Development Finance Institution Lending and Credit Guarantees in Casablanca

Обзор программы

Development finance institutions face mounting imperatives to mobilise private capital for long-term productive investments. In emerging economies, structural liquidity shortages and elevated credit perceptions routinely constrain private enterprise financing. This four-day intensive programme in Casablanca equips development finance professionals to design, execute, and monitor wholesale lending operations and partial credit guarantees. Participants evaluate tier-two intermediation architectures, structural credit enhancements, and balance sheet optimisations tailored to counter-cyclical economic mandates while strictly observing financial sustainability principles.

The curriculum addresses the technical mechanics of on-lending through participating financial institutions, concessional finance blending, and risk-sharing facility design. Delivered in Casablanca, an established regional financial hub, the course enables professionals to dissect international good practices and benchmark prudential frameworks. Special emphasis is placed on structuring credit facilities that unblock commercial bank liquidity for underserved small and medium-sized enterprises, infrastructure projects, and climate-resilient initiatives through tested, standard-compliant credit appraisal instruments.

Participants transition from theoretical capital structures to practical portfolio governance, credit assessment, and institutional monitoring frameworks aligned with multilateral development bank standards. Working through structured case analyses, credit specialists and financial analysts acquire pragmatic methodologies to evaluate intermediary balance sheets, calculate guarantee fees, manage moral hazard, and establish clear claims-settlement covenants. The programme produces actionable capabilities directly applicable to national wholesale funding lines and modern multi-donor credit support facilities.

Financial institutions across West Africa are actively operationalising sovereign-backed credit mechanisms to bridge the persistent gap in patient capital for productive private firms. Initiatives such as the US$250m Ghana Development Finance Project require national development finance institutions and participating financial intermediaries to apply rigorous appraisal systems, prudential underwriting, and transparent risk-sharing mechanisms. Establishing robust tier-two lending and credit guarantee architectures is essential now to accelerate sustainable capital deployment, prevent non-performing assets, and ensure full compliance with international fiduciary and environmental standards.

Delivered by Risalat Consultants International in Casablanca, Morocco, it combines expert-led sessions, real cases and group work, so that participants can apply what they learn in their own institution.

The Programme Strengthens Institutional Capability

• Development bank capital structures, counter-cyclical mandates, and wholesale models
• Screening and selecting Participating Financial Institutions using CAMELS frameworks
• Designing master on-lending agreements and tier-two liquidity transfer mechanisms
• Appraisal of intermediary governance, asset quality, and underwriting standards
• Fiduciary compliance, donor funds segregation, and anti-money laundering controls
• Typologies of credit enhancement: portfolio guarantees versus individual risk-sharing
• Mitigating adverse selection and moral hazard in commercial banking operations
• Actuarial principles for setting guarantee coverage ratios and cap thresholds
• Подготовка и исполнение бюджета
• Финансовая отчетность и стандарты учета
• Управление денежными средствами и казначейские операции
• Внутренний контроль над платежами и активами

It is designed for credit risk officers from national development finance institutions, wholesale banking managers and on-lending specialists, credit guarantee scheme administrators and risk managers and others who want practical, current skills in public financial management and finance.

The Growing Importance of Development Finance Institution Lending and Credit Guarantees in Casablanca

Грамотное финансовое управление лежит в основе реалистичных бюджетов, своевременных платежей и аудита без замечаний. Правительства и финансирующие организации ожидают точной отчетности, дисциплинированного исполнения бюджета и прозрачного использования средств.

Изменения в стандартах отчетности, системы цифровых платежей и требования финансирующих организаций означают, что финансовым командам нужно постоянно обновлять навыки. Грамотное финансовое управление также высвобождает время и деньги для действительно важных услуг.

Организациям все больше нужны специалисты, способные:

• Готовить и исполнять бюджеты в соответствии с планами
• Готовить точные и своевременные финансовые отчеты
• Применять контроль над платежами и активами
• Соблюдать требования финансирующих организаций к финансовому управлению
• Использовать финансовую информацию для поддержки решений

Сильные системы управления государственными финансами и финансового менеджмента помогают организациям:

• Повышать реалистичность и исполнение бюджета
• Готовить надежную отчетность и проходить аудит без замечаний
• Сокращать задержки и ошибки в платежах
• Укреплять доверие финансирующих организаций и надзорных органов

This Development Finance Institution Lending and Credit Guarantees in Casablanca programme brings these elements together in a practical format, so that participants understand not only what good practice looks like but also how to introduce it in their own setting, with the people and resources they have.

Who Should Attend This Development Finance Institution Lending and Credit Guarantees in Casablanca Training?

Программа предназначена для:

• Credit risk officers from national development finance institutions
• Wholesale banking managers and on-lending specialists
• Credit guarantee scheme administrators and risk managers
• Treasury and capital market officers in development banks
• SME finance specialists from commercial partner banks
• Project coordination unit financial management specialists
• Central bank banking supervision and regulatory analysts
• Operations officers managing donor-funded credit enhancement lines
• Financial analysts underwriting tier-two intermediated loans
• Финансовые менеджеры и бухгалтеры
• Бюджетные специалисты и аналитики
• Сотрудники казначейства и подразделений по управлению денежными средствами

Программа подходит как опытным специалистам, так и тем, кто переходит к новым обязанностям. Приветствуются группы из разных организаций и стран, поскольку участники многому учатся на опыте друг друга.

Development Finance Institution Lending and Credit Guarantees in Casablanca Training Objectives

Upon successful completion of this Development Finance Institution Lending and Credit Guarantees in Casablanca Training, participants will be able to:

• Analyse wholesale development banking architectures and intermediary selection criteria
• Structure risk-sharing and partial credit guarantee instruments for private enterprises
• Design rigorous underwriting and due diligence systems for on-lending institutions
• Calculate risk-adjusted pricing and fee structures for financial guarantee mechanisms
• Establish credit risk governance frameworks consistent with Basel principles and prudential norms
• Integrate environmental, social, and governance standards into intermediated loan appraisal
• Formulate transparent claims-settlement protocols and portfolio recovery procedures
• Continuous monitoring of intermediary compliance, covenants, and exposure limits
• Early warning indicators and forward-looking credit deterioration metrics
• Claims-trigger events, verification procedures, and payout turnaround protocols

Каждая цель отрабатывается в ходе программы на упражнениях, кейсах или в групповой работе, чтобы участники умели это делать, а не только описывать.

Содержание и структура программы

Development Finance Institution Lending and Credit Guarantees in Casablanca Training Methodology

The training employs a practical, practitioner-centred methodology comprising technical lectures, diagnostic spreadsheet modelling, institutional case studies, and policy formulation exercises. Participants work collaboratively through real-world intermediation scenarios, simulating the due diligence of commercial partner institutions and the contractual drafting of credit guarantee schemes. Daily sessions combine formal analytical presentations with peer critique, stress-testing operational tools against real regulatory constraints to ensure direct workplace applicability upon return to their institutions.

Программа сочетает:

• Занятия под руководством экспертов по актуальной практике
• Региональные и международные кейсы
• Групповая работа и практические упражнения
• Симуляции и ролевые игры, где это уместно
• Обсуждение собственных задач участников
• Обмен опытом между организациями и странами
• Практические инструменты и шаблоны для работы
• Ежедневная рефлексия и планирование действий

Перед программой короткая предварительная оценка помогает ведущим понять роль и приоритеты каждого участника, чтобы адаптировать примеры и упражнения к группе. Каждый день завершается короткой рефлексией, в ходе которой участники отмечают, что они применят в работе.

Ожидаемые результаты

Upon completion of this Development Finance Institution Lending and Credit Guarantees in Casablanca Training, participants will be able to:

• Capacity to conduct rigorous institutional appraisals of participating commercial lenders
• Competence in designing risk-sharing facilities that comply with international standards
• Ability to calculate financially sustainable guarantee fees and coverage caps
• Proficiency in drafting robust on-lending covenants and claims management protocols
• Skill in embedding multilateral environmental and social requirements into loan pipelines
• Strengthened institutional governance frameworks for managing portfolio credit risks
• Готовить бюджеты, увязанные с планами, и контролировать их исполнение
• Готовить точные финансовые отчеты

Участники уходят с личным планом действий и практическими инструментами, которые можно применять в своей организации с первой же недели после возвращения. Организации, направляющие нескольких участников, могут использовать программу, чтобы согласовать общие методы и шаблоны для разных команд: так улучшения легче закрепить.

Institutional Application of Development Finance Institution Lending and Credit Guarantees in Casablanca Training

Программа помогает организациям укрепить:

• Подготовка и исполнение бюджета
• Финансовая отчетность
• Контроль платежей и денежных средств
• Финансовое управление донорскими средствами
• Готовность к аудиту

Участники возвращаются с практическими инструментами для улучшения:

• Мониторинг бюджета
• Промежуточные финансовые отчеты
• Сверки
• Управление активами
• Работа по итогам аудита

Программа построена так, чтобы знания переходили из учебной аудитории в организацию. По возможности участники работают с собственными процессами и документами и уходят с планом действий, который их руководители могут рассмотреть и поддержать.

Региональная актуальность и применение

Европа

Европейские организации применяют управление государственными финансами и финансовый менеджмент в рамках детально проработанной нормативной базы и программ реформ. Участники из Европы могут сравнить свою практику с опытом коллег из других регионов и проверить, как устоявшиеся методы работают в иных условиях.

Африка

По всей Африке министерства, ведомства и проектные команды, работающие в сфере управления государственными финансами и финансов, все чаще действуют параллельно с программами, финансируемыми донорами, которые требуют четких систем и доказательной базы. Программа помогает участникам адаптировать передовую практику к своим организациям и имеющимся ресурсам.

Ближний Восток

На Ближнем Востоке национальные стратегии развития и планы диверсификации предъявляют растущие требования к управлению государственными финансами и финансовому менеджменту. Участники изучают, как сформировать необходимый для этих планов потенциал в государственных органах и компаниях.

Азия

Организации в Азии сочетают быстрый рост с амбициозными программами модернизации. Участники из Азии могут поделиться опытом быстрого масштабирования систем и узнать о подходах, применяемых в других странах.

Тихоокеанский регион

Малые островные государства и страны Тихоокеанского региона сталкиваются с особыми ограничениями, связанными с размером, удаленностью и потенциалом. Программа предлагает практичные и соразмерные подходы к управлению государственными финансами и финансовому менеджменту, подходящие для небольших организаций.

Holding the programme in Casablanca, Morocco brings participants together away from their daily pressures, so they can compare how public financial management and finance is handled in different settings. The same programme can also be delivered in-house for one institution, in its own country or online, with cases taken from its current work.

Профиль принимающей страны – Марокко

Training programmes and study tours in Casablanca suit government officials, project teams and professionals focusing on international trade, maritime transport, banking and regional economic development.

Обучение за пределами своей страны дает участникам время сосредоточиться, по-новому взглянуть на свою организацию и выстроить сеть контактов с коллегами из других стран.

Development Finance Institution Lending and Credit Guarantees in Casablanca Training Deliverables

Участники получают поддержку до, во время и после программы, поэтому подготовка, обучение и последующее сопровождение складываются в единый непрерывный процесс.

До программы

• Предварительная оценка участников
• Development Finance Institution Lending and Credit Guarantees in Casablanca Readiness Assessment
• Development Finance Institution Lending and Credit Guarantees in Casablanca Resource Pack
• Материалы для предварительного чтения
• Бесплатная визовая поддержка и консультации

Во время программы

• Встреча в аэропорту и приветственное сопровождение
• Проживание с завтраком
• Приветственный ужин для нетворкинга
• Комплект участника Risalat (сумка, бутылка, кружка, футболка, кепка, обложка для паспорта, ручки, блокнот, магнит и брелок)
• Comprehensive Development Finance Institution Lending and Credit Guarantees in Casablanca Training Manual
• Шаблон мониторинга бюджета
• Шаблон промежуточного финансового отчета
• Чек-лист сверки
• Чек-лист подготовки к аудиту
• Практические семинары и симуляции
• Групповые дискуссии и обмен опытом
• Ежедневный обед и кофе-брейки
• Полный доступ к инфраструктуре места проведения
• Мини-планшет с цифровыми учебными материалами
• Выездной визит (при наличии)
• Развлекательная экскурсия по городу

После программы

• Сертификат о прохождении
• Награда Risalat за участие в программе
• Справочные материалы после обучения
• Самооценка в области финансового управления
• Чек-лист контроля платежей
• Поддержка и консультации после обучения
• Отчет по программе

Организации также могут заказать адаптированную корпоративную версию этой программы с проведением на своей территории или онлайн. Запросить предложение.

Common Challenges in Development Finance Institution Lending and Credit Guarantees in Casablanca, And How This Training Helps

Как организациям готовить и исполнять бюджеты в соответствии с планами?

The programme addresses this directly on the first day (Day 1: Wholesale Lending Architectures and Intermediary Due Diligence), where participants practise the methods involved and adapt them to their own institution, then build it into their action plan.

Как организациям готовить точные и своевременные финансовые отчеты?

The programme addresses this directly on the second day (Day 2: Partial Credit Guarantee Design and Enterprise Risk Sharing), where participants practise the methods involved and adapt them to their own institution, then build it into their action plan.

Как организациям применять контроль над платежами и активами?

The programme addresses this directly on the third day (Day 3: Credit Risk Appraisal, Pricing, and Long-Term Capital Deployment), where participants practise the methods involved and adapt them to their own institution, then build it into their action plan.

Как организациям соблюдать требования финансирующих организаций к финансовому управлению?

The programme addresses this directly on the fourth day (Day 4: Portfolio Supervision, Claims Administration, and Workout Protocols), where participants practise the methods involved and adapt them to their own institution, then build it into their action plan.

Как организациям использовать финансовую информацию для поддержки решений?

The programme addresses this directly on the first day (Day 1: Wholesale Lending Architectures and Intermediary Due Diligence), where participants practise the methods involved and adapt them to their own institution, then build it into their action plan.

Часто задаваемые вопросы

When and where does the Development Finance Institution Lending and Credit Guarantees in Casablanca programme take place?

It runs from 17 May 2027 to 20 May 2027, in Casablanca, Morocco. The registration deadline is shown at the top of this page.

Кому стоит участвовать?

The programme is designed for credit risk officers from national development finance institutions, wholesale banking managers and on-lending specialists, credit guarantee scheme administrators and risk managers, treasury and capital market officers in development banks, and others who want practical skills in public financial management and finance.

Получу ли я сертификат?

Да. Участники, завершившие программу, получают сертификат о прохождении от Risalat Consultants International.

Можно ли провести эту программу только для нашей организации?

Да. Мы можем провести адаптированную корпоративную версию в вашей организации, в другом городе или онлайн на основе ваших собственных кейсов. Воспользуйтесь формой запроса предложения на этой странице.

Нужен ли мне опыт в области управления государственными финансами и финансов?

Специальная подготовка не требуется, достаточно опыта работы в смежной должности. Короткая предварительная оценка помогает ведущим адаптировать занятия к группе.

Training courses in CasablancaBanking & Insurance training courses

Другие учебные курсы в Марокко · Все программы в Африке · Полный календарь обучения

Plan this programme in a roadmap: why it matters, why to approve it, the dates to plan and the career it builds.