Gestión de préstamos dudosos & estrategias de recuperación de deudas

Descripción del programa

A number of countries face the problem related to Non-performing Loans and their levels. Non-performing loans can be a heavy burden for banks, reducing their ability to extend credit to the real economy. Any bank faces non-performing loan risk due to its main function as a financial intermediary. Various efforts have been made by banks to avoid the NPL. However, due to various reasons in business environment or debtor’s management ability, any bank continues to experience them. In result, NPLs affect the total economic growth, banks themselves, borrowers and taxpayers too. Non-Performing Loans Management & Debt-Recovery Strategies in Bangkok, Thailand will discuss the framework conditions needed for successful NPL resolution and the various on- and off-balance sheet approaches that are available to manage this problem.

Delivered by Risalat Consultants International in Bangkok, Thailand, it combines expert-led sessions, real cases and group work, so that participants can apply what they learn in their own institution.

El programa fortalece la capacidad institucional en:

• Defining Non-Performing Loans (NPL)
• Types of Non-Performing Loans
• Indicators of Non-Performing Loans
• Scale and Scope of NPL’s impact on the Economy
• Creating and Implementing the NPL Strategy
• Governance of Non-Performing Loans
• Banking Treatment of NPLs and non-performing investment projects
• Borrower Credit Rating and Provisioning
• Preparación y ejecución presupuestaria
• Información financiera y normas contables
• Gestión de caja y tesorería
• Control interno de pagos y activos

It is designed for professionals from Central Banks, Ministries of Finance and other Institutions who are involved in NPL Management, bank Credit Officers and Investment Bankers, bond Credit Analysts and Fund Managers and others who want practical, current skills in public financial management and finance.

Why Non-Performing Loans Management & Debt-Recovery Strategies Matters Now

Una gestión financiera sólida es la base de presupuestos creíbles, pagos puntuales y auditorías sin salvedades. Los gobiernos y los financiadores esperan informes precisos, una ejecución presupuestaria disciplinada y un uso transparente de los fondos.

Los cambios en las normas de información financiera, los sistemas de pago digitales y los requisitos de los financiadores obligan a los equipos financieros a mantener sus competencias al día. Una gestión financiera sólida también libera tiempo y dinero para los servicios que importan.

This Non-Performing Loans Management & Debt-Recovery Strategies programme brings these elements together in a practical format, so that participants understand not only what good practice looks like but also how to introduce it in their own setting, with the people and resources they have.

Las instituciones necesitan cada vez más profesionales capaces de:

• Preparar y ejecutar presupuestos conforme a los planes
• Elaborar informes financieros precisos y oportunos
• Aplicar controles sobre pagos y activos
• Cumplir los requisitos de gestión financiera de los financiadores
• Utilizar la información financiera para apoyar las decisiones

Una capacidad sólida ayuda a las instituciones a:

• Mejorar la credibilidad y la ejecución del presupuesto
• Elaborar informes fiables y obtener auditorías sin salvedades
• Reducir los retrasos y errores en los pagos
• Generar confianza con los financiadores y los órganos de control

Who Should Attend This Non-Performing Loans Management & Debt-Recovery Strategies Training

El programa es adecuado tanto para profesionales con experiencia como para quienes asumen nuevas responsabilidades. Se fomentan los grupos que mezclan instituciones y países, porque los participantes aprenden mucho de la experiencia de los demás.

Este programa está dirigido a:

• Professionals from Central Banks, Ministries of Finance and other Institutions who are involved in NPL Management
• Bank Credit Officers and Investment Bankers
• Bond Credit Analysts and Fund Managers
• Treasurers and Compliance Officers
• Gerentes financieros y contables
• Responsables y analistas de presupuesto
• Personal de tesorería y gestión de caja
• Especialistas en gestión financiera de las UEP
• Auditores internos
• Directores financieros
• Personal de administración tributaria y de ingresos
• Responsables de planificación y economía

Objetivos del programa

Los objetivos se centran en lo que los participantes serán capaces de hacer después del programa, no solo en lo que sabrán. Cada uno se practica durante la semana mediante ejercicios, casos o trabajo en grupo.

Al final de este programa, los participantes serán capaces de:

• Alternative approaches to NPLs management and recovery structures
• Different NPLs recovery strategies and techniques
• Accounting treatment of non-performing loans and loan loss provisioning
• Explicar el ciclo presupuestario y el papel de cada actor
• Elaborar y supervisar presupuestos vinculados a los planes
• Aplicar los principios fundamentales de las normas de información financiera pertinentes
• Gestionar la tesorería y los pagos con controles sólidos
• Cumplir los requisitos de gestión financiera de los financiadores
• Analizar la información financiera para la toma de decisiones
• Prepararse para las auditorías y responder a sus hallazgos

Non-Performing Loans Management & Debt-Recovery Strategies Training Structure & Contents

Metodología de formación

Using a mixture of structured lectures, delegate discussions and practical case studies, attendees will improve their skills by direct learning, through group discussions and by sharing their own experiences as well as those of the expert trainer. The consultant will encourage active debate at all times to ensure that delegates are able to gain the maximum benefit from the course. The case studies will be tailored to match the mix of ability and experience of the delegates attending Non-Performing Loans Management & Debt-Recovery Strategies in Bangkok, Thailand ensuring that the examples all have direct and actual relevance to the group’s individual working environments.

Antes del programa, una breve evaluación previa ayuda a los facilitadores a comprender la función y las prioridades de cada participante, para adaptar los ejemplos y ejercicios al grupo. Cada jornada termina con una breve reflexión en la que los participantes anotan lo que aplicarán en su trabajo.

• Sesiones dirigidas por expertos sobre la práctica actual
• Estudios de caso regionales e internacionales
• Trabajo en grupo y ejercicios prácticos
• Simulaciones y juegos de rol cuando proceda
• Análisis de los desafíos propios de los participantes
• Reflexión diaria y planificación de acciones

Aplicación institucional

El programa está concebido para que el aprendizaje pase del aula a la institución. Siempre que es posible, los participantes trabajan con sus propios procesos y documentos, y se marchan con un plan de acción que sus responsables pueden revisar y respaldar.

Este programa ayuda a las instituciones a fortalecer:

• Preparación y ejecución presupuestaria
• Información financiera
• Controles de pagos y tesorería
• Gestión financiera de fondos de donantes
• Preparación para la auditoría

Los participantes regresan con herramientas prácticas para mejorar:

• Seguimiento presupuestario
• Informes financieros intermedios
• Conciliaciones
• Gestión de activos
• Seguimiento de auditorías

Pertinencia y aplicación regionales

Holding the programme in Bangkok, Thailand brings together participants from Asia and other regions, so they can compare how public financial management and finance is handled in different settings.

El mismo programa también puede impartirse de forma interna para una sola institución, en su propio país o en línea, con casos tomados de su trabajo actual.

Los ejemplos y ejercicios se eligen para reflejar la realidad de las instituciones públicas y de los proyectos financiados por donantes, y se anima a los participantes a traer un desafío actual de su propio trabajo para que el plan de acción con el que se marchan sea directamente aplicable.

Perfil del país anfitrión: Tailandia

Bangkok, known in Thai as Krung Thep Maha Nakhon and colloquially as Krung Thep, is the capital and largest city of Thailand. Source: Wikipedia.

The programme takes place at Eastin Hotel Makkasan.

Expected Outcomes of Non-Performing Loans Management & Debt-Recovery Strategies Training

Los participantes serán capaces de:

• Elaborar y supervisar presupuestos vinculados a los planes
• Elaborar informes financieros precisos
• Aplicar controles sólidos de pagos y tesorería
• Cumplir los requisitos de gestión financiera de los financiadores
• Prepararse para las auditorías y subsanar las observaciones
• Utilizar el análisis financiero en las decisiones

Los participantes se marchan con un plan de acción personal y herramientas prácticas que pueden utilizar en su institución desde la primera semana de regreso. Las instituciones que envían a varios participantes pueden aprovechar el programa para acordar métodos y plantillas comunes entre equipos, lo que facilita mantener las mejoras.

Entregables del curso

Los participantes reciben apoyo antes, durante y después del programa, de modo que la preparación, el aprendizaje y el seguimiento formen una experiencia continua.

Antes del programa

• Evaluación previa del participante
• Non-Performing Loans Management & Debt-Recovery Strategies Readiness Assessment
• Non-Performing Loans Management & Debt-Recovery Strategies Resource Pack
• Materiales de lectura preparatoria
• Apoyo y asesoramiento gratuitos para el visado
• Recogida en el aeropuerto y asistencia de bienvenida
• Alojamiento con desayuno
• Cena de bienvenida y networking

Durante el programa

• Kit de formación de Risalat (bolsa, botella, taza, camiseta, gorra, funda de pasaporte, bolígrafos, cuaderno, imán y llavero)
• Comprehensive Non-Performing Loans Management & Debt-Recovery Strategies Training Manual
• Plantilla de seguimiento presupuestario
• Plantilla de informe financiero intermedio
• Lista de verificación de conciliaciones
• Lista de verificación para la preparación de auditorías
• Talleres prácticos y simulaciones
• Debates en grupo y aprendizaje entre pares
• Almuerzo y refrigerios diarios
• Acceso completo a las instalaciones de la sede de formación
• Mini Pad / tableta con materiales didácticos digitales
• Visita de campo (cuando proceda)
• Recorrido turístico por la ciudad

Después del programa

• Certificado de finalización
• Reconocimiento a la participación en programas de Risalat
• Materiales de consulta posteriores a la formación
• Autoevaluación de gestión financiera
• Lista de verificación de control de pagos
• Apoyo posterior a la formación y orientación de seguimiento
• Informe del programa

Institutions can also request a tailored in-house version of this programme, delivered at their premises or online. Request a proposal.

Preguntas frecuentes

When and where does the Non-Performing Loans Management & Debt-Recovery Strategies programme take place?

It runs from 18 Jan 2027 to 22 Jan 2027, in Bangkok, Thailand (Eastin Hotel Makkasan). The registration deadline is shown at the top of this page.

¿Quién debería asistir?

The programme is designed for professionals from Central Banks, Ministries of Finance and other Institutions who are involved in NPL Management, bank Credit Officers and Investment Bankers, bond Credit Analysts and Fund Managers, treasurers and Compliance Officers, and others who want practical skills in public financial management and finance.

¿Recibiré un certificado?

Sí. Los participantes que completan el programa reciben un Certificado de finalización de Risalat Consultants International.

¿Puede impartirse este programa solo para nuestra institución?

Sí. Podemos impartir una versión interna a medida en sus instalaciones, en otra ciudad o en línea, construida en torno a sus propios casos. Utilice la solicitud de propuesta de esta página.

¿Necesito experiencia previa en gestión de las finanzas públicas y finanzas?

No se requiere formación especializada más allá de la experiencia en un puesto afín. Una breve evaluación previa ayuda a los facilitadores a adaptar las sesiones al grupo.

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