Gestão de Crédito Malparado e Estratégias de Recuperação de Dívidas

Visão geral do programa

A number of countries face the problem related to Non-performing Loans and their levels. Non-performing loans can be a heavy burden for banks, reducing their ability to extend credit to the real economy. Any bank faces non-performing loan risk due to its main function as a financial intermediary. Various efforts have been made by banks to avoid the NPL. However, due to various reasons in business environment or debtor’s management ability, any bank continues to experience them. In result, NPLs affect the total economic growth, banks themselves, borrowers and taxpayers too. Non-Performing Loans Management & Debt-Recovery Strategies in Bangkok, Thailand will discuss the framework conditions needed for successful NPL resolution and the various on- and off-balance sheet approaches that are available to manage this problem.

Delivered by Risalat Consultants International in Bangkok, Thailand, it combines expert-led sessions, real cases and group work, so that participants can apply what they learn in their own institution.

O programa reforça a capacidade institucional em:

• Defining Non-Performing Loans (NPL)
• Types of Non-Performing Loans
• Indicators of Non-Performing Loans
• Scale and Scope of NPL’s impact on the Economy
• Creating and Implementing the NPL Strategy
• Governance of Non-Performing Loans
• Banking Treatment of NPLs and non-performing investment projects
• Borrower Credit Rating and Provisioning
• Preparação e execução orçamental
• Relato financeiro e normas contabilísticas
• Gestão de caixa e de tesouraria
• Controlo interno dos pagamentos e ativos

It is designed for professionals from Central Banks, Ministries of Finance and other Institutions who are involved in NPL Management, bank Credit Officers and Investment Bankers, bond Credit Analysts and Fund Managers and others who want practical, current skills in public financial management and finance.

Why Non-Performing Loans Management & Debt-Recovery Strategies Matters Now

Uma gestão financeira sólida é a base de orçamentos credíveis, pagamentos atempados e auditorias sem reservas. Os governos e os financiadores esperam relatórios rigorosos, uma execução orçamental disciplinada e uma utilização transparente dos fundos.

As alterações das normas de relato, dos sistemas de pagamento digitais e dos requisitos dos financiadores obrigam as equipas financeiras a manter as suas competências atualizadas. Uma gestão financeira sólida liberta também tempo e recursos para os serviços que realmente importam.

This Non-Performing Loans Management & Debt-Recovery Strategies programme brings these elements together in a practical format, so that participants understand not only what good practice looks like but also how to introduce it in their own setting, with the people and resources they have.

As instituições precisam cada vez mais de profissionais capazes de:

• Preparar e executar orçamentos de acordo com os planos
• Produzir relatórios financeiros rigorosos e atempados
• Aplicar controlos aos pagamentos e ativos
• Cumprir os requisitos de gestão financeira dos financiadores
• Utilizar a informação financeira para apoiar decisões

Uma capacidade sólida ajuda as instituições a:

• Melhorar a credibilidade e a execução orçamental
• Produzir relatórios fiáveis e auditorias sem reservas
• Reduzir atrasos e erros nos pagamentos
• Criar confiança junto dos financiadores e dos órgãos de fiscalização

Who Should Attend This Non-Performing Loans Management & Debt-Recovery Strategies Training

O programa adequa-se tanto a profissionais experientes como a quem está a assumir novas responsabilidades. Incentivamos grupos que juntem instituições e países diferentes, pois os participantes aprendem muito com a experiência uns dos outros.

Este programa destina-se a:

• Professionals from Central Banks, Ministries of Finance and other Institutions who are involved in NPL Management
• Bank Credit Officers and Investment Bankers
• Bond Credit Analysts and Fund Managers
• Treasurers and Compliance Officers
• Gestores financeiros e contabilistas
• Técnicos e analistas orçamentais
• Pessoal de gestão de tesouraria e de caixa
• Especialistas em gestão financeira das UIP
• Auditores internos
• Diretores financeiros
• Pessoal da administração fiscal e das receitas
• Técnicos de planeamento e economistas

Objetivos do programa

Os objetivos centram-se no que os participantes serão capazes de fazer depois do programa, e não apenas no que vão saber. Cada um é praticado ao longo da semana através de exercícios, casos ou trabalho de grupo.

No final deste programa, os participantes serão capazes de:

• Alternative approaches to NPLs management and recovery structures
• Different NPLs recovery strategies and techniques
• Accounting treatment of non-performing loans and loan loss provisioning
• Explicar o ciclo orçamental e o papel de cada interveniente
• Preparar e acompanhar orçamentos ligados aos planos
• Aplicar os principais princípios das normas de relato aplicáveis
• Gerir a tesouraria e os pagamentos com controlos sólidos
• Cumprir os requisitos de gestão financeira dos financiadores
• Analisar informação financeira para a tomada de decisões
• Preparar auditorias e responder às constatações

Non-Performing Loans Management & Debt-Recovery Strategies Training Structure & Contents

Metodologia de formação

Using a mixture of structured lectures, delegate discussions and practical case studies, attendees will improve their skills by direct learning, through group discussions and by sharing their own experiences as well as those of the expert trainer. The consultant will encourage active debate at all times to ensure that delegates are able to gain the maximum benefit from the course. The case studies will be tailored to match the mix of ability and experience of the delegates attending Non-Performing Loans Management & Debt-Recovery Strategies in Bangkok, Thailand ensuring that the examples all have direct and actual relevance to the group’s individual working environments.

Antes do programa, uma breve avaliação prévia ajuda os formadores a compreender a função e as prioridades de cada participante, para que os exemplos e exercícios possam ser ajustados ao grupo. Cada dia termina com uma breve reflexão em que os participantes registam o que vão aplicar no trabalho.

• Sessões conduzidas por especialistas sobre as práticas atuais
• Estudos de caso regionais e internacionais
• Trabalho de grupo e exercícios práticos
• Simulações e dramatizações, quando relevante
• Discussão dos desafios dos próprios participantes
• Reflexão diária e planeamento de ações

Aplicação institucional

O programa foi construído para que a aprendizagem passe da sala de formação para a instituição. Sempre que possível, os participantes trabalham sobre os seus próprios processos e documentos e saem com um plano de ação que as chefias podem analisar e apoiar.

Este programa ajuda as instituições a reforçar:

• Preparação e execução orçamental
• Relato financeiro
• Controlos de pagamentos e de tesouraria
• Gestão financeira de fundos de doadores
• Preparação para auditorias

Os participantes regressam com ferramentas práticas para melhorar:

• Acompanhamento orçamental
• Relatórios financeiros intercalares
• Reconciliações
• Gestão de ativos
• Seguimento das auditorias

Relevância regional e aplicação

Holding the programme in Bangkok, Thailand brings together participants from Asia and other regions, so they can compare how public financial management and finance is handled in different settings.

O mesmo programa pode também ser realizado internamente para uma única instituição, no seu próprio país ou online, com casos retirados do seu trabalho atual.

Os exemplos e exercícios são escolhidos para refletir a realidade das instituições públicas e dos projetos financiados por doadores, e os participantes são incentivados a trazer um desafio atual do seu trabalho, para que o plano de ação com que saem seja diretamente utilizável.

Perfil do país anfitrião – Tailândia

Bangkok, known in Thai as Krung Thep Maha Nakhon and colloquially as Krung Thep, is the capital and largest city of Thailand. Source: Wikipedia.

The programme takes place at Eastin Hotel Makkasan.

Expected Outcomes of Non-Performing Loans Management & Debt-Recovery Strategies Training

Os participantes serão capazes de:

• Preparar e acompanhar orçamentos ligados aos planos
• Produzir relatórios financeiros rigorosos
• Aplicar controlos sólidos de pagamentos e tesouraria
• Cumprir os requisitos de gestão financeira dos financiadores
• Preparar-se para auditorias e encerrar as constatações
• Utilizar a análise financeira nas decisões

Os participantes saem com um plano de ação pessoal e ferramentas práticas que podem utilizar na sua instituição logo na primeira semana após o regresso. As instituições que enviam vários participantes podem aproveitar o programa para acordar métodos e modelos comuns entre equipas, o que torna as melhorias mais fáceis de manter.

Resultados do curso

Os participantes recebem apoio antes, durante e depois do programa, para que a preparação, a aprendizagem e o acompanhamento formem uma experiência contínua.

Antes do programa

• Avaliação prévia dos participantes
• Non-Performing Loans Management & Debt-Recovery Strategies Readiness Assessment
• Non-Performing Loans Management & Debt-Recovery Strategies Resource Pack
• Materiais de leitura preparatória
• Apoio e aconselhamento gratuitos em matéria de vistos
• Recolha no aeroporto e apoio de boas-vindas
• Alojamento com pequeno-almoço
• Jantar de boas-vindas e networking

Durante o programa

• Kit de formação Risalat (saco, garrafa, caneca, t-shirt, boné, capa de passaporte, canetas, bloco de notas, íman e porta-chaves)
• Comprehensive Non-Performing Loans Management & Debt-Recovery Strategies Training Manual
• Modelo de acompanhamento orçamental
• Modelo de relatório financeiro intercalar
• Lista de verificação de reconciliações
• Lista de verificação de preparação para auditorias
• Workshops práticos e simulações
• Discussões de grupo e aprendizagem entre pares
• Almoço e pausas para café diários
• Acesso total às instalações do local de formação
• Mini tablet com materiais de aprendizagem digitais
• Visita de campo (quando aplicável)
• Passeio recreativo pela cidade

Depois do programa

• Certificado de Conclusão
• Prémio Risalat de Reconhecimento da Participação no Programa
• Materiais de referência pós-formação
• Autoavaliação da Gestão Financeira
• Lista de verificação de controlo de pagamentos
• Apoio pós-formação e orientação de acompanhamento
• Relatório do programa

Institutions can also request a tailored in-house version of this programme, delivered at their premises or online. Request a proposal.

Perguntas frequentes

When and where does the Non-Performing Loans Management & Debt-Recovery Strategies programme take place?

It runs from 18 Jan 2027 to 22 Jan 2027, in Bangkok, Thailand (Eastin Hotel Makkasan). The registration deadline is shown at the top of this page.

Quem deve participar?

The programme is designed for professionals from Central Banks, Ministries of Finance and other Institutions who are involved in NPL Management, bank Credit Officers and Investment Bankers, bond Credit Analysts and Fund Managers, treasurers and Compliance Officers, and others who want practical skills in public financial management and finance.

Vou receber um certificado?

Sim. Os participantes que concluírem o programa recebem um Certificado de Conclusão da Risalat Consultants International.

Este programa pode ser realizado apenas para a nossa instituição?

Sim. Podemos realizar uma versão interna adaptada nas suas instalações, noutra cidade ou online, construída em torno dos seus próprios casos. Utilize o pedido de proposta nesta página.

Preciso de experiência prévia em gestão das finanças públicas e em finanças?

Não é necessária formação especializada além de experiência numa função relacionada. Uma breve avaliação prévia ajuda os formadores a adaptar as sessões ao grupo.

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