Risk-Based Bank Supervision and Distressed Asset Resolution in Vienna

Descripción del programa

This intensive five-day programme delivers comprehensive operational knowledge on implementing Basel-aligned risk-based supervisory frameworks and managing problematic bank exposures. Designed specifically for central bank supervisors and financial sector policy analysts, the course examines the end-to-end supervisory cycle. Participants explore how to move beyond basic compliance checks to forward-looking risk assessments, ensuring banking institutions maintain adequate capital, resilient liquidity buffers, and sound corporate governance to withstand macroeconomic shocks and credit deterioration.

Delegates will examine international standards developed by the Basel Committee on Banking Supervision and the Financial Stability Board, with a direct focus on adapting them to emerging banking systems. The curriculum addresses Pillar 2 supervisory review processes, asset quality reviews, and practical methodologies for loan classification. Special emphasis is placed on identifying systemic credit concentrations, evaluating troubled bank balance sheets, and applying rigorous stress-testing assumptions to gauge financial system resilience under adverse market conditions.

Held in Vienna, the course also provides structured approaches to non-performing loan resolution, asset management mechanisms, and institutional bank resolution strategies. Participants will review legal, regulatory, and financial arrangements necessary for swift resolution, debt restructuring, and the orderly liquidation or recapitalisation of distressed lenders. Through practical exercises, participants acquire the institutional capabilities needed to protect depositor funds, maintain monetary transmission integrity, and safeguard broader national financial stability.

Emerging economies face increasing macroeconomic headwinds, foreign exchange pressures, and elevated balance-sheet fragilities that test financial sector stability. This course directly addresses the structural financial stability and supervisory modernisation objectives typical of initiatives such as the US$50m Financial and Private Sector Development Project. By modernising off-site early warning tools, conducting intrusive on-site reviews, and putting credible distressed asset resolution strategies in place, supervisory authorities can effectively contain systemic risk, reduce non-performing exposures, and foster sustained private sector lending.

Delivered by Risalat Consultants International in Vienna, Austria, it combines expert-led sessions, real cases and group work, so that participants can apply what they learn in their own institution.

The Programme Strengthens Institutional Capability

• Alignment with Basel Core Principles for Effective Banking Supervision
• Transitioning from compliance-based checking to forward-looking risk assessment
• Assessing internal capital adequacy assessment processes under Pillar 2
• Supervisory Risk Assessment Systems and institution risk-profiling models
• Supervisory scoring, CAMELS adaptations, and supervisory intervention matrices
• Developing automated off-site monitoring tools and prudential indicators
• Evaluation of bank corporate governance, risk appetite, and internal audit
• Systemic credit concentration risks, related-party lending, and exposure limits
• Evaluación de riesgos de fraude y registros de riesgos de fraude
• Diseño y prueba de los controles internos
• El modelo de las Tres Líneas y el papel de la supervisión
• Planificación, evidencia y documentación de la auditoría

It is designed for banking supervisors and inspectors from the National Bank of Tajikistan, financial sector policy analysts and regulatory development officers, central bank on-site and off-site examination specialists and others who want practical, current skills in fraud, audit and internal control.

The Growing Importance of Risk-Based Bank Supervision and Distressed Asset Resolution in Vienna

Se espera que los organismos públicos y los proyectos financiados por donantes demuestren que los fondos se utilizan para el fin previsto. Los auditores, los órganos de control y los financiadores miran cada vez más allá de los estados financieros, hacia los controles, los registros y los comportamientos que los sustentan.

Las debilidades de fraude y de control rara vez obedecen a un único fallo. Crecen donde las funciones no están claras, los registros están incompletos y no se da seguimiento a las señales de alerta. Los equipos que entienden cómo se produce el fraude y cómo lo detienen los controles protegen tanto a su institución como a las personas a las que sirve.

Las organizaciones necesitan cada vez más profesionales capaces de:

• Identificar y calificar los riesgos de fraude y de control en sus propios procesos
• Diseñar controles proporcionados y verificables
• Reunir y documentar evidencias de auditoría fiables
• Reconocer pronto las señales de alerta y escalarlas correctamente
• Convertir las observaciones en acciones prácticas y acordadas

Unos sistemas sólidos de prevención del fraude, auditoría y control interno ayudan a las organizaciones a:

• Reducir las pérdidas y los gastos no admisibles
• Superar las auditorías externas con menos observaciones
• Reforzar la confianza de los financiadores y la ciudadanía
• Responder a las denuncias de forma justa y documentada

This Risk-Based Bank Supervision and Distressed Asset Resolution in Vienna programme brings these elements together in a practical format, so that participants understand not only what good practice looks like but also how to introduce it in their own setting, with the people and resources they have.

Who Should Attend This Risk-Based Bank Supervision and Distressed Asset Resolution in Vienna Training?

Este programa está dirigido a:

• Banking supervisors and inspectors from the National Bank of Tajikistan
• Financial sector policy analysts and regulatory development officers
• Central bank on-site and off-site examination specialists
• Credit risk and systemic stability monitoring officers
• Specialists working on financial resolution and crisis management units
• Legal and regulatory compliance officers in central banking
• Deposit insurance agency officers and resolution authority experts
• Ministry of Finance officials involved in financial sector policy
• Project management unit specialists on donor-funded financial sector projects
• Auditores internos y responsables de auditoría
• Gerentes financieros y contables
• Responsables de cumplimiento y riesgos

El programa es adecuado tanto para profesionales con experiencia como para quienes asumen nuevas responsabilidades. Se fomentan los grupos que mezclan instituciones y países, porque los participantes aprenden mucho de la experiencia de los demás.

Risk-Based Bank Supervision and Distressed Asset Resolution in Vienna Training Objectives

Upon successful completion of this Risk-Based Bank Supervision and Distressed Asset Resolution in Vienna Training, participants will be able to:

• Implement Basel Core Principles and Pillar 2 supervisory review mechanisms within domestic regulatory frameworks
• Execute forward-looking risk-based supervisory plans tailored to commercial bank risk profiles
• Conduct comprehensive asset quality reviews and loan portfolio assessments using IFRS 9 staging rules
• Design and calibrate macroeconomic stress tests to assess banking sector capital and liquidity adequacy
• Structure institutional frameworks for distressed asset management and non-performing loan work-outs
• Apply Financial Stability Board resolution tools to manage non-viable credit institutions without systemic disruption
• Establish early warning indicators and corrective action frameworks to identify and mitigate emerging systemic vulnerabilities
• Explicar cómo y por qué se produce el fraude, utilizando modelos reconocidos de riesgo de fraude
• Realizar una evaluación de riesgos de fraude y de control de un proceso real
• Vincular los controles con los riesgos mediante el modelo de las Tres Líneas

Cada objetivo se practica durante el programa mediante ejercicios, casos o trabajo en grupo, de modo que los participantes salgan siendo capaces de hacerlo, no solo de describirlo.

Contenido y estructura del programa

Risk-Based Bank Supervision and Distressed Asset Resolution in Vienna Training Methodology

The course uses an applied professional learning format that combines technical presentations with extensive practical case studies and exercises. Delegates work through practical banking balance sheets, evaluate simulated asset quality review data, and calibrate credit stress-testing matrices. Group discussions encourage cross-comparisons between international standards and domestic regulatory conditions, while practical simulation exercises enable participants to test supervisory intervention and resolution strategies in realistic, controlled scenarios.

El programa combina:

• Sesiones dirigidas por expertos sobre la práctica actual
• Estudios de caso regionales e internacionales
• Trabajo en grupo y ejercicios prácticos
• Simulaciones y juegos de rol cuando proceda
• Análisis de los desafíos propios de los participantes
• Aprendizaje entre pares de distintas instituciones y países
• Herramientas y plantillas prácticas para llevar al trabajo
• Reflexión diaria y planificación de acciones

Antes del programa, una breve evaluación previa ayuda a los facilitadores a comprender la función y las prioridades de cada participante, para adaptar los ejemplos y ejercicios al grupo. Cada jornada termina con una breve reflexión en la que los participantes anotan lo que aplicarán en su trabajo.

Resultados esperados

Upon completion of this Risk-Based Bank Supervision and Distressed Asset Resolution in Vienna Training, participants will be able to:

• Practical capability to draft and update risk-based supervision manuals and on-site examination routines
• Competence to scrutinise bank internal capital calculations and establish Pillar 2 capital add-ons
• Skills to identify under-provisioned loan portfolios and evaluate expected credit loss models effectively
• Ability to run baseline credit stress-testing scenarios and interpret results for supervisory planning
• Operational proficiency in designing non-performing asset reduction plans and restructuring schemes
• Capacity to formulate institutional resolution strategies for distressed banks while safeguarding depositors
• Evaluar los riesgos de fraude y de control en sus propios procesos
• Diseñar y probar controles proporcionados

Los participantes se marchan con un plan de acción personal y herramientas prácticas que pueden utilizar en su institución desde la primera semana de regreso. Las instituciones que envían a varios participantes pueden aprovechar el programa para acordar métodos y plantillas comunes entre equipos, lo que facilita mantener las mejoras.

Institutional Application of Risk-Based Bank Supervision and Distressed Asset Resolution in Vienna Training

Este programa ayuda a las organizaciones a fortalecer:

• Gestión de los riesgos de fraude y corrupción
• Marcos de control interno
• Mecanismos de auditoría y supervisión
• Seguimiento de las observaciones de auditoría
• Integridad y canales de denuncia

Los participantes regresan con herramientas prácticas para mejorar:

• Registros de riesgos y mapas de controles
• Planificación y pruebas de auditoría
• Evidencia y documentación
• Informes a la dirección y a los consejos
• Prevención de gastos no admisibles

El programa está concebido para que el aprendizaje pase del aula a la institución. Siempre que es posible, los participantes trabajan con sus propios procesos y documentos, y se marchan con un plan de acción que sus responsables pueden revisar y respaldar.

Pertinencia y aplicación regionales

Europa

Las instituciones europeas aplican la gestión del fraude, la auditoría y el control interno dentro de marcos normativos detallados y agendas de reforma. Los participantes de Europa pueden comparar su práctica con la de colegas de otras regiones y comprobar cómo funcionan los métodos consolidados en condiciones diferentes.

África

En toda África, los ministerios, organismos y equipos de proyecto que trabajan en fraude, auditoría y control interno operan cada vez más junto a programas financiados por donantes que exigen sistemas y evidencias claros. El programa ayuda a los participantes a adaptar las buenas prácticas a las instituciones y los recursos con los que trabajan.

Oriente Medio

En Oriente Medio, las estrategias nacionales de desarrollo y los planes de diversificación imponen exigencias crecientes en materia de fraude, auditoría y control interno. Los participantes estudian cómo desarrollar dentro de los organismos públicos y las empresas las capacidades que estos planes requieren.

Asia

Las instituciones de toda Asia combinan un rápido crecimiento con ambiciosos programas de modernización. Los participantes de Asia pueden compartir su experiencia en el escalamiento rápido de sistemas y conocer los enfoques utilizados en otros lugares.

Pacífico

Los pequeños Estados insulares y del Pacífico afrontan limitaciones particulares de tamaño, distancia y capacidad. El programa destaca enfoques prácticos y proporcionados en materia de fraude, auditoría y control interno, adecuados para instituciones más pequeñas.

Holding the programme in Vienna, Austria brings participants together away from their daily pressures, so they can compare how fraud, audit and internal control is handled in different settings. The same programme can also be delivered in-house for one institution, in its own country or online, with cases taken from its current work.

Host Country Profile – Austria

Programas, talleres, visitas técnicas y cursos de formación en Viena, Austria, de Risalat Consultants International

Estudiar fuera de su país ofrece a los participantes tiempo para concentrarse, una mirada nueva sobre su propia institución y la oportunidad de crear una red con colegas de otros países.

Risk-Based Bank Supervision and Distressed Asset Resolution in Vienna Training Deliverables

Los participantes reciben apoyo antes, durante y después del programa, de modo que la preparación, el aprendizaje y el seguimiento formen una experiencia continua.

Antes del programa

• Evaluación previa del participante
• Risk-Based Bank Supervision and Distressed Asset Resolution in Vienna Readiness Assessment
• Risk-Based Bank Supervision and Distressed Asset Resolution in Vienna Resource Pack
• Materiales de lectura preparatoria
• Apoyo y asesoramiento gratuitos para el visado

Durante el programa

• Recogida en el aeropuerto y asistencia de bienvenida
• Alojamiento con desayuno
• Cena de bienvenida y networking
• Kit de formación de Risalat (bolsa, botella, taza, camiseta, gorra, funda de pasaporte, bolígrafos, cuaderno, imán y llavero)
• Comprehensive Risk-Based Bank Supervision and Distressed Asset Resolution in Vienna Training Manual
• Plantilla de registro de riesgos de fraude
• Matriz de mapeo de controles
• Lista de verificación de evidencias de auditoría
• Registro de seguimiento de observaciones
• Talleres prácticos y simulaciones
• Debates en grupo y aprendizaje entre pares
• Almuerzo y refrigerios diarios
• Acceso completo a las instalaciones de la sede de formación
• Mini Pad / tableta con materiales didácticos digitales
• Visita de campo (cuando proceda)
• Recorrido turístico por la ciudad

Después del programa

• Certificado de finalización
• Reconocimiento a la participación en programas de Risalat
• Materiales de consulta posteriores a la formación
• Guía de autoevaluación del riesgo de fraude
• Lista de verificación de pruebas de control
• Apoyo posterior a la formación y orientación de seguimiento
• Informe del programa

Las instituciones también pueden solicitar una versión interna de este programa adaptada a sus necesidades, impartida en sus instalaciones o en línea. Solicitar una propuesta.

Common Challenges in Risk-Based Bank Supervision and Distressed Asset Resolution in Vienna, And How This Training Helps

¿Cómo pueden las instituciones identificar y valorar los riesgos de fraude y de control en sus propios procesos?

The programme addresses this directly on the first day (Risk-Based Supervision Architectures and the Basel Framework), where participants practise the methods involved and adapt them to their own institution, then build it into their action plan.

¿Cómo pueden las instituciones diseñar controles proporcionados y verificables?

The programme addresses this directly on the second day (Off-Site Surveillance, Early Warning Systems, and Risk Governance), where participants practise the methods involved and adapt them to their own institution, then build it into their action plan.

¿Cómo pueden las instituciones reunir y documentar evidencias de auditoría fiables?

The programme addresses this directly on the third day (Credit Risk Inspection, IFRS 9 Staging, and Asset Quality Reviews), where participants practise the methods involved and adapt them to their own institution, then build it into their action plan.

¿Cómo pueden las instituciones detectar a tiempo las señales de alerta y escalarlas correctamente?

The programme addresses this directly on the fourth day (Stress Testing Capital Adequacy and Liquidity Under Stress), where participants practise the methods involved and adapt them to their own institution, then build it into their action plan.

¿Cómo pueden las instituciones convertir las conclusiones en acciones prácticas y consensuadas?

The programme addresses this directly on the fifth day (Distressed Asset Resolution, Corporate Work-Outs, and Bank Resolution), where participants practise the methods involved and adapt them to their own institution, then build it into their action plan.

Preguntas frecuentes

When and where does the Risk-Based Bank Supervision and Distressed Asset Resolution in Vienna programme take place?

It runs from 14 Jun 2027 to 18 Jun 2027, in Vienna, Austria. The registration deadline is shown at the top of this page.

¿Quién debería asistir?

The programme is designed for banking supervisors and inspectors from the National Bank of Tajikistan, financial sector policy analysts and regulatory development officers, central bank on-site and off-site examination specialists, credit risk and systemic stability monitoring officers, and others who want practical skills in fraud, audit and internal control.

¿Recibiré un certificado?

Sí. Los participantes que completan el programa reciben un Certificado de finalización de Risalat Consultants International.

¿Puede impartirse este programa solo para nuestra institución?

Sí. Podemos impartir una versión interna a medida en sus instalaciones, en otra ciudad o en línea, construida en torno a sus propios casos. Utilice la solicitud de propuesta de esta página.

¿Necesito experiencia previa en fraude, auditoría y control interno?

No se requiere formación especializada más allá de la experiencia en un puesto afín. Una breve evaluación previa ayuda a los facilitadores a adaptar las sesiones al grupo.

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