إدارة القروض المتعثرة واستراتيجيات تحصيل الديون

نظرة عامة على البرنامج

A number of countries face the problem related to Non-performing Loans and their levels. Non-performing loans can be a heavy burden for banks, reducing their ability to extend credit to the real economy. Any bank faces non-performing loan risk due to its main function as a financial intermediary. Various efforts have been made by banks to avoid the NPL. However, due to various reasons in business environment or debtor’s management ability, any bank continues to experience them. In result, NPLs affect the total economic growth, banks themselves, borrowers and taxpayers too. Non-Performing Loans Management & Debt-Recovery Strategies in Bangkok, Thailand will discuss the framework conditions needed for successful NPL resolution and the various on- and off-balance sheet approaches that are available to manage this problem.

Delivered by Risalat Consultants International in Bangkok, Thailand, it combines expert-led sessions, real cases and group work, so that participants can apply what they learn in their own institution.

يعزز البرنامج القدرات المؤسسية في:

• Defining Non-Performing Loans (NPL)
• Types of Non-Performing Loans
• Indicators of Non-Performing Loans
• Scale and Scope of NPL’s impact on the Economy
• Creating and Implementing the NPL Strategy
• Governance of Non-Performing Loans
• Banking Treatment of NPLs and non-performing investment projects
• Borrower Credit Rating and Provisioning
• إعداد الموازنة وتنفيذها
• التقارير المالية والمعايير المحاسبية
• إدارة النقد والخزينة
• الرقابة الداخلية على المدفوعات والأصول

It is designed for professionals from Central Banks, Ministries of Finance and other Institutions who are involved in NPL Management, bank Credit Officers and Investment Bankers, bond Credit Analysts and Fund Managers and others who want practical, current skills in public financial management and finance.

Why Non-Performing Loans Management & Debt-Recovery Strategies Matters Now

الإدارة المالية السليمة هي أساس الموازنات الموثوقة والمدفوعات في مواعيدها والتدقيق الخالي من الملاحظات. وتتوقع الحكومات والجهات الممولة تقارير دقيقة وتنفيذاً منضبطاً للموازنة واستخداماً شفافاً للأموال.

تعني التغيرات في معايير التقارير وأنظمة الدفع الرقمية ومتطلبات الجهات الممولة أن على الفرق المالية مواكبة مهاراتها باستمرار. كما أن الإدارة المالية القوية توفر الوقت والمال للخدمات ذات الأهمية.

This Non-Performing Loans Management & Debt-Recovery Strategies programme brings these elements together in a practical format, so that participants understand not only what good practice looks like but also how to introduce it in their own setting, with the people and resources they have.

تحتاج المؤسسات بشكل متزايد إلى مهنيين قادرين على:

• إعداد الموازنات وتنفيذها بما يتوافق مع الخطط
• إعداد تقارير مالية دقيقة وفي الوقت المناسب
• تطبيق ضوابط على المدفوعات والأصول
• استيفاء متطلبات الجهات الممولة في الإدارة المالية
• استخدام المعلومات المالية لدعم القرارات

تساعد القدرات القوية المؤسسات على:

• تحسين مصداقية الموازنة وتنفيذها
• إعداد تقارير موثوقة وتدقيق خالٍ من الملاحظات
• الحد من تأخيرات المدفوعات وأخطائها
• بناء الثقة مع الجهات الممولة وهيئات الرقابة

Who Should Attend This Non-Performing Loans Management & Debt-Recovery Strategies Training

يناسب البرنامج المهنيين ذوي الخبرة وكذلك من ينتقلون إلى مسؤوليات جديدة. ونشجع المجموعات التي تضم مؤسسات ودولاً مختلفة، لأن المشاركين يتعلمون الكثير من تجارب بعضهم بعضاً.

صُمم هذا البرنامج من أجل:

• Professionals from Central Banks, Ministries of Finance and other Institutions who are involved in NPL Management
• Bank Credit Officers and Investment Bankers
• Bond Credit Analysts and Fund Managers
• Treasurers and Compliance Officers
• المديرون الماليون والمحاسبون
• موظفو ومحللو الموازنة
• موظفو الخزينة وإدارة النقد
• أخصائيو الإدارة المالية في وحدات تنفيذ المشاريع
• المدققون الداخليون
• المديرون الماليون التنفيذيون ومديرو المالية
• موظفو إدارة الإيرادات والضرائب
• موظفو التخطيط والشؤون الاقتصادية

أهداف البرنامج

تركز الأهداف على ما سيتمكن المشاركون من فعله بعد البرنامج، لا على ما سيعرفونه فقط. ويُطبَّق كل هدف خلال الأسبوع من خلال التمارين أو دراسات الحالة أو العمل الجماعي.

بنهاية هذا البرنامج سيتمكن المشاركون من:

• Alternative approaches to NPLs management and recovery structures
• Different NPLs recovery strategies and techniques
• Accounting treatment of non-performing loans and loan loss provisioning
• شرح دورة الموازنة ودور كل طرف فيها
• إعداد الموازنات المرتبطة بالخطط ومتابعتها
• تطبيق المبادئ الرئيسية لمعايير التقارير ذات الصلة
• إدارة النقد والمدفوعات بضوابط سليمة
• استيفاء متطلبات الجهات الممولة في الإدارة المالية
• تحليل المعلومات المالية لاتخاذ القرارات
• الاستعداد لعمليات التدقيق والاستجابة لنتائجها

Non-Performing Loans Management & Debt-Recovery Strategies Training Structure & Contents

منهجية التدريب

Using a mixture of structured lectures, delegate discussions and practical case studies, attendees will improve their skills by direct learning, through group discussions and by sharing their own experiences as well as those of the expert trainer. The consultant will encourage active debate at all times to ensure that delegates are able to gain the maximum benefit from the course. The case studies will be tailored to match the mix of ability and experience of the delegates attending Non-Performing Loans Management & Debt-Recovery Strategies in Bangkok, Thailand ensuring that the examples all have direct and actual relevance to the group’s individual working environments.

قبل البرنامج، يساعد تقييم مسبق قصير الميسّرين على فهم دور كل مشارك وأولوياته، بحيث يمكن تكييف الأمثلة والتمارين مع المجموعة. ويُختتم كل يوم بتأمل قصير يدوّن فيه المشاركون ما سيطبقونه في العمل.

• جلسات يقودها خبراء حول الممارسات الحالية
• دراسات حالة إقليمية ودولية
• عمل جماعي وتمارين عملية
• محاكاة ولعب أدوار حسب الحاجة
• مناقشة التحديات الخاصة بالمشاركين
• تأمل يومي وتخطيط للعمل

التطبيق المؤسسي

صُمم البرنامج بحيث ينتقل التعلم من قاعة التدريب إلى المؤسسة. ويعمل المشاركون على عملياتهم ووثائقهم الخاصة كلما أمكن، ويغادرون بخطة عمل يمكن لمديريهم مراجعتها ودعمها.

يدعم هذا البرنامج المؤسسات في تعزيز:

• إعداد الموازنة وتنفيذها
• التقارير المالية
• ضوابط المدفوعات والنقد
• الإدارة المالية لأموال الجهات المانحة
• الجاهزية للتدقيق

يعود المشاركون بأدوات عملية لتحسين:

• متابعة الموازنة
• التقارير المالية المرحلية
• التسويات
• إدارة الأصول
• متابعة نتائج التدقيق

الأهمية الإقليمية والتطبيق

Holding the programme in Bangkok, Thailand brings together participants from Asia and other regions, so they can compare how public financial management and finance is handled in different settings.

يمكن أيضاً تقديم البرنامج نفسه داخلياً لمؤسسة واحدة، في بلدها أو عبر الإنترنت، مع دراسات حالة مستمدة من عملها الحالي.

تُختار الأمثلة والتمارين بحيث تعكس واقع المؤسسات العامة والمشاريع الممولة من الجهات المانحة، ويُشجَّع المشاركون على إحضار تحدٍّ حالي من عملهم، لتكون خطة العمل التي يغادرون بها قابلة للاستخدام مباشرة.

لمحة عن البلد المضيف – تايلاند

Bangkok, known in Thai as Krung Thep Maha Nakhon and colloquially as Krung Thep, is the capital and largest city of Thailand. Source: Wikipedia.

The programme takes place at Eastin Hotel Makkasan.

Expected Outcomes of Non-Performing Loans Management & Debt-Recovery Strategies Training

سيتمكن المشاركون من:

• إعداد الموازنات المرتبطة بالخطط ومتابعتها
• إعداد تقارير مالية دقيقة
• تطبيق ضوابط سليمة على المدفوعات والنقد
• استيفاء متطلبات الجهات الممولة في الإدارة المالية
• الاستعداد للتدقيق ومعالجة الملاحظات
• استخدام التحليل المالي في القرارات

يغادر المشاركون بخطة عمل شخصية وأدوات عملية يمكنهم استخدامها في مؤسساتهم منذ الأسبوع الأول من عودتهم. ويمكن للمؤسسات التي ترسل عدة مشاركين الاستفادة من البرنامج للاتفاق على أساليب ونماذج مشتركة بين الفرق، مما يسهّل استدامة التحسينات.

مخرجات الدورة

يحصل المشاركون على الدعم قبل البرنامج وأثناءه وبعده، بحيث يشكّل التحضير والتعلم والمتابعة تجربة واحدة متصلة.

قبل البرنامج

• التقييم المسبق للمشاركين
• Non-Performing Loans Management & Debt-Recovery Strategies Readiness Assessment
• Non-Performing Loans Management & Debt-Recovery Strategies Resource Pack
• مواد قراءة تحضيرية
• دعم واستشارات مجانية بشأن التأشيرة
• الاستقبال من المطار والمساعدة عند الوصول
• إقامة مع الإفطار
• عشاء ترحيبي للتعارف

أثناء البرنامج

• حقيبة Risalat التدريبية (حقيبة، وقارورة، وكوب، وقميص، وقبعة، وغلاف جواز سفر، وأقلام، ودفتر، ومغناطيس وميدالية مفاتيح)
• Comprehensive Non-Performing Loans Management & Debt-Recovery Strategies Training Manual
• نموذج متابعة الموازنة
• نموذج التقرير المالي المرحلي
• قائمة التحقق من التسويات
• قائمة التحقق للاستعداد للتدقيق
• ورش عمل عملية ومحاكاة
• مناقشات جماعية وتعلم من الأقران
• غداء ومرطبات يومية
• الاستفادة الكاملة من مرافق مكان التدريب
• جهاز Mini Pad / جهاز لوحي مزود بمواد تعليمية رقمية
• زيارة ميدانية (حسب الاقتضاء)
• جولة ترفيهية في المدينة

بعد البرنامج

• شهادة الإتمام
• جائزة Risalat تقديراً للمشاركة في البرنامج
• مواد مرجعية بعد التدريب
• التقييم الذاتي للإدارة المالية
• قائمة التحقق من ضوابط المدفوعات
• الدعم بعد التدريب وإرشادات المتابعة
• تقرير البرنامج

Institutions can also request a tailored in-house version of this programme, delivered at their premises or online. Request a proposal.

الأسئلة الشائعة

When and where does the Non-Performing Loans Management & Debt-Recovery Strategies programme take place?

It runs from 18 Jan 2027 to 22 Jan 2027, in Bangkok, Thailand (Eastin Hotel Makkasan). The registration deadline is shown at the top of this page.

من ينبغي أن يحضر؟

The programme is designed for professionals from Central Banks, Ministries of Finance and other Institutions who are involved in NPL Management, bank Credit Officers and Investment Bankers, bond Credit Analysts and Fund Managers, treasurers and Compliance Officers, and others who want practical skills in public financial management and finance.

هل سأحصل على شهادة؟

نعم. يحصل المشاركون الذين يُتمّون البرنامج على شهادة إتمام من Risalat Consultants International.

هل يمكن تقديم هذا البرنامج لمؤسستنا حصرياً؟

نعم. يمكننا تقديم نسخة مؤسسية مصممة خصيصاً في مقر مؤسستكم أو في مدينة أخرى أو عبر الإنترنت، مبنية حول حالاتكم الخاصة. استخدموا نموذج طلب العرض في هذه الصفحة.

هل أحتاج إلى خبرة سابقة في إدارة المالية العامة والمالية؟

لا يُشترط أي تخصص سوى الخبرة في دور ذي صلة. ويساعد تقييم مسبق قصير الميسّرين على تكييف الجلسات مع المجموعة.

جميع البرامج في بانكوكالمزيد من برامج المصارف والتأمين

المزيد من الدورات التدريبية في تايلاند · جميع البرامج في آسيا · تقويم التدريب الكامل