SME Credit Guarantee Schemes and Trade Finance Facilities in Casablanca

Обзор программы

Small and medium-sized enterprises underpin economic growth across developing markets yet frequently encounter substantial obstacles when attempting to access formal debt and export financing. This four-day intensive programme in Casablanca equips practitioners with the technical competencies required to establish, operate, and supervise sustainable credit enhancement interventions. Participants examine the operational mechanics of partial credit guarantee schemes, explore counter-guarantee structures, and assess practical risk-sharing models designed to crowd commercial bank liquidity into underserved market segments, particularly for high-potential trading enterprises.

The curriculum addresses the practical complexities of credit underwriting, eligibility screening, and operational due diligence for private enterprise portfolios. Delegates scrutinise conventional and structured trade finance facilities, including documentary letters of credit, pre-shipment export finance, and receivables discounting mechanisms. Through practical case studies and regulatory benchmarking, the course explores institutional governance frameworks, asset recovery systems, and capital preservation strategies aligned with international prudential standards, enabling institutions to mitigate systemic credit risks whilst maintaining operational viability across volatile commercial lending environments.

Delivered through a structured lens tailored for public institutions and donor-funded project delivery units, the programme provides direct methodologies for managing national credit guarantee schemes. Attendees practice designing portfolio allocation caps, pricing guarantee fees against actuarial default projections, and implementing monitoring systems for non-performing exposures. By bridging policy intent with transactional realities, the training ensures implementing teams can deploy risk-mitigation instruments that catalyse private capital, satisfy rigorous donor audit benchmarks, and sustainably expand domestic lending capacity.

Financial sector authorities and project implementation units are currently operationalising national credit support mechanisms and trade finance facilities under the 40 million dollar trade programme. Implementing teams require immediate, operational capability to structure viable risk-sharing facilities, establish transparent guarantee claims procedures, and align commercial banking incentives with national enterprise support objectives. Without robust technical underwriting criteria, capital adequacy safeguards, and export financing architecture in place, these public interventions risk either excessive default rates or insufficient uptake by commercial lending partners.

Delivered by Risalat Consultants International in Casablanca, Morocco, it combines expert-led sessions, real cases and group work, so that participants can apply what they learn in their own institution.

The Programme Strengthens Institutional Capability

• Typologies of credit guarantee schemes: individual, portfolio, and hybrid operational models
• Assessing international guarantee principles and prudential guidelines for non-bank financial intermediaries
• Designing optimal risk-sharing ratios, coverage caps, and commercial bank counterparty criteria
• Fee structures, administrative cost recovery, and capital preservation calculations for guarantee funds
• Governance structures, operational independence, and conflict-of-interest mitigation in state-backed schemes
• Evaluating commercial bank credit assessment practices and credit scoring models for small enterprises
• Establishing rigorous enterprise eligibility criteria, exclusion lists, and environmental and social safeguards
• Cash flow modelling, collateral alternatives, and debt service capacity evaluation under high market volatility
• Подготовка и исполнение бюджета
• Финансовая отчетность и стандарты учета
• Управление денежными средствами и казначейские операции
• Внутренний контроль над платежами и активами

It is designed for financial sector regulators and central bank supervisors overseeing credit market facilities, credit guarantee fund managers, operational heads, and investment committee members, enterprise development officers from national ministries of commerce and industry and others who want practical, current skills in public financial management and finance.

The Growing Importance of SME Credit Guarantee Schemes and Trade Finance Facilities in Casablanca

Грамотное финансовое управление лежит в основе реалистичных бюджетов, своевременных платежей и аудита без замечаний. Правительства и финансирующие организации ожидают точной отчетности, дисциплинированного исполнения бюджета и прозрачного использования средств.

Изменения в стандартах отчетности, системы цифровых платежей и требования финансирующих организаций означают, что финансовым командам нужно постоянно обновлять навыки. Грамотное финансовое управление также высвобождает время и деньги для действительно важных услуг.

Организациям все больше нужны специалисты, способные:

• Готовить и исполнять бюджеты в соответствии с планами
• Готовить точные и своевременные финансовые отчеты
• Применять контроль над платежами и активами
• Соблюдать требования финансирующих организаций к финансовому управлению
• Использовать финансовую информацию для поддержки решений

Сильные системы управления государственными финансами и финансового менеджмента помогают организациям:

• Повышать реалистичность и исполнение бюджета
• Готовить надежную отчетность и проходить аудит без замечаний
• Сокращать задержки и ошибки в платежах
• Укреплять доверие финансирующих организаций и надзорных органов

This SME Credit Guarantee Schemes and Trade Finance Facilities in Casablanca programme brings these elements together in a practical format, so that participants understand not only what good practice looks like but also how to introduce it in their own setting, with the people and resources they have.

Who Should Attend This SME Credit Guarantee Schemes and Trade Finance Facilities in Casablanca Training?

Программа предназначена для:

• Financial sector regulators and central bank supervisors overseeing credit market facilities
• Credit guarantee fund managers, operational heads, and investment committee members
• Enterprise development officers from national ministries of commerce and industry
• Project implementation unit directors managing donor-funded financial intermediary loans
• Commercial bank SME credit heads, risk analysts, and trade finance relationship managers
• Development finance institution officers structuring private sector guarantee windows
• Export promotion agency executives coordinating export credit and insurance mechanisms
• Treasury, risk management, and compliance officers within national development funds
• Monitoring and evaluation specialists tracking financial sector access indicators
• Финансовые менеджеры и бухгалтеры
• Бюджетные специалисты и аналитики
• Сотрудники казначейства и подразделений по управлению денежными средствами

Программа подходит как опытным специалистам, так и тем, кто переходит к новым обязанностям. Приветствуются группы из разных организаций и стран, поскольку участники многому учатся на опыте друг друга.

SME Credit Guarantee Schemes and Trade Finance Facilities in Casablanca Training Objectives

Upon successful completion of this SME Credit Guarantee Schemes and Trade Finance Facilities in Casablanca Training, participants will be able to:

• Evaluate international risk-sharing frameworks and partial credit guarantee structures to identify appropriate models for domestic financial markets
• Apply rigorous credit underwriting criteria and SME eligibility screening methodologies to protect guarantee capital against systemic default
• Structure trade finance facilities, factoring mechanisms, and pre-shipment export credit products for growth-oriented enterprises
• Formulate equitable fee-pricing models and risk-sharing ratios that align commercial lender incentives with public policy mandates
• Establish sound claim verification, dispute resolution, and asset recovery protocols aligned with international recovery standards
• Design comprehensive pipeline monitoring frameworks and portfolio risk management dashboards to track non-performing facility thresholds
• Benchmark national guarantee governance practices against Basel Core Principles for Effective Banking Supervision and multilateral reporting requirements
• Constructing early warning indicators, default triggers, and portfolio quality monitoring dashboards
• Standardising claim submission, verification, and payment workflows to preserve lender confidence
• Default management, subrogation rights, collateral liquidation, and legal recovery frameworks

Каждая цель отрабатывается в ходе программы на упражнениях, кейсах или в групповой работе, чтобы участники умели это делать, а не только описывать.

Содержание и структура программы

SME Credit Guarantee Schemes and Trade Finance Facilities in Casablanca Training Methodology

The training employs an applied, transactional methodology tailored for public sector and development professionals. Learning is driven through comparative analysis of real-world guarantee fund statutes, diagnostic group exercises, and technical simulations where participants structure term sheets for partial credit guarantees and trade facilities. Practical syndicate sessions allow delegates to stress-test underwriting decisions, model claim settlement workflows, and draft monitoring frameworks using established international benchmarks, ensuring immediate transferability to project delivery units and regulatory bodies.

Программа сочетает:

• Занятия под руководством экспертов по актуальной практике
• Региональные и международные кейсы
• Групповая работа и практические упражнения
• Симуляции и ролевые игры, где это уместно
• Обсуждение собственных задач участников
• Обмен опытом между организациями и странами
• Практические инструменты и шаблоны для работы
• Ежедневная рефлексия и планирование действий

Перед программой короткая предварительная оценка помогает ведущим понять роль и приоритеты каждого участника, чтобы адаптировать примеры и упражнения к группе. Каждый день завершается короткой рефлексией, в ходе которой участники отмечают, что они применят в работе.

Ожидаемые результаты

Upon completion of this SME Credit Guarantee Schemes and Trade Finance Facilities in Casablanca Training, participants will be able to:

• Ability to design and implement legally sound partial credit guarantee facilities suited to target SME sectors
• Competence in evaluating commercial bank underwriting processes to minimise adverse selection and moral hazard
• Capacity to deploy structured trade finance and receivables discounting solutions to expand export capacity
• Clear procedures for managing guarantee claim settlements, asset recoveries, and subrogation enforcement
• Enhanced institutional skills to establish portfolio monitoring systems and early warning credit dashboards
• Readiness to meet compliance, financial reporting, and audit obligations under multilateral donor finance operations
• Готовить бюджеты, увязанные с планами, и контролировать их исполнение
• Готовить точные финансовые отчеты

Участники уходят с личным планом действий и практическими инструментами, которые можно применять в своей организации с первой же недели после возвращения. Организации, направляющие нескольких участников, могут использовать программу, чтобы согласовать общие методы и шаблоны для разных команд: так улучшения легче закрепить.

Institutional Application of SME Credit Guarantee Schemes and Trade Finance Facilities in Casablanca Training

Программа помогает организациям укрепить:

• Подготовка и исполнение бюджета
• Финансовая отчетность
• Контроль платежей и денежных средств
• Финансовое управление донорскими средствами
• Готовность к аудиту

Участники возвращаются с практическими инструментами для улучшения:

• Мониторинг бюджета
• Промежуточные финансовые отчеты
• Сверки
• Управление активами
• Работа по итогам аудита

Программа построена так, чтобы знания переходили из учебной аудитории в организацию. По возможности участники работают с собственными процессами и документами и уходят с планом действий, который их руководители могут рассмотреть и поддержать.

Региональная актуальность и применение

Европа

Европейские организации применяют управление государственными финансами и финансовый менеджмент в рамках детально проработанной нормативной базы и программ реформ. Участники из Европы могут сравнить свою практику с опытом коллег из других регионов и проверить, как устоявшиеся методы работают в иных условиях.

Африка

По всей Африке министерства, ведомства и проектные команды, работающие в сфере управления государственными финансами и финансов, все чаще действуют параллельно с программами, финансируемыми донорами, которые требуют четких систем и доказательной базы. Программа помогает участникам адаптировать передовую практику к своим организациям и имеющимся ресурсам.

Ближний Восток

На Ближнем Востоке национальные стратегии развития и планы диверсификации предъявляют растущие требования к управлению государственными финансами и финансовому менеджменту. Участники изучают, как сформировать необходимый для этих планов потенциал в государственных органах и компаниях.

Азия

Организации в Азии сочетают быстрый рост с амбициозными программами модернизации. Участники из Азии могут поделиться опытом быстрого масштабирования систем и узнать о подходах, применяемых в других странах.

Тихоокеанский регион

Малые островные государства и страны Тихоокеанского региона сталкиваются с особыми ограничениями, связанными с размером, удаленностью и потенциалом. Программа предлагает практичные и соразмерные подходы к управлению государственными финансами и финансовому менеджменту, подходящие для небольших организаций.

Holding the programme in Casablanca, Morocco brings participants together away from their daily pressures, so they can compare how public financial management and finance is handled in different settings. The same programme can also be delivered in-house for one institution, in its own country or online, with cases taken from its current work.

Профиль принимающей страны – Марокко

Training programmes and study tours in Casablanca suit government officials, project teams and professionals focusing on international trade, maritime transport, banking and regional economic development.

Обучение за пределами своей страны дает участникам время сосредоточиться, по-новому взглянуть на свою организацию и выстроить сеть контактов с коллегами из других стран.

SME Credit Guarantee Schemes and Trade Finance Facilities in Casablanca Training Deliverables

Участники получают поддержку до, во время и после программы, поэтому подготовка, обучение и последующее сопровождение складываются в единый непрерывный процесс.

До программы

• Предварительная оценка участников
• SME Credit Guarantee Schemes and Trade Finance Facilities in Casablanca Readiness Assessment
• SME Credit Guarantee Schemes and Trade Finance Facilities in Casablanca Resource Pack
• Материалы для предварительного чтения
• Бесплатная визовая поддержка и консультации

Во время программы

• Встреча в аэропорту и приветственное сопровождение
• Проживание с завтраком
• Приветственный ужин для нетворкинга
• Комплект участника Risalat (сумка, бутылка, кружка, футболка, кепка, обложка для паспорта, ручки, блокнот, магнит и брелок)
• Comprehensive SME Credit Guarantee Schemes and Trade Finance Facilities in Casablanca Training Manual
• Шаблон мониторинга бюджета
• Шаблон промежуточного финансового отчета
• Чек-лист сверки
• Чек-лист подготовки к аудиту
• Практические семинары и симуляции
• Групповые дискуссии и обмен опытом
• Ежедневный обед и кофе-брейки
• Полный доступ к инфраструктуре места проведения
• Мини-планшет с цифровыми учебными материалами
• Выездной визит (при наличии)
• Развлекательная экскурсия по городу

После программы

• Сертификат о прохождении
• Награда Risalat за участие в программе
• Справочные материалы после обучения
• Самооценка в области финансового управления
• Чек-лист контроля платежей
• Поддержка и консультации после обучения
• Отчет по программе

Организации также могут заказать адаптированную корпоративную версию этой программы с проведением на своей территории или онлайн. Запросить предложение.

Common Challenges in SME Credit Guarantee Schemes and Trade Finance Facilities in Casablanca, And How This Training Helps

Как организациям готовить и исполнять бюджеты в соответствии с планами?

The programme addresses this directly on the first day (Institutional Architecture and Risk-Sharing Mechanisms of Credit Guarantee Schemes), where participants practise the methods involved and adapt them to their own institution, then build it into their action plan.

Как организациям готовить точные и своевременные финансовые отчеты?

The programme addresses this directly on the second day (SME Underwriting, Credit Due Diligence, and Counterparty Assessment), where participants practise the methods involved and adapt them to their own institution, then build it into their action plan.

Как организациям применять контроль над платежами и активами?

The programme addresses this directly on the third day (Structuring Trade Finance Instruments and Export Guarantee Facilities), where participants practise the methods involved and adapt them to their own institution, then build it into their action plan.

Как организациям соблюдать требования финансирующих организаций к финансовому управлению?

The programme addresses this directly on the fourth day (Portfolio Monitoring, Claim Management, Asset Recovery, and Scheme Evaluation), where participants practise the methods involved and adapt them to their own institution, then build it into their action plan.

Как организациям использовать финансовую информацию для поддержки решений?

The programme addresses this directly on the first day (Institutional Architecture and Risk-Sharing Mechanisms of Credit Guarantee Schemes), where participants practise the methods involved and adapt them to their own institution, then build it into their action plan.

Часто задаваемые вопросы

When and where does the SME Credit Guarantee Schemes and Trade Finance Facilities in Casablanca programme take place?

It runs from 21 Jun 2027 to 24 Jun 2027, in Casablanca, Morocco. The registration deadline is shown at the top of this page.

Кому стоит участвовать?

The programme is designed for financial sector regulators and central bank supervisors overseeing credit market facilities, credit guarantee fund managers, operational heads, and investment committee members, enterprise development officers from national ministries of commerce and industry, project implementation unit directors managing donor-funded financial intermediary loans, and others who want practical skills in public financial management and finance.

Получу ли я сертификат?

Да. Участники, завершившие программу, получают сертификат о прохождении от Risalat Consultants International.

Можно ли провести эту программу только для нашей организации?

Да. Мы можем провести адаптированную корпоративную версию в вашей организации, в другом городе или онлайн на основе ваших собственных кейсов. Воспользуйтесь формой запроса предложения на этой странице.

Нужен ли мне опыт в области управления государственными финансами и финансов?

Специальная подготовка не требуется, достаточно опыта работы в смежной должности. Короткая предварительная оценка помогает ведущим адаптировать занятия к группе.

Training courses in CasablancaBanking & Insurance training courses

Другие учебные курсы в Марокко · Все программы в Африке · Полный календарь обучения

Plan this programme in a roadmap: why it matters, why to approve it, the dates to plan and the career it builds.