Gestion des prêts non performants & stratégies de recouvrement des créances

Présentation du programme

A number of countries face the problem related to Non-performing Loans and their levels. Non-performing loans can be a heavy burden for banks, reducing their ability to extend credit to the real economy. Any bank faces non-performing loan risk due to its main function as a financial intermediary. Various efforts have been made by banks to avoid the NPL. However, due to various reasons in business environment or debtor’s management ability, any bank continues to experience them. In result, NPLs affect the total economic growth, banks themselves, borrowers and taxpayers too. Non-Performing Loans Management & Debt-Recovery Strategies in Bangkok, Thailand will discuss the framework conditions needed for successful NPL resolution and the various on- and off-balance sheet approaches that are available to manage this problem.

Delivered by Risalat Consultants International in Bangkok, Thailand, it combines expert-led sessions, real cases and group work, so that participants can apply what they learn in their own institution.

Le programme renforce les capacités institutionnelles en matière de :

• Defining Non-Performing Loans (NPL)
• Types of Non-Performing Loans
• Indicators of Non-Performing Loans
• Scale and Scope of NPL’s impact on the Economy
• Creating and Implementing the NPL Strategy
• Governance of Non-Performing Loans
• Banking Treatment of NPLs and non-performing investment projects
• Borrower Credit Rating and Provisioning
• Préparation et exécution du budget
• Information financière et normes comptables
• Gestion de la trésorerie
• Contrôle interne des paiements et des actifs

It is designed for professionals from Central Banks, Ministries of Finance and other Institutions who are involved in NPL Management, bank Credit Officers and Investment Bankers, bond Credit Analysts and Fund Managers and others who want practical, current skills in public financial management and finance.

Why Non-Performing Loans Management & Debt-Recovery Strategies Matters Now

Une gestion financière saine est la base de budgets crédibles, de paiements dans les délais et d'audits sans réserve. Les gouvernements et les bailleurs attendent une information financière exacte, une exécution budgétaire rigoureuse et une utilisation transparente des fonds.

L'évolution des normes d'information financière, des systèmes de paiement numériques et des exigences des bailleurs oblige les équipes financières à maintenir leurs compétences à jour. Une gestion financière solide libère aussi du temps et des moyens pour les services essentiels.

This Non-Performing Loans Management & Debt-Recovery Strategies programme brings these elements together in a practical format, so that participants understand not only what good practice looks like but also how to introduce it in their own setting, with the people and resources they have.

Les institutions ont de plus en plus besoin de professionnels capables de :

• Préparer et exécuter les budgets conformément aux plans
• Produire des rapports financiers exacts et dans les délais
• Appliquer des contrôles sur les paiements et les actifs
• Satisfaire aux exigences des bailleurs en matière de gestion financière
• Utiliser l'information financière pour éclairer les décisions

Des capacités solides aident les institutions à :

• Améliorer la crédibilité et l'exécution du budget
• Produire des rapports fiables et obtenir des audits sans réserve
• Réduire les retards et les erreurs de paiement
• Gagner la confiance des bailleurs et des organes de contrôle

Who Should Attend This Non-Performing Loans Management & Debt-Recovery Strategies Training

Le programme convient aussi bien aux professionnels expérimentés qu’à ceux qui prennent de nouvelles responsabilités. Les groupes réunissant plusieurs institutions et pays sont encouragés, car les participants apprennent beaucoup de l’expérience des autres.

Ce programme s'adresse à :

• Professionals from Central Banks, Ministries of Finance and other Institutions who are involved in NPL Management
• Bank Credit Officers and Investment Bankers
• Bond Credit Analysts and Fund Managers
• Treasurers and Compliance Officers
• Responsables financiers et comptables
• Responsables et analystes budgétaires
• Personnel de la trésorerie et de la gestion de caisse
• Spécialistes en gestion financière des UGP
• Auditeurs internes
• Directeurs financiers
• Personnel des administrations fiscales et des recettes
• Chargés de planification et économistes

Objectifs du programme

Les objectifs portent sur ce que les participants sauront faire après le programme, et pas seulement sur ce qu'ils sauront. Chacun est mis en pratique pendant la semaine à travers des exercices, des études de cas ou des travaux de groupe.

À l'issue de ce programme, les participants seront en mesure de :

• Alternative approaches to NPLs management and recovery structures
• Different NPLs recovery strategies and techniques
• Accounting treatment of non-performing loans and loan loss provisioning
• Expliquer le cycle budgétaire et le rôle de chaque acteur
• Préparer et suivre des budgets liés aux plans
• Appliquer les grands principes des normes d'information financière pertinentes
• Gérer la trésorerie et les paiements avec des contrôles rigoureux
• Satisfaire aux exigences des bailleurs en matière de gestion financière
• Analyser l'information financière pour décider
• Se préparer aux audits et répondre aux constats

Non-Performing Loans Management & Debt-Recovery Strategies Training Structure & Contents

Méthodologie de formation

Using a mixture of structured lectures, delegate discussions and practical case studies, attendees will improve their skills by direct learning, through group discussions and by sharing their own experiences as well as those of the expert trainer. The consultant will encourage active debate at all times to ensure that delegates are able to gain the maximum benefit from the course. The case studies will be tailored to match the mix of ability and experience of the delegates attending Non-Performing Loans Management & Debt-Recovery Strategies in Bangkok, Thailand ensuring that the examples all have direct and actual relevance to the group’s individual working environments.

Avant le programme, une courte pré-évaluation aide les animateurs à comprendre le rôle et les priorités de chaque participant, afin d’adapter les exemples et les exercices au groupe. Chaque journée se termine par une brève réflexion au cours de laquelle les participants notent ce qu’ils appliqueront dans leur travail.

• Sessions animées par des experts sur les pratiques actuelles
• Études de cas régionales et internationales
• Travaux de groupe et exercices pratiques
• Simulations et jeux de rôle le cas échéant
• Discussion des défis rencontrés par les participants dans l'exercice de leurs fonctions
• Réflexion quotidienne et plan d'action

Application institutionnelle

Le programme est conçu pour que l'apprentissage passe de la salle de formation à l'institution. Les participants travaillent, dans la mesure du possible, sur leurs propres processus et documents, et repartent avec un plan d'action que leurs responsables peuvent examiner et soutenir.

Ce programme aide les institutions à renforcer :

• Préparation et exécution du budget
• Information financière
• Contrôles des paiements et de la trésorerie
• Gestion financière des fonds des bailleurs
• Préparation à l'audit

Les participants repartent avec des outils pratiques pour améliorer :

• Suivi budgétaire
• Rapports financiers intermédiaires
• Rapprochements
• Gestion des actifs
• Suivi des recommandations d'audit

Pertinence régionale & mise en application

Holding the programme in Bangkok, Thailand brings together participants from Asia and other regions, so they can compare how public financial management and finance is handled in different settings.

Le même programme peut aussi être dispensé en intra pour une seule institution, dans son pays ou en ligne, avec des cas tirés de ses activités en cours.

Les exemples et exercices sont choisis pour refléter les réalités des institutions publiques et des projets financés par les bailleurs, et les participants sont invités à apporter un défi actuel de leur travail afin que le plan d'action avec lequel ils repartent soit directement utilisable.

Profil du pays d'accueil – Thaïlande

Bangkok, known in Thai as Krung Thep Maha Nakhon and colloquially as Krung Thep, is the capital and largest city of Thailand. Source: Wikipedia.

The programme takes place at Eastin Hotel Makkasan.

Expected Outcomes of Non-Performing Loans Management & Debt-Recovery Strategies Training

Les participants seront en mesure de :

• Préparer et suivre des budgets liés aux plans
• Produire des rapports financiers exacts
• Appliquer de bons contrôles des paiements et de la trésorerie
• Satisfaire aux exigences des bailleurs en matière de gestion financière
• Se préparer aux audits et lever les constats
• Utiliser l'analyse financière dans les décisions

Les participants repartent avec un plan d'action personnel et des outils pratiques utilisables dans leur institution dès la première semaine de retour. Les institutions qui envoient plusieurs participants peuvent s'appuyer sur le programme pour convenir de méthodes et de modèles communs entre équipes, ce qui facilite la pérennité des améliorations.

Livrables de la formation

Les participants sont accompagnés avant, pendant et après le programme, afin que la préparation, l'apprentissage et le suivi forment une expérience continue.

Avant le programme

• Pré-évaluation des participants
• Non-Performing Loans Management & Debt-Recovery Strategies Readiness Assessment
• Non-Performing Loans Management & Debt-Recovery Strategies Resource Pack
• Lectures préparatoires
• Aide et conseils gratuits pour le visa
• Accueil à l'aéroport & assistance à l'arrivée
• Hébergement avec petit-déjeuner
• Dîner de bienvenue et de réseautage

Pendant le programme

• Kit de formation Risalat (sac, gourde, mug, t-shirt, casquette, protège-passeport, stylos, carnet, magnet & porte-clés)
• Comprehensive Non-Performing Loans Management & Debt-Recovery Strategies Training Manual
• Modèle de suivi budgétaire
• Modèle de rapport financier intermédiaire
• Liste de contrôle des rapprochements
• Liste de contrôle de préparation à l'audit
• Ateliers pratiques & simulations
• Discussions de groupe & apprentissage entre pairs
• Déjeuner et pauses-café quotidiens
• Accès complet aux installations du lieu de formation
• Mini tablette avec supports pédagogiques numériques
• Visite de terrain (le cas échéant)
• Visite récréative de la ville

Après le programme

• Certificat de participation
• Distinction Risalat de participation au programme
• Documents de référence après la formation
• Autoévaluation de la gestion financière
• Liste de contrôle des paiements
• Accompagnement après la formation & conseils de suivi
• Rapport du programme

Institutions can also request a tailored in-house version of this programme, delivered at their premises or online. Request a proposal.

Questions fréquentes

When and where does the Non-Performing Loans Management & Debt-Recovery Strategies programme take place?

It runs from 18 Jan 2027 to 22 Jan 2027, in Bangkok, Thailand (Eastin Hotel Makkasan). The registration deadline is shown at the top of this page.

Qui devrait participer ?

The programme is designed for professionals from Central Banks, Ministries of Finance and other Institutions who are involved in NPL Management, bank Credit Officers and Investment Bankers, bond Credit Analysts and Fund Managers, treasurers and Compliance Officers, and others who want practical skills in public financial management and finance.

Recevrai-je un certificat ?

Oui. Les participants qui terminent le programme reçoivent un certificat de participation délivré par Risalat Consultants International.

Ce programme peut-il être dispensé pour notre seule institution ?

Oui. Nous pouvons proposer une version intra sur mesure dans vos locaux, dans une autre ville ou en ligne, construite autour de vos propres cas. Utilisez la demande de proposition sur cette page.

Faut-il une expérience préalable en gestion des finances publiques et en finance ?

Aucune formation spécialisée n'est requise au-delà d'une expérience dans une fonction similaire. Une courte pré-évaluation aide les animateurs à adapter les sessions au groupe.

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