Обучение по криптовалютам, финансовым преступлениям и соблюдению требований ПОД

Обзор программы

С момента создания биткоина в 2009 году на мировых рынках появилось более 21000 криптовалют с общей стоимостью 804 млрд $. Такой рост блокчейн-активов открыл новые возможности для тех, кто занимается финансовыми преступлениями. Поэтому финансовым учреждениям крайне важно стать по-настоящему гибкими и опережать злоумышленников. «Криптовалюты, финансовые преступления и соблюдение требований ПОД» – эксклюзивная учебная программа Risalat, которая исследует связь между криптовалютами и отмыванием денег и закладывает базовые знания о мировой передовой практике снижения рисков финансовых преступлений. Программа также охватывает усилия регуляторов и отрасли по борьбе с ними.

Профиль принимающей страны Нидерланды разрешили операции с криптовалютой, не создавая существенных барьеров для выхода на рынок поставщиков услуг в сфере виртуальных активов. Благодаря этому страна выглядит привлекательной юрисдикцией для транзакций в блокчейне. Тем не менее необходимо учитывать ряд законодательных аспектов. Пятая директива ЕС по противодействию отмыванию денег (AMLD5), вступившая в силу в 2020 году, побудила страну внести изменения в Закон о предотвращении отмывания денег и финансирования терроризма. В результате криптовалюты стали регулироваться законом и должны отвечать определенным условиям, чтобы работать с нидерландскими клиентами. До программы Во время программы После программы

Программа, которую Risalat Consultants International проводит в Амстердаме (Нидерланды), сочетает занятия под руководством экспертов, реальные кейсы и групповую работу, чтобы участники могли применять полученные знания в своей организации.

Программа укрепляет институциональный потенциал в следующих областях

• Понимание ключевых терминов: криптовалюта, виртуальный актив, технология распределенного реестра (DLT)
• Появление блокчейна и криптовалют
• Обзор основных криптовалют
• Сеть биткоина и ее операционная структура
• Функции криптографии с открытым ключом
• Хеш-функции и цифровые подписи
• Создание биткоин-адресов и управление ими
• Хранение транзакций в блокчейне
• Оценка рисков мошенничества и реестры рисков мошенничества
• Разработка и тестирование внутреннего контроля
• Модель трех линий и роль надзора
• Планирование аудита, доказательства и документация

Программа предназначена для специалистов в области финансов и аудита, специалистов банковского сектора, специалистов по ПОД/ФТ в финансовых учреждениях, а также всех, кто хочет получить практические и актуальные навыки в области противодействия мошенничеству, аудита и внутреннего контроля.

Растущее значение темы криптовалют, финансовых преступлений и соблюдения требований ПОД

От государственных органов и проектов, финансируемых донорами, ожидают подтверждения того, что средства используются по назначению. Аудиторы, надзорные органы и финансирующие организации все чаще смотрят не только на финансовую отчетность, но и на стоящие за ней механизмы контроля, документы и поведение.

Мошенничество и слабость контроля редко возникают из-за одного сбоя. Они разрастаются там, где роли нечетки, документы неполны, а тревожные сигналы остаются без внимания. Команды, понимающие, как происходит мошенничество и как механизмы контроля его останавливают, защищают и свою организацию, и людей, которым она служит.

Организациям все больше нужны специалисты, способные:

• Выявлять и оценивать риски мошенничества и контроля в своих процессах
• Разрабатывать соразмерные и проверяемые механизмы контроля
• Собирать и документировать надежные аудиторские доказательства
• Своевременно распознавать тревожные сигналы и правильно их эскалировать
• Превращать выводы в практические согласованные действия

Сильные системы противодействия мошенничеству, аудита и внутреннего контроля помогают организациям:

• Сокращать потери и неприемлемые расходы
• Проходить внешний аудит с меньшим числом замечаний
• Укреплять доверие финансирующих организаций и граждан
• Реагировать на обвинения справедливо и с документальным оформлением

Программа по криптовалютам, финансовым преступлениям и соблюдению требований ПОД объединяет эти элементы в практическом формате, чтобы участники понимали не только, как выглядит передовая практика, но и как внедрить ее в своих условиях, имеющимися силами и ресурсами.

Кому стоит пройти обучение по криптовалютам, финансовым преступлениям и соблюдению требований ПОД?

Программа предназначена для:

• Специалисты в области финансов и аудита
• Специалисты банковского сектора
• Специалисты по ПОД/ФТ в финансовых учреждениях
• Специалисты по комплаенсу и ответственные сотрудники по ПОД
• Представители органов финансового регулирования
• Специалисты, участвующие в расследовании финансовых преступлений
• Все специалисты, которым нужно ориентироваться в сфере виртуальных активов и финансовых преступлений
• Внутренние аудиторы и руководители аудита
• Финансовые менеджеры и бухгалтеры
• Специалисты по комплаенсу и рискам
• Специалисты и руководители по закупкам
• Руководители проектов и программ

Программа подходит как опытным специалистам, так и тем, кто переходит к новым обязанностям. Приветствуются группы из разных организаций и стран, поскольку участники многому учатся на опыте друг друга.

Цели обучения по криптовалютам, финансовым преступлениям и соблюдению требований ПОД

После успешного завершения обучения по криптовалютам, финансовым преступлениям и соблюдению требований ПОД участники смогут:

• Понимать принципы блокчейна и работы криптовалют
• Понимать уязвимость криптовалют для отмывания денег и финансирования терроризма
• Анализировать, как отмывание денег, мошенничество и уклонение от уплаты налогов могут происходить с криптоактивами
• Выявлять риски финансовых преступлений и тревожные признаки, характерные для криптоактивов
• Определять необходимую информацию о клиентах при операциях с криптоактивами
• Выявлять и изучать подозрительные операции и сообщать о них
• Объяснять, как и почему происходит мошенничество, с помощью признанных моделей рисков мошенничества
• Проводить оценку рисков мошенничества и контроля для реального процесса
• Сопоставлять механизмы контроля с рисками по модели трех линий
• Планировать аудит или проверку и выбирать подходящие тесты

Каждая цель отрабатывается в ходе программы на упражнениях, кейсах или в групповой работе, чтобы участники умели это делать, а не только описывать.

Содержание и структура программы

Методология обучения по криптовалютам, финансовым преступлениям и соблюдению требований ПОД

Программа «Криптовалюты, финансовые преступления и соблюдение требований ПОД» в Амстердаме (Нидерланды) построена на современных принципах обучения взрослых. В ее основе – активное обучение, групповое взаимодействие и практическое применение изученного материала. Формальные презентации дополняются командными заданиями, несколькими кейсами и панельными дискуссиями по самым актуальным вопросам финансовых преступлений и ПОД применительно к криптовалютам, виртуальным активам и транзакциям в блокчейне.

Программа сочетает:

• Занятия под руководством экспертов по актуальной практике
• Региональные и международные кейсы
• Групповая работа и практические упражнения
• Симуляции и ролевые игры, где это уместно
• Обсуждение собственных задач участников
• Обмен опытом между организациями и странами
• Практические инструменты и шаблоны для работы
• Ежедневная рефлексия и планирование действий

Перед программой короткая предварительная оценка помогает ведущим понять роль и приоритеты каждого участника, чтобы адаптировать примеры и упражнения к группе. Каждый день завершается короткой рефлексией, в ходе которой участники отмечают, что они применят в работе.

Ожидаемые результаты

По завершении обучения по криптовалютам, финансовым преступлениям и соблюдению требований ПОД участники смогут:

• Оценивать риски мошенничества и контроля в своих процессах
• Разрабатывать и тестировать соразмерные механизмы контроля
• Распознавать тревожные сигналы и правильно их эскалировать
• Документировать надежные доказательства
• Представлять выводы, которые ведут к согласованным действиям
• Руководить практическими улучшениями в своей организации

Участники уходят с личным планом действий и практическими инструментами, которые можно применять в своей организации с первой же недели после возвращения. Организации, направляющие нескольких участников, могут использовать программу, чтобы согласовать общие методы и шаблоны для разных команд: так улучшения легче закрепить.

Применение в организации знаний, полученных на обучении по криптовалютам, финансовым преступлениям и соблюдению требований ПОД

Программа помогает организациям укрепить:

• Управление рисками мошенничества и коррупции
• Системы внутреннего контроля
• Механизмы аудита и надзора
• Работа по замечаниям аудита
• Добросовестность и каналы сообщений о нарушениях

Участники возвращаются с практическими инструментами для улучшения:

• Реестры рисков и карты контролей
• Планирование аудита и тестирование
• Доказательства и документация
• Отчетность перед руководством и советами
• Предотвращение неприемлемых расходов

Программа построена так, чтобы знания переходили из учебной аудитории в организацию. По возможности участники работают с собственными процессами и документами и уходят с планом действий, который их руководители могут рассмотреть и поддержать.

Региональная актуальность и применение

Европа

Европейские организации работают в сферах противодействия мошенничеству, аудита и внутреннего контроля в рамках детально проработанного регулирования и программ реформ. Участники из Европы могут сравнить свою практику с опытом коллег из других регионов и проверить, как устоявшиеся методы работают в иных условиях.

Африка

По всей Африке министерства, ведомства и проектные команды в сферах противодействия мошенничеству, аудита и внутреннего контроля все чаще работают параллельно с программами, финансируемыми донорами, которые ожидают четких систем и фактических данных. Программа помогает участникам адаптировать лучшую практику к своим организациям и имеющимся ресурсам.

Ближний Восток

На Ближнем Востоке национальные стратегии развития и планы диверсификации предъявляют все более высокие требования к противодействию мошенничеству, аудиту и внутреннему контролю. Участники изучают, как сформировать потенциал, необходимый для этих планов, внутри государственных органов и компаний.

Азия

Организации в Азии сочетают быстрый рост с амбициозными программами модернизации. Участники из Азии могут поделиться опытом быстрого масштабирования систем и узнать о подходах, применяемых в других странах.

Тихоокеанский регион

Малые островные и тихоокеанские государства сталкиваются с особыми ограничениями, связанными с размером, удаленностью и потенциалом. Программа показывает практичные и соразмерные подходы к противодействию мошенничеству, аудиту и внутреннему контролю, подходящие для небольших организаций.

Проведение программы в Амстердаме (Нидерланды) позволяет участникам отвлечься от повседневной нагрузки и сравнить, как вопросы противодействия мошенничеству, аудита и внутреннего контроля решаются в разных условиях. Эту же программу можно провести в корпоративном формате для одной организации, в ее стране или онлайн, на кейсах из ее текущей работы.

Профиль принимающей страны – Нидерланды

Программы, семинары, ознакомительные поездки и учебные курсы в Амстердаме (Нидерланды) от Risalat Consultants International

Обучение за пределами своей страны дает участникам время сосредоточиться, по-новому взглянуть на свою организацию и выстроить сеть контактов с коллегами из других стран.

Программа проходит в Fletcher Hotel Amsterdam.

Результаты обучения по криптовалютам, финансовым преступлениям и соблюдению требований ПОД

Участники получают поддержку до, во время и после программы, поэтому подготовка, обучение и последующее сопровождение складываются в единый непрерывный процесс.

До программы

• Предварительная оценка участников
• Оценка готовности в области криптовалют, финансовых преступлений и соблюдения требований ПОД
• Пакет ресурсов по криптовалютам, финансовым преступлениям и соблюдению требований ПОД
• Материалы для предварительного чтения
• Бесплатная визовая поддержка и консультации
• Встреча в аэропорту и приветственное сопровождение
• Проживание с завтраком
• Приветственный ужин для нетворкинга

Во время программы

• Комплект участника Risalat (сумка, бутылка, кружка, футболка, кепка, обложка для паспорта, ручки, блокнот, магнит и брелок)
• Подробное учебное пособие по криптовалютам, финансовым преступлениям и соблюдению требований ПОД
• Шаблон реестра рисков мошенничества
• Матрица сопоставления контролей
• Чек-лист аудиторских доказательств
• Трекер выводов и последующих действий
• Практические семинары и симуляции
• Групповые дискуссии и обмен опытом
• Ежедневный обед и кофе-брейки
• Полный доступ к инфраструктуре места проведения
• Мини-планшет с цифровыми учебными материалами
• Выездной визит (при наличии)
• Развлекательная экскурсия по городу

После программы

• Сертификат о прохождении
• Награда Risalat за участие в программе
• Справочные материалы после обучения
• Руководство по самооценке рисков мошенничества
• Чек-лист тестирования контролей
• Поддержка и консультации после обучения
• Отчет по программе

Организации также могут заказать адаптированную корпоративную версию этой программы с проведением на своей территории или онлайн. Запросить предложение.

Типичные трудности в области криптовалют, финансовых преступлений и соблюдения требований ПОД и чем поможет это обучение

Как организациям выявлять и оценивать риски мошенничества и контроля в собственных процессах?

Программа рассматривает этот вопрос в первый день («Понимание ключевых терминов»): участники отрабатывают соответствующие методы, адаптируют их к своей организации и включают в свой план действий.

Как организациям разрабатывать соразмерные и проверяемые меры контроля?

Программа рассматривает этот вопрос на второй день («Хранение транзакций в блокчейне, их проверка и защита…»): участники отрабатывают соответствующие методы, адаптируют их к своей организации и включают в свой план действий.

Как организациям собирать и документировать надежные аудиторские доказательства?

Программа рассматривает этот вопрос на третий день («Адаптация систем управления рисками»): участники отрабатывают соответствующие методы, адаптируют их к своей организации и включают в свой план действий.

Как организациям своевременно распознавать тревожные сигналы и правильно их эскалировать?

Программа рассматривает этот вопрос на четвертый день («Практическое занятие на выезде (полный день)»): участники отрабатывают соответствующие методы, адаптируют их к своей организации и включают в свой план действий.

Как организациям превращать выводы в практические согласованные действия?

Программа рассматривает этот вопрос в первый день («Понимание ключевых терминов»): участники отрабатывают соответствующие методы, адаптируют их к своей организации и включают в свой план действий.

Часто задаваемые вопросы

Когда и где проходит программа по криптовалютам, финансовым преступлениям и соблюдению требований ПОД?

Программа проходит с 2 мар. 2027 по 5 мар. 2027 в Амстердаме, Нидерланды (Fletcher Hotel Amsterdam). Крайний срок регистрации указан в верхней части этой страницы.

Кому стоит участвовать?

Программа предназначена для специалистов в области финансов и аудита, специалистов банковского сектора, специалистов по ПОД/ФТ в финансовых учреждениях, специалистов по комплаенсу и ответственных сотрудников по ПОД, а также всех, кто хочет получить практические навыки в области противодействия мошенничеству, аудита и внутреннего контроля.

Получу ли я сертификат?

Да. Участники, завершившие программу, получают сертификат о прохождении от Risalat Consultants International.

Можно ли провести эту программу только для нашей организации?

Да. Мы можем провести адаптированную корпоративную версию в вашей организации, в другом городе или онлайн на основе ваших собственных кейсов. Воспользуйтесь формой запроса предложения на этой странице.

Нужен ли мне опыт в области противодействия мошенничеству, аудита и внутреннего контроля?

Специальная подготовка не требуется, достаточно опыта работы в смежной должности. Короткая предварительная оценка помогает ведущим адаптировать занятия к группе.

Все программы в АмстердамеДругие программы по бухгалтерскому учету и финансам

Другие учебные курсы в Нидерландах · Все программы в Европе · Полный календарь обучения