MSME Credit Guarantee Scheme Design and Risk-Sharing Facilities in Johannesburg

Обзор программы

Micro, small, and medium enterprise finance remains constrained across Southern Africa by collateral deficits and elevated risk perceptions among private commercial lenders. Partial credit guarantee schemes serve as essential public interventions to de-risk private capital and expand bank intermediation to underserved enterprises. This five-day executive programme in Johannesburg equips public sector leaders with technical methodologies to design, capitalise, and operationalise market-responsive credit guarantee schemes and blended risk-sharing facilities in line with international financial standards.

Participants explore the core architecture of guarantee funds, balancing developmental mandates with long-term financial sustainability. The curriculum examines risk distribution models, pricing strategies, counter-guarantee structures, and operational engagement with commercial banks and non-bank financial intermediaries. Through targeted analysis of legal and institutional arrangements, delegates learn to draft transparent eligibility guidelines, establish robust default definitions, and implement rigorous claim settlement frameworks that prevent moral hazard while maintaining lender trust and regulatory compliance.

The programme also addresses ongoing governance, balance sheet management, and portfolio surveillance. Officials examine capital adequacy models, leverage ratios, and prudential oversight aligned with the Basel Committee frameworks and regional central banking guidelines. By bridging policy intent with transactional mechanics, the course ensures finance specialists, enterprise fund coordinators, and central bank regulators can confidently structure, monitor, and evaluate risk-sharing facilities funded by national treasuries and multilateral development institutions.

Public institutions across Southern Africa are deploying catalytic financial intermediary interventions to accelerate economic diversification and private enterprise recovery. These operational efforts require finance specialists to roll out robust risk-sharing mechanisms under major initiatives such as the Access to Finance and Economic Opportunities Project (Mais Oportunidades). Establishing standardised credit guarantee protocols is urgent to prevent capital misallocation, ensure commercial bank uptake, satisfy multilateral project disbursement criteria, and protect sovereign and donor capital against unhedged default shocks.

Delivered by Risalat Consultants International in Johannesburg, South Africa, it combines expert-led sessions, real cases and group work, so that participants can apply what they learn in their own institution.

The Programme Strengthens Institutional Capability

• Principles of public de-risking and credit additionality in Southern African financial markets
• Comparative models: Direct guarantee schemes, portfolio facilities, and counter-guarantee structures
• Legal incorporation, governing boards, and independence: Mitigating political interference
• Establishing contractual frameworks and Master Guarantee Agreements with participating lenders
• Aligning facility objectives with national MSME policies and World Bank Group guarantee principles
• Structuring first-loss, second-loss, and pari passu risk-sharing arrangements
• Determining guarantee coverage ratios: Balancing additionality against moral hazard
• Actuarial principles for pricing guarantee fees: Upfront, annual, and performance-linked models
• Подготовка и исполнение бюджета
• Финансовая отчетность и стандарты учета
• Управление денежными средствами и казначейские операции
• Внутренний контроль над платежами и активами

It is designed for financial sector regulators and central bank supervisory officers, development finance institution executives and credit managers, national enterprise development fund managers and directors and others who want practical, current skills in public financial management and finance.

The Growing Importance of MSME Credit Guarantee Scheme Design and Risk-Sharing Facilities in Johannesburg

Грамотное финансовое управление лежит в основе реалистичных бюджетов, своевременных платежей и аудита без замечаний. Правительства и финансирующие организации ожидают точной отчетности, дисциплинированного исполнения бюджета и прозрачного использования средств.

Изменения в стандартах отчетности, системы цифровых платежей и требования финансирующих организаций означают, что финансовым командам нужно постоянно обновлять навыки. Грамотное финансовое управление также высвобождает время и деньги для действительно важных услуг.

Организациям все больше нужны специалисты, способные:

• Готовить и исполнять бюджеты в соответствии с планами
• Готовить точные и своевременные финансовые отчеты
• Применять контроль над платежами и активами
• Соблюдать требования финансирующих организаций к финансовому управлению
• Использовать финансовую информацию для поддержки решений

Сильные системы управления государственными финансами и финансового менеджмента помогают организациям:

• Повышать реалистичность и исполнение бюджета
• Готовить надежную отчетность и проходить аудит без замечаний
• Сокращать задержки и ошибки в платежах
• Укреплять доверие финансирующих организаций и надзорных органов

This MSME Credit Guarantee Scheme Design and Risk-Sharing Facilities in Johannesburg programme brings these elements together in a practical format, so that participants understand not only what good practice looks like but also how to introduce it in their own setting, with the people and resources they have.

Who Should Attend This MSME Credit Guarantee Scheme Design and Risk-Sharing Facilities in Johannesburg Training?

Программа предназначена для:

• Financial sector regulators and central bank supervisory officers
• Development finance institution executives and credit managers
• National enterprise development fund managers and directors
• Project coordination unit specialists managing donor-funded credit lines
• Commercial banking heads of MSME credit and risk sharing
• Ministry of finance policy advisors and sovereign debt managers
• Risk management specialists from credit guarantee corporations
• Non-bank financial institution regulators and microfinance supervisors
• Investment analysts structuring blended finance and de-risking facilities
• Финансовые менеджеры и бухгалтеры
• Бюджетные специалисты и аналитики
• Сотрудники казначейства и подразделений по управлению денежными средствами

Программа подходит как опытным специалистам, так и тем, кто переходит к новым обязанностям. Приветствуются группы из разных организаций и стран, поскольку участники многому учатся на опыте друг друга.

MSME Credit Guarantee Scheme Design and Risk-Sharing Facilities in Johannesburg Training Objectives

Upon successful completion of this MSME Credit Guarantee Scheme Design and Risk-Sharing Facilities in Johannesburg Training, participants will be able to:

• Evaluate structural models for individual, portfolio, and hybrid credit guarantee mechanisms
• Design risk-sharing allocation formulas that balance public additions with private commercial incentives
• Formulate transparent eligibility screening criteria for target micro, small, and medium enterprises
• Establish standardised operational procedures for loan default verification and claim payouts
• Calibrate guarantee fee structures, recovery mechanisms, and capital adequacy governance rules
• Integrate international monitoring standards to mitigate lender moral hazard and adverse selection
• Develop operational reporting frameworks satisfying multilateral development bank compliance standards
• Defining defaults: Aligning non-performing loan triggers with Basel standards and national regulations
• The claims lifecycle: Notice of default, verification requirements, and processing timelines
• Auditing lender due diligence: Ensuring appropriate debt recovery efforts prior to payout

Каждая цель отрабатывается в ходе программы на упражнениях, кейсах или в групповой работе, чтобы участники умели это делать, а не только описывать.

Содержание и структура программы

MSME Credit Guarantee Scheme Design and Risk-Sharing Facilities in Johannesburg Training Methodology

The programme employs adult-learning methodologies focused on public sector implementation. Delivery combines structured presentations on international frameworks with detailed technical deconstructions of operational credit facilities. Delegates engage in applied group exercises to draft guarantee eligibility scorecards, model leverage ratios using balance sheet templates, and simulate claim dispute audits. Facilitators lead comparative reviews of operational schemes across Sub-Saharan Africa, enabling participants to adapt practical tools directly into their institutional workflows.

Программа сочетает:

• Занятия под руководством экспертов по актуальной практике
• Региональные и международные кейсы
• Групповая работа и практические упражнения
• Симуляции и ролевые игры, где это уместно
• Обсуждение собственных задач участников
• Обмен опытом между организациями и странами
• Практические инструменты и шаблоны для работы
• Ежедневная рефлексия и планирование действий

Перед программой короткая предварительная оценка помогает ведущим понять роль и приоритеты каждого участника, чтобы адаптировать примеры и упражнения к группе. Каждый день завершается короткой рефлексией, в ходе которой участники отмечают, что они применят в работе.

Ожидаемые результаты

Upon completion of this MSME Credit Guarantee Scheme Design and Risk-Sharing Facilities in Johannesburg Training, participants will be able to:

• Ability to structure and execute portfolio and individual credit guarantee agreements
• Competence in setting pricing schedules that offset expected defaults and operational costs
• Capacity to establish lender compliance frameworks that curb moral hazard and adverse selection
• Skill in conducting rigorous claim verification and coordinating post-payout asset recoveries
• Knowledge to maintain balance sheet sustainability and capital adequacy under IFRS 9 rules
• Readiness to oversee financial intermediary facilities funded by international development partners
• Готовить бюджеты, увязанные с планами, и контролировать их исполнение
• Готовить точные финансовые отчеты

Участники уходят с личным планом действий и практическими инструментами, которые можно применять в своей организации с первой же недели после возвращения. Организации, направляющие нескольких участников, могут использовать программу, чтобы согласовать общие методы и шаблоны для разных команд: так улучшения легче закрепить.

Institutional Application of MSME Credit Guarantee Scheme Design and Risk-Sharing Facilities in Johannesburg Training

Программа помогает организациям укрепить:

• Подготовка и исполнение бюджета
• Финансовая отчетность
• Контроль платежей и денежных средств
• Финансовое управление донорскими средствами
• Готовность к аудиту

Участники возвращаются с практическими инструментами для улучшения:

• Мониторинг бюджета
• Промежуточные финансовые отчеты
• Сверки
• Управление активами
• Работа по итогам аудита

Программа построена так, чтобы знания переходили из учебной аудитории в организацию. По возможности участники работают с собственными процессами и документами и уходят с планом действий, который их руководители могут рассмотреть и поддержать.

Региональная актуальность и применение

Европа

Европейские организации применяют управление государственными финансами и финансовый менеджмент в рамках детально проработанной нормативной базы и программ реформ. Участники из Европы могут сравнить свою практику с опытом коллег из других регионов и проверить, как устоявшиеся методы работают в иных условиях.

Африка

По всей Африке министерства, ведомства и проектные команды, работающие в сфере управления государственными финансами и финансов, все чаще действуют параллельно с программами, финансируемыми донорами, которые требуют четких систем и доказательной базы. Программа помогает участникам адаптировать передовую практику к своим организациям и имеющимся ресурсам.

Ближний Восток

На Ближнем Востоке национальные стратегии развития и планы диверсификации предъявляют растущие требования к управлению государственными финансами и финансовому менеджменту. Участники изучают, как сформировать необходимый для этих планов потенциал в государственных органах и компаниях.

Азия

Организации в Азии сочетают быстрый рост с амбициозными программами модернизации. Участники из Азии могут поделиться опытом быстрого масштабирования систем и узнать о подходах, применяемых в других странах.

Тихоокеанский регион

Малые островные государства и страны Тихоокеанского региона сталкиваются с особыми ограничениями, связанными с размером, удаленностью и потенциалом. Программа предлагает практичные и соразмерные подходы к управлению государственными финансами и финансовому менеджменту, подходящие для небольших организаций.

Holding the programme in Johannesburg, South Africa brings participants together away from their daily pressures, so they can compare how public financial management and finance is handled in different settings. The same programme can also be delivered in-house for one institution, in its own country or online, with cases taken from its current work.

Host Country Profile – South Africa

Risalat Consultants International runs open-enrolment training programmes in Johannesburg, South Africa for officials, project teams and professionals from across the region. Dates, fees and what each programme covers are listed above, and any programme can also be delivered in-house for your institution.

Обучение за пределами своей страны дает участникам время сосредоточиться, по-новому взглянуть на свою организацию и выстроить сеть контактов с коллегами из других стран.

MSME Credit Guarantee Scheme Design and Risk-Sharing Facilities in Johannesburg Training Deliverables

Участники получают поддержку до, во время и после программы, поэтому подготовка, обучение и последующее сопровождение складываются в единый непрерывный процесс.

До программы

• Предварительная оценка участников
• MSME Credit Guarantee Scheme Design and Risk-Sharing Facilities in Johannesburg Readiness Assessment
• MSME Credit Guarantee Scheme Design and Risk-Sharing Facilities in Johannesburg Resource Pack
• Материалы для предварительного чтения
• Бесплатная визовая поддержка и консультации

Во время программы

• Встреча в аэропорту и приветственное сопровождение
• Проживание с завтраком
• Приветственный ужин для нетворкинга
• Комплект участника Risalat (сумка, бутылка, кружка, футболка, кепка, обложка для паспорта, ручки, блокнот, магнит и брелок)
• Comprehensive MSME Credit Guarantee Scheme Design and Risk-Sharing Facilities in Johannesburg Training Manual
• Шаблон мониторинга бюджета
• Шаблон промежуточного финансового отчета
• Чек-лист сверки
• Чек-лист подготовки к аудиту
• Практические семинары и симуляции
• Групповые дискуссии и обмен опытом
• Ежедневный обед и кофе-брейки
• Полный доступ к инфраструктуре места проведения
• Мини-планшет с цифровыми учебными материалами
• Выездной визит (при наличии)
• Развлекательная экскурсия по городу

После программы

• Сертификат о прохождении
• Награда Risalat за участие в программе
• Справочные материалы после обучения
• Самооценка в области финансового управления
• Чек-лист контроля платежей
• Поддержка и консультации после обучения
• Отчет по программе

Institutions can also request a tailored in-house version of this programme, delivered at their premises or online. Request a proposal.

Common Challenges in MSME Credit Guarantee Scheme Design and Risk-Sharing Facilities in Johannesburg, And How This Training Helps

Как организациям готовить и исполнять бюджеты в соответствии с планами?

The programme addresses this directly on the first day (Institutional Architecture and Legal Foundations of Credit Guarantees), where participants practise the methods involved and adapt them to their own institution, then build it into their action plan.

Как организациям готовить точные и своевременные финансовые отчеты?

The programme addresses this directly on the second day (Risk-Sharing Mechanisms, Product Structuring, and Pricing Models), where participants practise the methods involved and adapt them to their own institution, then build it into their action plan.

Как организациям применять контроль над платежами и активами?

The programme addresses this directly on the third day (Eligibility Screening, Origination, and Portfolio Management), where participants practise the methods involved and adapt them to their own institution, then build it into their action plan.

Как организациям соблюдать требования финансирующих организаций к финансовому управлению?

The programme addresses this directly on the fourth day (Default Administration, Claim Verification, and Debt Recovery), where participants practise the methods involved and adapt them to their own institution, then build it into their action plan.

Как организациям использовать финансовую информацию для поддержки решений?

The programme addresses this directly on the fifth day (Financial Governance, Capital Adequacy, and Impact Evaluation), where participants practise the methods involved and adapt them to their own institution, then build it into their action plan.

Часто задаваемые вопросы

When and where does the MSME Credit Guarantee Scheme Design and Risk-Sharing Facilities in Johannesburg programme take place?

It runs from 19 Jul 2027 to 23 Jul 2027, in Johannesburg, South Africa. The registration deadline is shown at the top of this page.

Кому стоит участвовать?

The programme is designed for financial sector regulators and central bank supervisory officers, development finance institution executives and credit managers, national enterprise development fund managers and directors, project coordination unit specialists managing donor-funded credit lines, and others who want practical skills in public financial management and finance.

Получу ли я сертификат?

Да. Участники, завершившие программу, получают сертификат о прохождении от Risalat Consultants International.

Можно ли провести эту программу только для нашей организации?

Да. Мы можем провести адаптированную корпоративную версию в вашей организации, в другом городе или онлайн на основе ваших собственных кейсов. Воспользуйтесь формой запроса предложения на этой странице.

Нужен ли мне опыт в области управления государственными финансами и финансов?

Специальная подготовка не требуется, достаточно опыта работы в смежной должности. Короткая предварительная оценка помогает ведущим адаптировать занятия к группе.

Training courses in JohannesburgBanking & Insurance training courses

More training courses in South Africa · Все программы в Африке · Полный календарь обучения

Plan this programme in a roadmap: why it matters, why to approve it, the dates to plan and the career it builds.