Risk-Based Bank Supervision and Distressed Asset Resolution in Vienna

Visão geral do programa

This intensive five-day programme delivers comprehensive operational knowledge on implementing Basel-aligned risk-based supervisory frameworks and managing problematic bank exposures. Designed specifically for central bank supervisors and financial sector policy analysts, the course examines the end-to-end supervisory cycle. Participants explore how to move beyond basic compliance checks to forward-looking risk assessments, ensuring banking institutions maintain adequate capital, resilient liquidity buffers, and sound corporate governance to withstand macroeconomic shocks and credit deterioration.

Delegates will examine international standards developed by the Basel Committee on Banking Supervision and the Financial Stability Board, with a direct focus on adapting them to emerging banking systems. The curriculum addresses Pillar 2 supervisory review processes, asset quality reviews, and practical methodologies for loan classification. Special emphasis is placed on identifying systemic credit concentrations, evaluating troubled bank balance sheets, and applying rigorous stress-testing assumptions to gauge financial system resilience under adverse market conditions.

Held in Vienna, the course also provides structured approaches to non-performing loan resolution, asset management mechanisms, and institutional bank resolution strategies. Participants will review legal, regulatory, and financial arrangements necessary for swift resolution, debt restructuring, and the orderly liquidation or recapitalisation of distressed lenders. Through practical exercises, participants acquire the institutional capabilities needed to protect depositor funds, maintain monetary transmission integrity, and safeguard broader national financial stability.

Emerging economies face increasing macroeconomic headwinds, foreign exchange pressures, and elevated balance-sheet fragilities that test financial sector stability. This course directly addresses the structural financial stability and supervisory modernisation objectives typical of initiatives such as the US$50m Financial and Private Sector Development Project. By modernising off-site early warning tools, conducting intrusive on-site reviews, and putting credible distressed asset resolution strategies in place, supervisory authorities can effectively contain systemic risk, reduce non-performing exposures, and foster sustained private sector lending.

Delivered by Risalat Consultants International in Vienna, Austria, it combines expert-led sessions, real cases and group work, so that participants can apply what they learn in their own institution.

The Programme Strengthens Institutional Capability

• Alignment with Basel Core Principles for Effective Banking Supervision
• Transitioning from compliance-based checking to forward-looking risk assessment
• Assessing internal capital adequacy assessment processes under Pillar 2
• Supervisory Risk Assessment Systems and institution risk-profiling models
• Supervisory scoring, CAMELS adaptations, and supervisory intervention matrices
• Developing automated off-site monitoring tools and prudential indicators
• Evaluation of bank corporate governance, risk appetite, and internal audit
• Systemic credit concentration risks, related-party lending, and exposure limits
• Avaliação do risco de fraude e registos de riscos de fraude
• Conceção e teste de controlos internos
• O modelo das Três Linhas e o papel da fiscalização
• Planeamento de auditorias, evidência e documentação

It is designed for banking supervisors and inspectors from the National Bank of Tajikistan, financial sector policy analysts and regulatory development officers, central bank on-site and off-site examination specialists and others who want practical, current skills in fraud, audit and internal control.

The Growing Importance of Risk-Based Bank Supervision and Distressed Asset Resolution in Vienna

Espera-se que os organismos públicos e os projetos financiados por doadores demonstrem que os fundos são utilizados para o fim a que se destinam. Os auditores, os órgãos de fiscalização e os financiadores olham cada vez mais para além das demonstrações financeiras, para os controlos, registos e comportamentos que lhes estão subjacentes.

As fragilidades em matéria de fraude e de controlo raramente resultam de uma única falha. Crescem onde as funções não são claras, os registos estão incompletos e os sinais de alerta não são seguidos. As equipas que compreendem como a fraude acontece, e como os controlos a travam, protegem tanto a sua instituição como as pessoas que ela serve.

As organizações precisam cada vez mais de profissionais capazes de:

• Identificar e classificar riscos de fraude e de controlo nos seus próprios processos
• Conceber controlos proporcionados e testáveis
• Recolher e documentar evidência de auditoria fiável
• Reconhecer sinais de alerta precocemente e encaminhá-los corretamente
• Transformar constatações em ações práticas e acordadas

Sistemas sólidos de prevenção da fraude, auditoria e controlo interno ajudam as organizações a:

• Reduzir perdas e despesas não elegíveis
• Passar nas auditorias externas com menos constatações
• Reforçar a confiança dos financiadores e dos cidadãos
• Responder a denúncias de forma justa e documentada

This Risk-Based Bank Supervision and Distressed Asset Resolution in Vienna programme brings these elements together in a practical format, so that participants understand not only what good practice looks like but also how to introduce it in their own setting, with the people and resources they have.

Who Should Attend This Risk-Based Bank Supervision and Distressed Asset Resolution in Vienna Training?

Este programa destina-se a:

• Banking supervisors and inspectors from the National Bank of Tajikistan
• Financial sector policy analysts and regulatory development officers
• Central bank on-site and off-site examination specialists
• Credit risk and systemic stability monitoring officers
• Specialists working on financial resolution and crisis management units
• Legal and regulatory compliance officers in central banking
• Deposit insurance agency officers and resolution authority experts
• Ministry of Finance officials involved in financial sector policy
• Project management unit specialists on donor-funded financial sector projects
• Auditores internos e gestores de auditoria
• Gestores financeiros e contabilistas
• Responsáveis de conformidade e de risco

O programa adequa-se tanto a profissionais experientes como a quem está a assumir novas responsabilidades. Incentivamos grupos que juntem instituições e países diferentes, pois os participantes aprendem muito com a experiência uns dos outros.

Risk-Based Bank Supervision and Distressed Asset Resolution in Vienna Training Objectives

Upon successful completion of this Risk-Based Bank Supervision and Distressed Asset Resolution in Vienna Training, participants will be able to:

• Implement Basel Core Principles and Pillar 2 supervisory review mechanisms within domestic regulatory frameworks
• Execute forward-looking risk-based supervisory plans tailored to commercial bank risk profiles
• Conduct comprehensive asset quality reviews and loan portfolio assessments using IFRS 9 staging rules
• Design and calibrate macroeconomic stress tests to assess banking sector capital and liquidity adequacy
• Structure institutional frameworks for distressed asset management and non-performing loan work-outs
• Apply Financial Stability Board resolution tools to manage non-viable credit institutions without systemic disruption
• Establish early warning indicators and corrective action frameworks to identify and mitigate emerging systemic vulnerabilities
• Explicar como e porque acontece a fraude, com base em modelos reconhecidos de risco de fraude
• Realizar uma avaliação de riscos de fraude e de controlo para um processo real
• Mapear controlos face aos riscos com o modelo das Três Linhas

Cada objetivo é praticado durante o programa através de exercícios, casos ou trabalho de grupo, para que os participantes saiam capazes de o pôr em prática, e não apenas de o descrever.

Conteúdo e estrutura do programa

Risk-Based Bank Supervision and Distressed Asset Resolution in Vienna Training Methodology

The course uses an applied professional learning format that combines technical presentations with extensive practical case studies and exercises. Delegates work through practical banking balance sheets, evaluate simulated asset quality review data, and calibrate credit stress-testing matrices. Group discussions encourage cross-comparisons between international standards and domestic regulatory conditions, while practical simulation exercises enable participants to test supervisory intervention and resolution strategies in realistic, controlled scenarios.

O programa combina:

• Sessões conduzidas por especialistas sobre as práticas atuais
• Estudos de caso regionais e internacionais
• Trabalho de grupo e exercícios práticos
• Simulações e dramatizações, quando relevante
• Discussão dos desafios dos próprios participantes
• Aprendizagem entre pares de várias instituições e países
• Ferramentas e modelos práticos para levar para o trabalho
• Reflexão diária e planeamento de ações

Antes do programa, uma breve avaliação prévia ajuda os formadores a compreender a função e as prioridades de cada participante, para que os exemplos e exercícios possam ser ajustados ao grupo. Cada dia termina com uma breve reflexão em que os participantes registam o que vão aplicar no trabalho.

Resultados esperados

Upon completion of this Risk-Based Bank Supervision and Distressed Asset Resolution in Vienna Training, participants will be able to:

• Practical capability to draft and update risk-based supervision manuals and on-site examination routines
• Competence to scrutinise bank internal capital calculations and establish Pillar 2 capital add-ons
• Skills to identify under-provisioned loan portfolios and evaluate expected credit loss models effectively
• Ability to run baseline credit stress-testing scenarios and interpret results for supervisory planning
• Operational proficiency in designing non-performing asset reduction plans and restructuring schemes
• Capacity to formulate institutional resolution strategies for distressed banks while safeguarding depositors
• Avaliar riscos de fraude e de controlo nos seus próprios processos
• Conceber e testar controlos proporcionados

Os participantes saem com um plano de ação pessoal e ferramentas práticas que podem utilizar na sua instituição logo na primeira semana após o regresso. As instituições que enviam vários participantes podem aproveitar o programa para acordar métodos e modelos comuns entre equipas, o que torna as melhorias mais fáceis de manter.

Institutional Application of Risk-Based Bank Supervision and Distressed Asset Resolution in Vienna Training

Este programa ajuda as organizações a reforçar:

• Gestão dos riscos de fraude e corrupção
• Quadros de controlo interno
• Mecanismos de auditoria e fiscalização
• Seguimento das constatações da auditoria
• Integridade e canais de denúncia

Os participantes regressam com ferramentas práticas para melhorar:

• Registos de riscos e mapas de controlos
• Planeamento e testes de auditoria
• Evidência e documentação
• Relato à gestão e aos órgãos de administração
• Prevenção de despesas não elegíveis

O programa foi construído para que a aprendizagem passe da sala de formação para a instituição. Sempre que possível, os participantes trabalham sobre os seus próprios processos e documentos e saem com um plano de ação que as chefias podem analisar e apoiar.

Relevância regional e aplicação

Europa

As instituições europeias aplicam as práticas de prevenção da fraude, auditoria e controlo interno no âmbito de quadros regulamentares detalhados e de agendas de reforma. Os participantes da Europa podem comparar a sua prática com a de colegas de outras regiões e testar como os métodos consolidados funcionam em condições diferentes.

África

Em toda a África, ministérios, organismos e equipas de projeto que atuam nas áreas da fraude, da auditoria e do controlo interno trabalham cada vez mais em paralelo com programas financiados por doadores que exigem sistemas e evidências claros. O programa ajuda os participantes a adaptar as boas práticas às instituições e aos recursos com que trabalham.

Médio Oriente

No Médio Oriente, as estratégias nacionais de desenvolvimento e os planos de diversificação colocam exigências crescentes em matéria de fraude, auditoria e controlo interno. Os participantes analisam como criar, nos organismos públicos e nas empresas, as capacidades de que estes planos necessitam.

Ásia

As instituições da Ásia aliam um crescimento rápido a programas de modernização ambiciosos. Os participantes asiáticos podem partilhar a sua experiência de expansão rápida de sistemas e aprender com abordagens utilizadas noutros contextos.

Pacífico

Os pequenos Estados insulares e do Pacífico enfrentam condicionalismos específicos de dimensão, distância e capacidade. O programa destaca abordagens práticas e proporcionadas à fraude, à auditoria e ao controlo interno, adequadas a instituições de menor dimensão.

Holding the programme in Vienna, Austria brings participants together away from their daily pressures, so they can compare how fraud, audit and internal control is handled in different settings. The same programme can also be delivered in-house for one institution, in its own country or online, with cases taken from its current work.

Host Country Profile – Austria

Programas, workshops, visitas de estudo e cursos de formação em Viena, Áustria, pela Risalat Consultants International

Estudar fora do seu país dá aos participantes tempo para se concentrarem, um olhar novo sobre a sua própria instituição e a oportunidade de criar uma rede com colegas de outros países.

Risk-Based Bank Supervision and Distressed Asset Resolution in Vienna Training Deliverables

Os participantes recebem apoio antes, durante e depois do programa, para que a preparação, a aprendizagem e o acompanhamento formem uma experiência contínua.

Antes do programa

• Avaliação prévia dos participantes
• Risk-Based Bank Supervision and Distressed Asset Resolution in Vienna Readiness Assessment
• Risk-Based Bank Supervision and Distressed Asset Resolution in Vienna Resource Pack
• Materiais de leitura preparatória
• Apoio e aconselhamento gratuitos em matéria de vistos

Durante o programa

• Recolha no aeroporto e apoio de boas-vindas
• Alojamento com pequeno-almoço
• Jantar de boas-vindas e networking
• Kit de formação Risalat (saco, garrafa, caneca, t-shirt, boné, capa de passaporte, canetas, bloco de notas, íman e porta-chaves)
• Comprehensive Risk-Based Bank Supervision and Distressed Asset Resolution in Vienna Training Manual
• Modelo de registo de riscos de fraude
• Matriz de mapeamento de controlos
• Lista de verificação da evidência de auditoria
• Registo de acompanhamento de constatações
• Workshops práticos e simulações
• Discussões de grupo e aprendizagem entre pares
• Almoço e pausas para café diários
• Acesso total às instalações do local de formação
• Mini tablet com materiais de aprendizagem digitais
• Visita de campo (quando aplicável)
• Passeio recreativo pela cidade

Depois do programa

• Certificado de Conclusão
• Prémio Risalat de Reconhecimento da Participação no Programa
• Materiais de referência pós-formação
• Guia de autoavaliação do risco de fraude
• Lista de verificação de testes de controlo
• Apoio pós-formação e orientação de acompanhamento
• Relatório do programa

As instituições podem também solicitar uma versão interna e adaptada deste programa, realizada nas suas instalações ou online. Pedir uma proposta.

Common Challenges in Risk-Based Bank Supervision and Distressed Asset Resolution in Vienna, And How This Training Helps

Como podem as instituições identificar e classificar os riscos de fraude e de controlo nos seus próprios processos?

The programme addresses this directly on the first day (Risk-Based Supervision Architectures and the Basel Framework), where participants practise the methods involved and adapt them to their own institution, then build it into their action plan.

Como podem as instituições conceber controlos proporcionados e verificáveis?

The programme addresses this directly on the second day (Off-Site Surveillance, Early Warning Systems, and Risk Governance), where participants practise the methods involved and adapt them to their own institution, then build it into their action plan.

Como podem as instituições recolher e documentar evidências de auditoria fiáveis?

The programme addresses this directly on the third day (Credit Risk Inspection, IFRS 9 Staging, and Asset Quality Reviews), where participants practise the methods involved and adapt them to their own institution, then build it into their action plan.

Como podem as instituições reconhecer precocemente os sinais de alerta e comunicá-los corretamente?

The programme addresses this directly on the fourth day (Stress Testing Capital Adequacy and Liquidity Under Stress), where participants practise the methods involved and adapt them to their own institution, then build it into their action plan.

Como podem as instituições transformar as conclusões em ações práticas e acordadas?

The programme addresses this directly on the fifth day (Distressed Asset Resolution, Corporate Work-Outs, and Bank Resolution), where participants practise the methods involved and adapt them to their own institution, then build it into their action plan.

Perguntas frequentes

When and where does the Risk-Based Bank Supervision and Distressed Asset Resolution in Vienna programme take place?

It runs from 14 Jun 2027 to 18 Jun 2027, in Vienna, Austria. The registration deadline is shown at the top of this page.

Quem deve participar?

The programme is designed for banking supervisors and inspectors from the National Bank of Tajikistan, financial sector policy analysts and regulatory development officers, central bank on-site and off-site examination specialists, credit risk and systemic stability monitoring officers, and others who want practical skills in fraud, audit and internal control.

Vou receber um certificado?

Sim. Os participantes que concluírem o programa recebem um Certificado de Conclusão da Risalat Consultants International.

Este programa pode ser realizado apenas para a nossa instituição?

Sim. Podemos realizar uma versão interna adaptada nas suas instalações, noutra cidade ou online, construída em torno dos seus próprios casos. Utilize o pedido de proposta nesta página.

Preciso de experiência prévia em fraude, auditoria e controlo interno?

Não é necessária formação especializada além de experiência numa função relacionada. Uma breve avaliação prévia ajuda os formadores a adaptar as sessões ao grupo.

Training courses in ViennaBanking & Insurance training courses

Mais cursos de formação na Áustria · Todos os programas na Europa · Calendário de formação completo

Plan this programme in a roadmap: why it matters, why to approve it, the dates to plan and the career it builds.