Digital KYC and Mobile Financial Consumer Protection Systems in Dubai

Présentation du programme

Rapid expansion of mobile network operators and agent networks has transformed financial inclusion, yet it brings substantial regulatory complexity. In jurisdictions with fragmented telecommunications systems and uneven civil registration, supervisory authorities require robust tools to ensure integrity. This programme delivers practical capabilities to design and implement electronic Know Your Customer mechanisms, verify identities remotely, and oversee digital transaction streams effectively. Participants examine how regulatory technology supports compliance across cash-in, cash-out, and merchant payment ecosystems.

Financial consumer protection is essential to maintaining public trust in digital store-of-value products. The course provides structured exposure to supervisory frameworks addressing predatory fees, opaque pricing, network downtime, and digital fraud. Regulators and project specialists analyse the technical architecture of mobile wallets, interoperable switches, and automated transaction monitoring systems. Through regional case studies and regulatory models, attendees learn to establish balance between financial stability, anti-money laundering controls, and inclusive access.

Delivered in Dubai, this intensive four-day course equips participants with operational methodologies to supervise non-bank financial service providers. The curriculum integrates international standards from the Financial Action Task Force and the Basel Committee on Banking Supervision with emerging market realities. Delegates acquire the competence to draft regulatory instructions, monitor consumer dispute resolution protocols, and establish functional data-sharing mechanisms among central banks, telecommunications authorities, and digital financial service operators.

The accelerating deployment of financial sector reforms, such as those supported by the US$70m SCALED-UP Additional Financing project, requires central banks and project implementation units to establish modern legal, supervisory, and digital identity foundations. Expanding mobile money adoption without matching regulatory capacity creates significant vulnerabilities, including fraud and system outages that disproportionately harm low-income users. Establishing harmonised digital KYC infrastructures and dedicated consumer protection mechanisms is urgently required to connect informal payment flows to regulated banking channels and safeguard sector stability.

Delivered by Risalat Consultants International in Dubai, United Arab Emirates, it combines expert-led sessions, real cases and group work, so that participants can apply what they learn in their own institution.

The Programme Strengthens Institutional Capability

• Alignment with Financial Action Task Force guidance on digital identity and non-face-to-face onboarding
• Assessing mobile network operator subscriber data for remote identity verification and authentication
• Structuring tiered Know Your Customer rules aligned with low-value transaction thresholds
• Managing verification gaps in environments lacking unified national civil registration databases
• Data governance, identity theft risks, and participant obligations under emerging data protection norms
• Technical structures of mobile wallets, unbanked ledgers, and core banking application interfaces
• Legal protection of pooled funds: trust accounts, custodial arrangements, and bank failure isolation
• Supervising agent networks: liquidity management, conduct of business, and operational resilience
• Stratégie numérique et planification de la transformation
• Gouvernance et qualité des données
• Analyse et visualisation des données
• Notions de base en cybersécurité et gestion des risques

It is designed for central Bank of Somalia banking and payment system supervisors, financial sector analysts evaluating digital identity and mobile payment risks, digital finance project coordinators managing donor-funded sector interventions and others who want practical, current skills in digital government, data and technology.

The Growing Importance of Digital KYC and Mobile Financial Consumer Protection Systems in Dubai

Les services numériques, les données et les nouvelles technologies transforment le fonctionnement des institutions et le service rendu aux citoyens. Bien utilisés, ils rendent les services plus rapides, moins coûteux et plus transparents ; mal utilisés, ils gaspillent de l'argent et exposent les données à des risques.

Les institutions ont besoin de personnes capables de planifier le changement numérique, de gérer les données de manière responsable, de protéger les systèmes et d'utiliser les données probantes dans leurs décisions. Ces compétences sont désormais attendues dans toutes les fonctions, et pas seulement dans l'informatique.

Les organisations ont de plus en plus besoin de professionnels capables de :

• Planifier des initiatives numériques qui résolvent de vrais problèmes
• Gérer la qualité, la protection et le partage des données
• Analyser les données et les présenter clairement
• Gérer les risques cyber et technologiques
• Accompagner les équipes dans le changement numérique

Des systèmes solides d'administration numérique, de données et de technologies aident les organisations à :

• Fournir des services plus rapides et plus accessibles
• Mieux utiliser les données dans les décisions
• Protéger les systèmes et les données personnelles
• Tirer parti des investissements technologiques

This Digital KYC and Mobile Financial Consumer Protection Systems in Dubai programme brings these elements together in a practical format, so that participants understand not only what good practice looks like but also how to introduce it in their own setting, with the people and resources they have.

Who Should Attend This Digital KYC and Mobile Financial Consumer Protection Systems in Dubai Training?

Ce programme s'adresse à :

• Central Bank of Somalia banking and payment system supervisors
• Financial sector analysts evaluating digital identity and mobile payment risks
• Digital finance project coordinators managing donor-funded sector interventions
• Payment system oversight officers from central banks and monetary authorities
• Anti-money laundering and counter-terrorist financing compliance officers
• Telecommunications regulatory specialists overseeing mobile money integrations
• Legal and policy officers responsible for digital consumer protection rules
• Project Implementation Unit specialists delivering financial infrastructure projects
• Risk managers overseeing digital retail payment systems and agent networks
• Responsables et chargés des TIC
• Responsables de la transformation numérique
• Analystes de données et statisticiens

Le programme convient aussi bien aux professionnels expérimentés qu’à ceux qui prennent de nouvelles responsabilités. Les groupes réunissant plusieurs institutions et pays sont encouragés, car les participants apprennent beaucoup de l’expérience des autres.

Digital KYC and Mobile Financial Consumer Protection Systems in Dubai Training Objectives

Upon successful completion of this Digital KYC and Mobile Financial Consumer Protection Systems in Dubai Training, participants will be able to:

• Analyse regulatory models for tiered and digital Know Your Customer compliance across fragmented identity environments
• Evaluate technical architectures for electronic verification through mobile network registries and civil databases
• Design risk-based supervisory procedures for mobile money issuers and third-party payment service providers
• Construct financial consumer protection frameworks covering dispute resolution, transparency, and data privacy
• Assess real-time transaction monitoring systems to detect fraud, smurfing, and unauthorized tariff deductions
• Establish inter-agency coordination mechanisms between central banking authorities and telecommunications regulators
• Formulate operational guidelines for safeguarding customer funds held in mobile money trust and escrow accounts
• Expliquer les grandes tendances de l'administration numérique et de l'utilisation des données
• Planifier une initiative numérique liée aux objectifs de service
• Appliquer les principes de gouvernance et de qualité des données

Chaque objectif est mis en pratique pendant le programme à travers des exercices, des études de cas ou des travaux de groupe, afin que les participants repartent capables de le faire, et pas seulement de le décrire.

Contenu et structure du programme

Digital KYC and Mobile Financial Consumer Protection Systems in Dubai Training Methodology

The training combines regulatory benchmarking, guided document dissection, and peer analysis tailored to fragile and developing market contexts. Participants work through real-world technical guidelines, drafted directives, and transaction-monitoring workflows. Daily sessions incorporate structured working groups where delegates resolve complex supervisory challenges, evaluate operational trade-offs, and draft regulatory responses for mobile money deployments.

Le programme associe :

• Sessions animées par des experts sur les pratiques actuelles
• Études de cas régionales et internationales
• Travaux de groupe et exercices pratiques
• Simulations et jeux de rôle le cas échéant
• Discussion des défis rencontrés par les participants dans l'exercice de leurs fonctions
• Apprentissage entre pairs, d'institutions et de pays différents
• Des outils et modèles pratiques à réutiliser au travail
• Réflexion quotidienne et plan d'action

Avant le programme, une courte pré-évaluation aide les animateurs à comprendre le rôle et les priorités de chaque participant, afin d’adapter les exemples et les exercices au groupe. Chaque journée se termine par une brève réflexion au cours de laquelle les participants notent ce qu’ils appliqueront dans leur travail.

Résultats attendus

Upon completion of this Digital KYC and Mobile Financial Consumer Protection Systems in Dubai Training, participants will be able to:

• Ability to design and update tiered e-KYC regulatory instructions reflecting international compliance requirements
• Capacity to evaluate and select digital identity verification architectures suitable for cash-dominant economies
• Competence to conduct targeted on-site and off-site supervision of mobile money issuers and agent networks
• Preparedness to implement comprehensive market conduct and consumer protection codes for payment services
• Frameworks to establish formal supervisory coordination between central banks and communications authorities
• Operational action plans to execute digital financial reform components of multilateral-funded projects
• Planifier des initiatives numériques liées aux objectifs de service
• Appliquer les principes de gouvernance et de qualité des données

Les participants repartent avec un plan d'action personnel et des outils pratiques utilisables dans leur institution dès la première semaine de retour. Les institutions qui envoient plusieurs participants peuvent s'appuyer sur le programme pour convenir de méthodes et de modèles communs entre équipes, ce qui facilite la pérennité des améliorations.

Institutional Application of Digital KYC and Mobile Financial Consumer Protection Systems in Dubai Training

Ce programme aide les organisations à renforcer :

• Stratégie numérique
• Gouvernance des données
• Décisions fondées sur les données
• Cybersécurité
• Gestion des technologies

Les participants repartent avec des outils pratiques pour améliorer :

• Inventaires des données
• Tableaux de bord
• Registres des risques
• Achats de technologies
• Plans de changement

Le programme est conçu pour que l'apprentissage passe de la salle de formation à l'institution. Les participants travaillent, dans la mesure du possible, sur leurs propres processus et documents, et repartent avec un plan d'action que leurs responsables peuvent examiner et soutenir.

Pertinence régionale & mise en application

Europe

Les institutions européennes pratiquent l'administration numérique, la gestion des données et des technologies dans le cadre de réglementations détaillées et de programmes de réforme. Les participants venus d'Europe peuvent comparer leurs pratiques avec celles de collègues d'autres régions et vérifier comment des méthodes éprouvées fonctionnent dans d'autres conditions.

Afrique

En Afrique, les ministères, agences et équipes de projet œuvrant dans l'administration numérique, les données et les technologies travaillent de plus en plus aux côtés de programmes financés par les bailleurs qui exigent des systèmes clairs et des données probantes. Le programme aide les participants à adapter les bonnes pratiques aux institutions et aux ressources avec lesquelles ils travaillent.

Moyen-Orient

Au Moyen-Orient, les stratégies nationales de développement et les plans de diversification sollicitent de plus en plus l'administration numérique, les données et les technologies. Les participants examinent comment bâtir, au sein des organismes publics et des entreprises, les capacités dont ces plans ont besoin.

Asie

Les institutions asiatiques conjuguent croissance rapide et programmes de modernisation ambitieux. Les participants venus d'Asie peuvent partager leur expérience du déploiement rapide de systèmes à grande échelle et découvrir les approches adoptées ailleurs.

Pacifique

Les petits États insulaires et du Pacifique font face à des contraintes particulières de taille, de distance et de capacités. Le programme met en avant des approches pratiques et proportionnées de l'administration numérique, des données et des technologies, adaptées aux institutions de petite taille.

Holding the programme in Dubai, United Arab Emirates brings participants together away from their daily pressures, so they can compare how digital government, data and technology is handled in different settings. The same programme can also be delivered in-house for one institution, in its own country or online, with cases taken from its current work.

Profil du pays d'accueil – Émirats arabes unis

Programmes, ateliers, immersions et formations à Dubaï, EAU, par Risalat Consultants International

Se former hors de son pays permet aux participants de se concentrer, de porter un regard neuf sur leur propre institution et de constituer un réseau avec des collègues d'autres pays.

Digital KYC and Mobile Financial Consumer Protection Systems in Dubai Training Deliverables

Les participants sont accompagnés avant, pendant et après le programme, afin que la préparation, l'apprentissage et le suivi forment une expérience continue.

Avant le programme

• Pré-évaluation des participants
• Digital KYC and Mobile Financial Consumer Protection Systems in Dubai Readiness Assessment
• Digital KYC and Mobile Financial Consumer Protection Systems in Dubai Resource Pack
• Lectures préparatoires
• Aide et conseils gratuits pour le visa

Pendant le programme

• Accueil à l'aéroport & assistance à l'arrivée
• Hébergement avec petit-déjeuner
• Dîner de bienvenue et de réseautage
• Kit de formation Risalat (sac, gourde, mug, t-shirt, casquette, protège-passeport, stylos, carnet, magnet & porte-clés)
• Comprehensive Digital KYC and Mobile Financial Consumer Protection Systems in Dubai Training Manual
• Liste de contrôle de la maturité numérique
• Modèle d'inventaire des données
• Modèle de planification de tableau de bord
• Registre des risques technologiques
• Ateliers pratiques & simulations
• Discussions de groupe & apprentissage entre pairs
• Déjeuner et pauses-café quotidiens
• Accès complet aux installations du lieu de formation
• Mini tablette avec supports pédagogiques numériques
• Visite de terrain (le cas échéant)
• Visite récréative de la ville

Après le programme

• Certificat de participation
• Distinction Risalat de participation au programme
• Documents de référence après la formation
• Autoévaluation de la gouvernance des données
• Liste de contrôle d'examen des projets numériques
• Accompagnement après la formation & conseils de suivi
• Rapport du programme

Les institutions peuvent aussi demander une version intra sur mesure de ce programme, dispensée dans leurs locaux ou en ligne. Demander une proposition.

Common Challenges in Digital KYC and Mobile Financial Consumer Protection Systems in Dubai, And How This Training Helps

Comment les institutions peuvent-elles planifier des initiatives numériques qui résolvent de vrais problèmes ?

The programme addresses this directly on the first day (Digital Identity, Tiered KYC, and National Regulatory Baselines), where participants practise the methods involved and adapt them to their own institution, then build it into their action plan.

Comment les institutions peuvent-elles gérer la qualité, la protection et le partage des données ?

The programme addresses this directly on the second day (Mobile Money Architecture, Trust Accounts, and Prudential Oversight), where participants practise the methods involved and adapt them to their own institution, then build it into their action plan.

Comment les institutions peuvent-elles analyser les données et les présenter clairement ?

The programme addresses this directly on the third day (Fraud Surveillance, AML/CFT Supervision, and Real-Time Monitoring), where participants practise the methods involved and adapt them to their own institution, then build it into their action plan.

Comment les institutions peuvent-elles gérer les risques cyber et technologiques ?

The programme addresses this directly on the fourth day (Financial Consumer Protection, Dispute Redress, and Project Implementation), where participants practise the methods involved and adapt them to their own institution, then build it into their action plan.

Comment les institutions peuvent-elles accompagner les équipes dans le changement numérique ?

The programme addresses this directly on the first day (Digital Identity, Tiered KYC, and National Regulatory Baselines), where participants practise the methods involved and adapt them to their own institution, then build it into their action plan.

Questions fréquentes

When and where does the Digital KYC and Mobile Financial Consumer Protection Systems in Dubai programme take place?

It runs from 15 Feb 2027 to 18 Feb 2027, in Dubai, United Arab Emirates. The registration deadline is shown at the top of this page.

Qui devrait participer ?

The programme is designed for central Bank of Somalia banking and payment system supervisors, financial sector analysts evaluating digital identity and mobile payment risks, digital finance project coordinators managing donor-funded sector interventions, payment system oversight officers from central banks and monetary authorities, and others who want practical skills in digital government, data and technology.

Recevrai-je un certificat ?

Oui. Les participants qui terminent le programme reçoivent un certificat de participation délivré par Risalat Consultants International.

Ce programme peut-il être dispensé pour notre seule institution ?

Oui. Nous pouvons proposer une version intra sur mesure dans vos locaux, dans une autre ville ou en ligne, construite autour de vos propres cas. Utilisez la demande de proposition sur cette page.

Faut-il une expérience préalable en administration numérique, données et technologies ?

Aucune formation spécialisée n'est requise au-delà d'une expérience dans une fonction similaire. Une courte pré-évaluation aide les animateurs à adapter les sessions au groupe.

Training courses in DubaiTechnology training courses

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