SME Credit Guarantee Schemes and Trade Finance Facilities in Casablanca

Visão geral do programa

Small and medium-sized enterprises underpin economic growth across developing markets yet frequently encounter substantial obstacles when attempting to access formal debt and export financing. This four-day intensive programme in Casablanca equips practitioners with the technical competencies required to establish, operate, and supervise sustainable credit enhancement interventions. Participants examine the operational mechanics of partial credit guarantee schemes, explore counter-guarantee structures, and assess practical risk-sharing models designed to crowd commercial bank liquidity into underserved market segments, particularly for high-potential trading enterprises.

The curriculum addresses the practical complexities of credit underwriting, eligibility screening, and operational due diligence for private enterprise portfolios. Delegates scrutinise conventional and structured trade finance facilities, including documentary letters of credit, pre-shipment export finance, and receivables discounting mechanisms. Through practical case studies and regulatory benchmarking, the course explores institutional governance frameworks, asset recovery systems, and capital preservation strategies aligned with international prudential standards, enabling institutions to mitigate systemic credit risks whilst maintaining operational viability across volatile commercial lending environments.

Delivered through a structured lens tailored for public institutions and donor-funded project delivery units, the programme provides direct methodologies for managing national credit guarantee schemes. Attendees practice designing portfolio allocation caps, pricing guarantee fees against actuarial default projections, and implementing monitoring systems for non-performing exposures. By bridging policy intent with transactional realities, the training ensures implementing teams can deploy risk-mitigation instruments that catalyse private capital, satisfy rigorous donor audit benchmarks, and sustainably expand domestic lending capacity.

Financial sector authorities and project implementation units are currently operationalising national credit support mechanisms and trade finance facilities under the 40 million dollar trade programme. Implementing teams require immediate, operational capability to structure viable risk-sharing facilities, establish transparent guarantee claims procedures, and align commercial banking incentives with national enterprise support objectives. Without robust technical underwriting criteria, capital adequacy safeguards, and export financing architecture in place, these public interventions risk either excessive default rates or insufficient uptake by commercial lending partners.

Delivered by Risalat Consultants International in Casablanca, Morocco, it combines expert-led sessions, real cases and group work, so that participants can apply what they learn in their own institution.

The Programme Strengthens Institutional Capability

• Typologies of credit guarantee schemes: individual, portfolio, and hybrid operational models
• Assessing international guarantee principles and prudential guidelines for non-bank financial intermediaries
• Designing optimal risk-sharing ratios, coverage caps, and commercial bank counterparty criteria
• Fee structures, administrative cost recovery, and capital preservation calculations for guarantee funds
• Governance structures, operational independence, and conflict-of-interest mitigation in state-backed schemes
• Evaluating commercial bank credit assessment practices and credit scoring models for small enterprises
• Establishing rigorous enterprise eligibility criteria, exclusion lists, and environmental and social safeguards
• Cash flow modelling, collateral alternatives, and debt service capacity evaluation under high market volatility
• Preparação e execução orçamental
• Relato financeiro e normas contabilísticas
• Gestão de caixa e de tesouraria
• Controlo interno dos pagamentos e ativos

It is designed for financial sector regulators and central bank supervisors overseeing credit market facilities, credit guarantee fund managers, operational heads, and investment committee members, enterprise development officers from national ministries of commerce and industry and others who want practical, current skills in public financial management and finance.

The Growing Importance of SME Credit Guarantee Schemes and Trade Finance Facilities in Casablanca

Uma gestão financeira sólida é a base de orçamentos credíveis, pagamentos atempados e auditorias sem reservas. Os governos e os financiadores esperam relatórios rigorosos, uma execução orçamental disciplinada e uma utilização transparente dos fundos.

As alterações das normas de relato, dos sistemas de pagamento digitais e dos requisitos dos financiadores obrigam as equipas financeiras a manter as suas competências atualizadas. Uma gestão financeira sólida liberta também tempo e recursos para os serviços que realmente importam.

As organizações precisam cada vez mais de profissionais capazes de:

• Preparar e executar orçamentos de acordo com os planos
• Produzir relatórios financeiros rigorosos e atempados
• Aplicar controlos aos pagamentos e ativos
• Cumprir os requisitos de gestão financeira dos financiadores
• Utilizar a informação financeira para apoiar decisões

Sistemas sólidos de gestão das finanças públicas e de finanças ajudam as organizações a:

• Melhorar a credibilidade e a execução orçamental
• Produzir relatórios fiáveis e auditorias sem reservas
• Reduzir atrasos e erros nos pagamentos
• Criar confiança junto dos financiadores e dos órgãos de fiscalização

This SME Credit Guarantee Schemes and Trade Finance Facilities in Casablanca programme brings these elements together in a practical format, so that participants understand not only what good practice looks like but also how to introduce it in their own setting, with the people and resources they have.

Who Should Attend This SME Credit Guarantee Schemes and Trade Finance Facilities in Casablanca Training?

Este programa destina-se a:

• Financial sector regulators and central bank supervisors overseeing credit market facilities
• Credit guarantee fund managers, operational heads, and investment committee members
• Enterprise development officers from national ministries of commerce and industry
• Project implementation unit directors managing donor-funded financial intermediary loans
• Commercial bank SME credit heads, risk analysts, and trade finance relationship managers
• Development finance institution officers structuring private sector guarantee windows
• Export promotion agency executives coordinating export credit and insurance mechanisms
• Treasury, risk management, and compliance officers within national development funds
• Monitoring and evaluation specialists tracking financial sector access indicators
• Gestores financeiros e contabilistas
• Técnicos e analistas orçamentais
• Pessoal de gestão de tesouraria e de caixa

O programa adequa-se tanto a profissionais experientes como a quem está a assumir novas responsabilidades. Incentivamos grupos que juntem instituições e países diferentes, pois os participantes aprendem muito com a experiência uns dos outros.

SME Credit Guarantee Schemes and Trade Finance Facilities in Casablanca Training Objectives

Upon successful completion of this SME Credit Guarantee Schemes and Trade Finance Facilities in Casablanca Training, participants will be able to:

• Evaluate international risk-sharing frameworks and partial credit guarantee structures to identify appropriate models for domestic financial markets
• Apply rigorous credit underwriting criteria and SME eligibility screening methodologies to protect guarantee capital against systemic default
• Structure trade finance facilities, factoring mechanisms, and pre-shipment export credit products for growth-oriented enterprises
• Formulate equitable fee-pricing models and risk-sharing ratios that align commercial lender incentives with public policy mandates
• Establish sound claim verification, dispute resolution, and asset recovery protocols aligned with international recovery standards
• Design comprehensive pipeline monitoring frameworks and portfolio risk management dashboards to track non-performing facility thresholds
• Benchmark national guarantee governance practices against Basel Core Principles for Effective Banking Supervision and multilateral reporting requirements
• Constructing early warning indicators, default triggers, and portfolio quality monitoring dashboards
• Standardising claim submission, verification, and payment workflows to preserve lender confidence
• Default management, subrogation rights, collateral liquidation, and legal recovery frameworks

Cada objetivo é praticado durante o programa através de exercícios, casos ou trabalho de grupo, para que os participantes saiam capazes de o pôr em prática, e não apenas de o descrever.

Conteúdo e estrutura do programa

SME Credit Guarantee Schemes and Trade Finance Facilities in Casablanca Training Methodology

The training employs an applied, transactional methodology tailored for public sector and development professionals. Learning is driven through comparative analysis of real-world guarantee fund statutes, diagnostic group exercises, and technical simulations where participants structure term sheets for partial credit guarantees and trade facilities. Practical syndicate sessions allow delegates to stress-test underwriting decisions, model claim settlement workflows, and draft monitoring frameworks using established international benchmarks, ensuring immediate transferability to project delivery units and regulatory bodies.

O programa combina:

• Sessões conduzidas por especialistas sobre as práticas atuais
• Estudos de caso regionais e internacionais
• Trabalho de grupo e exercícios práticos
• Simulações e dramatizações, quando relevante
• Discussão dos desafios dos próprios participantes
• Aprendizagem entre pares de várias instituições e países
• Ferramentas e modelos práticos para levar para o trabalho
• Reflexão diária e planeamento de ações

Antes do programa, uma breve avaliação prévia ajuda os formadores a compreender a função e as prioridades de cada participante, para que os exemplos e exercícios possam ser ajustados ao grupo. Cada dia termina com uma breve reflexão em que os participantes registam o que vão aplicar no trabalho.

Resultados esperados

Upon completion of this SME Credit Guarantee Schemes and Trade Finance Facilities in Casablanca Training, participants will be able to:

• Ability to design and implement legally sound partial credit guarantee facilities suited to target SME sectors
• Competence in evaluating commercial bank underwriting processes to minimise adverse selection and moral hazard
• Capacity to deploy structured trade finance and receivables discounting solutions to expand export capacity
• Clear procedures for managing guarantee claim settlements, asset recoveries, and subrogation enforcement
• Enhanced institutional skills to establish portfolio monitoring systems and early warning credit dashboards
• Readiness to meet compliance, financial reporting, and audit obligations under multilateral donor finance operations
• Preparar e acompanhar orçamentos ligados aos planos
• Produzir relatórios financeiros rigorosos

Os participantes saem com um plano de ação pessoal e ferramentas práticas que podem utilizar na sua instituição logo na primeira semana após o regresso. As instituições que enviam vários participantes podem aproveitar o programa para acordar métodos e modelos comuns entre equipas, o que torna as melhorias mais fáceis de manter.

Institutional Application of SME Credit Guarantee Schemes and Trade Finance Facilities in Casablanca Training

Este programa ajuda as organizações a reforçar:

• Preparação e execução orçamental
• Relato financeiro
• Controlos de pagamentos e de tesouraria
• Gestão financeira de fundos de doadores
• Preparação para auditorias

Os participantes regressam com ferramentas práticas para melhorar:

• Acompanhamento orçamental
• Relatórios financeiros intercalares
• Reconciliações
• Gestão de ativos
• Seguimento das auditorias

O programa foi construído para que a aprendizagem passe da sala de formação para a instituição. Sempre que possível, os participantes trabalham sobre os seus próprios processos e documentos e saem com um plano de ação que as chefias podem analisar e apoiar.

Relevância regional e aplicação

Europa

As instituições europeias aplicam a gestão das finanças públicas e as finanças no âmbito de quadros regulamentares e agendas de reforma pormenorizados. Os participantes europeus podem comparar a sua prática com colegas de outras regiões e testar o funcionamento de métodos consolidados em condições diferentes.

África

Em toda a África, os ministérios, organismos e equipas de projeto que trabalham em gestão das finanças públicas e finanças atuam cada vez mais em paralelo com programas financiados por doadores que exigem sistemas claros e evidência. O programa ajuda os participantes a adaptar as boas práticas às instituições e aos recursos com que trabalham.

Médio Oriente

No Médio Oriente, as estratégias nacionais de desenvolvimento e os planos de diversificação colocam exigências crescentes à gestão das finanças públicas e às finanças. Os participantes exploram como criar, dentro dos organismos públicos e das empresas, a capacidade de que estes planos precisam.

Ásia

As instituições da Ásia aliam um crescimento rápido a programas de modernização ambiciosos. Os participantes asiáticos podem partilhar a sua experiência de expansão rápida de sistemas e aprender com abordagens utilizadas noutros contextos.

Pacífico

Os pequenos Estados insulares e do Pacífico enfrentam limitações específicas de dimensão, distância e capacidade. O programa destaca abordagens práticas e proporcionadas à gestão das finanças públicas e às finanças adequadas a instituições de menor dimensão.

Holding the programme in Casablanca, Morocco brings participants together away from their daily pressures, so they can compare how public financial management and finance is handled in different settings. The same programme can also be delivered in-house for one institution, in its own country or online, with cases taken from its current work.

Perfil do país anfitrião – Marrocos

Training programmes and study tours in Casablanca suit government officials, project teams and professionals focusing on international trade, maritime transport, banking and regional economic development.

Estudar fora do seu país dá aos participantes tempo para se concentrarem, um olhar novo sobre a sua própria instituição e a oportunidade de criar uma rede com colegas de outros países.

SME Credit Guarantee Schemes and Trade Finance Facilities in Casablanca Training Deliverables

Os participantes recebem apoio antes, durante e depois do programa, para que a preparação, a aprendizagem e o acompanhamento formem uma experiência contínua.

Antes do programa

• Avaliação prévia dos participantes
• SME Credit Guarantee Schemes and Trade Finance Facilities in Casablanca Readiness Assessment
• SME Credit Guarantee Schemes and Trade Finance Facilities in Casablanca Resource Pack
• Materiais de leitura preparatória
• Apoio e aconselhamento gratuitos em matéria de vistos

Durante o programa

• Recolha no aeroporto e apoio de boas-vindas
• Alojamento com pequeno-almoço
• Jantar de boas-vindas e networking
• Kit de formação Risalat (saco, garrafa, caneca, t-shirt, boné, capa de passaporte, canetas, bloco de notas, íman e porta-chaves)
• Comprehensive SME Credit Guarantee Schemes and Trade Finance Facilities in Casablanca Training Manual
• Modelo de acompanhamento orçamental
• Modelo de relatório financeiro intercalar
• Lista de verificação de reconciliações
• Lista de verificação de preparação para auditorias
• Workshops práticos e simulações
• Discussões de grupo e aprendizagem entre pares
• Almoço e pausas para café diários
• Acesso total às instalações do local de formação
• Mini tablet com materiais de aprendizagem digitais
• Visita de campo (quando aplicável)
• Passeio recreativo pela cidade

Depois do programa

• Certificado de Conclusão
• Prémio Risalat de Reconhecimento da Participação no Programa
• Materiais de referência pós-formação
• Autoavaliação da Gestão Financeira
• Lista de verificação de controlo de pagamentos
• Apoio pós-formação e orientação de acompanhamento
• Relatório do programa

As instituições podem também solicitar uma versão interna e adaptada deste programa, realizada nas suas instalações ou online. Pedir uma proposta.

Common Challenges in SME Credit Guarantee Schemes and Trade Finance Facilities in Casablanca, And How This Training Helps

Como podem as instituições preparar e executar orçamentos de acordo com os planos?

The programme addresses this directly on the first day (Institutional Architecture and Risk-Sharing Mechanisms of Credit Guarantee Schemes), where participants practise the methods involved and adapt them to their own institution, then build it into their action plan.

Como podem as instituições produzir relatórios financeiros rigorosos e atempados?

The programme addresses this directly on the second day (SME Underwriting, Credit Due Diligence, and Counterparty Assessment), where participants practise the methods involved and adapt them to their own institution, then build it into their action plan.

Como podem as instituições aplicar controlos aos pagamentos e ativos?

The programme addresses this directly on the third day (Structuring Trade Finance Instruments and Export Guarantee Facilities), where participants practise the methods involved and adapt them to their own institution, then build it into their action plan.

Como podem as instituições cumprir os requisitos de gestão financeira dos financiadores?

The programme addresses this directly on the fourth day (Portfolio Monitoring, Claim Management, Asset Recovery, and Scheme Evaluation), where participants practise the methods involved and adapt them to their own institution, then build it into their action plan.

Como podem as instituições utilizar a informação financeira para apoiar decisões?

The programme addresses this directly on the first day (Institutional Architecture and Risk-Sharing Mechanisms of Credit Guarantee Schemes), where participants practise the methods involved and adapt them to their own institution, then build it into their action plan.

Perguntas frequentes

When and where does the SME Credit Guarantee Schemes and Trade Finance Facilities in Casablanca programme take place?

It runs from 21 Jun 2027 to 24 Jun 2027, in Casablanca, Morocco. The registration deadline is shown at the top of this page.

Quem deve participar?

The programme is designed for financial sector regulators and central bank supervisors overseeing credit market facilities, credit guarantee fund managers, operational heads, and investment committee members, enterprise development officers from national ministries of commerce and industry, project implementation unit directors managing donor-funded financial intermediary loans, and others who want practical skills in public financial management and finance.

Vou receber um certificado?

Sim. Os participantes que concluírem o programa recebem um Certificado de Conclusão da Risalat Consultants International.

Este programa pode ser realizado apenas para a nossa instituição?

Sim. Podemos realizar uma versão interna adaptada nas suas instalações, noutra cidade ou online, construída em torno dos seus próprios casos. Utilize o pedido de proposta nesta página.

Preciso de experiência prévia em gestão das finanças públicas e em finanças?

Não é necessária formação especializada além de experiência numa função relacionada. Uma breve avaliação prévia ajuda os formadores a adaptar as sessões ao grupo.

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