Formação em Criptomoedas, Criminalidade Financeira e Conformidade em matéria de BCFT

Visão geral do programa

Desde a criação da Bitcoin em 2009, surgiram nos mercados mundiais mais de 21000 criptomoedas, que atingiram um valor total de 804$ mil milhões. Esta expansão dos ativos em blockchain abriu novos caminhos a quem se dedica à criminalidade financeira. Por isso, tornou-se crucial que as instituições financeiras se tornem plenamente ágeis e se mantenham à frente dos agentes mal-intencionados. Criptomoedas, Criminalidade Financeira e Conformidade em matéria de BCFT é um programa de formação exclusivo da Risalat que explora a ligação entre as criptomoedas e o branqueamento de capitais e oferece uma base de conhecimentos sobre as boas práticas mundiais para mitigar a criminalidade financeira. O programa aborda também os esforços regulamentares e do setor para a combater.

Perfil do país anfitrião Os Países Baixos permitem transações em criptomoeda sem barreiras significativas à entrada de prestadores de serviços de ativos virtuais. Por isso, o país surge como uma jurisdição atrativa para transações em blockchain. No entanto, há vários aspetos legislativos a ter em conta. A 5.ª Diretiva Antibranqueamento de Capitais da UE (AMLD5), que entrou em vigor em 2020, levou o país a alterar a sua Lei relativa ao Branqueamento de Capitais e ao Financiamento do Terrorismo. Desta forma, as criptomoedas passaram a ser reguladas por lei e têm de cumprir determinadas condições para chegar aos clientes neerlandeses. Antes do programa Durante o programa Depois do programa

Realizado pela Risalat Consultants International em Amesterdão (Países Baixos), combina sessões conduzidas por especialistas, casos reais e trabalho de grupo, para que os participantes possam aplicar o que aprendem na sua própria instituição.

O programa reforça a capacidade institucional em

• Compreender os termos-chave: criptomoeda, ativo virtual, tecnologia de registo distribuído (DLT)
• O aparecimento da blockchain e das criptomoedas
• Panorama das principais criptomoedas
• A rede Bitcoin e a sua estrutura operacional
• Funções da criptografia de chave pública
• Funções de hash e assinaturas digitais
• Gerar e gerir endereços Bitcoin
• Armazenar transações em blockchain
• Avaliação do risco de fraude e registos de riscos de fraude
• Conceção e teste de controlos internos
• O modelo das Três Linhas e o papel da fiscalização
• Planeamento de auditorias, evidência e documentação

Destina-se a profissionais financeiros e de auditoria, especialistas em banca, especialistas em AML/CFT em instituições financeiras e a outras pessoas que pretendam adquirir competências práticas e atualizadas em fraude, auditoria e controlo interno.

A importância crescente das criptomoedas, da criminalidade financeira e da conformidade em matéria de BCFT

Espera-se que os organismos públicos e os projetos financiados por doadores demonstrem que os fundos são utilizados para o fim a que se destinam. Os auditores, os órgãos de fiscalização e os financiadores olham cada vez mais para além das demonstrações financeiras, para os controlos, registos e comportamentos que lhes estão subjacentes.

As fragilidades em matéria de fraude e de controlo raramente resultam de uma única falha. Crescem onde as funções não são claras, os registos estão incompletos e os sinais de alerta não são seguidos. As equipas que compreendem como a fraude acontece, e como os controlos a travam, protegem tanto a sua instituição como as pessoas que ela serve.

As organizações precisam cada vez mais de profissionais capazes de:

• Identificar e classificar riscos de fraude e de controlo nos seus próprios processos
• Conceber controlos proporcionados e testáveis
• Recolher e documentar evidência de auditoria fiável
• Reconhecer sinais de alerta precocemente e encaminhá-los corretamente
• Transformar constatações em ações práticas e acordadas

Sistemas sólidos de prevenção da fraude, auditoria e controlo interno ajudam as organizações a:

• Reduzir perdas e despesas não elegíveis
• Passar nas auditorias externas com menos constatações
• Reforçar a confiança dos financiadores e dos cidadãos
• Responder a denúncias de forma justa e documentada

Este programa de Criptomoedas, Criminalidade Financeira e Conformidade em matéria de BCFT reúne estes elementos num formato prático, para que os participantes compreendam não só em que consistem as boas práticas, mas também como introduzi-las no seu próprio contexto, com as pessoas e os recursos de que dispõem.

Quem deve frequentar esta Formação em Criptomoedas, Criminalidade Financeira e Conformidade em matéria de BCFT?

Este programa destina-se a:

• Profissionais financeiros e de auditoria
• Especialistas em banca
• Especialistas em AML/CFT em instituições financeiras
• Profissionais de conformidade e responsáveis pela comunicação de operações de branqueamento de capitais
• Representantes de organismos de regulação financeira
• Pessoas envolvidas na investigação da criminalidade financeira
• Qualquer profissional que pretenda orientar-se no domínio dos ativos virtuais e da criminalidade financeira
• Auditores internos e gestores de auditoria
• Gestores financeiros e contabilistas
• Responsáveis de conformidade e de risco
• Técnicos e gestores de contratação pública
• Gestores de projetos e programas

O programa adequa-se tanto a profissionais experientes como a quem está a assumir novas responsabilidades. Incentivamos grupos que juntem instituições e países diferentes, pois os participantes aprendem muito com a experiência uns dos outros.

Objetivos da Formação em Criptomoedas, Criminalidade Financeira e Conformidade em matéria de BCFT

Após a conclusão com êxito desta Formação em Criptomoedas, Criminalidade Financeira e Conformidade em matéria de BCFT, os participantes serão capazes de:

• Compreender a blockchain e o funcionamento das criptomoedas
• Compreender a vulnerabilidade das criptomoedas ao branqueamento de capitais e ao financiamento do terrorismo
• Analisar como o branqueamento de capitais, a fraude e a evasão fiscal podem ocorrer com criptoativos
• Detetar riscos de criminalidade financeira e identificar sinais de alerta específicos dos criptoativos
• Definir as informações necessárias sobre os clientes no caso de criptoativos
• Identificar, investigar e comunicar atividades suspeitas
• Explicar como e porque acontece a fraude, com base em modelos reconhecidos de risco de fraude
• Realizar uma avaliação de riscos de fraude e de controlo para um processo real
• Mapear controlos face aos riscos com o modelo das Três Linhas
• Planear uma auditoria ou revisão e escolher testes adequados

Cada objetivo é praticado durante o programa através de exercícios, casos ou trabalho de grupo, para que os participantes saiam capazes de o pôr em prática, e não apenas de o descrever.

Conteúdo e estrutura do programa

Metodologia da Formação em Criptomoedas, Criminalidade Financeira e Conformidade em matéria de BCFT

O programa Criptomoedas, Criminalidade Financeira e Conformidade em matéria de BCFT em Amesterdão, nos Países Baixos, assenta nos princípios modernos da aprendizagem de adultos. Centra-se na aprendizagem ativa, no envolvimento do grupo e na aplicação prática da matéria abordada. As apresentações formais são complementadas por trabalhos de equipa, vários estudos de caso e painéis de debate sobre os temas mais prementes da criminalidade financeira e do AML no que respeita a criptomoedas, ativos virtuais e transações em blockchain.

O programa combina:

• Sessões conduzidas por especialistas sobre as práticas atuais
• Estudos de caso regionais e internacionais
• Trabalho de grupo e exercícios práticos
• Simulações e dramatizações, quando relevante
• Discussão dos desafios dos próprios participantes
• Aprendizagem entre pares de várias instituições e países
• Ferramentas e modelos práticos para levar para o trabalho
• Reflexão diária e planeamento de ações

Antes do programa, uma breve avaliação prévia ajuda os formadores a compreender a função e as prioridades de cada participante, para que os exemplos e exercícios possam ser ajustados ao grupo. Cada dia termina com uma breve reflexão em que os participantes registam o que vão aplicar no trabalho.

Resultados esperados

Após a conclusão desta Formação em Criptomoedas, Criminalidade Financeira e Conformidade em matéria de BCFT, os participantes serão capazes de:

• Avaliar riscos de fraude e de controlo nos seus próprios processos
• Conceber e testar controlos proporcionados
• Reconhecer sinais de alerta e encaminhá-los corretamente
• Documentar evidência fiável
• Comunicar constatações que conduzam a ações acordadas
• Liderar melhorias práticas na sua instituição

Os participantes saem com um plano de ação pessoal e ferramentas práticas que podem utilizar na sua instituição logo na primeira semana após o regresso. As instituições que enviam vários participantes podem aproveitar o programa para acordar métodos e modelos comuns entre equipas, o que torna as melhorias mais fáceis de manter.

Aplicação institucional da Formação em Criptomoedas, Criminalidade Financeira e Conformidade em matéria de BCFT

Este programa ajuda as organizações a reforçar:

• Gestão dos riscos de fraude e corrupção
• Quadros de controlo interno
• Mecanismos de auditoria e fiscalização
• Seguimento das constatações da auditoria
• Integridade e canais de denúncia

Os participantes regressam com ferramentas práticas para melhorar:

• Registos de riscos e mapas de controlos
• Planeamento e testes de auditoria
• Evidência e documentação
• Relato à gestão e aos órgãos de administração
• Prevenção de despesas não elegíveis

O programa foi construído para que a aprendizagem passe da sala de formação para a instituição. Sempre que possível, os participantes trabalham sobre os seus próprios processos e documentos e saem com um plano de ação que as chefias podem analisar e apoiar.

Relevância regional e aplicação

Europa

As instituições europeias aplicam as práticas de prevenção da fraude, auditoria e controlo interno no âmbito de quadros regulamentares detalhados e de agendas de reforma. Os participantes da Europa podem comparar a sua prática com a de colegas de outras regiões e testar como os métodos consolidados funcionam em condições diferentes.

África

Em toda a África, ministérios, organismos e equipas de projeto que atuam nas áreas da fraude, da auditoria e do controlo interno trabalham cada vez mais em paralelo com programas financiados por doadores que exigem sistemas e evidências claros. O programa ajuda os participantes a adaptar as boas práticas às instituições e aos recursos com que trabalham.

Médio Oriente

No Médio Oriente, as estratégias nacionais de desenvolvimento e os planos de diversificação colocam exigências crescentes em matéria de fraude, auditoria e controlo interno. Os participantes analisam como criar, nos organismos públicos e nas empresas, as capacidades de que estes planos necessitam.

Ásia

As instituições da Ásia aliam um crescimento rápido a programas de modernização ambiciosos. Os participantes asiáticos podem partilhar a sua experiência de expansão rápida de sistemas e aprender com abordagens utilizadas noutros contextos.

Pacífico

Os pequenos Estados insulares e do Pacífico enfrentam condicionalismos específicos de dimensão, distância e capacidade. O programa destaca abordagens práticas e proporcionadas à fraude, à auditoria e ao controlo interno, adequadas a instituições de menor dimensão.

Realizar o programa em Amesterdão, nos Países Baixos, reúne os participantes longe das pressões do dia a dia, para que possam comparar a forma como a fraude, a auditoria e o controlo interno são tratados em diferentes contextos. O mesmo programa pode também ser realizado internamente para uma única instituição, no seu próprio país ou online, com casos retirados do seu trabalho atual.

Perfil do país anfitrião – Países Baixos

Programas, workshops, visitas de estudo e cursos de formação em Amesterdão, Países Baixos, pela Risalat Consultants International

Estudar fora do seu país dá aos participantes tempo para se concentrarem, um olhar novo sobre a sua própria instituição e a oportunidade de criar uma rede com colegas de outros países.

O programa decorre no Fletcher Hotel Amsterdam.

Resultados da Formação em Criptomoedas, Criminalidade Financeira e Conformidade em matéria de BCFT

Os participantes recebem apoio antes, durante e depois do programa, para que a preparação, a aprendizagem e o acompanhamento formem uma experiência contínua.

Antes do programa

• Avaliação prévia dos participantes
• Avaliação da preparação em Criptomoedas, Criminalidade Financeira e Conformidade em matéria de BCFT
• Pacote de Recursos sobre Criptomoedas, Criminalidade Financeira e Conformidade em matéria de BCFT
• Materiais de leitura preparatória
• Apoio e aconselhamento gratuitos em matéria de vistos
• Recolha no aeroporto e apoio de boas-vindas
• Alojamento com pequeno-almoço
• Jantar de boas-vindas e networking

Durante o programa

• Kit de formação Risalat (saco, garrafa, caneca, t-shirt, boné, capa de passaporte, canetas, bloco de notas, íman e porta-chaves)
• Manual completo da Formação em Criptomoedas, Criminalidade Financeira e Conformidade em matéria de BCFT
• Modelo de registo de riscos de fraude
• Matriz de mapeamento de controlos
• Lista de verificação da evidência de auditoria
• Registo de acompanhamento de constatações
• Workshops práticos e simulações
• Discussões de grupo e aprendizagem entre pares
• Almoço e pausas para café diários
• Acesso total às instalações do local de formação
• Mini tablet com materiais de aprendizagem digitais
• Visita de campo (quando aplicável)
• Passeio recreativo pela cidade

Depois do programa

• Certificado de Conclusão
• Prémio Risalat de Reconhecimento da Participação no Programa
• Materiais de referência pós-formação
• Guia de autoavaliação do risco de fraude
• Lista de verificação de testes de controlo
• Apoio pós-formação e orientação de acompanhamento
• Relatório do programa

As instituições podem também solicitar uma versão interna e adaptada deste programa, realizada nas suas instalações ou online. Pedir uma proposta.

Desafios comuns em criptomoedas, criminalidade financeira e conformidade em matéria de BCFT, e como esta formação ajuda

Como podem as instituições identificar e classificar os riscos de fraude e de controlo nos seus próprios processos?

O programa aborda esta questão diretamente no primeiro dia (Compreender os termos-chave), em que os participantes praticam os métodos envolvidos e os adaptam à sua própria instituição, integrando-os depois no seu plano de ação.

Como podem as instituições conceber controlos proporcionados e verificáveis?

O programa aborda esta questão diretamente no segundo dia (Armazenar transações em blockchain, validar e proteger…), em que os participantes praticam os métodos envolvidos e os adaptam à sua própria instituição, integrando-os depois no seu plano de ação.

Como podem as instituições recolher e documentar evidências de auditoria fiáveis?

O programa aborda esta questão diretamente no terceiro dia (Adaptar os quadros de gestão de riscos), em que os participantes praticam os métodos envolvidos e os adaptam à sua própria instituição, integrando-os depois no seu plano de ação.

Como podem as instituições reconhecer precocemente os sinais de alerta e comunicá-los corretamente?

O programa aborda esta questão diretamente no quarto dia (Dia completo de imersão prática), em que os participantes praticam os métodos envolvidos e os adaptam à sua própria instituição, integrando-os depois no seu plano de ação.

Como podem as instituições transformar as conclusões em ações práticas e acordadas?

O programa aborda esta questão diretamente no primeiro dia (Compreender os termos-chave), em que os participantes praticam os métodos envolvidos e os adaptam à sua própria instituição, integrando-os depois no seu plano de ação.

Perguntas frequentes

Quando e onde decorre o programa de Criptomoedas, Criminalidade Financeira e Conformidade em matéria de BCFT?

Decorre de 2 de março de 2027 a 5 de março de 2027, em Amesterdão, nos Países Baixos (Fletcher Hotel Amsterdam). O prazo de inscrição é indicado no topo desta página.

Quem deve participar?

O programa destina-se a profissionais financeiros e de auditoria, especialistas em banca, especialistas em AML/CFT em instituições financeiras, profissionais de conformidade e responsáveis pela comunicação de operações de branqueamento de capitais, e a outras pessoas que pretendam adquirir competências práticas em fraude, auditoria e controlo interno.

Vou receber um certificado?

Sim. Os participantes que concluírem o programa recebem um Certificado de Conclusão da Risalat Consultants International.

Este programa pode ser realizado apenas para a nossa instituição?

Sim. Podemos realizar uma versão interna adaptada nas suas instalações, noutra cidade ou online, construída em torno dos seus próprios casos. Utilize o pedido de proposta nesta página.

Preciso de experiência prévia em fraude, auditoria e controlo interno?

Não é necessária formação especializada além de experiência numa função relacionada. Uma breve avaliação prévia ajuda os formadores a adaptar as sessões ao grupo.

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