برنامج تدريبي في العملات المشفرة والجرائم المالية والامتثال لمكافحة غسل الأموال

نظرة عامة على البرنامج

منذ ظهور Bitcoin في عام 2009، ظهرت أكثر من 21000 عملة مشفرة في الأسواق العالمية بقيمة إجمالية بلغت 804$ مليار. وقد فتح هذا التوسع في أصول سلسلة الكتل سبلاً جديدة أمام المتورطين في الجرائم المالية، ولذلك بات من الضروري أن تتحلى المؤسسات المالية بأقصى درجات المرونة وأن تسبق الجهات الإجرامية بخطوة. وبرنامج العملات المشفرة والجرائم المالية والامتثال لمكافحة غسل الأموال برنامج تدريبي حصري من Risalat يستكشف العلاقة بين العملات المشفرة وغسل الأموال، ويقدم معرفة تأسيسية بأفضل الممارسات العالمية للحد من الجرائم المالية. كما يتناول البرنامج الجهود التنظيمية وجهود القطاع لمكافحتها.

نبذة عن البلد المضيف: أتاحت هولندا معاملات العملات المشفرة دون عوائق تُذكر أمام دخول مقدمي خدمات الأصول الافتراضية، مما يجعلها ولاية قضائية جاذبة لمعاملات سلسلة الكتل. غير أن هناك عدداً من الجوانب التشريعية التي ينبغي مراعاتها؛ إذ دفع التوجيه الخامس للاتحاد الأوروبي لمكافحة غسل الأموال (AMLD5)، الذي دخل حيز النفاذ في عام 2020، البلاد إلى تعديل قانونها الخاص بمكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب، فأصبحت العملات المشفرة خاضعة للقانون، ويتعين عليها استيفاء شروط معينة للوصول إلى العملاء الهولنديين. قبل البرنامج أثناء البرنامج بعد البرنامج

يُقدّم هذا البرنامج Risalat Consultants International في أمستردام (هولندا)، ويجمع بين جلسات يقودها خبراء ودراسة حالات واقعية والعمل الجماعي، ليتمكن المشاركون من تطبيق ما يتعلمونه في مؤسساتهم.

يعزز البرنامج القدرات المؤسسية في

• فهم المصطلحات الأساسية: العملة المشفرة، والأصل الافتراضي، وتقنية السجلات الموزعة (DLT)
• ظهور سلسلة الكتل والعملات المشفرة
• نظرة عامة على أبرز العملات المشفرة
• شبكة Bitcoin وبنيتها التشغيلية
• وظائف تشفير المفتاح العام
• دوال التجزئة والتوقيعات الرقمية
• إنشاء عناوين Bitcoin وإدارتها
• تخزين المعاملات في سلسلة الكتل
• تقييم مخاطر الاحتيال وسجلات مخاطر الاحتيال
• تصميم الضوابط الداخلية واختبارها
• نموذج خطوط الدفاع الثلاثة ودور الرقابة
• تخطيط التدقيق والأدلة والتوثيق

صُمّم البرنامج للمهنيين في المالية والتدقيق، والمتخصصين في القطاع المصرفي، والمتخصصين في مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب (AML/CFT) في المؤسسات المالية، وغيرهم ممن يرغبون في اكتساب مهارات عملية حديثة في مكافحة الاحتيال والتدقيق والرقابة الداخلية.

الأهمية المتزايدة للعملات المشفرة والجرائم المالية والامتثال لمكافحة غسل الأموال

يُنتظر من الجهات العامة والمشاريع الممولة من الجهات المانحة أن تُثبت استخدام الأموال في الأغراض المخصصة لها. ويتجاوز المدققون وهيئات الرقابة والجهات الممولة بشكل متزايد القوائم المالية لينظروا في الضوابط والسجلات والسلوكيات الكامنة وراءها.

نادراً ما تنشأ مواطن الضعف في مكافحة الاحتيال والضوابط عن إخفاق واحد، بل تنمو حيث تكون الأدوار غير واضحة والسجلات ناقصة ومؤشرات الإنذار لا تُتابَع. والفرق التي تفهم كيف يحدث الاحتيال وكيف توقفه الضوابط تحمي مؤسساتها والأشخاص الذين تخدمهم.

تحتاج المؤسسات بشكل متزايد إلى مهنيين قادرين على:

• تحديد مخاطر الاحتيال والضوابط في عملياتهم وتقدير درجتها
• تصميم ضوابط متناسبة وقابلة للاختبار
• جمع أدلة تدقيق موثوقة وتوثيقها
• رصد مؤشرات الإنذار مبكراً وتصعيدها على النحو الصحيح
• تحويل الملاحظات إلى إجراءات عملية متفق عليها

تساعد الأنظمة القوية لمكافحة الاحتيال والتدقيق والرقابة الداخلية المؤسسات على:

• الحد من الخسائر والنفقات غير المؤهلة
• اجتياز عمليات التدقيق الخارجي بملاحظات أقل
• تعزيز الثقة مع الجهات الممولة والمواطنين
• الاستجابة للادعاءات بطريقة عادلة وموثقة

يجمع برنامج العملات المشفرة والجرائم المالية والامتثال لمكافحة غسل الأموال هذه العناصر في صيغة عملية، بحيث لا يقتصر فهم المشاركين على ملامح الممارسة الجيدة، بل يمتد إلى كيفية إدخالها في بيئة عملهم بما يتوافر لديهم من أفراد وموارد.

من ينبغي أن يحضر هذا البرنامج التدريبي في العملات المشفرة والجرائم المالية والامتثال لمكافحة غسل الأموال؟

صُمم هذا البرنامج من أجل:

• المهنيون في المالية والتدقيق
• المتخصصون في القطاع المصرفي
• المتخصصون في مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب (AML/CFT) في المؤسسات المالية
• المهنيون في مجال الامتثال ومسؤولو الإبلاغ عن غسل الأموال
• ممثلو الهيئات التنظيمية المالية
• العاملون في التحقيق في الجرائم المالية
• كل مهني يسعى إلى فهم الأصول الافتراضية والجرائم المالية والتعامل معها
• المدققون الداخليون ومديرو التدقيق
• المديرون الماليون والمحاسبون
• موظفو الامتثال والمخاطر
• موظفو ومديرو المشتريات
• مديرو المشاريع والبرامج

يناسب البرنامج المهنيين ذوي الخبرة وكذلك من ينتقلون إلى مسؤوليات جديدة. ونشجع المجموعات التي تضم مؤسسات ودولاً مختلفة، لأن المشاركين يتعلمون الكثير من تجارب بعضهم بعضاً.

أهداف البرنامج التدريبي في العملات المشفرة والجرائم المالية والامتثال لمكافحة غسل الأموال

عند الإتمام الناجح لهذا البرنامج التدريبي في العملات المشفرة والجرائم المالية والامتثال لمكافحة غسل الأموال، سيتمكن المشاركون من:

• فهم سلسلة الكتل وآلية عمل العملات المشفرة
• فهم قابلية العملات المشفرة للاستغلال في غسل الأموال وتمويل الإرهاب
• تحليل كيفية حدوث غسل الأموال والاحتيال والتهرب الضريبي في الأصول المشفرة
• رصد مخاطر الجرائم المالية واكتشاف المؤشرات التحذيرية الخاصة بالأصول المشفرة
• تحديد معلومات العملاء اللازمة للأصول المشفرة
• تحديد الأنشطة المشبوهة والتحري عنها والإبلاغ عنها
• شرح كيف يحدث الاحتيال ولماذا، باستخدام نماذج معترف بها لمخاطر الاحتيال
• إجراء تقييم لمخاطر الاحتيال والضوابط لعملية حقيقية
• ربط الضوابط بالمخاطر باستخدام نموذج خطوط الدفاع الثلاثة
• تخطيط عملية تدقيق أو مراجعة واختيار الاختبارات المناسبة

يُطبَّق كل هدف خلال البرنامج من خلال التمارين أو دراسات الحالة أو العمل الجماعي، بحيث يغادر المشاركون وهم قادرون على تنفيذه، لا على وصفه فحسب.

محتوى البرنامج وهيكله

منهجية البرنامج التدريبي في العملات المشفرة والجرائم المالية والامتثال لمكافحة غسل الأموال

يستند برنامج العملات المشفرة والجرائم المالية والامتثال لمكافحة غسل الأموال في أمستردام بهولندا إلى مبادئ تعليم الكبار الحديثة، ويتمحور حول التعلم النشط والمشاركة الجماعية والتطبيق العملي للمادة المطروحة. وتُستكمل العروض الرسمية بمهام جماعية ودراسات حالة عديدة وحلقات نقاش حول أكثر قضايا الجرائم المالية ومكافحة غسل الأموال إلحاحاً فيما يتعلق بالعملات المشفرة والأصول الافتراضية ومعاملات سلسلة الكتل.

يجمع البرنامج بين:

• جلسات يقودها خبراء حول الممارسات الحالية
• دراسات حالة إقليمية ودولية
• عمل جماعي وتمارين عملية
• محاكاة ولعب أدوار حسب الحاجة
• مناقشة التحديات الخاصة بالمشاركين
• التعلم من الأقران عبر المؤسسات والدول
• أدوات ونماذج عملية تعود بها إلى العمل
• تأمل يومي وتخطيط للعمل

قبل البرنامج، يساعد تقييم مسبق قصير الميسّرين على فهم دور كل مشارك وأولوياته، بحيث يمكن تكييف الأمثلة والتمارين مع المجموعة. ويُختتم كل يوم بتأمل قصير يدوّن فيه المشاركون ما سيطبقونه في العمل.

النتائج المتوقعة

عند إتمام هذا البرنامج التدريبي في العملات المشفرة والجرائم المالية والامتثال لمكافحة غسل الأموال، سيتمكن المشاركون من:

• تقييم مخاطر الاحتيال والضوابط في عملياتهم
• تصميم ضوابط متناسبة واختبارها
• رصد مؤشرات الإنذار وتصعيدها على النحو الصحيح
• توثيق أدلة موثوقة
• الإبلاغ عن ملاحظات تُفضي إلى إجراءات متفق عليها
• قيادة تحسينات عملية في مؤسساتهم

يغادر المشاركون بخطة عمل شخصية وأدوات عملية يمكنهم استخدامها في مؤسساتهم منذ الأسبوع الأول من عودتهم. ويمكن للمؤسسات التي ترسل عدة مشاركين الاستفادة من البرنامج للاتفاق على أساليب ونماذج مشتركة بين الفرق، مما يسهّل استدامة التحسينات.

التطبيق المؤسسي للبرنامج التدريبي في العملات المشفرة والجرائم المالية والامتثال لمكافحة غسل الأموال

يدعم هذا البرنامج المؤسسات في تعزيز:

• إدارة مخاطر الاحتيال والفساد
• أطر الرقابة الداخلية
• ترتيبات التدقيق والرقابة
• متابعة ملاحظات التدقيق
• النزاهة وقنوات الإبلاغ

يعود المشاركون بأدوات عملية لتحسين:

• سجلات المخاطر وخرائط الضوابط
• تخطيط التدقيق والاختبار
• الأدلة والتوثيق
• إعداد التقارير للإدارة ومجالس الإدارة
• منع النفقات غير المؤهلة

صُمم البرنامج بحيث ينتقل التعلم من قاعة التدريب إلى المؤسسة. ويعمل المشاركون على عملياتهم ووثائقهم الخاصة كلما أمكن، ويغادرون بخطة عمل يمكن لمديريهم مراجعتها ودعمها.

الأهمية الإقليمية والتطبيق

أوروبا

تطبّق المؤسسات الأوروبية مكافحة الاحتيال والتدقيق والرقابة الداخلية ضمن أطر تنظيمية مفصّلة وبرامج إصلاح. ويمكن للمشاركين من أوروبا مقارنة ممارساتهم بممارسات زملائهم من مناطق أخرى واختبار مدى نجاح الأساليب الراسخة في ظروف مختلفة.

أفريقيا

في مختلف أنحاء أفريقيا، تعمل الوزارات والهيئات وفرق المشاريع في مجالات مكافحة الاحتيال والتدقيق والرقابة الداخلية بصورة متزايدة جنباً إلى جنب مع برامج ممولة من الجهات المانحة تتطلب أنظمة وأدلة واضحة. ويساعد البرنامج المشاركين على تكييف الممارسات الجيدة مع المؤسسات والموارد التي يعملون بها.

الشرق الأوسط

في الشرق الأوسط، تفرض استراتيجيات التنمية الوطنية وخطط التنويع الاقتصادي متطلبات متزايدة على مكافحة الاحتيال والتدقيق والرقابة الداخلية. ويستكشف المشاركون سبل بناء القدرات التي تحتاجها هذه الخطط داخل الجهات العامة والشركات.

آسيا

تجمع المؤسسات في أنحاء آسيا بين النمو السريع وبرامج التحديث الطموحة. ويمكن للمشاركين من آسيا تبادل خبراتهم في التوسع السريع في الأنظمة والتعلم من المناهج المتبعة في أماكن أخرى.

المحيط الهادئ

تواجه الدول الجزرية الصغيرة ودول المحيط الهادئ قيوداً خاصة تتعلق بالحجم والمسافة والقدرات. ويسلّط البرنامج الضوء على مقاربات عملية ومتناسبة في مكافحة الاحتيال والتدقيق والرقابة الداخلية تلائم المؤسسات الأصغر.

يتيح انعقاد البرنامج في أمستردام بهولندا جمع المشاركين بعيداً عن ضغوط عملهم اليومية، ليتمكنوا من مقارنة أساليب التعامل مع مكافحة الاحتيال والتدقيق والرقابة الداخلية في سياقات مختلفة. ويمكن أيضاً تقديم البرنامج نفسه داخلياً لمؤسسة واحدة، في بلدها أو عبر الإنترنت، مع حالات مستمدة من عملها الحالي.

لمحة عن البلد المضيف – هولندا

برامج وورش عمل وزيارات ميدانية ودورات تدريبية في أمستردام، هولندا من Risalat Consultants International

تمنح الدراسة خارج البلد الأصلي المشاركين وقتاً للتركيز، ونظرة جديدة إلى مؤسساتهم، وفرصة لبناء شبكة علاقات مع زملاء من دول أخرى.

يُعقد البرنامج في Fletcher Hotel Amsterdam.

مخرجات البرنامج التدريبي في العملات المشفرة والجرائم المالية والامتثال لمكافحة غسل الأموال

يحصل المشاركون على الدعم قبل البرنامج وأثناءه وبعده، بحيث يشكّل التحضير والتعلم والمتابعة تجربة واحدة متصلة.

قبل البرنامج

• التقييم المسبق للمشاركين
• تقييم الجاهزية في العملات المشفرة والجرائم المالية والامتثال لمكافحة غسل الأموال
• حزمة موارد العملات المشفرة والجرائم المالية والامتثال لمكافحة غسل الأموال
• مواد قراءة تحضيرية
• دعم واستشارات مجانية بشأن التأشيرة
• الاستقبال من المطار والمساعدة عند الوصول
• إقامة مع الإفطار
• عشاء ترحيبي للتعارف

أثناء البرنامج

• حقيبة Risalat التدريبية (حقيبة، وقارورة، وكوب، وقميص، وقبعة، وغلاف جواز سفر، وأقلام، ودفتر، ومغناطيس وميدالية مفاتيح)
• دليل شامل للبرنامج التدريبي في العملات المشفرة والجرائم المالية والامتثال لمكافحة غسل الأموال
• نموذج سجل مخاطر الاحتيال
• مصفوفة ربط الضوابط
• قائمة التحقق من أدلة التدقيق
• أداة تتبع الملاحظات والمتابعة
• ورش عمل عملية ومحاكاة
• مناقشات جماعية وتعلم من الأقران
• غداء ومرطبات يومية
• الاستفادة الكاملة من مرافق مكان التدريب
• جهاز Mini Pad / جهاز لوحي مزود بمواد تعليمية رقمية
• زيارة ميدانية (حسب الاقتضاء)
• جولة ترفيهية في المدينة

بعد البرنامج

• شهادة الإتمام
• جائزة Risalat تقديراً للمشاركة في البرنامج
• مواد مرجعية بعد التدريب
• دليل التقييم الذاتي لمخاطر الاحتيال
• قائمة التحقق من اختبار الضوابط
• الدعم بعد التدريب وإرشادات المتابعة
• تقرير البرنامج

يمكن للمؤسسات أيضاً طلب نسخة داخلية مصممة خصيصاً من هذا البرنامج، تُقدَّم في مقارها أو عبر الإنترنت. اطلب عرضاً.

التحديات الشائعة في العملات المشفرة والجرائم المالية والامتثال لمكافحة غسل الأموال، وكيف يساعد هذا التدريب

كيف يمكن للمؤسسات تحديد مخاطر الاحتيال والرقابة في عملياتها وتقدير درجتها؟

يتناول البرنامج هذا الموضوع مباشرة في اليوم الأول (فهم المصطلحات الأساسية)، حيث يطبّق المشاركون الأساليب المعنية ويكيّفونها مع مؤسساتهم، ثم يدمجونها في خطة عملهم.

كيف يمكن للمؤسسات تصميم ضوابط متناسبة وقابلة للاختبار؟

يتناول البرنامج هذا الموضوع مباشرة في اليوم الثاني (تخزين المعاملات في سلسلة الكتل والتحقق منها وتأمينها…)، حيث يطبّق المشاركون الأساليب المعنية ويكيّفونها مع مؤسساتهم، ثم يدمجونها في خطة عملهم.

كيف يمكن للمؤسسات جمع أدلة تدقيق موثوقة وتوثيقها؟

يتناول البرنامج هذا الموضوع مباشرة في اليوم الثالث (تكييف أطر إدارة المخاطر)، حيث يطبّق المشاركون الأساليب المعنية ويكيّفونها مع مؤسساتهم، ثم يدمجونها في خطة عملهم.

كيف يمكن للمؤسسات التعرف على المؤشرات التحذيرية مبكراً وتصعيدها بالشكل الصحيح؟

يتناول البرنامج هذا الموضوع مباشرة في اليوم الرابع (تجربة عملية ميدانية ليوم كامل)، حيث يطبّق المشاركون الأساليب المعنية ويكيّفونها مع مؤسساتهم، ثم يدمجونها في خطة عملهم.

كيف يمكن للمؤسسات تحويل النتائج إلى إجراءات عملية متفق عليها؟

يتناول البرنامج هذا الموضوع مباشرة في اليوم الأول (فهم المصطلحات الأساسية)، حيث يطبّق المشاركون الأساليب المعنية ويكيّفونها مع مؤسساتهم، ثم يدمجونها في خطة عملهم.

الأسئلة الشائعة

متى وأين يُعقد برنامج العملات المشفرة والجرائم المالية والامتثال لمكافحة غسل الأموال؟

يُعقد البرنامج من 2 مارس 2027 إلى 5 مارس 2027 في أمستردام بهولندا (Fletcher Hotel Amsterdam). ويظهر الموعد النهائي للتسجيل في أعلى هذه الصفحة.

من ينبغي أن يحضر؟

صُمّم البرنامج للمهنيين في المالية والتدقيق، والمتخصصين في القطاع المصرفي، والمتخصصين في مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب (AML/CFT) في المؤسسات المالية، والمهنيين في مجال الامتثال ومسؤولي الإبلاغ عن غسل الأموال، وغيرهم ممن يرغبون في اكتساب مهارات عملية في مكافحة الاحتيال والتدقيق والرقابة الداخلية.

هل سأحصل على شهادة؟

نعم. يحصل المشاركون الذين يُتمّون البرنامج على شهادة إتمام من Risalat Consultants International.

هل يمكن تقديم هذا البرنامج لمؤسستنا حصرياً؟

نعم. يمكننا تقديم نسخة مؤسسية مصممة خصيصاً في مقر مؤسستكم أو في مدينة أخرى أو عبر الإنترنت، مبنية حول حالاتكم الخاصة. استخدموا نموذج طلب العرض في هذه الصفحة.

هل أحتاج إلى خبرة سابقة في مجال الاحتيال والتدقيق والرقابة الداخلية؟

لا يُشترط أي تخصص سوى الخبرة في دور ذي صلة. ويساعد تقييم مسبق قصير الميسّرين على تكييف الجلسات مع المجموعة.

جميع البرامج في أمستردامالمزيد من برامج المحاسبة والمالية

المزيد من الدورات التدريبية في هولندا · جميع البرامج في أوروبا · تقويم التدريب الكامل