Development Finance Institution Lending and Credit Guarantees in Casablanca

Visão geral do programa

Development finance institutions face mounting imperatives to mobilise private capital for long-term productive investments. In emerging economies, structural liquidity shortages and elevated credit perceptions routinely constrain private enterprise financing. This four-day intensive programme in Casablanca equips development finance professionals to design, execute, and monitor wholesale lending operations and partial credit guarantees. Participants evaluate tier-two intermediation architectures, structural credit enhancements, and balance sheet optimisations tailored to counter-cyclical economic mandates while strictly observing financial sustainability principles.

The curriculum addresses the technical mechanics of on-lending through participating financial institutions, concessional finance blending, and risk-sharing facility design. Delivered in Casablanca, an established regional financial hub, the course enables professionals to dissect international good practices and benchmark prudential frameworks. Special emphasis is placed on structuring credit facilities that unblock commercial bank liquidity for underserved small and medium-sized enterprises, infrastructure projects, and climate-resilient initiatives through tested, standard-compliant credit appraisal instruments.

Participants transition from theoretical capital structures to practical portfolio governance, credit assessment, and institutional monitoring frameworks aligned with multilateral development bank standards. Working through structured case analyses, credit specialists and financial analysts acquire pragmatic methodologies to evaluate intermediary balance sheets, calculate guarantee fees, manage moral hazard, and establish clear claims-settlement covenants. The programme produces actionable capabilities directly applicable to national wholesale funding lines and modern multi-donor credit support facilities.

Financial institutions across West Africa are actively operationalising sovereign-backed credit mechanisms to bridge the persistent gap in patient capital for productive private firms. Initiatives such as the US$250m Ghana Development Finance Project require national development finance institutions and participating financial intermediaries to apply rigorous appraisal systems, prudential underwriting, and transparent risk-sharing mechanisms. Establishing robust tier-two lending and credit guarantee architectures is essential now to accelerate sustainable capital deployment, prevent non-performing assets, and ensure full compliance with international fiduciary and environmental standards.

Delivered by Risalat Consultants International in Casablanca, Morocco, it combines expert-led sessions, real cases and group work, so that participants can apply what they learn in their own institution.

The Programme Strengthens Institutional Capability

• Development bank capital structures, counter-cyclical mandates, and wholesale models
• Screening and selecting Participating Financial Institutions using CAMELS frameworks
• Designing master on-lending agreements and tier-two liquidity transfer mechanisms
• Appraisal of intermediary governance, asset quality, and underwriting standards
• Fiduciary compliance, donor funds segregation, and anti-money laundering controls
• Typologies of credit enhancement: portfolio guarantees versus individual risk-sharing
• Mitigating adverse selection and moral hazard in commercial banking operations
• Actuarial principles for setting guarantee coverage ratios and cap thresholds
• Preparação e execução orçamental
• Relato financeiro e normas contabilísticas
• Gestão de caixa e de tesouraria
• Controlo interno dos pagamentos e ativos

It is designed for credit risk officers from national development finance institutions, wholesale banking managers and on-lending specialists, credit guarantee scheme administrators and risk managers and others who want practical, current skills in public financial management and finance.

The Growing Importance of Development Finance Institution Lending and Credit Guarantees in Casablanca

Uma gestão financeira sólida é a base de orçamentos credíveis, pagamentos atempados e auditorias sem reservas. Os governos e os financiadores esperam relatórios rigorosos, uma execução orçamental disciplinada e uma utilização transparente dos fundos.

As alterações das normas de relato, dos sistemas de pagamento digitais e dos requisitos dos financiadores obrigam as equipas financeiras a manter as suas competências atualizadas. Uma gestão financeira sólida liberta também tempo e recursos para os serviços que realmente importam.

As organizações precisam cada vez mais de profissionais capazes de:

• Preparar e executar orçamentos de acordo com os planos
• Produzir relatórios financeiros rigorosos e atempados
• Aplicar controlos aos pagamentos e ativos
• Cumprir os requisitos de gestão financeira dos financiadores
• Utilizar a informação financeira para apoiar decisões

Sistemas sólidos de gestão das finanças públicas e de finanças ajudam as organizações a:

• Melhorar a credibilidade e a execução orçamental
• Produzir relatórios fiáveis e auditorias sem reservas
• Reduzir atrasos e erros nos pagamentos
• Criar confiança junto dos financiadores e dos órgãos de fiscalização

This Development Finance Institution Lending and Credit Guarantees in Casablanca programme brings these elements together in a practical format, so that participants understand not only what good practice looks like but also how to introduce it in their own setting, with the people and resources they have.

Who Should Attend This Development Finance Institution Lending and Credit Guarantees in Casablanca Training?

Este programa destina-se a:

• Credit risk officers from national development finance institutions
• Wholesale banking managers and on-lending specialists
• Credit guarantee scheme administrators and risk managers
• Treasury and capital market officers in development banks
• SME finance specialists from commercial partner banks
• Project coordination unit financial management specialists
• Central bank banking supervision and regulatory analysts
• Operations officers managing donor-funded credit enhancement lines
• Financial analysts underwriting tier-two intermediated loans
• Gestores financeiros e contabilistas
• Técnicos e analistas orçamentais
• Pessoal de gestão de tesouraria e de caixa

O programa adequa-se tanto a profissionais experientes como a quem está a assumir novas responsabilidades. Incentivamos grupos que juntem instituições e países diferentes, pois os participantes aprendem muito com a experiência uns dos outros.

Development Finance Institution Lending and Credit Guarantees in Casablanca Training Objectives

Upon successful completion of this Development Finance Institution Lending and Credit Guarantees in Casablanca Training, participants will be able to:

• Analyse wholesale development banking architectures and intermediary selection criteria
• Structure risk-sharing and partial credit guarantee instruments for private enterprises
• Design rigorous underwriting and due diligence systems for on-lending institutions
• Calculate risk-adjusted pricing and fee structures for financial guarantee mechanisms
• Establish credit risk governance frameworks consistent with Basel principles and prudential norms
• Integrate environmental, social, and governance standards into intermediated loan appraisal
• Formulate transparent claims-settlement protocols and portfolio recovery procedures
• Continuous monitoring of intermediary compliance, covenants, and exposure limits
• Early warning indicators and forward-looking credit deterioration metrics
• Claims-trigger events, verification procedures, and payout turnaround protocols

Cada objetivo é praticado durante o programa através de exercícios, casos ou trabalho de grupo, para que os participantes saiam capazes de o pôr em prática, e não apenas de o descrever.

Conteúdo e estrutura do programa

Development Finance Institution Lending and Credit Guarantees in Casablanca Training Methodology

The training employs a practical, practitioner-centred methodology comprising technical lectures, diagnostic spreadsheet modelling, institutional case studies, and policy formulation exercises. Participants work collaboratively through real-world intermediation scenarios, simulating the due diligence of commercial partner institutions and the contractual drafting of credit guarantee schemes. Daily sessions combine formal analytical presentations with peer critique, stress-testing operational tools against real regulatory constraints to ensure direct workplace applicability upon return to their institutions.

O programa combina:

• Sessões conduzidas por especialistas sobre as práticas atuais
• Estudos de caso regionais e internacionais
• Trabalho de grupo e exercícios práticos
• Simulações e dramatizações, quando relevante
• Discussão dos desafios dos próprios participantes
• Aprendizagem entre pares de várias instituições e países
• Ferramentas e modelos práticos para levar para o trabalho
• Reflexão diária e planeamento de ações

Antes do programa, uma breve avaliação prévia ajuda os formadores a compreender a função e as prioridades de cada participante, para que os exemplos e exercícios possam ser ajustados ao grupo. Cada dia termina com uma breve reflexão em que os participantes registam o que vão aplicar no trabalho.

Resultados esperados

Upon completion of this Development Finance Institution Lending and Credit Guarantees in Casablanca Training, participants will be able to:

• Capacity to conduct rigorous institutional appraisals of participating commercial lenders
• Competence in designing risk-sharing facilities that comply with international standards
• Ability to calculate financially sustainable guarantee fees and coverage caps
• Proficiency in drafting robust on-lending covenants and claims management protocols
• Skill in embedding multilateral environmental and social requirements into loan pipelines
• Strengthened institutional governance frameworks for managing portfolio credit risks
• Preparar e acompanhar orçamentos ligados aos planos
• Produzir relatórios financeiros rigorosos

Os participantes saem com um plano de ação pessoal e ferramentas práticas que podem utilizar na sua instituição logo na primeira semana após o regresso. As instituições que enviam vários participantes podem aproveitar o programa para acordar métodos e modelos comuns entre equipas, o que torna as melhorias mais fáceis de manter.

Institutional Application of Development Finance Institution Lending and Credit Guarantees in Casablanca Training

Este programa ajuda as organizações a reforçar:

• Preparação e execução orçamental
• Relato financeiro
• Controlos de pagamentos e de tesouraria
• Gestão financeira de fundos de doadores
• Preparação para auditorias

Os participantes regressam com ferramentas práticas para melhorar:

• Acompanhamento orçamental
• Relatórios financeiros intercalares
• Reconciliações
• Gestão de ativos
• Seguimento das auditorias

O programa foi construído para que a aprendizagem passe da sala de formação para a instituição. Sempre que possível, os participantes trabalham sobre os seus próprios processos e documentos e saem com um plano de ação que as chefias podem analisar e apoiar.

Relevância regional e aplicação

Europa

As instituições europeias aplicam a gestão das finanças públicas e as finanças no âmbito de quadros regulamentares e agendas de reforma pormenorizados. Os participantes europeus podem comparar a sua prática com colegas de outras regiões e testar o funcionamento de métodos consolidados em condições diferentes.

África

Em toda a África, os ministérios, organismos e equipas de projeto que trabalham em gestão das finanças públicas e finanças atuam cada vez mais em paralelo com programas financiados por doadores que exigem sistemas claros e evidência. O programa ajuda os participantes a adaptar as boas práticas às instituições e aos recursos com que trabalham.

Médio Oriente

No Médio Oriente, as estratégias nacionais de desenvolvimento e os planos de diversificação colocam exigências crescentes à gestão das finanças públicas e às finanças. Os participantes exploram como criar, dentro dos organismos públicos e das empresas, a capacidade de que estes planos precisam.

Ásia

As instituições da Ásia aliam um crescimento rápido a programas de modernização ambiciosos. Os participantes asiáticos podem partilhar a sua experiência de expansão rápida de sistemas e aprender com abordagens utilizadas noutros contextos.

Pacífico

Os pequenos Estados insulares e do Pacífico enfrentam limitações específicas de dimensão, distância e capacidade. O programa destaca abordagens práticas e proporcionadas à gestão das finanças públicas e às finanças adequadas a instituições de menor dimensão.

Holding the programme in Casablanca, Morocco brings participants together away from their daily pressures, so they can compare how public financial management and finance is handled in different settings. The same programme can also be delivered in-house for one institution, in its own country or online, with cases taken from its current work.

Perfil do país anfitrião – Marrocos

Training programmes and study tours in Casablanca suit government officials, project teams and professionals focusing on international trade, maritime transport, banking and regional economic development.

Estudar fora do seu país dá aos participantes tempo para se concentrarem, um olhar novo sobre a sua própria instituição e a oportunidade de criar uma rede com colegas de outros países.

Development Finance Institution Lending and Credit Guarantees in Casablanca Training Deliverables

Os participantes recebem apoio antes, durante e depois do programa, para que a preparação, a aprendizagem e o acompanhamento formem uma experiência contínua.

Antes do programa

• Avaliação prévia dos participantes
• Development Finance Institution Lending and Credit Guarantees in Casablanca Readiness Assessment
• Development Finance Institution Lending and Credit Guarantees in Casablanca Resource Pack
• Materiais de leitura preparatória
• Apoio e aconselhamento gratuitos em matéria de vistos

Durante o programa

• Recolha no aeroporto e apoio de boas-vindas
• Alojamento com pequeno-almoço
• Jantar de boas-vindas e networking
• Kit de formação Risalat (saco, garrafa, caneca, t-shirt, boné, capa de passaporte, canetas, bloco de notas, íman e porta-chaves)
• Comprehensive Development Finance Institution Lending and Credit Guarantees in Casablanca Training Manual
• Modelo de acompanhamento orçamental
• Modelo de relatório financeiro intercalar
• Lista de verificação de reconciliações
• Lista de verificação de preparação para auditorias
• Workshops práticos e simulações
• Discussões de grupo e aprendizagem entre pares
• Almoço e pausas para café diários
• Acesso total às instalações do local de formação
• Mini tablet com materiais de aprendizagem digitais
• Visita de campo (quando aplicável)
• Passeio recreativo pela cidade

Depois do programa

• Certificado de Conclusão
• Prémio Risalat de Reconhecimento da Participação no Programa
• Materiais de referência pós-formação
• Autoavaliação da Gestão Financeira
• Lista de verificação de controlo de pagamentos
• Apoio pós-formação e orientação de acompanhamento
• Relatório do programa

As instituições podem também solicitar uma versão interna e adaptada deste programa, realizada nas suas instalações ou online. Pedir uma proposta.

Common Challenges in Development Finance Institution Lending and Credit Guarantees in Casablanca, And How This Training Helps

Como podem as instituições preparar e executar orçamentos de acordo com os planos?

The programme addresses this directly on the first day (Day 1: Wholesale Lending Architectures and Intermediary Due Diligence), where participants practise the methods involved and adapt them to their own institution, then build it into their action plan.

Como podem as instituições produzir relatórios financeiros rigorosos e atempados?

The programme addresses this directly on the second day (Day 2: Partial Credit Guarantee Design and Enterprise Risk Sharing), where participants practise the methods involved and adapt them to their own institution, then build it into their action plan.

Como podem as instituições aplicar controlos aos pagamentos e ativos?

The programme addresses this directly on the third day (Day 3: Credit Risk Appraisal, Pricing, and Long-Term Capital Deployment), where participants practise the methods involved and adapt them to their own institution, then build it into their action plan.

Como podem as instituições cumprir os requisitos de gestão financeira dos financiadores?

The programme addresses this directly on the fourth day (Day 4: Portfolio Supervision, Claims Administration, and Workout Protocols), where participants practise the methods involved and adapt them to their own institution, then build it into their action plan.

Como podem as instituições utilizar a informação financeira para apoiar decisões?

The programme addresses this directly on the first day (Day 1: Wholesale Lending Architectures and Intermediary Due Diligence), where participants practise the methods involved and adapt them to their own institution, then build it into their action plan.

Perguntas frequentes

When and where does the Development Finance Institution Lending and Credit Guarantees in Casablanca programme take place?

It runs from 17 May 2027 to 20 May 2027, in Casablanca, Morocco. The registration deadline is shown at the top of this page.

Quem deve participar?

The programme is designed for credit risk officers from national development finance institutions, wholesale banking managers and on-lending specialists, credit guarantee scheme administrators and risk managers, treasury and capital market officers in development banks, and others who want practical skills in public financial management and finance.

Vou receber um certificado?

Sim. Os participantes que concluírem o programa recebem um Certificado de Conclusão da Risalat Consultants International.

Este programa pode ser realizado apenas para a nossa instituição?

Sim. Podemos realizar uma versão interna adaptada nas suas instalações, noutra cidade ou online, construída em torno dos seus próprios casos. Utilize o pedido de proposta nesta página.

Preciso de experiência prévia em gestão das finanças públicas e em finanças?

Não é necessária formação especializada além de experiência numa função relacionada. Uma breve avaliação prévia ajuda os formadores a adaptar as sessões ao grupo.

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Plan this programme in a roadmap: why it matters, why to approve it, the dates to plan and the career it builds.