Formación en criptomonedas, delitos financieros y cumplimiento ALD

Descripción del programa

Desde la creación de Bitcoin en 2009, han aparecido en los mercados mundiales más de 21.000 criptomonedas, que alcanzan un valor total de 804 mil millones de dólares. Esta expansión de los activos basados en la cadena de bloques ha abierto nuevas vías a quienes se dedican a los delitos financieros. Por ello, resulta crucial que las instituciones financieras sean plenamente ágiles y se mantengan un paso por delante de los actores malintencionados. Criptomonedas, delitos financieros y cumplimiento ALD es un programa de formación exclusivo de Risalat que analiza el vínculo entre las criptomonedas y el blanqueo de capitales y ofrece una base de conocimientos sobre las buenas prácticas mundiales para mitigar los delitos financieros. El programa también aborda los esfuerzos normativos y del sector para combatirlos.

Perfil del país anfitrión Los Países Bajos han permitido las transacciones con criptomonedas sin imponer barreras significativas a la entrada de los proveedores de servicios de activos virtuales. Así, el país se presenta como una jurisdicción atractiva para las transacciones en la cadena de bloques. No obstante, hay una serie de aspectos legislativos que deben tenerse en cuenta. La Quinta Directiva de la UE contra el blanqueo de capitales (AMLD5), que entró en vigor en 2020, llevó al país a modificar su Ley de Prevención del Blanqueo de Capitales y de la Financiación del Terrorismo. De este modo, las criptomonedas pasaron a estar reguladas por la ley y deben cumplir determinadas condiciones para llegar a los clientes neerlandeses. Antes del programa Durante el programa Después del programa

Impartido por Risalat Consultants International en Ámsterdam (Países Bajos), combina sesiones dirigidas por expertos, casos reales y trabajo en grupo para que los participantes puedan aplicar lo aprendido en su propia institución.

El programa fortalece la capacidad institucional en

• Comprender los términos clave: criptomoneda, activo virtual, tecnología de registro distribuido (DLT)
• La aparición de la cadena de bloques y las criptomonedas
• Panorama de las principales criptomonedas
• La red Bitcoin y su estructura operativa
• Funciones de la criptografía de clave pública
• Funciones hash y firmas digitales
• Generar y gestionar direcciones de Bitcoin
• Almacenar transacciones en la cadena de bloques
• Evaluación de riesgos de fraude y registros de riesgos de fraude
• Diseño y prueba de los controles internos
• El modelo de las Tres Líneas y el papel de la supervisión
• Planificación, evidencia y documentación de la auditoría

Está diseñado para profesionales financieros y de auditoría, especialistas en banca, especialistas en ALD/LFT de instituciones financieras y otras personas que deseen adquirir competencias prácticas y actualizadas en fraude, auditoría y control interno.

La importancia creciente de las criptomonedas, los delitos financieros y el cumplimiento ALD

Se espera que los organismos públicos y los proyectos financiados por donantes demuestren que los fondos se utilizan para el fin previsto. Los auditores, los órganos de control y los financiadores miran cada vez más allá de los estados financieros, hacia los controles, los registros y los comportamientos que los sustentan.

Las debilidades de fraude y de control rara vez obedecen a un único fallo. Crecen donde las funciones no están claras, los registros están incompletos y no se da seguimiento a las señales de alerta. Los equipos que entienden cómo se produce el fraude y cómo lo detienen los controles protegen tanto a su institución como a las personas a las que sirve.

Las organizaciones necesitan cada vez más profesionales capaces de:

• Identificar y calificar los riesgos de fraude y de control en sus propios procesos
• Diseñar controles proporcionados y verificables
• Reunir y documentar evidencias de auditoría fiables
• Reconocer pronto las señales de alerta y escalarlas correctamente
• Convertir las observaciones en acciones prácticas y acordadas

Unos sistemas sólidos de prevención del fraude, auditoría y control interno ayudan a las organizaciones a:

• Reducir las pérdidas y los gastos no admisibles
• Superar las auditorías externas con menos observaciones
• Reforzar la confianza de los financiadores y la ciudadanía
• Responder a las denuncias de forma justa y documentada

Este programa de criptomonedas, delitos financieros y cumplimiento ALD reúne estos elementos en un formato práctico, de modo que los participantes comprendan no solo en qué consisten las buenas prácticas, sino también cómo introducirlas en su propio contexto, con las personas y los recursos de que disponen.

¿Quién debería asistir a esta formación en criptomonedas, delitos financieros y cumplimiento ALD?

Este programa está dirigido a:

• Profesionales financieros y de auditoría
• Especialistas en banca
• Especialistas en ALD/LFT de instituciones financieras
• Profesionales de cumplimiento y responsables de la notificación de blanqueo de capitales
• Representantes de organismos reguladores financieros
• Personas que participan en la investigación de delitos financieros
• Cualquier profesional que necesite desenvolverse en el ámbito de los activos virtuales y los delitos financieros
• Auditores internos y responsables de auditoría
• Gerentes financieros y contables
• Responsables de cumplimiento y riesgos
• Responsables y gerentes de contratación
• Gerentes de proyectos y programas

El programa es adecuado tanto para profesionales con experiencia como para quienes asumen nuevas responsabilidades. Se fomentan los grupos que mezclan instituciones y países, porque los participantes aprenden mucho de la experiencia de los demás.

Objetivos de la formación en criptomonedas, delitos financieros y cumplimiento ALD

Al completar con éxito esta formación en criptomonedas, delitos financieros y cumplimiento ALD, los participantes serán capaces de:

• Comprender la cadena de bloques y el funcionamiento de las criptomonedas
• Comprender la vulnerabilidad de las criptomonedas al blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo
• Analizar cómo pueden producirse el blanqueo de capitales, el fraude y la evasión fiscal con criptoactivos
• Detectar los riesgos de delitos financieros y las señales de alerta propias de los criptoactivos
• Definir la información necesaria sobre los clientes en relación con los criptoactivos
• Detectar, investigar y comunicar actividades sospechosas
• Explicar cómo y por qué se produce el fraude, utilizando modelos reconocidos de riesgo de fraude
• Realizar una evaluación de riesgos de fraude y de control de un proceso real
• Vincular los controles con los riesgos mediante el modelo de las Tres Líneas
• Planificar una auditoría o revisión y elegir las pruebas adecuadas

Cada objetivo se practica durante el programa mediante ejercicios, casos o trabajo en grupo, de modo que los participantes salgan siendo capaces de hacerlo, no solo de describirlo.

Contenido y estructura del programa

Metodología de la formación en criptomonedas, delitos financieros y cumplimiento ALD

El programa de criptomonedas, delitos financieros y cumplimiento ALD en Ámsterdam (Países Bajos) se basa en los principios modernos del aprendizaje de adultos. Se centra en el aprendizaje activo, la participación del grupo y la aplicación práctica de los contenidos tratados. Las presentaciones formales se complementan con tareas en equipo, varios estudios de caso y mesas redondas sobre las cuestiones más urgentes de los delitos financieros y la lucha contra el blanqueo de capitales en relación con las criptomonedas, los activos virtuales y las transacciones en la cadena de bloques.

El programa combina:

• Sesiones dirigidas por expertos sobre la práctica actual
• Estudios de caso regionales e internacionales
• Trabajo en grupo y ejercicios prácticos
• Simulaciones y juegos de rol cuando proceda
• Análisis de los desafíos propios de los participantes
• Aprendizaje entre pares de distintas instituciones y países
• Herramientas y plantillas prácticas para llevar al trabajo
• Reflexión diaria y planificación de acciones

Antes del programa, una breve evaluación previa ayuda a los facilitadores a comprender la función y las prioridades de cada participante, para adaptar los ejemplos y ejercicios al grupo. Cada jornada termina con una breve reflexión en la que los participantes anotan lo que aplicarán en su trabajo.

Resultados esperados

Al finalizar esta formación en criptomonedas, delitos financieros y cumplimiento ALD, los participantes serán capaces de:

• Evaluar los riesgos de fraude y de control en sus propios procesos
• Diseñar y probar controles proporcionados
• Reconocer las señales de alerta y escalarlas correctamente
• Documentar evidencias fiables
• Comunicar observaciones que den lugar a acciones acordadas
• Liderar mejoras prácticas en su institución

Los participantes se marchan con un plan de acción personal y herramientas prácticas que pueden utilizar en su institución desde la primera semana de regreso. Las instituciones que envían a varios participantes pueden aprovechar el programa para acordar métodos y plantillas comunes entre equipos, lo que facilita mantener las mejoras.

Aplicación institucional de la formación en criptomonedas, delitos financieros y cumplimiento ALD

Este programa ayuda a las organizaciones a fortalecer:

• Gestión de los riesgos de fraude y corrupción
• Marcos de control interno
• Mecanismos de auditoría y supervisión
• Seguimiento de las observaciones de auditoría
• Integridad y canales de denuncia

Los participantes regresan con herramientas prácticas para mejorar:

• Registros de riesgos y mapas de controles
• Planificación y pruebas de auditoría
• Evidencia y documentación
• Informes a la dirección y a los consejos
• Prevención de gastos no admisibles

El programa está concebido para que el aprendizaje pase del aula a la institución. Siempre que es posible, los participantes trabajan con sus propios procesos y documentos, y se marchan con un plan de acción que sus responsables pueden revisar y respaldar.

Pertinencia y aplicación regionales

Europa

Las instituciones europeas aplican la gestión del fraude, la auditoría y el control interno dentro de marcos normativos detallados y agendas de reforma. Los participantes de Europa pueden comparar su práctica con la de colegas de otras regiones y comprobar cómo funcionan los métodos consolidados en condiciones diferentes.

África

En toda África, los ministerios, organismos y equipos de proyecto que trabajan en fraude, auditoría y control interno operan cada vez más junto a programas financiados por donantes que exigen sistemas y evidencias claros. El programa ayuda a los participantes a adaptar las buenas prácticas a las instituciones y los recursos con los que trabajan.

Oriente Medio

En Oriente Medio, las estrategias nacionales de desarrollo y los planes de diversificación imponen exigencias crecientes en materia de fraude, auditoría y control interno. Los participantes estudian cómo desarrollar dentro de los organismos públicos y las empresas las capacidades que estos planes requieren.

Asia

Las instituciones de toda Asia combinan un rápido crecimiento con ambiciosos programas de modernización. Los participantes de Asia pueden compartir su experiencia en el escalamiento rápido de sistemas y conocer los enfoques utilizados en otros lugares.

Pacífico

Los pequeños Estados insulares y del Pacífico afrontan limitaciones particulares de tamaño, distancia y capacidad. El programa destaca enfoques prácticos y proporcionados en materia de fraude, auditoría y control interno, adecuados para instituciones más pequeñas.

Celebrar el programa en Ámsterdam (Países Bajos) reúne a los participantes lejos de sus presiones cotidianas, de modo que puedan comparar cómo se abordan el fraude, la auditoría y el control interno en contextos diferentes. El mismo programa también puede impartirse de forma interna para una sola institución, en su propio país o en línea, con casos tomados de su trabajo actual.

Perfil del país anfitrión: Países Bajos

Programas, talleres, visitas técnicas y cursos de formación en Ámsterdam, Países Bajos, de Risalat Consultants International

Estudiar fuera de su país ofrece a los participantes tiempo para concentrarse, una mirada nueva sobre su propia institución y la oportunidad de crear una red con colegas de otros países.

El programa se celebra en Fletcher Hotel Amsterdam.

Entregables de la formación en criptomonedas, delitos financieros y cumplimiento ALD

Los participantes reciben apoyo antes, durante y después del programa, de modo que la preparación, el aprendizaje y el seguimiento formen una experiencia continua.

Antes del programa

• Evaluación previa del participante
• Evaluación de la preparación en criptomonedas, delitos financieros y cumplimiento ALD
• Paquete de recursos sobre criptomonedas, delitos financieros y cumplimiento ALD
• Materiales de lectura preparatoria
• Apoyo y asesoramiento gratuitos para el visado
• Recogida en el aeropuerto y asistencia de bienvenida
• Alojamiento con desayuno
• Cena de bienvenida y networking

Durante el programa

• Kit de formación de Risalat (bolsa, botella, taza, camiseta, gorra, funda de pasaporte, bolígrafos, cuaderno, imán y llavero)
• Manual completo de la formación en criptomonedas, delitos financieros y cumplimiento ALD
• Plantilla de registro de riesgos de fraude
• Matriz de mapeo de controles
• Lista de verificación de evidencias de auditoría
• Registro de seguimiento de observaciones
• Talleres prácticos y simulaciones
• Debates en grupo y aprendizaje entre pares
• Almuerzo y refrigerios diarios
• Acceso completo a las instalaciones de la sede de formación
• Mini Pad / tableta con materiales didácticos digitales
• Visita de campo (cuando proceda)
• Recorrido turístico por la ciudad

Después del programa

• Certificado de finalización
• Reconocimiento a la participación en programas de Risalat
• Materiales de consulta posteriores a la formación
• Guía de autoevaluación del riesgo de fraude
• Lista de verificación de pruebas de control
• Apoyo posterior a la formación y orientación de seguimiento
• Informe del programa

Las instituciones también pueden solicitar una versión interna de este programa adaptada a sus necesidades, impartida en sus instalaciones o en línea. Solicitar una propuesta.

Retos habituales en criptomonedas, delitos financieros y cumplimiento ALD y cómo ayuda esta formación

¿Cómo pueden las instituciones identificar y valorar los riesgos de fraude y de control en sus propios procesos?

El programa aborda esta cuestión directamente el primer día (Comprender los términos clave), en el que los participantes practican los métodos correspondientes, los adaptan a su propia institución y los incorporan a su plan de acción.

¿Cómo pueden las instituciones diseñar controles proporcionados y verificables?

El programa aborda esta cuestión directamente el segundo día (Almacenar transacciones en la cadena de bloques, validarlas y protegerlas…), en el que los participantes practican los métodos correspondientes, los adaptan a su propia institución y los incorporan a su plan de acción.

¿Cómo pueden las instituciones reunir y documentar evidencias de auditoría fiables?

El programa aborda esta cuestión directamente el tercer día (Adaptar los marcos de gestión de riesgos), en el que los participantes practican los métodos correspondientes, los adaptan a su propia institución y los incorporan a su plan de acción.

¿Cómo pueden las instituciones detectar a tiempo las señales de alerta y escalarlas correctamente?

El programa aborda esta cuestión directamente el cuarto día (Jornada completa de experiencia práctica), en el que los participantes practican los métodos correspondientes, los adaptan a su propia institución y los incorporan a su plan de acción.

¿Cómo pueden las instituciones convertir las conclusiones en acciones prácticas y consensuadas?

El programa aborda esta cuestión directamente el primer día (Comprender los términos clave), en el que los participantes practican los métodos correspondientes, los adaptan a su propia institución y los incorporan a su plan de acción.

Preguntas frecuentes

¿Cuándo y dónde se celebra el programa de criptomonedas, delitos financieros y cumplimiento ALD?

Se celebra del 2 al 5 de marzo de 2027 en Ámsterdam, Países Bajos (Fletcher Hotel Amsterdam). El plazo de inscripción figura en la parte superior de esta página.

¿Quién debería asistir?

El programa está diseñado para profesionales financieros y de auditoría, especialistas en banca, especialistas en ALD/LFT de instituciones financieras, profesionales de cumplimiento y responsables de la notificación de blanqueo de capitales, y otras personas que deseen adquirir competencias prácticas en fraude, auditoría y control interno.

¿Recibiré un certificado?

Sí. Los participantes que completan el programa reciben un Certificado de finalización de Risalat Consultants International.

¿Puede impartirse este programa solo para nuestra institución?

Sí. Podemos impartir una versión interna a medida en sus instalaciones, en otra ciudad o en línea, construida en torno a sus propios casos. Utilice la solicitud de propuesta de esta página.

¿Necesito experiencia previa en fraude, auditoría y control interno?

No se requiere formación especializada más allá de la experiencia en un puesto afín. Una breve evaluación previa ayuda a los facilitadores a adaptar las sesiones al grupo.

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