SME Credit Guarantee Schemes and Trade Finance Facilities in Casablanca

Présentation du programme

Small and medium-sized enterprises underpin economic growth across developing markets yet frequently encounter substantial obstacles when attempting to access formal debt and export financing. This four-day intensive programme in Casablanca equips practitioners with the technical competencies required to establish, operate, and supervise sustainable credit enhancement interventions. Participants examine the operational mechanics of partial credit guarantee schemes, explore counter-guarantee structures, and assess practical risk-sharing models designed to crowd commercial bank liquidity into underserved market segments, particularly for high-potential trading enterprises.

The curriculum addresses the practical complexities of credit underwriting, eligibility screening, and operational due diligence for private enterprise portfolios. Delegates scrutinise conventional and structured trade finance facilities, including documentary letters of credit, pre-shipment export finance, and receivables discounting mechanisms. Through practical case studies and regulatory benchmarking, the course explores institutional governance frameworks, asset recovery systems, and capital preservation strategies aligned with international prudential standards, enabling institutions to mitigate systemic credit risks whilst maintaining operational viability across volatile commercial lending environments.

Delivered through a structured lens tailored for public institutions and donor-funded project delivery units, the programme provides direct methodologies for managing national credit guarantee schemes. Attendees practice designing portfolio allocation caps, pricing guarantee fees against actuarial default projections, and implementing monitoring systems for non-performing exposures. By bridging policy intent with transactional realities, the training ensures implementing teams can deploy risk-mitigation instruments that catalyse private capital, satisfy rigorous donor audit benchmarks, and sustainably expand domestic lending capacity.

Financial sector authorities and project implementation units are currently operationalising national credit support mechanisms and trade finance facilities under the 40 million dollar trade programme. Implementing teams require immediate, operational capability to structure viable risk-sharing facilities, establish transparent guarantee claims procedures, and align commercial banking incentives with national enterprise support objectives. Without robust technical underwriting criteria, capital adequacy safeguards, and export financing architecture in place, these public interventions risk either excessive default rates or insufficient uptake by commercial lending partners.

Delivered by Risalat Consultants International in Casablanca, Morocco, it combines expert-led sessions, real cases and group work, so that participants can apply what they learn in their own institution.

The Programme Strengthens Institutional Capability

• Typologies of credit guarantee schemes: individual, portfolio, and hybrid operational models
• Assessing international guarantee principles and prudential guidelines for non-bank financial intermediaries
• Designing optimal risk-sharing ratios, coverage caps, and commercial bank counterparty criteria
• Fee structures, administrative cost recovery, and capital preservation calculations for guarantee funds
• Governance structures, operational independence, and conflict-of-interest mitigation in state-backed schemes
• Evaluating commercial bank credit assessment practices and credit scoring models for small enterprises
• Establishing rigorous enterprise eligibility criteria, exclusion lists, and environmental and social safeguards
• Cash flow modelling, collateral alternatives, and debt service capacity evaluation under high market volatility
• Préparation et exécution du budget
• Information financière et normes comptables
• Gestion de la trésorerie
• Contrôle interne des paiements et des actifs

It is designed for financial sector regulators and central bank supervisors overseeing credit market facilities, credit guarantee fund managers, operational heads, and investment committee members, enterprise development officers from national ministries of commerce and industry and others who want practical, current skills in public financial management and finance.

The Growing Importance of SME Credit Guarantee Schemes and Trade Finance Facilities in Casablanca

Une gestion financière saine est la base de budgets crédibles, de paiements dans les délais et d'audits sans réserve. Les gouvernements et les bailleurs attendent une information financière exacte, une exécution budgétaire rigoureuse et une utilisation transparente des fonds.

L'évolution des normes d'information financière, des systèmes de paiement numériques et des exigences des bailleurs oblige les équipes financières à maintenir leurs compétences à jour. Une gestion financière solide libère aussi du temps et des moyens pour les services essentiels.

Les organisations ont de plus en plus besoin de professionnels capables de :

• Préparer et exécuter les budgets conformément aux plans
• Produire des rapports financiers exacts et dans les délais
• Appliquer des contrôles sur les paiements et les actifs
• Satisfaire aux exigences des bailleurs en matière de gestion financière
• Utiliser l'information financière pour éclairer les décisions

Des systèmes solides de gestion des finances publiques et de finance aident les organisations à :

• Améliorer la crédibilité et l'exécution du budget
• Produire des rapports fiables et obtenir des audits sans réserve
• Réduire les retards et les erreurs de paiement
• Gagner la confiance des bailleurs et des organes de contrôle

This SME Credit Guarantee Schemes and Trade Finance Facilities in Casablanca programme brings these elements together in a practical format, so that participants understand not only what good practice looks like but also how to introduce it in their own setting, with the people and resources they have.

Who Should Attend This SME Credit Guarantee Schemes and Trade Finance Facilities in Casablanca Training?

Ce programme s'adresse à :

• Financial sector regulators and central bank supervisors overseeing credit market facilities
• Credit guarantee fund managers, operational heads, and investment committee members
• Enterprise development officers from national ministries of commerce and industry
• Project implementation unit directors managing donor-funded financial intermediary loans
• Commercial bank SME credit heads, risk analysts, and trade finance relationship managers
• Development finance institution officers structuring private sector guarantee windows
• Export promotion agency executives coordinating export credit and insurance mechanisms
• Treasury, risk management, and compliance officers within national development funds
• Monitoring and evaluation specialists tracking financial sector access indicators
• Responsables financiers et comptables
• Responsables et analystes budgétaires
• Personnel de la trésorerie et de la gestion de caisse

Le programme convient aussi bien aux professionnels expérimentés qu’à ceux qui prennent de nouvelles responsabilités. Les groupes réunissant plusieurs institutions et pays sont encouragés, car les participants apprennent beaucoup de l’expérience des autres.

SME Credit Guarantee Schemes and Trade Finance Facilities in Casablanca Training Objectives

Upon successful completion of this SME Credit Guarantee Schemes and Trade Finance Facilities in Casablanca Training, participants will be able to:

• Evaluate international risk-sharing frameworks and partial credit guarantee structures to identify appropriate models for domestic financial markets
• Apply rigorous credit underwriting criteria and SME eligibility screening methodologies to protect guarantee capital against systemic default
• Structure trade finance facilities, factoring mechanisms, and pre-shipment export credit products for growth-oriented enterprises
• Formulate equitable fee-pricing models and risk-sharing ratios that align commercial lender incentives with public policy mandates
• Establish sound claim verification, dispute resolution, and asset recovery protocols aligned with international recovery standards
• Design comprehensive pipeline monitoring frameworks and portfolio risk management dashboards to track non-performing facility thresholds
• Benchmark national guarantee governance practices against Basel Core Principles for Effective Banking Supervision and multilateral reporting requirements
• Constructing early warning indicators, default triggers, and portfolio quality monitoring dashboards
• Standardising claim submission, verification, and payment workflows to preserve lender confidence
• Default management, subrogation rights, collateral liquidation, and legal recovery frameworks

Chaque objectif est mis en pratique pendant le programme à travers des exercices, des études de cas ou des travaux de groupe, afin que les participants repartent capables de le faire, et pas seulement de le décrire.

Contenu et structure du programme

SME Credit Guarantee Schemes and Trade Finance Facilities in Casablanca Training Methodology

The training employs an applied, transactional methodology tailored for public sector and development professionals. Learning is driven through comparative analysis of real-world guarantee fund statutes, diagnostic group exercises, and technical simulations where participants structure term sheets for partial credit guarantees and trade facilities. Practical syndicate sessions allow delegates to stress-test underwriting decisions, model claim settlement workflows, and draft monitoring frameworks using established international benchmarks, ensuring immediate transferability to project delivery units and regulatory bodies.

Le programme associe :

• Sessions animées par des experts sur les pratiques actuelles
• Études de cas régionales et internationales
• Travaux de groupe et exercices pratiques
• Simulations et jeux de rôle le cas échéant
• Discussion des défis rencontrés par les participants dans l'exercice de leurs fonctions
• Apprentissage entre pairs, d'institutions et de pays différents
• Des outils et modèles pratiques à réutiliser au travail
• Réflexion quotidienne et plan d'action

Avant le programme, une courte pré-évaluation aide les animateurs à comprendre le rôle et les priorités de chaque participant, afin d’adapter les exemples et les exercices au groupe. Chaque journée se termine par une brève réflexion au cours de laquelle les participants notent ce qu’ils appliqueront dans leur travail.

Résultats attendus

Upon completion of this SME Credit Guarantee Schemes and Trade Finance Facilities in Casablanca Training, participants will be able to:

• Ability to design and implement legally sound partial credit guarantee facilities suited to target SME sectors
• Competence in evaluating commercial bank underwriting processes to minimise adverse selection and moral hazard
• Capacity to deploy structured trade finance and receivables discounting solutions to expand export capacity
• Clear procedures for managing guarantee claim settlements, asset recoveries, and subrogation enforcement
• Enhanced institutional skills to establish portfolio monitoring systems and early warning credit dashboards
• Readiness to meet compliance, financial reporting, and audit obligations under multilateral donor finance operations
• Préparer et suivre des budgets liés aux plans
• Produire des rapports financiers exacts

Les participants repartent avec un plan d'action personnel et des outils pratiques utilisables dans leur institution dès la première semaine de retour. Les institutions qui envoient plusieurs participants peuvent s'appuyer sur le programme pour convenir de méthodes et de modèles communs entre équipes, ce qui facilite la pérennité des améliorations.

Institutional Application of SME Credit Guarantee Schemes and Trade Finance Facilities in Casablanca Training

Ce programme aide les organisations à renforcer :

• Préparation et exécution du budget
• Information financière
• Contrôles des paiements et de la trésorerie
• Gestion financière des fonds des bailleurs
• Préparation à l'audit

Les participants repartent avec des outils pratiques pour améliorer :

• Suivi budgétaire
• Rapports financiers intermédiaires
• Rapprochements
• Gestion des actifs
• Suivi des recommandations d'audit

Le programme est conçu pour que l'apprentissage passe de la salle de formation à l'institution. Les participants travaillent, dans la mesure du possible, sur leurs propres processus et documents, et repartent avec un plan d'action que leurs responsables peuvent examiner et soutenir.

Pertinence régionale & mise en application

Europe

Les institutions européennes pratiquent la gestion des finances publiques et la finance dans le cadre de réglementations détaillées et de programmes de réforme. Les participants venus d'Europe peuvent comparer leurs pratiques avec celles de collègues d'autres régions et vérifier comment des méthodes éprouvées fonctionnent dans d'autres conditions.

Afrique

En Afrique, les ministères, agences et équipes de projet œuvrant dans la gestion des finances publiques et la finance travaillent de plus en plus aux côtés de programmes financés par les bailleurs qui exigent des systèmes clairs et des données probantes. Le programme aide les participants à adapter les bonnes pratiques aux institutions et aux ressources avec lesquelles ils travaillent.

Moyen-Orient

Au Moyen-Orient, les stratégies nationales de développement et les plans de diversification sollicitent de plus en plus la gestion des finances publiques et la finance. Les participants examinent comment bâtir, au sein des organismes publics et des entreprises, les capacités dont ces plans ont besoin.

Asie

Les institutions asiatiques conjuguent croissance rapide et programmes de modernisation ambitieux. Les participants venus d'Asie peuvent partager leur expérience du déploiement rapide de systèmes à grande échelle et découvrir les approches adoptées ailleurs.

Pacifique

Les petits États insulaires et du Pacifique font face à des contraintes particulières de taille, de distance et de capacités. Le programme met en avant des approches pratiques et proportionnées de la gestion des finances publiques et de la finance, adaptées aux institutions de petite taille.

Holding the programme in Casablanca, Morocco brings participants together away from their daily pressures, so they can compare how public financial management and finance is handled in different settings. The same programme can also be delivered in-house for one institution, in its own country or online, with cases taken from its current work.

Profil du pays d'accueil : Maroc

Training programmes and study tours in Casablanca suit government officials, project teams and professionals focusing on international trade, maritime transport, banking and regional economic development.

Se former hors de son pays permet aux participants de se concentrer, de porter un regard neuf sur leur propre institution et de constituer un réseau avec des collègues d'autres pays.

SME Credit Guarantee Schemes and Trade Finance Facilities in Casablanca Training Deliverables

Les participants sont accompagnés avant, pendant et après le programme, afin que la préparation, l'apprentissage et le suivi forment une expérience continue.

Avant le programme

• Pré-évaluation des participants
• SME Credit Guarantee Schemes and Trade Finance Facilities in Casablanca Readiness Assessment
• SME Credit Guarantee Schemes and Trade Finance Facilities in Casablanca Resource Pack
• Lectures préparatoires
• Aide et conseils gratuits pour le visa

Pendant le programme

• Accueil à l'aéroport & assistance à l'arrivée
• Hébergement avec petit-déjeuner
• Dîner de bienvenue et de réseautage
• Kit de formation Risalat (sac, gourde, mug, t-shirt, casquette, protège-passeport, stylos, carnet, magnet & porte-clés)
• Comprehensive SME Credit Guarantee Schemes and Trade Finance Facilities in Casablanca Training Manual
• Modèle de suivi budgétaire
• Modèle de rapport financier intermédiaire
• Liste de contrôle des rapprochements
• Liste de contrôle de préparation à l'audit
• Ateliers pratiques & simulations
• Discussions de groupe & apprentissage entre pairs
• Déjeuner et pauses-café quotidiens
• Accès complet aux installations du lieu de formation
• Mini tablette avec supports pédagogiques numériques
• Visite de terrain (le cas échéant)
• Visite récréative de la ville

Après le programme

• Certificat de participation
• Distinction Risalat de participation au programme
• Documents de référence après la formation
• Autoévaluation de la gestion financière
• Liste de contrôle des paiements
• Accompagnement après la formation & conseils de suivi
• Rapport du programme

Les institutions peuvent aussi demander une version intra sur mesure de ce programme, dispensée dans leurs locaux ou en ligne. Demander une proposition.

Common Challenges in SME Credit Guarantee Schemes and Trade Finance Facilities in Casablanca, And How This Training Helps

Comment les institutions peuvent-elles préparer et exécuter les budgets conformément aux plans ?

The programme addresses this directly on the first day (Institutional Architecture and Risk-Sharing Mechanisms of Credit Guarantee Schemes), where participants practise the methods involved and adapt them to their own institution, then build it into their action plan.

Comment les institutions peuvent-elles produire des rapports financiers exacts et dans les délais ?

The programme addresses this directly on the second day (SME Underwriting, Credit Due Diligence, and Counterparty Assessment), where participants practise the methods involved and adapt them to their own institution, then build it into their action plan.

Comment les institutions peuvent-elles appliquer des contrôles sur les paiements et les actifs ?

The programme addresses this directly on the third day (Structuring Trade Finance Instruments and Export Guarantee Facilities), where participants practise the methods involved and adapt them to their own institution, then build it into their action plan.

Comment les institutions peuvent-elles satisfaire aux exigences des bailleurs en matière de gestion financière ?

The programme addresses this directly on the fourth day (Portfolio Monitoring, Claim Management, Asset Recovery, and Scheme Evaluation), where participants practise the methods involved and adapt them to their own institution, then build it into their action plan.

Comment les institutions peuvent-elles utiliser l'information financière pour éclairer les décisions ?

The programme addresses this directly on the first day (Institutional Architecture and Risk-Sharing Mechanisms of Credit Guarantee Schemes), where participants practise the methods involved and adapt them to their own institution, then build it into their action plan.

Questions fréquentes

When and where does the SME Credit Guarantee Schemes and Trade Finance Facilities in Casablanca programme take place?

It runs from 21 Jun 2027 to 24 Jun 2027, in Casablanca, Morocco. The registration deadline is shown at the top of this page.

Qui devrait participer ?

The programme is designed for financial sector regulators and central bank supervisors overseeing credit market facilities, credit guarantee fund managers, operational heads, and investment committee members, enterprise development officers from national ministries of commerce and industry, project implementation unit directors managing donor-funded financial intermediary loans, and others who want practical skills in public financial management and finance.

Recevrai-je un certificat ?

Oui. Les participants qui terminent le programme reçoivent un certificat de participation délivré par Risalat Consultants International.

Ce programme peut-il être dispensé pour notre seule institution ?

Oui. Nous pouvons proposer une version intra sur mesure dans vos locaux, dans une autre ville ou en ligne, construite autour de vos propres cas. Utilisez la demande de proposition sur cette page.

Faut-il une expérience préalable en gestion des finances publiques et en finance ?

Aucune formation spécialisée n'est requise au-delà d'une expérience dans une fonction similaire. Une courte pré-évaluation aide les animateurs à adapter les sessions au groupe.

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Plan this programme in a roadmap: why it matters, why to approve it, the dates to plan and the career it builds.