Mobile Money Emergency Cash Transfers and IDPs Targeting Protocols in Amman

Visão geral do programa

This four-day executive course in Amman equips delivery teams to design, implement, and monitor mobile money emergency cash transfers for internally displaced persons (IDPs). Operating in fragile and shock-affected settings requires robust mechanisms to capture displaced populations accurately, verify identities under compromised civil registries, and mitigate fiduciary risks. Participants explore the architecture of modern digital safety nets, focusing on international standards for humanitarian cash transfers, data privacy, and inclusive digital financial services within active displacement corridors.

The curriculum addresses the entire lifecycle of emergency cash programming, from vulnerability-based targeting and biometric deduplication to liquidity management across dispersed agent networks. Delegates will analyse interoperability challenges between government social registries, humanitarian databases, and commercial mobile network operators. Practical modules examine methods to maintain operational integrity, eliminate duplicate records without marginalising vulnerable cohorts, and establish secure data sharing protocols that comply with global personal data protection frameworks and humanitarian principles.

Delivered through practical case studies and simulations, the programme focuses on the operational realities of delivery teams managing large-scale emergency response programmes. Participants learn to construct end-to-end payment audit trails, design automated reconciliation workflows, and structure merchant cash-out arrangements in low-connectivity zones. By the conclusion of the workshop, attendees possess the tools required to establish secure, transparent, and scalable digital cash disbursement mechanisms that withstand public scrutiny and rigorous post-distribution monitoring.

Large-scale displacement across crisis-affected regions, particularly in Sudan, has placed unprecedented strain on existing social protection delivery systems. With the roll-out of high-value interventions such as the US$100m Sudan SANAD – Emergency Crisis Response Safety Net Project, implementing agencies urgently require operational capacity to direct emergency support to mobile populations. In contexts characterised by broken infrastructure, displaced civil service personnel, and hyperinflation, traditional paper-based or manual cash distributions fail. Government ministries and project implementation units must deploy secure mobile money channels and verified targeting protocols immediately to deliver shock-responsive social assistance at scale whilst preventing fiduciary loss and dual enrollment.

Realizado pela Risalat Consultants International em Amã (Jordânia), combina sessões conduzidas por especialistas, casos reais e trabalho de grupo, para que os participantes possam aplicar o que aprendem na sua própria instituição.

The Programme Strengthens Institutional Capability

• Analysis of displacement typologies and operational constraints in fragile states
• Formulation of proxy means testing, community-based, and categorical targeting for IDPs
• Protocols for displaced households lacking formal identification documents
• Establishing dynamic intake registries versus static national social registries
• Data protection principles, consent acquisition, and secure humanitarian data storage
• Data hygiene protocols and algorithmic deduplication across disparate intake lists
• Biometric and non-biometric identity verification in compromised operating environments
• Architecture of modern social protection Management Information Systems (MIS)
• Avaliação do risco de fraude e registos de riscos de fraude
• Conceção e teste de controlos internos
• O modelo das Três Linhas e o papel da fiscalização
• Planeamento de auditorias, evidência e documentação

It is designed for social safety net administrators and project directors from transitional and crisis-affected governments, cash transfer specialists deployed on donor-funded emergency social safety net projects, financial inclusion officers working within public agencies, central banks, and development programmes and others who want practical, current skills in fraud, audit and internal control.

The Growing Importance of Mobile Money Emergency Cash Transfers and IDPs Targeting Protocols in Amman

Espera-se que os organismos públicos e os projetos financiados por doadores demonstrem que os fundos são utilizados para o fim a que se destinam. Os auditores, os órgãos de fiscalização e os financiadores olham cada vez mais para além das demonstrações financeiras, para os controlos, registos e comportamentos que lhes estão subjacentes.

As fragilidades em matéria de fraude e de controlo raramente resultam de uma única falha. Crescem onde as funções não são claras, os registos estão incompletos e os sinais de alerta não são seguidos. As equipas que compreendem como a fraude acontece, e como os controlos a travam, protegem tanto a sua instituição como as pessoas que ela serve.

As organizações precisam cada vez mais de profissionais capazes de:

• Identificar e classificar riscos de fraude e de controlo nos seus próprios processos
• Conceber controlos proporcionados e testáveis
• Recolher e documentar evidência de auditoria fiável
• Reconhecer sinais de alerta precocemente e encaminhá-los corretamente
• Transformar constatações em ações práticas e acordadas

Sistemas sólidos de prevenção da fraude, auditoria e controlo interno ajudam as organizações a:

• Reduzir perdas e despesas não elegíveis
• Passar nas auditorias externas com menos constatações
• Reforçar a confiança dos financiadores e dos cidadãos
• Responder a denúncias de forma justa e documentada

This Mobile Money Emergency Cash Transfers and IDPs Targeting Protocols in Amman programme brings these elements together in a practical format, so that participants understand not only what good practice looks like but also how to introduce it in their own setting, with the people and resources they have.

Who Should Attend This Mobile Money Emergency Cash Transfers and IDPs Targeting Protocols in Amman Training?

Este programa destina-se a:

• Social safety net administrators and project directors from transitional and crisis-affected governments
• Cash transfer specialists deployed on donor-funded emergency social safety net projects
• Financial inclusion officers working within public agencies, central banks, and development programmes
• Project Implementation Unit (PIU) managers overseeing World Bank, EU, and UN funded social protection portfolios
• Management Information System (MIS) and social registry data managers in ministries of social development
• Compliance, internal audit, and fiduciary risk officers monitoring digital cash distribution pipelines
• Monitoring and evaluation specialists responsible for post-distribution monitoring and verification
• Humanitarian cash working group coordinators aligning national systems with emergency response programmes
• Payment systems specialists coordinating merchant networks and mobile network operator contracts
• Auditores internos e gestores de auditoria
• Gestores financeiros e contabilistas
• Responsáveis de conformidade e de risco

O programa adequa-se tanto a profissionais experientes como a quem está a assumir novas responsabilidades. Incentivamos grupos que juntem instituições e países diferentes, pois os participantes aprendem muito com a experiência uns dos outros.

Mobile Money Emergency Cash Transfers and IDPs Targeting Protocols in Amman Training Objectives

Upon successful completion of this Mobile Money Emergency Cash Transfers and IDPs Targeting Protocols in Amman Training, participants will be able to:

• Formulate rigorous targeting and eligibility verification protocols tailored to rapid-onset internal displacement
• Implement data deduplication methodologies to identify duplicate beneficiary records across fragmented registries
• Structure mobile money disbursement frameworks compliant with international data protection and payment standards
• Design liquidity management and merchant cash-out networks capable of operating in low-connectivity areas
• Construct automated financial reconciliation systems linking financial service providers with programme MIS
• Establish end-to-end payment audit trails to minimise fiduciary leakage and meet donor compliance standards
• Develop inclusive redress and grievance mechanisms accessible to displaced, illiterate, or vulnerable households
• Explicar como e porque acontece a fraude, com base em modelos reconhecidos de risco de fraude
• Realizar uma avaliação de riscos de fraude e de controlo para um processo real
• Mapear controlos face aos riscos com o modelo das Três Linhas

Cada objetivo é praticado durante o programa através de exercícios, casos ou trabalho de grupo, para que os participantes saiam capazes de o pôr em prática, e não apenas de o descrever.

Conteúdo e estrutura do programa

Mobile Money Emergency Cash Transfers and IDPs Targeting Protocols in Amman Training Methodology

The training employs an adult-learning methodology focused on operational problem solving and peer knowledge exchange. Participants engage with real-world project documentation, technical system blueprints, and process-mapping exercises derived from large-scale safety net programmes. Daily sessions balance technical presentations with practical syndicate tasks, where delegates design targeting algorithms, resolve data anomalies, and map payment reconciliations. Group simulations replicate emergency scenarios to test operational decision-making under severe time and infrastructure constraints.

O programa combina:

• Sessões conduzidas por especialistas sobre as práticas atuais
• Estudos de caso regionais e internacionais
• Trabalho de grupo e exercícios práticos
• Simulações e dramatizações, quando relevante
• Discussão dos desafios dos próprios participantes
• Aprendizagem entre pares de várias instituições e países
• Ferramentas e modelos práticos para levar para o trabalho
• Reflexão diária e planeamento de ações

Antes do programa, uma breve avaliação prévia ajuda os formadores a compreender a função e as prioridades de cada participante, para que os exemplos e exercícios possam ser ajustados ao grupo. Cada dia termina com uma breve reflexão em que os participantes registam o que vão aplicar no trabalho.

Resultados esperados

Upon completion of this Mobile Money Emergency Cash Transfers and IDPs Targeting Protocols in Amman Training, participants will be able to:

• Capacity to draft comprehensive standard operating procedures for emergency IDP cash disbursements
• Competency in executing algorithmic data cleaning and deduplication on high-volume beneficiary databases
• Ability to negotiate and manage performance-based contracts with mobile network operators and aggregators
• Mastery of end-to-end digital payment reconciliation to secure transparent donor reporting
• Skill to assess and resolve liquidity bottlenecks within rural and conflict-affected cash-out networks
• Readiness to integrate dynamic grievance redress mechanisms into live programme delivery structures
• Avaliar riscos de fraude e de controlo nos seus próprios processos
• Conceber e testar controlos proporcionados

Os participantes saem com um plano de ação pessoal e ferramentas práticas que podem utilizar na sua instituição logo na primeira semana após o regresso. As instituições que enviam vários participantes podem aproveitar o programa para acordar métodos e modelos comuns entre equipas, o que torna as melhorias mais fáceis de manter.

Institutional Application of Mobile Money Emergency Cash Transfers and IDPs Targeting Protocols in Amman Training

Este programa ajuda as organizações a reforçar:

• Gestão dos riscos de fraude e corrupção
• Quadros de controlo interno
• Mecanismos de auditoria e fiscalização
• Seguimento das constatações da auditoria
• Integridade e canais de denúncia

Os participantes regressam com ferramentas práticas para melhorar:

• Registos de riscos e mapas de controlos
• Planeamento e testes de auditoria
• Evidência e documentação
• Relato à gestão e aos órgãos de administração
• Prevenção de despesas não elegíveis

O programa foi construído para que a aprendizagem passe da sala de formação para a instituição. Sempre que possível, os participantes trabalham sobre os seus próprios processos e documentos e saem com um plano de ação que as chefias podem analisar e apoiar.

Relevância regional e aplicação

Europa

As instituições europeias aplicam as práticas de prevenção da fraude, auditoria e controlo interno no âmbito de quadros regulamentares detalhados e de agendas de reforma. Os participantes da Europa podem comparar a sua prática com a de colegas de outras regiões e testar como os métodos consolidados funcionam em condições diferentes.

África

Em toda a África, ministérios, organismos e equipas de projeto que atuam nas áreas da fraude, da auditoria e do controlo interno trabalham cada vez mais em paralelo com programas financiados por doadores que exigem sistemas e evidências claros. O programa ajuda os participantes a adaptar as boas práticas às instituições e aos recursos com que trabalham.

Médio Oriente

No Médio Oriente, as estratégias nacionais de desenvolvimento e os planos de diversificação colocam exigências crescentes em matéria de fraude, auditoria e controlo interno. Os participantes analisam como criar, nos organismos públicos e nas empresas, as capacidades de que estes planos necessitam.

Ásia

As instituições da Ásia aliam um crescimento rápido a programas de modernização ambiciosos. Os participantes asiáticos podem partilhar a sua experiência de expansão rápida de sistemas e aprender com abordagens utilizadas noutros contextos.

Pacífico

Os pequenos Estados insulares e do Pacífico enfrentam condicionalismos específicos de dimensão, distância e capacidade. O programa destaca abordagens práticas e proporcionadas à fraude, à auditoria e ao controlo interno, adequadas a instituições de menor dimensão.

Holding the programme in Amman, Jordan brings participants together away from their daily pressures, so they can compare how fraud, audit and internal control is handled in different settings. The same programme can also be delivered in-house for one institution, in its own country or online, with cases taken from its current work.

Perfil do país anfitrião – Jordânia

Programas, workshops, visitas de estudo e cursos de formação em Amã, Jordânia, pela Risalat Consultants International

Estudar fora do seu país dá aos participantes tempo para se concentrarem, um olhar novo sobre a sua própria instituição e a oportunidade de criar uma rede com colegas de outros países.

Mobile Money Emergency Cash Transfers and IDPs Targeting Protocols in Amman Training Deliverables

Os participantes recebem apoio antes, durante e depois do programa, para que a preparação, a aprendizagem e o acompanhamento formem uma experiência contínua.

Antes do programa

• Avaliação prévia dos participantes
• Mobile Money Emergency Cash Transfers and IDPs Targeting Protocols in Amman Readiness Assessment
• Mobile Money Emergency Cash Transfers and IDPs Targeting Protocols in Amman Resource Pack
• Materiais de leitura preparatória
• Apoio e aconselhamento gratuitos em matéria de vistos

Durante o programa

• Recolha no aeroporto e apoio de boas-vindas
• Alojamento com pequeno-almoço
• Jantar de boas-vindas e networking
• Kit de formação Risalat (saco, garrafa, caneca, t-shirt, boné, capa de passaporte, canetas, bloco de notas, íman e porta-chaves)
• Comprehensive Mobile Money Emergency Cash Transfers and IDPs Targeting Protocols in Amman Training Manual
• Modelo de registo de riscos de fraude
• Matriz de mapeamento de controlos
• Lista de verificação da evidência de auditoria
• Registo de acompanhamento de constatações
• Workshops práticos e simulações
• Discussões de grupo e aprendizagem entre pares
• Almoço e pausas para café diários
• Acesso total às instalações do local de formação
• Mini tablet com materiais de aprendizagem digitais
• Visita de campo (quando aplicável)
• Passeio recreativo pela cidade

Depois do programa

• Certificado de Conclusão
• Prémio Risalat de Reconhecimento da Participação no Programa
• Materiais de referência pós-formação
• Guia de autoavaliação do risco de fraude
• Lista de verificação de testes de controlo
• Apoio pós-formação e orientação de acompanhamento
• Relatório do programa

As instituições podem também solicitar uma versão interna e adaptada deste programa, realizada nas suas instalações ou online. Pedir uma proposta.

Common Challenges in Mobile Money Emergency Cash Transfers and IDPs Targeting Protocols in Amman, And How This Training Helps

Como podem as instituições identificar e classificar os riscos de fraude e de controlo nos seus próprios processos?

The programme addresses this directly on the first day (Day 1: Displacement Contexts, Targeting Protocols, and Intake Registries), where participants practise the methods involved and adapt them to their own institution, then build it into their action plan.

Como podem as instituições conceber controlos proporcionados e verificáveis?

The programme addresses this directly on the second day (Day 2: Deduplication, Verification, and Programme MIS Architecture), where participants practise the methods involved and adapt them to their own institution, then build it into their action plan.

Como podem as instituições recolher e documentar evidências de auditoria fiáveis?

The programme addresses this directly on the third day (Day 3: Mobile Money Disbursement, Agent Networks, and Liquidity), where participants practise the methods involved and adapt them to their own institution, then build it into their action plan.

Como podem as instituições reconhecer precocemente os sinais de alerta e comunicá-los corretamente?

The programme addresses this directly on the fourth day (Day 4: Financial Reconciliation, Audit Trails, and Grievance Systems), where participants practise the methods involved and adapt them to their own institution, then build it into their action plan.

Como podem as instituições transformar as conclusões em ações práticas e acordadas?

The programme addresses this directly on the first day (Day 1: Displacement Contexts, Targeting Protocols, and Intake Registries), where participants practise the methods involved and adapt them to their own institution, then build it into their action plan.

Perguntas frequentes

When and where does the Mobile Money Emergency Cash Transfers and IDPs Targeting Protocols in Amman programme take place?

It runs from 8 Mar 2027 to 11 Mar 2027, in Amman, Jordan. The registration deadline is shown at the top of this page.

Quem deve participar?

The programme is designed for social safety net administrators and project directors from transitional and crisis-affected governments, cash transfer specialists deployed on donor-funded emergency social safety net projects, financial inclusion officers working within public agencies, central banks, and development programmes, project Implementation Unit (PIU) managers overseeing World Bank, EU, and UN funded social protection portfolios, and others who want practical skills in fraud, audit and internal control.

Vou receber um certificado?

Sim. Os participantes que concluírem o programa recebem um Certificado de Conclusão da Risalat Consultants International.

Este programa pode ser realizado apenas para a nossa instituição?

Sim. Podemos realizar uma versão interna adaptada nas suas instalações, noutra cidade ou online, construída em torno dos seus próprios casos. Utilize o pedido de proposta nesta página.

Preciso de experiência prévia em fraude, auditoria e controlo interno?

Não é necessária formação especializada além de experiência numa função relacionada. Uma breve avaliação prévia ajuda os formadores a adaptar as sessões ao grupo.

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Other dates and cities for this subject: Disaster Risk Management and Emergency Response training courses (74 upcoming dates).

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