加密货币、金融犯罪与反洗钱合规培训

培训项目概述

自2009年比特币诞生以来，全球市场上已出现21000多种加密货币，总市值达8040亿美元。区块链资产的如此扩张，为从事金融犯罪者开辟了新途径。因此，金融机构必须变得高度敏捷，始终领先于不法分子。加密货币、金融犯罪与反洗钱合规是Risalat推出的一项独家培训项目，探讨加密货币与洗钱之间的关联，为学员奠定防范金融犯罪的全球最佳实践基础知识。本培训项目还介绍监管机构和业界在打击此类犯罪方面所作的努力。

东道国概况 荷兰允许开展加密货币交易，虚拟资产服务提供商进入市场不存在重大障碍。因此，该国已成为区块链交易颇具吸引力的司法管辖区。不过，仍有一些立法方面的问题需要考虑。2020年生效的欧盟第五项反洗钱指令（AMLD5）促使荷兰修订了《反洗钱和反恐怖融资法》。由此，加密货币被纳入法律监管，须满足特定条件方可面向荷兰客户。 培训开始前 培训期间 培训结束后

本培训项目由Risalat Consultants International在荷兰阿姆斯特丹举办，结合专家主讲、真实案例与小组练习，帮助学员将所学应用于本单位工作。

本培训项目可在以下方面加强机构能力

• 理解关键术语：加密货币、虚拟资产、分布式账本技术（DLT）
• 区块链与加密货币的兴起
• 主要加密货币概览
• 比特币网络及其运行结构
• 公钥密码学的功能
• 哈希函数与数字签名
• 生成和管理比特币地址
• 区块链交易存储
• 舞弊风险评估与舞弊风险登记册
• 内部控制的设计与测试
• 三道防线模型与监督的作用
• 审计规划、证据与文档记录

本培训项目面向金融和审计专业人士、银行业专业人员、金融机构的反洗钱/反恐怖融资（AML/CFT）专员，以及其他希望掌握反欺诈、审计和内部控制领域实用前沿技能的人员。

加密货币、金融犯罪与反洗钱合规日益重要

公共机构和捐助方资助项目须证明资金按预定用途使用。审计师、监督机构和出资方越来越多地透过财务报表，审视其背后的控制、记录和行为。

舞弊和控制缺陷很少源于单一失误。它们往往滋生于职责不清、记录不全以及预警信号未被跟进的地方。了解舞弊如何发生以及控制如何加以阻止的团队，既能保护本机构，也能保护其所服务的民众。

各机构日益需要具备以下能力的专业人员：

• 识别并评估本机构流程中的舞弊与控制风险
• 设计适度且可测试的控制措施
• 收集并记录可靠的审计证据
• 及早识别危险信号并正确上报
• 将审计发现转化为切实可行、各方认可的行动

健全的反欺诈、审计和内部控制体系可帮助组织：

• 减少损失和不合规支出
• 以更少的审计发现通过外部审计
• 增强出资方和公民的信任
• 以公平且有据可查的方式回应指控

本加密货币、金融犯罪与反洗钱合规培训项目以实用形式整合上述要素，使学员不仅了解良好实践的样貌，还懂得如何利用现有人员和资源，在本单位环境中加以推行。

哪些人员应参加本加密货币、金融犯罪与反洗钱合规培训？

本培训项目适合：

• 金融和审计专业人士
• 银行业专业人员
• 金融机构的反洗钱/反恐怖融资（AML/CFT）专员
• 合规专业人员和洗钱报告官员
• 金融监管机构代表
• 参与金融犯罪调查的人员
• 希望应对虚拟资产与金融犯罪问题的所有专业人士
• 内部审计人员与审计经理
• 财务经理与会计人员
• 合规与风险官员
• 采购官员与采购经理
• 项目与规划管理人员

本培训项目既适合经验丰富的专业人员，也适合刚承担新职责的人员。我们鼓励来自不同机构和国家的学员组成混合小组，因为学员能从彼此的经验中获益良多。

加密货币、金融犯罪与反洗钱合规培训目标

顺利完成本加密货币、金融犯罪与反洗钱合规培训后，学员将能够：

• 了解区块链及加密货币的运作方式
• 了解加密货币在洗钱和恐怖融资方面的易受利用性
• 分析加密资产中可能发生的洗钱、欺诈和逃税行为
• 发现金融犯罪风险，识别加密资产特有的预警信号
• 界定加密资产所需的客户信息
• 识别、调查并报告可疑活动
• 运用公认的舞弊风险模型，阐述舞弊如何发生以及为何发生
• 针对一个真实流程开展舞弊与控制风险评估
• 运用三道防线模型将控制与风险相对应
• 规划审计或审查并选择合适的测试方法

每项目标都会在培训期间通过练习、案例或小组作业加以实践，使学员结业时不仅能够描述，更能够实际运用。

培训项目内容与结构

加密货币、金融犯罪与反洗钱合规培训方法

在荷兰阿姆斯特丹举办的加密货币、金融犯罪与反洗钱合规培训以现代成人学习原则为基础，注重主动学习、小组互动以及所学内容的实际应用。除正式讲授外，还设有团队作业、多个案例研究和专题小组讨论，围绕与加密货币、虚拟资产和区块链交易相关的金融犯罪与反洗钱最紧迫议题展开。

本培训项目融合了：

• 专家主讲当前实践
• 区域及国际案例研究
• 小组作业与实践练习
• 视情况安排模拟演练与角色扮演
• 探讨学员自身面临的挑战
• 跨机构、跨国家的同伴学习
• 可带回工作岗位的实用工具与模板
• 每日反思与行动规划

培训开始前，简短的课前评估可帮助讲师了解每位学员的岗位职责和重点关注事项，以便根据学员群体调整案例和练习。每天结束时安排简短的反思环节，学员记录下将在工作中应用的内容。

预期成果

完成本加密货币、金融犯罪与反洗钱合规培训后，学员将能够：

• 评估本机构流程中的舞弊与控制风险
• 设计并测试适度的控制措施
• 识别危险信号并正确上报
• 记录可靠的证据
• 报告能促成各方认可行动的审计发现
• 在本机构引领切实的改进

学员结业时将获得个人行动计划和实用工具，回到工作岗位的第一周即可在机构中应用。派出多名学员的机构可借助本培训项目，在各团队之间统一方法和模板，使改进成果更易持续。

加密货币、金融犯罪与反洗钱合规培训的机构应用

本培训项目帮助机构加强：

• 舞弊与腐败风险管理
• 内部控制框架
• 审计与监督安排
• 审计发现的跟进
• 廉洁与举报渠道

学员将带着实用工具回到工作岗位，以提升：

• 风险登记册与控制图
• 审计规划与测试
• 证据与文档记录
• 向管理层和董事会报告
• 预防不合规支出

本培训项目的设计旨在让学习成果从课堂延伸至机构。学员尽可能围绕自身的流程和文件开展练习，并在结业时带走一份可供其主管审阅和支持的行动计划。

区域相关性与应用

欧洲

欧洲机构在详尽的监管框架和改革议程下开展反欺诈、审计和内部控制工作。来自欧洲的学员可以与其他地区的同行比较实践，并检验成熟方法在不同条件下的效果。

非洲

在非洲各地，反欺诈、审计和内部控制领域的部委、机构和项目团队日益与捐助方资助的项目并行运作，而这些项目要求有清晰的体系和证据。本培训项目帮助学员根据所在机构及其资源条件，灵活运用良好做法。

中东

在中东地区，国家发展战略和经济多元化计划对反欺诈、审计和内部控制提出了日益增长的要求。学员将探讨如何在公共机构和企业内部培养这些计划所需的能力。

亚洲

亚洲各国的机构在快速发展的同时，推进着雄心勃勃的现代化计划。来自亚洲的学员可以分享快速扩展系统的经验，并借鉴其他地区的做法。

太平洋地区

小岛屿国家和太平洋国家在规模、距离和能力方面面临特殊制约。本培训项目重点介绍适合小型机构、务实且相称的反欺诈、审计和内部控制方法。

本培训项目在荷兰阿姆斯特丹举办，让学员暂时远离日常工作压力，便于比较不同环境下反欺诈、审计和内部控制的实践方式。本培训项目也可为单一机构以内训形式举办，地点可设在该机构所在国家或在线进行，案例取自其当前工作。

东道国概况：荷兰

Risalat Consultants International在荷兰阿姆斯特丹举办的培训项目、研讨会、实地见习与培训课程

在本国以外学习，可让学员专心投入，以全新视角审视本机构，并有机会与其他国家的同行建立人脉网络。

本培训项目在阿姆斯特丹Fletcher酒店举办。

加密货币、金融犯罪与反洗钱合规培训交付成果

学员在培训前、培训中及培训后均可获得支持，使准备、学习与跟进形成连贯完整的体验。

培训开始前

• 学员课前评估
• 加密货币、金融犯罪与反洗钱合规准备度评估
• 加密货币、金融犯罪与反洗钱合规资源包
• 课前阅读资料
• 免费签证支持与咨询
• 机场接机与欢迎协助
• 住宿（含早餐）
• 欢迎交流晚宴

培训期间

• Risalat培训礼包（背包、水瓶、马克杯、T恤、帽子、护照套、笔、笔记本、冰箱贴及钥匙扣）
• 加密货币、金融犯罪与反洗钱合规培训综合手册
• 舞弊风险登记册模板
• 控制映射矩阵
• 审计证据检查清单
• 审计发现与跟进追踪表
• 实践研讨与模拟演练
• 小组讨论与同伴学习
• 每日午餐与茶歇
• 全面使用培训场地设施
• 装有数字学习资料的迷你平板电脑
• 实地考察（如适用）
• 城市休闲观光

培训结束后

• 结业证书
• Risalat培训项目参与表彰奖
• 培训后参考资料
• 舞弊风险自我评估指南
• 控制测试检查清单
• 培训后支持与跟进指导
• 培训项目报告

各机构也可申请本培训项目的定制内训版本，在其办公场所或在线举办。索取方案建议书。

加密货币、金融犯罪与反洗钱合规方面的常见挑战，以及本培训如何提供帮助

机构如何识别和评定自身流程中的欺诈与控制风险？

本培训项目在第一天（理解关键术语）专门探讨这一问题，学员将练习相关方法，结合本单位实际加以调整，并将其纳入行动计划。

机构如何设计相称且可检验的控制措施？

本培训项目在第二天（区块链交易存储、验证与保护……）专门探讨这一问题，学员将练习相关方法，结合本单位实际加以调整，并将其纳入行动计划。

机构如何收集并记录可靠的审计证据？

本培训项目在第三天（调整风险管理框架）专门探讨这一问题，学员将练习相关方法，结合本单位实际加以调整，并将其纳入行动计划。

机构如何及早识别危险信号并正确上报？

本培训项目在第四天（全天实践考察）专门探讨这一问题，学员将练习相关方法，结合本单位实际加以调整，并将其纳入行动计划。

机构如何将发现转化为切实可行、各方认同的行动？

本培训项目在第一天（理解关键术语）专门探讨这一问题，学员将练习相关方法，结合本单位实际加以调整，并将其纳入行动计划。

常见问题

加密货币、金融犯罪与反洗钱合规培训项目的举办时间和地点？

本培训项目于2027年3月2日至2027年3月5日在荷兰阿姆斯特丹（阿姆斯特丹Fletcher酒店）举办。报名截止日期见本页顶部。

谁应参加？

本培训项目面向金融和审计专业人士、银行业专业人员、金融机构的反洗钱/反恐怖融资（AML/CFT）专员、合规专业人员和洗钱报告官员，以及其他希望掌握反欺诈、审计和内部控制领域实用技能的人员。

我能获得证书吗？

能。完成本培训项目的学员将获得Risalat Consultants International颁发的结业证书。

本培训项目能否仅为我们机构单独举办？

可以。我们可以在贵机构所在地、其他城市或在线提供量身定制的内训版本，并围绕贵机构自身的案例设计内容。请使用本页面的方案建议书申请表。

我是否需要具备舞弊、审计和内部控制方面的经验？

除具备相关岗位经验外，无需其他专业背景。简短的课前评估可帮助讲师根据学员群体调整课程。

阿姆斯特丹所有培训项目更多会计与财务培训项目

荷兰更多培训课程 · 欧洲所有培训项目 · 完整培训日历