MSME Credit Guarantee Scheme Design and Risk-Sharing Facilities in Johannesburg

Présentation du programme

Micro, small, and medium enterprise finance remains constrained across Southern Africa by collateral deficits and elevated risk perceptions among private commercial lenders. Partial credit guarantee schemes serve as essential public interventions to de-risk private capital and expand bank intermediation to underserved enterprises. This five-day executive programme in Johannesburg equips public sector leaders with technical methodologies to design, capitalise, and operationalise market-responsive credit guarantee schemes and blended risk-sharing facilities in line with international financial standards.

Participants explore the core architecture of guarantee funds, balancing developmental mandates with long-term financial sustainability. The curriculum examines risk distribution models, pricing strategies, counter-guarantee structures, and operational engagement with commercial banks and non-bank financial intermediaries. Through targeted analysis of legal and institutional arrangements, delegates learn to draft transparent eligibility guidelines, establish robust default definitions, and implement rigorous claim settlement frameworks that prevent moral hazard while maintaining lender trust and regulatory compliance.

The programme also addresses ongoing governance, balance sheet management, and portfolio surveillance. Officials examine capital adequacy models, leverage ratios, and prudential oversight aligned with the Basel Committee frameworks and regional central banking guidelines. By bridging policy intent with transactional mechanics, the course ensures finance specialists, enterprise fund coordinators, and central bank regulators can confidently structure, monitor, and evaluate risk-sharing facilities funded by national treasuries and multilateral development institutions.

Public institutions across Southern Africa are deploying catalytic financial intermediary interventions to accelerate economic diversification and private enterprise recovery. These operational efforts require finance specialists to roll out robust risk-sharing mechanisms under major initiatives such as the Access to Finance and Economic Opportunities Project (Mais Oportunidades). Establishing standardised credit guarantee protocols is urgent to prevent capital misallocation, ensure commercial bank uptake, satisfy multilateral project disbursement criteria, and protect sovereign and donor capital against unhedged default shocks.

Delivered by Risalat Consultants International in Johannesburg, South Africa, it combines expert-led sessions, real cases and group work, so that participants can apply what they learn in their own institution.

The Programme Strengthens Institutional Capability

• Principles of public de-risking and credit additionality in Southern African financial markets
• Comparative models: Direct guarantee schemes, portfolio facilities, and counter-guarantee structures
• Legal incorporation, governing boards, and independence: Mitigating political interference
• Establishing contractual frameworks and Master Guarantee Agreements with participating lenders
• Aligning facility objectives with national MSME policies and World Bank Group guarantee principles
• Structuring first-loss, second-loss, and pari passu risk-sharing arrangements
• Determining guarantee coverage ratios: Balancing additionality against moral hazard
• Actuarial principles for pricing guarantee fees: Upfront, annual, and performance-linked models
• Préparation et exécution du budget
• Information financière et normes comptables
• Gestion de la trésorerie
• Contrôle interne des paiements et des actifs

It is designed for financial sector regulators and central bank supervisory officers, development finance institution executives and credit managers, national enterprise development fund managers and directors and others who want practical, current skills in public financial management and finance.

The Growing Importance of MSME Credit Guarantee Scheme Design and Risk-Sharing Facilities in Johannesburg

Une gestion financière saine est la base de budgets crédibles, de paiements dans les délais et d'audits sans réserve. Les gouvernements et les bailleurs attendent une information financière exacte, une exécution budgétaire rigoureuse et une utilisation transparente des fonds.

L'évolution des normes d'information financière, des systèmes de paiement numériques et des exigences des bailleurs oblige les équipes financières à maintenir leurs compétences à jour. Une gestion financière solide libère aussi du temps et des moyens pour les services essentiels.

Les organisations ont de plus en plus besoin de professionnels capables de :

• Préparer et exécuter les budgets conformément aux plans
• Produire des rapports financiers exacts et dans les délais
• Appliquer des contrôles sur les paiements et les actifs
• Satisfaire aux exigences des bailleurs en matière de gestion financière
• Utiliser l'information financière pour éclairer les décisions

Des systèmes solides de gestion des finances publiques et de finance aident les organisations à :

• Améliorer la crédibilité et l'exécution du budget
• Produire des rapports fiables et obtenir des audits sans réserve
• Réduire les retards et les erreurs de paiement
• Gagner la confiance des bailleurs et des organes de contrôle

This MSME Credit Guarantee Scheme Design and Risk-Sharing Facilities in Johannesburg programme brings these elements together in a practical format, so that participants understand not only what good practice looks like but also how to introduce it in their own setting, with the people and resources they have.

Who Should Attend This MSME Credit Guarantee Scheme Design and Risk-Sharing Facilities in Johannesburg Training?

Ce programme s'adresse à :

• Financial sector regulators and central bank supervisory officers
• Development finance institution executives and credit managers
• National enterprise development fund managers and directors
• Project coordination unit specialists managing donor-funded credit lines
• Commercial banking heads of MSME credit and risk sharing
• Ministry of finance policy advisors and sovereign debt managers
• Risk management specialists from credit guarantee corporations
• Non-bank financial institution regulators and microfinance supervisors
• Investment analysts structuring blended finance and de-risking facilities
• Responsables financiers et comptables
• Responsables et analystes budgétaires
• Personnel de la trésorerie et de la gestion de caisse

Le programme convient aussi bien aux professionnels expérimentés qu’à ceux qui prennent de nouvelles responsabilités. Les groupes réunissant plusieurs institutions et pays sont encouragés, car les participants apprennent beaucoup de l’expérience des autres.

MSME Credit Guarantee Scheme Design and Risk-Sharing Facilities in Johannesburg Training Objectives

Upon successful completion of this MSME Credit Guarantee Scheme Design and Risk-Sharing Facilities in Johannesburg Training, participants will be able to:

• Evaluate structural models for individual, portfolio, and hybrid credit guarantee mechanisms
• Design risk-sharing allocation formulas that balance public additions with private commercial incentives
• Formulate transparent eligibility screening criteria for target micro, small, and medium enterprises
• Establish standardised operational procedures for loan default verification and claim payouts
• Calibrate guarantee fee structures, recovery mechanisms, and capital adequacy governance rules
• Integrate international monitoring standards to mitigate lender moral hazard and adverse selection
• Develop operational reporting frameworks satisfying multilateral development bank compliance standards
• Defining defaults: Aligning non-performing loan triggers with Basel standards and national regulations
• The claims lifecycle: Notice of default, verification requirements, and processing timelines
• Auditing lender due diligence: Ensuring appropriate debt recovery efforts prior to payout

Chaque objectif est mis en pratique pendant le programme à travers des exercices, des études de cas ou des travaux de groupe, afin que les participants repartent capables de le faire, et pas seulement de le décrire.

Contenu et structure du programme

MSME Credit Guarantee Scheme Design and Risk-Sharing Facilities in Johannesburg Training Methodology

The programme employs adult-learning methodologies focused on public sector implementation. Delivery combines structured presentations on international frameworks with detailed technical deconstructions of operational credit facilities. Delegates engage in applied group exercises to draft guarantee eligibility scorecards, model leverage ratios using balance sheet templates, and simulate claim dispute audits. Facilitators lead comparative reviews of operational schemes across Sub-Saharan Africa, enabling participants to adapt practical tools directly into their institutional workflows.

Le programme associe :

• Sessions animées par des experts sur les pratiques actuelles
• Études de cas régionales et internationales
• Travaux de groupe et exercices pratiques
• Simulations et jeux de rôle le cas échéant
• Discussion des défis rencontrés par les participants dans l'exercice de leurs fonctions
• Apprentissage entre pairs, d'institutions et de pays différents
• Des outils et modèles pratiques à réutiliser au travail
• Réflexion quotidienne et plan d'action

Avant le programme, une courte pré-évaluation aide les animateurs à comprendre le rôle et les priorités de chaque participant, afin d’adapter les exemples et les exercices au groupe. Chaque journée se termine par une brève réflexion au cours de laquelle les participants notent ce qu’ils appliqueront dans leur travail.

Résultats attendus

Upon completion of this MSME Credit Guarantee Scheme Design and Risk-Sharing Facilities in Johannesburg Training, participants will be able to:

• Ability to structure and execute portfolio and individual credit guarantee agreements
• Competence in setting pricing schedules that offset expected defaults and operational costs
• Capacity to establish lender compliance frameworks that curb moral hazard and adverse selection
• Skill in conducting rigorous claim verification and coordinating post-payout asset recoveries
• Knowledge to maintain balance sheet sustainability and capital adequacy under IFRS 9 rules
• Readiness to oversee financial intermediary facilities funded by international development partners
• Préparer et suivre des budgets liés aux plans
• Produire des rapports financiers exacts

Les participants repartent avec un plan d'action personnel et des outils pratiques utilisables dans leur institution dès la première semaine de retour. Les institutions qui envoient plusieurs participants peuvent s'appuyer sur le programme pour convenir de méthodes et de modèles communs entre équipes, ce qui facilite la pérennité des améliorations.

Institutional Application of MSME Credit Guarantee Scheme Design and Risk-Sharing Facilities in Johannesburg Training

Ce programme aide les organisations à renforcer :

• Préparation et exécution du budget
• Information financière
• Contrôles des paiements et de la trésorerie
• Gestion financière des fonds des bailleurs
• Préparation à l'audit

Les participants repartent avec des outils pratiques pour améliorer :

• Suivi budgétaire
• Rapports financiers intermédiaires
• Rapprochements
• Gestion des actifs
• Suivi des recommandations d'audit

Le programme est conçu pour que l'apprentissage passe de la salle de formation à l'institution. Les participants travaillent, dans la mesure du possible, sur leurs propres processus et documents, et repartent avec un plan d'action que leurs responsables peuvent examiner et soutenir.

Pertinence régionale & mise en application

Europe

Les institutions européennes pratiquent la gestion des finances publiques et la finance dans le cadre de réglementations détaillées et de programmes de réforme. Les participants venus d'Europe peuvent comparer leurs pratiques avec celles de collègues d'autres régions et vérifier comment des méthodes éprouvées fonctionnent dans d'autres conditions.

Afrique

En Afrique, les ministères, agences et équipes de projet œuvrant dans la gestion des finances publiques et la finance travaillent de plus en plus aux côtés de programmes financés par les bailleurs qui exigent des systèmes clairs et des données probantes. Le programme aide les participants à adapter les bonnes pratiques aux institutions et aux ressources avec lesquelles ils travaillent.

Moyen-Orient

Au Moyen-Orient, les stratégies nationales de développement et les plans de diversification sollicitent de plus en plus la gestion des finances publiques et la finance. Les participants examinent comment bâtir, au sein des organismes publics et des entreprises, les capacités dont ces plans ont besoin.

Asie

Les institutions asiatiques conjuguent croissance rapide et programmes de modernisation ambitieux. Les participants venus d'Asie peuvent partager leur expérience du déploiement rapide de systèmes à grande échelle et découvrir les approches adoptées ailleurs.

Pacifique

Les petits États insulaires et du Pacifique font face à des contraintes particulières de taille, de distance et de capacités. Le programme met en avant des approches pratiques et proportionnées de la gestion des finances publiques et de la finance, adaptées aux institutions de petite taille.

Holding the programme in Johannesburg, South Africa brings participants together away from their daily pressures, so they can compare how public financial management and finance is handled in different settings. The same programme can also be delivered in-house for one institution, in its own country or online, with cases taken from its current work.

Host Country Profile – South Africa

Risalat Consultants International runs open-enrolment training programmes in Johannesburg, South Africa for officials, project teams and professionals from across the region. Dates, fees and what each programme covers are listed above, and any programme can also be delivered in-house for your institution.

Se former hors de son pays permet aux participants de se concentrer, de porter un regard neuf sur leur propre institution et de constituer un réseau avec des collègues d'autres pays.

MSME Credit Guarantee Scheme Design and Risk-Sharing Facilities in Johannesburg Training Deliverables

Les participants sont accompagnés avant, pendant et après le programme, afin que la préparation, l'apprentissage et le suivi forment une expérience continue.

Avant le programme

• Pré-évaluation des participants
• MSME Credit Guarantee Scheme Design and Risk-Sharing Facilities in Johannesburg Readiness Assessment
• MSME Credit Guarantee Scheme Design and Risk-Sharing Facilities in Johannesburg Resource Pack
• Lectures préparatoires
• Aide et conseils gratuits pour le visa

Pendant le programme

• Accueil à l'aéroport & assistance à l'arrivée
• Hébergement avec petit-déjeuner
• Dîner de bienvenue et de réseautage
• Kit de formation Risalat (sac, gourde, mug, t-shirt, casquette, protège-passeport, stylos, carnet, magnet & porte-clés)
• Comprehensive MSME Credit Guarantee Scheme Design and Risk-Sharing Facilities in Johannesburg Training Manual
• Modèle de suivi budgétaire
• Modèle de rapport financier intermédiaire
• Liste de contrôle des rapprochements
• Liste de contrôle de préparation à l'audit
• Ateliers pratiques & simulations
• Discussions de groupe & apprentissage entre pairs
• Déjeuner et pauses-café quotidiens
• Accès complet aux installations du lieu de formation
• Mini tablette avec supports pédagogiques numériques
• Visite de terrain (le cas échéant)
• Visite récréative de la ville

Après le programme

• Certificat de participation
• Distinction Risalat de participation au programme
• Documents de référence après la formation
• Autoévaluation de la gestion financière
• Liste de contrôle des paiements
• Accompagnement après la formation & conseils de suivi
• Rapport du programme

Les institutions peuvent aussi demander une version intra sur mesure de ce programme, dispensée dans leurs locaux ou en ligne. Demander une proposition.

Common Challenges in MSME Credit Guarantee Scheme Design and Risk-Sharing Facilities in Johannesburg, And How This Training Helps

Comment les institutions peuvent-elles préparer et exécuter les budgets conformément aux plans ?

The programme addresses this directly on the first day (Institutional Architecture and Legal Foundations of Credit Guarantees), where participants practise the methods involved and adapt them to their own institution, then build it into their action plan.

Comment les institutions peuvent-elles produire des rapports financiers exacts et dans les délais ?

The programme addresses this directly on the second day (Risk-Sharing Mechanisms, Product Structuring, and Pricing Models), where participants practise the methods involved and adapt them to their own institution, then build it into their action plan.

Comment les institutions peuvent-elles appliquer des contrôles sur les paiements et les actifs ?

The programme addresses this directly on the third day (Eligibility Screening, Origination, and Portfolio Management), where participants practise the methods involved and adapt them to their own institution, then build it into their action plan.

Comment les institutions peuvent-elles satisfaire aux exigences des bailleurs en matière de gestion financière ?

The programme addresses this directly on the fourth day (Default Administration, Claim Verification, and Debt Recovery), where participants practise the methods involved and adapt them to their own institution, then build it into their action plan.

Comment les institutions peuvent-elles utiliser l'information financière pour éclairer les décisions ?

The programme addresses this directly on the fifth day (Financial Governance, Capital Adequacy, and Impact Evaluation), where participants practise the methods involved and adapt them to their own institution, then build it into their action plan.

Questions fréquentes

When and where does the MSME Credit Guarantee Scheme Design and Risk-Sharing Facilities in Johannesburg programme take place?

It runs from 19 Jul 2027 to 23 Jul 2027, in Johannesburg, South Africa. The registration deadline is shown at the top of this page.

Qui devrait participer ?

The programme is designed for financial sector regulators and central bank supervisory officers, development finance institution executives and credit managers, national enterprise development fund managers and directors, project coordination unit specialists managing donor-funded credit lines, and others who want practical skills in public financial management and finance.

Recevrai-je un certificat ?

Oui. Les participants qui terminent le programme reçoivent un certificat de participation délivré par Risalat Consultants International.

Ce programme peut-il être dispensé pour notre seule institution ?

Oui. Nous pouvons proposer une version intra sur mesure dans vos locaux, dans une autre ville ou en ligne, construite autour de vos propres cas. Utilisez la demande de proposition sur cette page.

Faut-il une expérience préalable en gestion des finances publiques et en finance ?

Aucune formation spécialisée n'est requise au-delà d'une expérience dans une fonction similaire. Une courte pré-évaluation aide les animateurs à adapter les sessions au groupe.

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Plan this programme in a roadmap: why it matters, why to approve it, the dates to plan and the career it builds.