MSME Credit Guarantee Scheme Design and Risk-Sharing Facilities in Johannesburg

Visão geral do programa

Micro, small, and medium enterprise finance remains constrained across Southern Africa by collateral deficits and elevated risk perceptions among private commercial lenders. Partial credit guarantee schemes serve as essential public interventions to de-risk private capital and expand bank intermediation to underserved enterprises. This five-day executive programme in Johannesburg equips public sector leaders with technical methodologies to design, capitalise, and operationalise market-responsive credit guarantee schemes and blended risk-sharing facilities in line with international financial standards.

Participants explore the core architecture of guarantee funds, balancing developmental mandates with long-term financial sustainability. The curriculum examines risk distribution models, pricing strategies, counter-guarantee structures, and operational engagement with commercial banks and non-bank financial intermediaries. Through targeted analysis of legal and institutional arrangements, delegates learn to draft transparent eligibility guidelines, establish robust default definitions, and implement rigorous claim settlement frameworks that prevent moral hazard while maintaining lender trust and regulatory compliance.

The programme also addresses ongoing governance, balance sheet management, and portfolio surveillance. Officials examine capital adequacy models, leverage ratios, and prudential oversight aligned with the Basel Committee frameworks and regional central banking guidelines. By bridging policy intent with transactional mechanics, the course ensures finance specialists, enterprise fund coordinators, and central bank regulators can confidently structure, monitor, and evaluate risk-sharing facilities funded by national treasuries and multilateral development institutions.

Public institutions across Southern Africa are deploying catalytic financial intermediary interventions to accelerate economic diversification and private enterprise recovery. These operational efforts require finance specialists to roll out robust risk-sharing mechanisms under major initiatives such as the Access to Finance and Economic Opportunities Project (Mais Oportunidades). Establishing standardised credit guarantee protocols is urgent to prevent capital misallocation, ensure commercial bank uptake, satisfy multilateral project disbursement criteria, and protect sovereign and donor capital against unhedged default shocks.

Delivered by Risalat Consultants International in Johannesburg, South Africa, it combines expert-led sessions, real cases and group work, so that participants can apply what they learn in their own institution.

The Programme Strengthens Institutional Capability

• Principles of public de-risking and credit additionality in Southern African financial markets
• Comparative models: Direct guarantee schemes, portfolio facilities, and counter-guarantee structures
• Legal incorporation, governing boards, and independence: Mitigating political interference
• Establishing contractual frameworks and Master Guarantee Agreements with participating lenders
• Aligning facility objectives with national MSME policies and World Bank Group guarantee principles
• Structuring first-loss, second-loss, and pari passu risk-sharing arrangements
• Determining guarantee coverage ratios: Balancing additionality against moral hazard
• Actuarial principles for pricing guarantee fees: Upfront, annual, and performance-linked models
• Preparação e execução orçamental
• Relato financeiro e normas contabilísticas
• Gestão de caixa e de tesouraria
• Controlo interno dos pagamentos e ativos

It is designed for financial sector regulators and central bank supervisory officers, development finance institution executives and credit managers, national enterprise development fund managers and directors and others who want practical, current skills in public financial management and finance.

The Growing Importance of MSME Credit Guarantee Scheme Design and Risk-Sharing Facilities in Johannesburg

Uma gestão financeira sólida é a base de orçamentos credíveis, pagamentos atempados e auditorias sem reservas. Os governos e os financiadores esperam relatórios rigorosos, uma execução orçamental disciplinada e uma utilização transparente dos fundos.

As alterações das normas de relato, dos sistemas de pagamento digitais e dos requisitos dos financiadores obrigam as equipas financeiras a manter as suas competências atualizadas. Uma gestão financeira sólida liberta também tempo e recursos para os serviços que realmente importam.

As organizações precisam cada vez mais de profissionais capazes de:

• Preparar e executar orçamentos de acordo com os planos
• Produzir relatórios financeiros rigorosos e atempados
• Aplicar controlos aos pagamentos e ativos
• Cumprir os requisitos de gestão financeira dos financiadores
• Utilizar a informação financeira para apoiar decisões

Sistemas sólidos de gestão das finanças públicas e de finanças ajudam as organizações a:

• Melhorar a credibilidade e a execução orçamental
• Produzir relatórios fiáveis e auditorias sem reservas
• Reduzir atrasos e erros nos pagamentos
• Criar confiança junto dos financiadores e dos órgãos de fiscalização

This MSME Credit Guarantee Scheme Design and Risk-Sharing Facilities in Johannesburg programme brings these elements together in a practical format, so that participants understand not only what good practice looks like but also how to introduce it in their own setting, with the people and resources they have.

Who Should Attend This MSME Credit Guarantee Scheme Design and Risk-Sharing Facilities in Johannesburg Training?

Este programa destina-se a:

• Financial sector regulators and central bank supervisory officers
• Development finance institution executives and credit managers
• National enterprise development fund managers and directors
• Project coordination unit specialists managing donor-funded credit lines
• Commercial banking heads of MSME credit and risk sharing
• Ministry of finance policy advisors and sovereign debt managers
• Risk management specialists from credit guarantee corporations
• Non-bank financial institution regulators and microfinance supervisors
• Investment analysts structuring blended finance and de-risking facilities
• Gestores financeiros e contabilistas
• Técnicos e analistas orçamentais
• Pessoal de gestão de tesouraria e de caixa

O programa adequa-se tanto a profissionais experientes como a quem está a assumir novas responsabilidades. Incentivamos grupos que juntem instituições e países diferentes, pois os participantes aprendem muito com a experiência uns dos outros.

MSME Credit Guarantee Scheme Design and Risk-Sharing Facilities in Johannesburg Training Objectives

Upon successful completion of this MSME Credit Guarantee Scheme Design and Risk-Sharing Facilities in Johannesburg Training, participants will be able to:

• Evaluate structural models for individual, portfolio, and hybrid credit guarantee mechanisms
• Design risk-sharing allocation formulas that balance public additions with private commercial incentives
• Formulate transparent eligibility screening criteria for target micro, small, and medium enterprises
• Establish standardised operational procedures for loan default verification and claim payouts
• Calibrate guarantee fee structures, recovery mechanisms, and capital adequacy governance rules
• Integrate international monitoring standards to mitigate lender moral hazard and adverse selection
• Develop operational reporting frameworks satisfying multilateral development bank compliance standards
• Defining defaults: Aligning non-performing loan triggers with Basel standards and national regulations
• The claims lifecycle: Notice of default, verification requirements, and processing timelines
• Auditing lender due diligence: Ensuring appropriate debt recovery efforts prior to payout

Cada objetivo é praticado durante o programa através de exercícios, casos ou trabalho de grupo, para que os participantes saiam capazes de o pôr em prática, e não apenas de o descrever.

Conteúdo e estrutura do programa

MSME Credit Guarantee Scheme Design and Risk-Sharing Facilities in Johannesburg Training Methodology

The programme employs adult-learning methodologies focused on public sector implementation. Delivery combines structured presentations on international frameworks with detailed technical deconstructions of operational credit facilities. Delegates engage in applied group exercises to draft guarantee eligibility scorecards, model leverage ratios using balance sheet templates, and simulate claim dispute audits. Facilitators lead comparative reviews of operational schemes across Sub-Saharan Africa, enabling participants to adapt practical tools directly into their institutional workflows.

O programa combina:

• Sessões conduzidas por especialistas sobre as práticas atuais
• Estudos de caso regionais e internacionais
• Trabalho de grupo e exercícios práticos
• Simulações e dramatizações, quando relevante
• Discussão dos desafios dos próprios participantes
• Aprendizagem entre pares de várias instituições e países
• Ferramentas e modelos práticos para levar para o trabalho
• Reflexão diária e planeamento de ações

Antes do programa, uma breve avaliação prévia ajuda os formadores a compreender a função e as prioridades de cada participante, para que os exemplos e exercícios possam ser ajustados ao grupo. Cada dia termina com uma breve reflexão em que os participantes registam o que vão aplicar no trabalho.

Resultados esperados

Upon completion of this MSME Credit Guarantee Scheme Design and Risk-Sharing Facilities in Johannesburg Training, participants will be able to:

• Ability to structure and execute portfolio and individual credit guarantee agreements
• Competence in setting pricing schedules that offset expected defaults and operational costs
• Capacity to establish lender compliance frameworks that curb moral hazard and adverse selection
• Skill in conducting rigorous claim verification and coordinating post-payout asset recoveries
• Knowledge to maintain balance sheet sustainability and capital adequacy under IFRS 9 rules
• Readiness to oversee financial intermediary facilities funded by international development partners
• Preparar e acompanhar orçamentos ligados aos planos
• Produzir relatórios financeiros rigorosos

Os participantes saem com um plano de ação pessoal e ferramentas práticas que podem utilizar na sua instituição logo na primeira semana após o regresso. As instituições que enviam vários participantes podem aproveitar o programa para acordar métodos e modelos comuns entre equipas, o que torna as melhorias mais fáceis de manter.

Institutional Application of MSME Credit Guarantee Scheme Design and Risk-Sharing Facilities in Johannesburg Training

Este programa ajuda as organizações a reforçar:

• Preparação e execução orçamental
• Relato financeiro
• Controlos de pagamentos e de tesouraria
• Gestão financeira de fundos de doadores
• Preparação para auditorias

Os participantes regressam com ferramentas práticas para melhorar:

• Acompanhamento orçamental
• Relatórios financeiros intercalares
• Reconciliações
• Gestão de ativos
• Seguimento das auditorias

O programa foi construído para que a aprendizagem passe da sala de formação para a instituição. Sempre que possível, os participantes trabalham sobre os seus próprios processos e documentos e saem com um plano de ação que as chefias podem analisar e apoiar.

Relevância regional e aplicação

Europa

As instituições europeias aplicam a gestão das finanças públicas e as finanças no âmbito de quadros regulamentares e agendas de reforma pormenorizados. Os participantes europeus podem comparar a sua prática com colegas de outras regiões e testar o funcionamento de métodos consolidados em condições diferentes.

África

Em toda a África, os ministérios, organismos e equipas de projeto que trabalham em gestão das finanças públicas e finanças atuam cada vez mais em paralelo com programas financiados por doadores que exigem sistemas claros e evidência. O programa ajuda os participantes a adaptar as boas práticas às instituições e aos recursos com que trabalham.

Médio Oriente

No Médio Oriente, as estratégias nacionais de desenvolvimento e os planos de diversificação colocam exigências crescentes à gestão das finanças públicas e às finanças. Os participantes exploram como criar, dentro dos organismos públicos e das empresas, a capacidade de que estes planos precisam.

Ásia

As instituições da Ásia aliam um crescimento rápido a programas de modernização ambiciosos. Os participantes asiáticos podem partilhar a sua experiência de expansão rápida de sistemas e aprender com abordagens utilizadas noutros contextos.

Pacífico

Os pequenos Estados insulares e do Pacífico enfrentam limitações específicas de dimensão, distância e capacidade. O programa destaca abordagens práticas e proporcionadas à gestão das finanças públicas e às finanças adequadas a instituições de menor dimensão.

Holding the programme in Johannesburg, South Africa brings participants together away from their daily pressures, so they can compare how public financial management and finance is handled in different settings. The same programme can also be delivered in-house for one institution, in its own country or online, with cases taken from its current work.

Host Country Profile – South Africa

Risalat Consultants International runs open-enrolment training programmes in Johannesburg, South Africa for officials, project teams and professionals from across the region. Dates, fees and what each programme covers are listed above, and any programme can also be delivered in-house for your institution.

Estudar fora do seu país dá aos participantes tempo para se concentrarem, um olhar novo sobre a sua própria instituição e a oportunidade de criar uma rede com colegas de outros países.

MSME Credit Guarantee Scheme Design and Risk-Sharing Facilities in Johannesburg Training Deliverables

Os participantes recebem apoio antes, durante e depois do programa, para que a preparação, a aprendizagem e o acompanhamento formem uma experiência contínua.

Antes do programa

• Avaliação prévia dos participantes
• MSME Credit Guarantee Scheme Design and Risk-Sharing Facilities in Johannesburg Readiness Assessment
• MSME Credit Guarantee Scheme Design and Risk-Sharing Facilities in Johannesburg Resource Pack
• Materiais de leitura preparatória
• Apoio e aconselhamento gratuitos em matéria de vistos

Durante o programa

• Recolha no aeroporto e apoio de boas-vindas
• Alojamento com pequeno-almoço
• Jantar de boas-vindas e networking
• Kit de formação Risalat (saco, garrafa, caneca, t-shirt, boné, capa de passaporte, canetas, bloco de notas, íman e porta-chaves)
• Comprehensive MSME Credit Guarantee Scheme Design and Risk-Sharing Facilities in Johannesburg Training Manual
• Modelo de acompanhamento orçamental
• Modelo de relatório financeiro intercalar
• Lista de verificação de reconciliações
• Lista de verificação de preparação para auditorias
• Workshops práticos e simulações
• Discussões de grupo e aprendizagem entre pares
• Almoço e pausas para café diários
• Acesso total às instalações do local de formação
• Mini tablet com materiais de aprendizagem digitais
• Visita de campo (quando aplicável)
• Passeio recreativo pela cidade

Depois do programa

• Certificado de Conclusão
• Prémio Risalat de Reconhecimento da Participação no Programa
• Materiais de referência pós-formação
• Autoavaliação da Gestão Financeira
• Lista de verificação de controlo de pagamentos
• Apoio pós-formação e orientação de acompanhamento
• Relatório do programa

As instituições podem também solicitar uma versão interna e adaptada deste programa, realizada nas suas instalações ou online. Pedir uma proposta.

Common Challenges in MSME Credit Guarantee Scheme Design and Risk-Sharing Facilities in Johannesburg, And How This Training Helps

Como podem as instituições preparar e executar orçamentos de acordo com os planos?

The programme addresses this directly on the first day (Institutional Architecture and Legal Foundations of Credit Guarantees), where participants practise the methods involved and adapt them to their own institution, then build it into their action plan.

Como podem as instituições produzir relatórios financeiros rigorosos e atempados?

The programme addresses this directly on the second day (Risk-Sharing Mechanisms, Product Structuring, and Pricing Models), where participants practise the methods involved and adapt them to their own institution, then build it into their action plan.

Como podem as instituições aplicar controlos aos pagamentos e ativos?

The programme addresses this directly on the third day (Eligibility Screening, Origination, and Portfolio Management), where participants practise the methods involved and adapt them to their own institution, then build it into their action plan.

Como podem as instituições cumprir os requisitos de gestão financeira dos financiadores?

The programme addresses this directly on the fourth day (Default Administration, Claim Verification, and Debt Recovery), where participants practise the methods involved and adapt them to their own institution, then build it into their action plan.

Como podem as instituições utilizar a informação financeira para apoiar decisões?

The programme addresses this directly on the fifth day (Financial Governance, Capital Adequacy, and Impact Evaluation), where participants practise the methods involved and adapt them to their own institution, then build it into their action plan.

Perguntas frequentes

When and where does the MSME Credit Guarantee Scheme Design and Risk-Sharing Facilities in Johannesburg programme take place?

It runs from 19 Jul 2027 to 23 Jul 2027, in Johannesburg, South Africa. The registration deadline is shown at the top of this page.

Quem deve participar?

The programme is designed for financial sector regulators and central bank supervisory officers, development finance institution executives and credit managers, national enterprise development fund managers and directors, project coordination unit specialists managing donor-funded credit lines, and others who want practical skills in public financial management and finance.

Vou receber um certificado?

Sim. Os participantes que concluírem o programa recebem um Certificado de Conclusão da Risalat Consultants International.

Este programa pode ser realizado apenas para a nossa instituição?

Sim. Podemos realizar uma versão interna adaptada nas suas instalações, noutra cidade ou online, construída em torno dos seus próprios casos. Utilize o pedido de proposta nesta página.

Preciso de experiência prévia em gestão das finanças públicas e em finanças?

Não é necessária formação especializada além de experiência numa função relacionada. Uma breve avaliação prévia ajuda os formadores a adaptar as sessões ao grupo.

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