Factos essenciais
- Datas
- 15–18 fev. 2027 (4 dias)
- Local
- Dubai, United Arab Emirates
- Preço por participante
- £2.200 (GBP)
- Pagamento
- Por fatura e transferência bancária
- Encerramento das inscrições
- 16 jan. 2027
- Certificado
- Certificado de conclusão
- Opção interna
- Realize-o para a sua equipa, nas datas que preferir
Nesta página 15 secções
Visão geral do programa
Rapid expansion of mobile network operators and agent networks has transformed financial inclusion, yet it brings substantial regulatory complexity. In jurisdictions with fragmented telecommunications systems and uneven civil registration, supervisory authorities require robust tools to ensure integrity. This programme delivers practical capabilities to design and implement electronic Know Your Customer mechanisms, verify identities remotely, and oversee digital transaction streams effectively. Participants examine how regulatory technology supports compliance across cash-in, cash-out, and merchant payment ecosystems.
Financial consumer protection is essential to maintaining public trust in digital store-of-value products. The course provides structured exposure to supervisory frameworks addressing predatory fees, opaque pricing, network downtime, and digital fraud. Regulators and project specialists analyse the technical architecture of mobile wallets, interoperable switches, and automated transaction monitoring systems. Through regional case studies and regulatory models, attendees learn to establish balance between financial stability, anti-money laundering controls, and inclusive access.
Delivered in Dubai, this intensive four-day course equips participants with operational methodologies to supervise non-bank financial service providers. The curriculum integrates international standards from the Financial Action Task Force and the Basel Committee on Banking Supervision with emerging market realities. Delegates acquire the competence to draft regulatory instructions, monitor consumer dispute resolution protocols, and establish functional data-sharing mechanisms among central banks, telecommunications authorities, and digital financial service operators.
The accelerating deployment of financial sector reforms, such as those supported by the US$70m SCALED-UP Additional Financing project, requires central banks and project implementation units to establish modern legal, supervisory, and digital identity foundations. Expanding mobile money adoption without matching regulatory capacity creates significant vulnerabilities, including fraud and system outages that disproportionately harm low-income users. Establishing harmonised digital KYC infrastructures and dedicated consumer protection mechanisms is urgently required to connect informal payment flows to regulated banking channels and safeguard sector stability.
Delivered by Risalat Consultants International in Dubai, United Arab Emirates, it combines expert-led sessions, real cases and group work, so that participants can apply what they learn in their own institution.
The Programme Strengthens Institutional Capability
- Alignment with Financial Action Task Force guidance on digital identity and non-face-to-face onboarding
- Assessing mobile network operator subscriber data for remote identity verification and authentication
- Structuring tiered Know Your Customer rules aligned with low-value transaction thresholds
- Managing verification gaps in environments lacking unified national civil registration databases
- Data governance, identity theft risks, and participant obligations under emerging data protection norms
- Technical structures of mobile wallets, unbanked ledgers, and core banking application interfaces
- Legal protection of pooled funds: trust accounts, custodial arrangements, and bank failure isolation
- Supervising agent networks: liquidity management, conduct of business, and operational resilience
- Estratégia digital e planeamento da transformação
- Governação e qualidade dos dados
- Análise e visualização de dados
- Noções básicas de cibersegurança e gestão de riscos
It is designed for central Bank of Somalia banking and payment system supervisors, financial sector analysts evaluating digital identity and mobile payment risks, digital finance project coordinators managing donor-funded sector interventions and others who want practical, current skills in digital government, data and technology.
- Recolher
- Limpar
- Armazenar
- Analisar
- Decidir
The Growing Importance of Digital KYC and Mobile Financial Consumer Protection Systems in Dubai
Os serviços digitais, os dados e as novas tecnologias estão a mudar a forma como as instituições trabalham e servem os cidadãos. Bem feitos, tornam os serviços mais rápidos, mais baratos e mais transparentes; mal feitos, desperdiçam dinheiro e expõem os dados a riscos.
As instituições precisam de pessoas capazes de planear a mudança digital, gerir dados de forma responsável, proteger sistemas e usar a evidência dos dados nas decisões. Estas competências são hoje esperadas em todas as funções, e não apenas nas TI.
As organizações precisam cada vez mais de profissionais capazes de:
- Planear iniciativas digitais que resolvam problemas reais
- Gerir a qualidade, a proteção e a partilha de dados
- Analisar dados e apresentá-los com clareza
- Gerir riscos cibernéticos e tecnológicos
- Liderar pessoas na mudança digital
Sistemas sólidos de governo digital, dados e tecnologia ajudam as organizações a:
- Prestar serviços mais rápidos e acessíveis
- Fazer melhor uso dos dados nas decisões
- Proteger sistemas e dados pessoais
- Tirar partido dos investimentos em tecnologia
This Digital KYC and Mobile Financial Consumer Protection Systems in Dubai programme brings these elements together in a practical format, so that participants understand not only what good practice looks like but also how to introduce it in their own setting, with the people and resources they have.
Who Should Attend This Digital KYC and Mobile Financial Consumer Protection Systems in Dubai Training?
Este programa destina-se a:
- Central Bank of Somalia banking and payment system supervisors
- Financial sector analysts evaluating digital identity and mobile payment risks
- Digital finance project coordinators managing donor-funded sector interventions
- Payment system oversight officers from central banks and monetary authorities
- Anti-money laundering and counter-terrorist financing compliance officers
- Telecommunications regulatory specialists overseeing mobile money integrations
- Legal and policy officers responsible for digital consumer protection rules
- Project Implementation Unit specialists delivering financial infrastructure projects
- Risk managers overseeing digital retail payment systems and agent networks
- Gestores e técnicos de TIC
- Responsáveis pela transformação digital
- Analistas de dados e estatísticos
O programa adequa-se tanto a profissionais experientes como a quem está a assumir novas responsabilidades. Incentivamos grupos que juntem instituições e países diferentes, pois os participantes aprendem muito com a experiência uns dos outros.
Assinale o que a sua equipa precisa de ser capaz de fazer.
Digital KYC and Mobile Financial Consumer Protection Systems in Dubai Training Objectives
Upon successful completion of this Digital KYC and Mobile Financial Consumer Protection Systems in Dubai Training, participants will be able to:
- Analyse regulatory models for tiered and digital Know Your Customer compliance across fragmented identity environments
- Evaluate technical architectures for electronic verification through mobile network registries and civil databases
- Design risk-based supervisory procedures for mobile money issuers and third-party payment service providers
- Construct financial consumer protection frameworks covering dispute resolution, transparency, and data privacy
- Assess real-time transaction monitoring systems to detect fraud, smurfing, and unauthorized tariff deductions
- Establish inter-agency coordination mechanisms between central banking authorities and telecommunications regulators
- Formulate operational guidelines for safeguarding customer funds held in mobile money trust and escrow accounts
- Explicar as principais tendências do governo digital e da utilização de dados
- Planear uma iniciativa digital ligada aos objetivos dos serviços
- Aplicar princípios de governação e qualidade dos dados
Cada objetivo é praticado durante o programa através de exercícios, casos ou trabalho de grupo, para que os participantes saiam capazes de o pôr em prática, e não apenas de o descrever.
Conteúdo e estrutura do programa
- Alignment with Financial Action Task Force guidance on digital identity and non-face-to-face onboarding
- Assessing mobile network operator subscriber data for remote identity verification and authentication
- Structuring tiered Know Your Customer rules aligned with low-value transaction thresholds
- Managing verification gaps in environments lacking unified national civil registration databases
- Data governance, identity theft risks, and participant obligations under emerging data protection norms
- Technical structures of mobile wallets, unbanked ledgers, and core banking application interfaces
- Legal protection of pooled funds: trust accounts, custodial arrangements, and bank failure isolation
- Supervising agent networks: liquidity management, conduct of business, and operational resilience
- Interoperability mechanisms, clearing protocols, and retail payment switch integration
- Prudential reporting formats and off-site data collection templates for mobile network operator-affiliated issuers
- Typologies of digital financial fraud: SIM swap scams, social engineering, and unauthorized agent fees
- Implementing automated regulatory technology and supervisory technology for mobile transaction surveillance
- Threshold monitoring, velocity controls, and suspicious transaction reporting mechanisms
- Audit trails, digital forensics, and maintaining evidentiary integrity for regulatory enforcement
- Collaborative oversight frameworks: Central Bank and National Telecommunications Authority protocols
- Developing market conduct standards: clear fee disclosures, tariff caps, and contract terms
- Operationalising complaints handling: turnaround times, escalation pathways, and ombudsman linkages
- Managing system downtime liabilities, mistaken transfers, and consumer redress arrangements
- Drafting supervisory inspection manuals for digital consumer protection compliance
- Action planning for reform delivery: meeting technical and institutional requirements under donor-funded programmes
Conteúdo completo, dia a dia
O programa decorre ao longo de 4 dias. Cada dia combina contributos de especialistas, trabalho prático e um workshop ou estudo de caso final:
- First Day: Digital Identity, Tiered KYC, and National Regulatory Baselines
- Second Day: Mobile Money Architecture, Trust Accounts, and Prudential Oversight
- Third Day: Fraud Surveillance, AML/CFT Supervision, and Real-Time Monitoring
- Fourth Day: Financial Consumer Protection, Dispute Redress, and Project Implementation
Conteúdo completo, dia a dia
First Day | Digital Identity, Tiered KYC, and National Regulatory Baselines
- Alignment with Financial Action Task Force guidance on digital identity and non-face-to-face onboarding
- Assessing mobile network operator subscriber data for remote identity verification and authentication
- Structuring tiered Know Your Customer rules aligned with low-value transaction thresholds
- Managing verification gaps in environments lacking unified national civil registration databases
- Data governance, identity theft risks, and participant obligations under emerging data protection norms
Workshop: Digital Identity, Tiered KYC, and National Regulatory Baselines: Applying It to Your Institution
Em pequenos grupos, os participantes aplicam os métodos do dia a exemplos das suas próprias instituições e acordam os próximos passos práticos.
Second Day | Mobile Money Architecture, Trust Accounts, and Prudential Oversight
- Technical structures of mobile wallets, unbanked ledgers, and core banking application interfaces
- Legal protection of pooled funds: trust accounts, custodial arrangements, and bank failure isolation
- Supervising agent networks: liquidity management, conduct of business, and operational resilience
- Interoperability mechanisms, clearing protocols, and retail payment switch integration
- Prudential reporting formats and off-site data collection templates for mobile network operator-affiliated issuers
Workshop: Mobile Money Architecture, Trust Accounts, and Prudential Oversight: Applying It to Your Institution
Em pequenos grupos, os participantes aplicam os métodos do dia a exemplos das suas próprias instituições e acordam os próximos passos práticos.
Third Day | Fraud Surveillance, AML/CFT Supervision, and Real-Time Monitoring
- Typologies of digital financial fraud: SIM swap scams, social engineering, and unauthorized agent fees
- Implementing automated regulatory technology and supervisory technology for mobile transaction surveillance
- Threshold monitoring, velocity controls, and suspicious transaction reporting mechanisms
- Audit trails, digital forensics, and maintaining evidentiary integrity for regulatory enforcement
- Collaborative oversight frameworks: Central Bank and National Telecommunications Authority protocols
Case Study: Fraud Surveillance, AML/CFT Supervision, and Real-Time Monitoring in Practice
Os participantes analisam um caso realista, comparam as escolhas feitas com as boas práticas e retiram lições que podem aplicar no seu próprio contexto.
Fourth Day | Financial Consumer Protection, Dispute Redress, and Project Implementation
- Developing market conduct standards: clear fee disclosures, tariff caps, and contract terms
- Operationalising complaints handling: turnaround times, escalation pathways, and ombudsman linkages
- Managing system downtime liabilities, mistaken transfers, and consumer redress arrangements
- Drafting supervisory inspection manuals for digital consumer protection compliance
- Action planning for reform delivery: meeting technical and institutional requirements under donor-funded programmes
Capstone Exercise: Digital KYC and Mobile Financial Consumer Protection Systems in Dubai Action Plan for Your Institution
Os participantes sintetizam a semana num plano de ação para a sua instituição, com prioridades, responsáveis e primeiros passos, e apresentam-no para receber comentários dos colegas e dos formadores.
Digital KYC and Mobile Financial Consumer Protection Systems in Dubai Training Methodology
The training combines regulatory benchmarking, guided document dissection, and peer analysis tailored to fragile and developing market contexts. Participants work through real-world technical guidelines, drafted directives, and transaction-monitoring workflows. Daily sessions incorporate structured working groups where delegates resolve complex supervisory challenges, evaluate operational trade-offs, and draft regulatory responses for mobile money deployments.
O programa combina:
- Sessões conduzidas por especialistas sobre as práticas atuais
- Estudos de caso regionais e internacionais
- Trabalho de grupo e exercícios práticos
- Simulações e dramatizações, quando relevante
- Discussão dos desafios dos próprios participantes
- Aprendizagem entre pares de várias instituições e países
- Ferramentas e modelos práticos para levar para o trabalho
- Reflexão diária e planeamento de ações
Antes do programa, uma breve avaliação prévia ajuda os formadores a compreender a função e as prioridades de cada participante, para que os exemplos e exercícios possam ser ajustados ao grupo. Cada dia termina com uma breve reflexão em que os participantes registam o que vão aplicar no trabalho.
Resultados esperados
Upon completion of this Digital KYC and Mobile Financial Consumer Protection Systems in Dubai Training, participants will be able to:
- Ability to design and update tiered e-KYC regulatory instructions reflecting international compliance requirements
- Capacity to evaluate and select digital identity verification architectures suitable for cash-dominant economies
- Competence to conduct targeted on-site and off-site supervision of mobile money issuers and agent networks
- Preparedness to implement comprehensive market conduct and consumer protection codes for payment services
- Frameworks to establish formal supervisory coordination between central banks and communications authorities
- Operational action plans to execute digital financial reform components of multilateral-funded projects
- Planear iniciativas digitais ligadas aos objetivos dos serviços
- Aplicar princípios de governação e qualidade dos dados
Os participantes saem com um plano de ação pessoal e ferramentas práticas que podem utilizar na sua instituição logo na primeira semana após o regresso. As instituições que enviam vários participantes podem aproveitar o programa para acordar métodos e modelos comuns entre equipas, o que torna as melhorias mais fáceis de manter.
£2.200 por participante · fatura e transferência bancária · desconto para grupos de 5 ou mais pessoas
Cinco ou mais participantes da mesma organização: peça a tarifa de grupo no pedido de fatura.
Dez ou mais participantes: uma versão interna para a sua instituição pode custar menos por pessoa. Peça um orçamento para formação interna.
As inscrições encerram dentro de 65 dias (16 jan. 2027)
Institutional Application of Digital KYC and Mobile Financial Consumer Protection Systems in Dubai Training
Este programa ajuda as organizações a reforçar:
- Estratégia digital
- Governação de dados
- Decisões baseadas em dados
- Cibersegurança
- Gestão da tecnologia
Os participantes regressam com ferramentas práticas para melhorar:
- Inventários de dados
- Painéis
- Registos de riscos
- Aquisição de tecnologia
- Planos de mudança
O programa foi construído para que a aprendizagem passe da sala de formação para a instituição. Sempre que possível, os participantes trabalham sobre os seus próprios processos e documentos e saem com um plano de ação que as chefias podem analisar e apoiar.
Relevância regional e aplicação
Europa
As instituições europeias aplicam o governo digital, os dados e a tecnologia no âmbito de quadros regulamentares e agendas de reforma pormenorizados. Os participantes europeus podem comparar a sua prática com colegas de outras regiões e testar o funcionamento de métodos consolidados em condições diferentes.
África
Em toda a África, os ministérios, organismos e equipas de projeto que trabalham em governo digital, dados e tecnologia atuam cada vez mais em paralelo com programas financiados por doadores que exigem sistemas claros e evidência. O programa ajuda os participantes a adaptar as boas práticas às instituições e aos recursos com que trabalham.
Médio Oriente
No Médio Oriente, as estratégias nacionais de desenvolvimento e os planos de diversificação colocam exigências crescentes ao governo digital, aos dados e à tecnologia. Os participantes exploram como criar, dentro dos organismos públicos e das empresas, a capacidade de que estes planos precisam.
Ásia
As instituições da Ásia aliam um crescimento rápido a programas de modernização ambiciosos. Os participantes asiáticos podem partilhar a sua experiência de expansão rápida de sistemas e aprender com abordagens utilizadas noutros contextos.
Pacífico
Os pequenos Estados insulares e do Pacífico enfrentam limitações específicas de dimensão, distância e capacidade. O programa destaca abordagens práticas e proporcionadas ao governo digital, aos dados e à tecnologia adequadas a instituições de menor dimensão.
Holding the programme in Dubai, United Arab Emirates brings participants together away from their daily pressures, so they can compare how digital government, data and technology is handled in different settings. The same programme can also be delivered in-house for one institution, in its own country or online, with cases taken from its current work.
Perfil do país anfitrião – Emirados Árabes Unidos
Programas, workshops, visitas de estudo e cursos de formação no Dubai, EAU, pela Risalat Consultants International
Estudar fora do seu país dá aos participantes tempo para se concentrarem, um olhar novo sobre a sua própria instituição e a oportunidade de criar uma rede com colegas de outros países.
Digital KYC and Mobile Financial Consumer Protection Systems in Dubai Training Deliverables
Os participantes recebem apoio antes, durante e depois do programa, para que a preparação, a aprendizagem e o acompanhamento formem uma experiência contínua.
Antes do programa
- Avaliação prévia dos participantes
- Digital KYC and Mobile Financial Consumer Protection Systems in Dubai Readiness Assessment
- Digital KYC and Mobile Financial Consumer Protection Systems in Dubai Resource Pack
- Materiais de leitura preparatória
- Apoio e aconselhamento gratuitos em matéria de vistos
Durante o programa
- Recolha no aeroporto e apoio de boas-vindas
- Alojamento com pequeno-almoço
- Jantar de boas-vindas e networking
- Kit de formação Risalat (saco, garrafa, caneca, t-shirt, boné, capa de passaporte, canetas, bloco de notas, íman e porta-chaves)
- Comprehensive Digital KYC and Mobile Financial Consumer Protection Systems in Dubai Training Manual
- Lista de verificação da maturidade digital
- Modelo de inventário de dados
- Modelo de planeamento de painéis
- Registo de riscos tecnológicos
- Workshops práticos e simulações
- Discussões de grupo e aprendizagem entre pares
- Almoço e pausas para café diários
- Acesso total às instalações do local de formação
- Mini tablet com materiais de aprendizagem digitais
- Visita de campo (quando aplicável)
- Passeio recreativo pela cidade
Depois do programa
- Certificado de Conclusão
- Prémio Risalat de Reconhecimento da Participação no Programa
- Materiais de referência pós-formação
- Autoavaliação da Governação de Dados
- Lista de verificação para revisão de projetos digitais
- Apoio pós-formação e orientação de acompanhamento
- Relatório do programa
As instituições podem também solicitar uma versão interna e adaptada deste programa, realizada nas suas instalações ou online. Pedir uma proposta.
Common Challenges in Digital KYC and Mobile Financial Consumer Protection Systems in Dubai, And How This Training Helps
Como podem as instituições planear iniciativas digitais que resolvam problemas reais?
The programme addresses this directly on the first day (Digital Identity, Tiered KYC, and National Regulatory Baselines), where participants practise the methods involved and adapt them to their own institution, then build it into their action plan.
Como podem as instituições gerir a qualidade, a proteção e a partilha de dados?
The programme addresses this directly on the second day (Mobile Money Architecture, Trust Accounts, and Prudential Oversight), where participants practise the methods involved and adapt them to their own institution, then build it into their action plan.
Como podem as instituições analisar dados e apresentá-los com clareza?
The programme addresses this directly on the third day (Fraud Surveillance, AML/CFT Supervision, and Real-Time Monitoring), where participants practise the methods involved and adapt them to their own institution, then build it into their action plan.
Como podem as instituições gerir riscos cibernéticos e tecnológicos?
The programme addresses this directly on the fourth day (Financial Consumer Protection, Dispute Redress, and Project Implementation), where participants practise the methods involved and adapt them to their own institution, then build it into their action plan.
Como podem as instituições liderar pessoas na mudança digital?
The programme addresses this directly on the first day (Digital Identity, Tiered KYC, and National Regulatory Baselines), where participants practise the methods involved and adapt them to their own institution, then build it into their action plan.
Perguntas frequentes
When and where does the Digital KYC and Mobile Financial Consumer Protection Systems in Dubai programme take place?
It runs from 15 Feb 2027 to 18 Feb 2027, in Dubai, United Arab Emirates. The registration deadline is shown at the top of this page.
Quem deve participar?
The programme is designed for central Bank of Somalia banking and payment system supervisors, financial sector analysts evaluating digital identity and mobile payment risks, digital finance project coordinators managing donor-funded sector interventions, payment system oversight officers from central banks and monetary authorities, and others who want practical skills in digital government, data and technology.
Vou receber um certificado?
Sim. Os participantes que concluírem o programa recebem um Certificado de Conclusão da Risalat Consultants International.
Este programa pode ser realizado apenas para a nossa instituição?
Sim. Podemos realizar uma versão interna adaptada nas suas instalações, noutra cidade ou online, construída em torno dos seus próprios casos. Utilize o pedido de proposta nesta página.
Preciso de experiência prévia em governo digital, dados e tecnologia?
Não é necessária formação especializada além de experiência numa função relacionada. Uma breve avaliação prévia ajuda os formadores a adaptar as sessões ao grupo.
Who Will Deliver This Programme
Each date is delivered by a team assigned from Risalat's expert network for this subject. For this programme we assign:
How we choose them: Experience in the region of the participants or comparable settings; Command of the financier rules that apply (World Bank, ADB, AfDB, EU, UN) where relevant; Delivery in English; other languages on request for in-house groups; No conflict of interest with participants' institutions.
Names and short CVs of the assigned experts are shared with registered participants and sponsoring organisations before the programme, on request. Are you an expert in this subject? Join our expert network.
Training courses in DubaiTechnology training courses
Porquê o Dubai para este programa
O Dubai é um centro a um só voo de África, da Ásia e da Europa, com vistos simples para muitas nacionalidades e locais de formação modernos.
The Digital KYC and Mobile Financial Consumer Protection Systems in Dubai programme in February 2027 brings together officials and professionals from across the Middle East region and beyond. Sessions combine short inputs, case studies and group work on participants' own files, and the city's institutions can be added as a study visit on request.
Como chegar: Aeroporto Internacional do Dubai (DXB).
Verifique se precisa de visto com o Verificador de Vistos gratuito e peça uma carta-convite depois de se inscrever.
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For teams and institutions
Bring your team
Teams that learn together apply more at work. Tell us how many people and how you would like to take part: we reply with a group quote within two working days.
Other dates and cities for this subject: Digital Government and Data Governance training courses (95 upcoming dates).
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Plan this programme in a roadmap: why it matters, why to approve it, the dates to plan and the career it builds.
