MSME Partial Credit Guarantee Schemes and Financial Intermediation in Dubai

Обзор программы

Micro, small, and medium enterprise (MSME) access to credit remains constrained in transition economies facing macroeconomic volatility and heightened credit risk. Partial Credit Guarantee (PCG) schemes serve as essential public policy instruments to overcome collateral shortfalls, mobilise private capital, and share downside risk between the state and financial intermediaries. This four-day programme examines the core mechanics of designing, operationalising, and supervising sustainable PCG funds in line with international good practices for public credit guarantee systems.

Participants explore the operational architecture of financial intermediation through participating financial institutions (PFIs). The curriculum examines portfolio versus individual underwriting, risk-sharing ratios, fee structures, and capital preservation strategies. Delegates review how to balance additionality with financial viability, ensuring that public interventions crowd in private bank lending rather than subsidising existing credit. The course also addresses the regulatory implications of guarantee issuance, covering prudential capital relief and compliance with supervisory standards.

The course delivers practical exposure to claims management, default verification, recovery operations, and portfolio risk reporting. Specialists dissect monitoring frameworks used to assess PFI compliance, origination standards, and lending behaviour. Through real-world case analysis, delegates master quantitative methods for calculating guarantee pricing, provisioning under expected credit loss frameworks, and managing fiscal risk. The training equips public institutions and project implementation units to deliver transparent, impact-driven MSME recovery instruments.

Financial sector stability and economic recovery demand robust mechanisms that maintain credit flow to vulnerable enterprises without burdening bank balance sheets with unmanageable non-performing loans. In environments where commercial lenders withdraw into risk-averse postures, properly structured credit guarantee facilities are vital to absorb initial losses and unlock liquidity. Developing effective institutional capacity to manage facilities such as the 102.9 million US dollar Georgia Relief and Recovery for Micro, Small, and Medium Enterprises project ensures that public resources de-risk strategic lending, protect fiscal positions, and support sustainable private sector employment.

Delivered by Risalat Consultants International in Dubai, United Arab Emirates, it combines expert-led sessions, real cases and group work, so that participants can apply what they learn in their own institution.

The Programme Strengthens Institutional Capability

• Core principles of partial credit guarantee mechanisms in emerging and recovery markets
• Institutional models: independent legal entities, trust funds, and managed portfolio windows
• Applying the World Bank Principles for Public Credit Guarantee Schemes to fund governance
• Designing eligibility frameworks to target viable yet credit-constrained MSME sectors
• Defining financial and economic additionality: metrics, baselines, and screening tools
• Risk-sharing arrangements: pari passu, subordinated risk, first-loss, and portfolio caps
• Guarantee pricing methodologies: administrative cost recovery versus actuarial risk models
• Capital preservation and fund leverage: determining sustainable leverage ratios
• Подготовка и исполнение бюджета
• Финансовая отчетность и стандарты учета
• Управление денежными средствами и казначейские операции
• Внутренний контроль над платежами и активами

It is designed for managers and technical staff of public credit guarantee schemes, central bank supervisors overseeing financial intermediation and prudential regulation, ministry of Finance officers responsible for sovereign contingent liabilities and fiscal risk and others who want practical, current skills in public financial management and finance.

The Growing Importance of MSME Partial Credit Guarantee Schemes and Financial Intermediation in Dubai

Грамотное финансовое управление лежит в основе реалистичных бюджетов, своевременных платежей и аудита без замечаний. Правительства и финансирующие организации ожидают точной отчетности, дисциплинированного исполнения бюджета и прозрачного использования средств.

Изменения в стандартах отчетности, системы цифровых платежей и требования финансирующих организаций означают, что финансовым командам нужно постоянно обновлять навыки. Грамотное финансовое управление также высвобождает время и деньги для действительно важных услуг.

Организациям все больше нужны специалисты, способные:

• Готовить и исполнять бюджеты в соответствии с планами
• Готовить точные и своевременные финансовые отчеты
• Применять контроль над платежами и активами
• Соблюдать требования финансирующих организаций к финансовому управлению
• Использовать финансовую информацию для поддержки решений

Сильные системы управления государственными финансами и финансового менеджмента помогают организациям:

• Повышать реалистичность и исполнение бюджета
• Готовить надежную отчетность и проходить аудит без замечаний
• Сокращать задержки и ошибки в платежах
• Укреплять доверие финансирующих организаций и надзорных органов

This MSME Partial Credit Guarantee Schemes and Financial Intermediation in Dubai programme brings these elements together in a practical format, so that participants understand not only what good practice looks like but also how to introduce it in their own setting, with the people and resources they have.

Who Should Attend This MSME Partial Credit Guarantee Schemes and Financial Intermediation in Dubai Training?

Программа предназначена для:

• Managers and technical staff of public credit guarantee schemes
• Central bank supervisors overseeing financial intermediation and prudential regulation
• Ministry of Finance officers responsible for sovereign contingent liabilities and fiscal risk
• Ministry of Economy officials managing MSME development and access-to-finance strategies
• Project implementation unit directors handling donor-financed economic recovery loans
• Credit and risk officers from commercial banks participating in guarantee mechanisms
• Non-bank financial institution regulators focusing on microfinance lending windows
• Financial sector specialists designing small enterprise support interventions
• Internal auditors and compliance officers within development finance institutions
• Финансовые менеджеры и бухгалтеры
• Бюджетные специалисты и аналитики
• Сотрудники казначейства и подразделений по управлению денежными средствами

Программа подходит как опытным специалистам, так и тем, кто переходит к новым обязанностям. Приветствуются группы из разных организаций и стран, поскольку участники многому учатся на опыте друг друга.

MSME Partial Credit Guarantee Schemes and Financial Intermediation in Dubai Training Objectives

Upon successful completion of this MSME Partial Credit Guarantee Schemes and Financial Intermediation in Dubai Training, participants will be able to:

• Structure partial credit guarantee mechanisms in compliance with the World Bank Principles for Public Credit Guarantee Schemes
• Determine optimal risk-sharing ratios, fee schedules, and coverage caps to balance financial sustainability and lending additionality
• Establish clear eligibility criteria and origination guidelines for micro, small, and medium enterprise loan underwriting
• Design rigorous claims settlement workflows, payout triggers, and post-claim recovery sharing protocols with participating commercial banks
• Implement comprehensive portfolio risk monitoring and early warning indicators aligned with IFRS 9 expected credit loss standards
• Audit the underwriting and lending practices of participating financial intermediaries to prevent moral hazard and adverse selection
• Formulate prudential reporting frameworks to track contingent liabilities and protect the long-term capital base of the guarantee fund
• Claims processing procedures: verification standards, documentation checks, and approval tiers
• Workout strategies, collateral realisation, and post-payout recovery distribution rules
• Portfolio risk tracking: delinquency roll rates, vintage curves, and concentration limits

Каждая цель отрабатывается в ходе программы на упражнениях, кейсах или в групповой работе, чтобы участники умели это делать, а не только описывать.

Содержание и структура программы

MSME Partial Credit Guarantee Schemes and Financial Intermediation in Dubai Training Methodology

The training is delivered through structured technical presentations, hands-on financial modelling exercises, and institutional case studies. Delegates work directly with real-world credit guarantee documentation, supervisory templates, and calculation workbooks to analyse risk-sharing dynamics. Facilitated group discussions enable peer exchange on supervisory and operational challenges, while structured simulations require participants to assess guarantee claims, calculate contingent liability provisions, and audit financial intermediary compliance.

Программа сочетает:

• Занятия под руководством экспертов по актуальной практике
• Региональные и международные кейсы
• Групповая работа и практические упражнения
• Симуляции и ролевые игры, где это уместно
• Обсуждение собственных задач участников
• Обмен опытом между организациями и странами
• Практические инструменты и шаблоны для работы
• Ежедневная рефлексия и планирование действий

Перед программой короткая предварительная оценка помогает ведущим понять роль и приоритеты каждого участника, чтобы адаптировать примеры и упражнения к группе. Каждый день завершается короткой рефлексией, в ходе которой участники отмечают, что они применят в работе.

Ожидаемые результаты

Upon completion of this MSME Partial Credit Guarantee Schemes and Financial Intermediation in Dubai Training, participants will be able to:

• Deploy operational risk-sharing structures that crowd in private bank lending for targeted MSME segments
• Appraise and accredit participating financial intermediaries using standardised institutional due diligence scorecards
• Calibrate guarantee fees and coverage caps that preserve the capital endowment against portfolio credit shocks
• Execute transparent, fraud-resistant claims verification and default settlement processes for partner banks
• Produce regulatory and managerial reports detailing fund leverage, vintage performance, and expected losses under IFRS 9
• Enforce operational agreements that hold commercial lenders accountable for recovery realisation and ethical debt collection
• Готовить бюджеты, увязанные с планами, и контролировать их исполнение
• Готовить точные финансовые отчеты

Участники уходят с личным планом действий и практическими инструментами, которые можно применять в своей организации с первой же недели после возвращения. Организации, направляющие нескольких участников, могут использовать программу, чтобы согласовать общие методы и шаблоны для разных команд: так улучшения легче закрепить.

Institutional Application of MSME Partial Credit Guarantee Schemes and Financial Intermediation in Dubai Training

Программа помогает организациям укрепить:

• Подготовка и исполнение бюджета
• Финансовая отчетность
• Контроль платежей и денежных средств
• Финансовое управление донорскими средствами
• Готовность к аудиту

Участники возвращаются с практическими инструментами для улучшения:

• Мониторинг бюджета
• Промежуточные финансовые отчеты
• Сверки
• Управление активами
• Работа по итогам аудита

Программа построена так, чтобы знания переходили из учебной аудитории в организацию. По возможности участники работают с собственными процессами и документами и уходят с планом действий, который их руководители могут рассмотреть и поддержать.

Региональная актуальность и применение

Европа

Европейские организации применяют управление государственными финансами и финансовый менеджмент в рамках детально проработанной нормативной базы и программ реформ. Участники из Европы могут сравнить свою практику с опытом коллег из других регионов и проверить, как устоявшиеся методы работают в иных условиях.

Африка

По всей Африке министерства, ведомства и проектные команды, работающие в сфере управления государственными финансами и финансов, все чаще действуют параллельно с программами, финансируемыми донорами, которые требуют четких систем и доказательной базы. Программа помогает участникам адаптировать передовую практику к своим организациям и имеющимся ресурсам.

Ближний Восток

На Ближнем Востоке национальные стратегии развития и планы диверсификации предъявляют растущие требования к управлению государственными финансами и финансовому менеджменту. Участники изучают, как сформировать необходимый для этих планов потенциал в государственных органах и компаниях.

Азия

Организации в Азии сочетают быстрый рост с амбициозными программами модернизации. Участники из Азии могут поделиться опытом быстрого масштабирования систем и узнать о подходах, применяемых в других странах.

Тихоокеанский регион

Малые островные государства и страны Тихоокеанского региона сталкиваются с особыми ограничениями, связанными с размером, удаленностью и потенциалом. Программа предлагает практичные и соразмерные подходы к управлению государственными финансами и финансовому менеджменту, подходящие для небольших организаций.

Holding the programme in Dubai, United Arab Emirates brings participants together away from their daily pressures, so they can compare how public financial management and finance is handled in different settings. The same programme can also be delivered in-house for one institution, in its own country or online, with cases taken from its current work.

Профиль принимающей страны – Объединенные Арабские Эмираты

Программы, семинары, ознакомительные поездки и учебные курсы в Дубае (ОАЭ) от Risalat Consultants International

Обучение за пределами своей страны дает участникам время сосредоточиться, по-новому взглянуть на свою организацию и выстроить сеть контактов с коллегами из других стран.

MSME Partial Credit Guarantee Schemes and Financial Intermediation in Dubai Training Deliverables

Участники получают поддержку до, во время и после программы, поэтому подготовка, обучение и последующее сопровождение складываются в единый непрерывный процесс.

До программы

• Предварительная оценка участников
• MSME Partial Credit Guarantee Schemes and Financial Intermediation in Dubai Readiness Assessment
• MSME Partial Credit Guarantee Schemes and Financial Intermediation in Dubai Resource Pack
• Материалы для предварительного чтения
• Бесплатная визовая поддержка и консультации

Во время программы

• Встреча в аэропорту и приветственное сопровождение
• Проживание с завтраком
• Приветственный ужин для нетворкинга
• Комплект участника Risalat (сумка, бутылка, кружка, футболка, кепка, обложка для паспорта, ручки, блокнот, магнит и брелок)
• Comprehensive MSME Partial Credit Guarantee Schemes and Financial Intermediation in Dubai Training Manual
• Шаблон мониторинга бюджета
• Шаблон промежуточного финансового отчета
• Чек-лист сверки
• Чек-лист подготовки к аудиту
• Практические семинары и симуляции
• Групповые дискуссии и обмен опытом
• Ежедневный обед и кофе-брейки
• Полный доступ к инфраструктуре места проведения
• Мини-планшет с цифровыми учебными материалами
• Выездной визит (при наличии)
• Развлекательная экскурсия по городу

После программы

• Сертификат о прохождении
• Награда Risalat за участие в программе
• Справочные материалы после обучения
• Самооценка в области финансового управления
• Чек-лист контроля платежей
• Поддержка и консультации после обучения
• Отчет по программе

Организации также могут заказать адаптированную корпоративную версию этой программы с проведением на своей территории или онлайн. Запросить предложение.

Common Challenges in MSME Partial Credit Guarantee Schemes and Financial Intermediation in Dubai, And How This Training Helps

Как организациям готовить и исполнять бюджеты в соответствии с планами?

The programme addresses this directly on the first day (PCG Architecture, Governance, and Additionality), where participants practise the methods involved and adapt them to their own institution, then build it into their action plan.

Как организациям готовить точные и своевременные финансовые отчеты?

The programme addresses this directly on the second day (Financial Structuring, Pricing, and Capital Adequacy), where participants practise the methods involved and adapt them to their own institution, then build it into their action plan.

Как организациям применять контроль над платежами и активами?

The programme addresses this directly on the third day (Intermediation, PFI Monitoring, and Underwriting), where participants practise the methods involved and adapt them to their own institution, then build it into their action plan.

Как организациям соблюдать требования финансирующих организаций к финансовому управлению?

The programme addresses this directly on the fourth day (Claims Management, Recoveries, and Portfolio Analytics), where participants practise the methods involved and adapt them to their own institution, then build it into their action plan.

Как организациям использовать финансовую информацию для поддержки решений?

The programme addresses this directly on the first day (PCG Architecture, Governance, and Additionality), where participants practise the methods involved and adapt them to their own institution, then build it into their action plan.

Часто задаваемые вопросы

When and where does the MSME Partial Credit Guarantee Schemes and Financial Intermediation in Dubai programme take place?

It runs from 1 Nov 2027 to 4 Nov 2027, in Dubai, United Arab Emirates. The registration deadline is shown at the top of this page.

Кому стоит участвовать?

The programme is designed for managers and technical staff of public credit guarantee schemes, central bank supervisors overseeing financial intermediation and prudential regulation, ministry of Finance officers responsible for sovereign contingent liabilities and fiscal risk, ministry of Economy officials managing MSME development and access-to-finance strategies, and others who want practical skills in public financial management and finance.

Получу ли я сертификат?

Да. Участники, завершившие программу, получают сертификат о прохождении от Risalat Consultants International.

Можно ли провести эту программу только для нашей организации?

Да. Мы можем провести адаптированную корпоративную версию в вашей организации, в другом городе или онлайн на основе ваших собственных кейсов. Воспользуйтесь формой запроса предложения на этой странице.

Нужен ли мне опыт в области управления государственными финансами и финансов?

Специальная подготовка не требуется, достаточно опыта работы в смежной должности. Короткая предварительная оценка помогает ведущим адаптировать занятия к группе.

Training courses in DubaiBanking & Insurance training courses

Другие учебные курсы в Объединенных Арабских Эмиратах · Все программы на Ближнем Востоке · Полный календарь обучения

Plan this programme in a roadmap: why it matters, why to approve it, the dates to plan and the career it builds.