finance.

The Growing Importance of MSME Partial Credit Guarantee Schemes and Financial Intermediation in Dubai

Uma gestão financeira sólida é a base de orçamentos credíveis, pagamentos atempados e auditorias sem reservas. Os governos e os financiadores esperam relatórios rigorosos, uma execução orçamental disciplinada e uma utilização transparente dos fundos.

As alterações das normas de relato, dos sistemas de pagamento digitais e dos requisitos dos financiadores obrigam as equipas financeiras a manter as suas competências atualizadas. Uma gestão financeira sólida liberta também tempo e recursos para os serviços que realmente importam.

As organizações precisam cada vez mais de profissionais capazes de:

• Preparar e executar orçamentos de acordo com os planos
• Produzir relatórios financeiros rigorosos e atempados
• Aplicar controlos aos pagamentos e ativos
• Cumprir os requisitos de gestão financeira dos financiadores
• Utilizar a informação financeira para apoiar decisões

Sistemas sólidos de gestão das finanças públicas e de finanças ajudam as organizações a:

• Melhorar a credibilidade e a execução orçamental
• Produzir relatórios fiáveis e auditorias sem reservas
• Reduzir atrasos e erros nos pagamentos
• Criar confiança junto dos financiadores e dos órgãos de fiscalização

This MSME Partial Credit Guarantee Schemes and Financial Intermediation in Dubai programme brings these elements together in a practical format, so that participants understand not only what good practice looks like but also how to introduce it in their own setting, with the people and resources they have.

Who Should Attend This MSME Partial Credit Guarantee Schemes and Financial Intermediation in Dubai Training?

Este programa destina-se a:

• Managers and technical staff of public credit guarantee schemes
• Central bank supervisors overseeing financial intermediation and prudential regulation
• Ministry of Finance officers responsible for sovereign contingent liabilities and fiscal risk
• Ministry of Economy officials managing MSME development and access-to-finance strategies
• Project implementation unit directors handling donor-financed economic recovery loans
• Credit and risk officers from commercial banks participating in guarantee mechanisms
• Non-bank financial institution regulators focusing on microfinance lending windows
• Financial sector specialists designing small enterprise support interventions
• Internal auditors and compliance officers within development finance institutions
• Gestores financeiros e contabilistas
• Técnicos e analistas orçamentais
• Pessoal de gestão de tesouraria e de caixa

O programa adequa-se tanto a profissionais experientes como a quem está a assumir novas responsabilidades. Incentivamos grupos que juntem instituições e países diferentes, pois os participantes aprendem muito com a experiência uns dos outros.

MSME Partial Credit Guarantee Schemes and Financial Intermediation in Dubai Training Objectives

Upon successful completion of this MSME Partial Credit Guarantee Schemes and Financial Intermediation in Dubai Training, participants will be able to:

• Structure partial credit guarantee mechanisms in compliance with the World Bank Principles for Public Credit Guarantee Schemes
• Determine optimal risk-sharing ratios, fee schedules, and coverage caps to balance financial sustainability and lending additionality
• Establish clear eligibility criteria and origination guidelines for micro, small, and medium enterprise loan underwriting
• Design rigorous claims settlement workflows, payout triggers, and post-claim recovery sharing protocols with participating commercial banks
• Implement comprehensive portfolio risk monitoring and early warning indicators aligned with IFRS 9 expected credit loss standards
• Audit the underwriting and lending practices of participating financial intermediaries to prevent moral hazard and adverse selection
• Formulate prudential reporting frameworks to track contingent liabilities and protect the long-term capital base of the guarantee fund
• Claims processing procedures: verification standards, documentation checks, and approval tiers
• Workout strategies, collateral realisation, and post-payout recovery distribution rules
• Portfolio risk tracking: delinquency roll rates, vintage curves, and concentration limits

Cada objetivo é praticado durante o programa através de exercícios, casos ou trabalho de grupo, para que os participantes saiam capazes de o pôr em prática, e não apenas de o descrever.

Conteúdo e estrutura do programa

MSME Partial Credit Guarantee Schemes and Financial Intermediation in Dubai Training Methodology

The training is delivered through structured technical presentations, hands-on financial modelling exercises, and institutional case studies. Delegates work directly with real-world credit guarantee documentation, supervisory templates, and calculation workbooks to analyse risk-sharing dynamics. Facilitated group discussions enable peer exchange on supervisory and operational challenges, while structured simulations require participants to assess guarantee claims, calculate contingent liability provisions, and audit financial intermediary compliance.

O programa combina:

• Sessões conduzidas por especialistas sobre as práticas atuais
• Estudos de caso regionais e internacionais
• Trabalho de grupo e exercícios práticos
• Simulações e dramatizações, quando relevante
• Discussão dos desafios dos próprios participantes
• Aprendizagem entre pares de várias instituições e países
• Ferramentas e modelos práticos para levar para o trabalho
• Reflexão diária e planeamento de ações

Antes do programa, uma breve avaliação prévia ajuda os formadores a compreender a função e as prioridades de cada participante, para que os exemplos e exercícios possam ser ajustados ao grupo. Cada dia termina com uma breve reflexão em que os participantes registam o que vão aplicar no trabalho.

Resultados esperados

Upon completion of this MSME Partial Credit Guarantee Schemes and Financial Intermediation in Dubai Training, participants will be able to:

• Deploy operational risk-sharing structures that crowd in private bank lending for targeted MSME segments
• Appraise and accredit participating financial intermediaries using standardised institutional due diligence scorecards
• Calibrate guarantee fees and coverage caps that preserve the capital endowment against portfolio credit shocks
• Execute transparent, fraud-resistant claims verification and default settlement processes for partner banks
• Produce regulatory and managerial reports detailing fund leverage, vintage performance, and expected losses under IFRS 9
• Enforce operational agreements that hold commercial lenders accountable for recovery realisation and ethical debt collection
• Preparar e acompanhar orçamentos ligados aos planos
• Produzir relatórios financeiros rigorosos

Os participantes saem com um plano de ação pessoal e ferramentas práticas que podem utilizar na sua instituição logo na primeira semana após o regresso. As instituições que enviam vários participantes podem aproveitar o programa para acordar métodos e modelos comuns entre equipas, o que torna as melhorias mais fáceis de manter.

Institutional Application of MSME Partial Credit Guarantee Schemes and Financial Intermediation in Dubai Training

Este programa ajuda as organizações a reforçar:

• Preparação e execução orçamental
• Relato financeiro
• Controlos de pagamentos e de tesouraria
• Gestão financeira de fundos de doadores
• Preparação para auditorias

Os participantes regressam com ferramentas práticas para melhorar:

• Acompanhamento orçamental
• Relatórios financeiros intercalares
• Reconciliações
• Gestão de ativos
• Seguimento das auditorias

O programa foi construído para que a aprendizagem passe da sala de formação para a instituição. Sempre que possível, os participantes trabalham sobre os seus próprios processos e documentos e saem com um plano de ação que as chefias podem analisar e apoiar.

Relevância regional e aplicação

Europa

As instituições europeias aplicam a gestão das finanças públicas e as finanças no âmbito de quadros regulamentares e agendas de reforma pormenorizados. Os participantes europeus podem comparar a sua prática com colegas de outras regiões e testar o funcionamento de métodos consolidados em condições diferentes.

África

Em toda a África, os ministérios, organismos e equipas de projeto que trabalham em gestão das finanças públicas e finanças atuam cada vez mais em paralelo com programas financiados por doadores que exigem sistemas claros e evidência. O programa ajuda os participantes a adaptar as boas práticas às instituições e aos recursos com que trabalham.

Médio Oriente

No Médio Oriente, as estratégias nacionais de desenvolvimento e os planos de diversificação colocam exigências crescentes à gestão das finanças públicas e às finanças. Os participantes exploram como criar, dentro dos organismos públicos e das empresas, a capacidade de que estes planos precisam.

Ásia

As instituições da Ásia aliam um crescimento rápido a programas de modernização ambiciosos. Os participantes asiáticos podem partilhar a sua experiência de expansão rápida de sistemas e aprender com abordagens utilizadas noutros contextos.

Pacífico

Os pequenos Estados insulares e do Pacífico enfrentam limitações específicas de dimensão, distância e capacidade. O programa destaca abordagens práticas e proporcionadas à gestão das finanças públicas e às finanças adequadas a instituições de menor dimensão.

Holding the programme in Dubai, United Arab Emirates brings participants together away from their daily pressures, so they can compare how public financial management and finance is handled in different settings. The same programme can also be delivered in-house for one institution, in its own country or online, with cases taken from its current work.

Perfil do país anfitrião – Emirados Árabes Unidos

Programas, workshops, visitas de estudo e cursos de formação no Dubai, EAU, pela Risalat Consultants International

Estudar fora do seu país dá aos participantes tempo para se concentrarem, um olhar novo sobre a sua própria instituição e a oportunidade de criar uma rede com colegas de outros países.

MSME Partial Credit Guarantee Schemes and Financial Intermediation in Dubai Training Deliverables

Os participantes recebem apoio antes, durante e depois do programa, para que a preparação, a aprendizagem e o acompanhamento formem uma experiência contínua.

Antes do programa

• Avaliação prévia dos participantes
• MSME Partial Credit Guarantee Schemes and Financial Intermediation in Dubai Readiness Assessment
• MSME Partial Credit Guarantee Schemes and Financial Intermediation in Dubai Resource Pack
• Materiais de leitura preparatória
• Apoio e aconselhamento gratuitos em matéria de vistos

Durante o programa

• Recolha no aeroporto e apoio de boas-vindas
• Alojamento com pequeno-almoço
• Jantar de boas-vindas e networking
• Kit de formação Risalat (saco, garrafa, caneca, t-shirt, boné, capa de passaporte, canetas, bloco de notas, íman e porta-chaves)
• Comprehensive MSME Partial Credit Guarantee Schemes and Financial Intermediation in Dubai Training Manual
• Modelo de acompanhamento orçamental
• Modelo de relatório financeiro intercalar
• Lista de verificação de reconciliações
• Lista de verificação de preparação para auditorias
• Workshops práticos e simulações
• Discussões de grupo e aprendizagem entre pares
• Almoço e pausas para café diários
• Acesso total às instalações do local de formação
• Mini tablet com materiais de aprendizagem digitais
• Visita de campo (quando aplicável)
• Passeio recreativo pela cidade

Depois do programa

• Certificado de Conclusão
• Prémio Risalat de Reconhecimento da Participação no Programa
• Materiais de referência pós-formação
• Autoavaliação da Gestão Financeira
• Lista de verificação de controlo de pagamentos
• Apoio pós-formação e orientação de acompanhamento
• Relatório do programa

As instituições podem também solicitar uma versão interna e adaptada deste programa, realizada nas suas instalações ou online. Pedir uma proposta.

Common Challenges in MSME Partial Credit Guarantee Schemes and Financial Intermediation in Dubai, And How This Training Helps

Como podem as instituições preparar e executar orçamentos de acordo com os planos?

The programme addresses this directly on the first day (PCG Architecture, Governance, and Additionality), where participants practise the methods involved and adapt them to their own institution, then build it into their action plan.

Como podem as instituições produzir relatórios financeiros rigorosos e atempados?

The programme addresses this directly on the second day (Financial Structuring, Pricing, and Capital Adequacy), where participants practise the methods involved and adapt them to their own institution, then build it into their action plan.

Como podem as instituições aplicar controlos aos pagamentos e ativos?

The programme addresses this directly on the third day (Intermediation, PFI Monitoring, and Underwriting), where participants practise the methods involved and adapt them to their own institution, then build it into their action plan.

Como podem as instituições cumprir os requisitos de gestão financeira dos financiadores?

The programme addresses this directly on the fourth day (Claims Management, Recoveries, and Portfolio Analytics), where participants practise the methods involved and adapt them to their own institution, then build it into their action plan.

Como podem as instituições utilizar a informação financeira para apoiar decisões?

The programme addresses this directly on the first day (PCG Architecture, Governance, and Additionality), where participants practise the methods involved and adapt them to their own institution, then build it into their action plan.

Perguntas frequentes

When and where does the MSME Partial Credit Guarantee Schemes and Financial Intermediation in Dubai programme take place?

It runs from 1 Nov 2027 to 4 Nov 2027, in Dubai, United Arab Emirates. The registration deadline is shown at the top of this page.

Quem deve participar?

The programme is designed for managers and technical staff of public credit guarantee schemes, central bank supervisors overseeing financial intermediation and prudential regulation, ministry of Finance officers responsible for sovereign contingent liabilities and fiscal risk, ministry of Economy officials managing MSME development and access-to-finance strategies, and others who want practical skills in public financial management and finance.

Vou receber um certificado?

Sim. Os participantes que concluírem o programa recebem um Certificado de Conclusão da Risalat Consultants International.

Este programa pode ser realizado apenas para a nossa instituição?

Sim. Podemos realizar uma versão interna adaptada nas suas instalações, noutra cidade ou online, construída em torno dos seus próprios casos. Utilize o pedido de proposta nesta página.

Preciso de experiência prévia em gestão das finanças públicas e em finanças?

Não é necessária formação especializada além de experiência numa função relacionada. Uma breve avaliação prévia ajuda os formadores a adaptar as sessões ao grupo.

Training courses in DubaiBanking & Insurance training courses

Mais cursos de formação nos Emirados Árabes Unidos · Todos os programas no Médio Oriente · Calendário de formação completo

Plan this programme in a roadmap: why it matters, why to approve it, the dates to plan and the career it builds.