Curso Certificado em Administração de Fundos de Pensões em Amesterdão

Introdução ao programa

Da cobrança das contribuições ao investimento dos ativos e ao pagamento dos benefícios, os administradores fiduciários desempenham um papel crucial no setor das pensões. Garantem que os regimes de pensões são bem geridos e que os benefícios dos membros estão seguros. À medida que os regimes de pensões se tornam cada vez mais complexos, é absolutamente essencial que os administradores fiduciários tenham um conhecimento abrangente do contexto das pensões, das especificidades do setor e das suas próprias responsabilidades, impostas tanto pela legislação como pelas necessidades sociais.

O Curso Certificado em Administração de Fundos de Pensões em Amesterdão é um programa completo que ajuda os participantes a criar as bases para implementar uma boa governação dos regimes e a aplicar medidas adequadas de gestão de riscos e de controlo. Ao longo do curso, adquirirá um conhecimento sólido das principais áreas de responsabilidade dos administradores fiduciários, das estratégias e técnicas de mitigação de riscos, bem como de formas construtivas de aplicar boas práticas e procedimentos para gerir com êxito regimes de pensões.

Público-alvo

O Curso Certificado em Administração de Fundos de Pensões em Amesterdão é especialmente indicado para:

• Membros executivos de organizações de administradores fiduciários
• Administradores fiduciários profissionais
• Entidades gestoras de regimes de pensões
• Consultores e assessores de regimes de pensões
• Consultores jurídicos e financeiros
• Fundo de pensões Seguradoras
• Quaisquer outros profissionais responsáveis pela segurança na reforma.

Objetivos do programa

Após a conclusão com êxito deste curso de formação, os participantes serão capazes de:

• Demonstrar uma compreensão abrangente do papel do administrador fiduciário no financiamento e na administração dos regimes de pensões
• Compreender os princípios do direito fiduciário e as obrigações legais e regulamentares dos administradores fiduciários
• Compreender as estruturas e os produtos disponíveis para a acumulação de benefícios de reforma e avaliar o papel das principais partes envolvidas na provisão de pensões
• Adquirir um conhecimento aprofundado dos regimes de benefício definido (BD) e de contribuição definida (CD) e das respetivas estratégias de investimento
• Avaliar o papel dos consultores no que respeita às estratégias de investimento adequadas dos regimes profissionais de pensões BD e CD.

Conteúdo do programa

Primeiro dia – O setor das pensões e o papel dos administradores fiduciários

• Características do setor das pensões
• Papel das receitas
• Tipos de regimes de pensões: BD, CD e contribuições voluntárias adicionais (AVC)
• A necessidade de um trust; tornar-se administrador fiduciário
• Enquadramento jurídico do trust
• Escritura fiduciária, regras, deveres, poderes e poder discricionário
• Responsabilidades, proteção e delegação
• Tomada de decisões pelos administradores fiduciários
• Reuniões dos administradores fiduciários, finalidade e consentimento
• Confidencialidade e conflitos de interesses

Segundo dia – Financiamento e administração do regime

• Papel do atuário
• Avaliações atuariais
• Normas de financiamento
• Solvência e liquidação dos regimes
• Fusões e Aquisições
• Governação do regime
• Gestão de riscos e controlos internos
• Administração do regime e dados dos membros
• Manutenção de registos
• Pagamento de benefícios e contribuições
• Contas do regime e benefícios preservados
• Registo do regime
• Apresentação e nomeação de consultores e prestadores de serviços

Terceiro dia – Divulgação de informação e direito das pensões

• Relatórios anuais
• Contas auditadas e brochuras explicativas
• Relatórios atuariais/certificados de financiamento
• Extratos de benefícios e documentos do regime
• Legislação relativa às pensões
• A entidade reguladora das pensões (The Pensions Regulator)
• Fiscalidade e a pensão do Estado
• Procedimento interno de resolução de litígios

Quarto dia – Investimentos

• Investimento num regime de pensões
• Definir uma estratégia de investimento
• Ativos comuns
• Ativos alternativos
• Mercados de capitais e ciclos económicos
• Risco e rendibilidade
• Gestão ativa e passiva
• Adequação e diversificação
• Revisão dos investimentos

Quinto dia – Regimes CD

• Como funciona um regime CD?
• Bons resultados para os membros e contribuições
• Processamento de transações
• Valor para os membros e encargos
• Decisões na idade da reforma e comunicação com os membros
• Estratégia de investimento de um regime CD
• Opções de investimento por defeito e alternativas
• Encargos
• Gestão do desempenho dos investimentos

Sexto dia – Regimes BD

• Como funciona um regime BD?
• Gestão das responsabilidades
• Compromisso do empregador e respetivos riscos
• Liquidação de um regime BD
• Operações societárias
• O objetivo legal de financiamento
• Avaliar e calcular as responsabilidades do regime
• Impacto dos pressupostos
• Transferências individuais e coletivas
• Financiamento adicional pelos trabalhadores
• Planos de recuperação, contribuições e princípios de financiamento dos regimes BD
• Investimento num regime BD

Metodologia do programa

A metodologia utilizada visa incentivar a máxima participação de todos os participantes. O consultor conduzirá as sessões através de apresentações abertas, complementadas por exercícios interativos, estudos de caso e trabalhos de grupo. Os painéis de debate e a análise de cenários ocupam uma parte significativa do programa. Para tornar os debates mais vivos e diversificados, a Risalat convidará vários oradores que poderão falar a partir da experiência de sistemas de pensões de diferentes países. Os oradores serão selecionados em função das necessidades, dos interesses e do perfil do público.

Perfil do país anfitrião do programa

Amesterdão é um dos principais centros mundiais de governação de pensões e de supervisão fiduciária, o que a torna o local ideal para o Curso Certificado em Administração de Fundos de Pensões. Os Países Baixos figuram sistematicamente entre os sistemas de pensões mais sólidos e sustentáveis do mundo, apoiados por uma supervisão rigorosa baseada no risco, liderada pelo DNB e pela AFM. Sede de grandes fundos como o ABP e o PFZW, Amesterdão oferece aos participantes um contacto real com quadros de governação avançados, práticas de supervisão dos investimentos e normas regulamentares exigentes. Com um ecossistema financeiro muito desenvolvido, excelentes ligações e uma reputação de transparência e solidez institucional, Amesterdão proporciona um ambiente perfeito para profissionais que pretendem aprofundar os seus conhecimentos em administração fiduciária, conformidade e governação de fundos de pensões.

Resultados do curso

Os participantes beneficiam de um serviço completo, que cobre tudo o que é necessário antes, durante e depois do programa:

Durante o programa

• Kit de formação Risalat, que inclui: saco, garrafa de água, caneca, t-shirt, boné, capa de passaporte, canetas, bloco de notas, íman e porta-chaves
• Almoço incluído em todos os dias de formação
• Manual completo do curso e materiais de formação
• Modelos, ferramentas e fichas de trabalho baseados em projetos
• Mini tablet para acesso prático aos recursos digitais
• Estudos de caso digitais, dossiês de leitura e materiais de referência
• Acesso a conjuntos de dados de exemplo e exercícios práticos
• Visita de campo (quando aplicável)
• Pausas para café gratuitas e acesso total às instalações do local de formação
• Acesso a recursos de aprendizagem online
• Passeio recreativo pela cidade

Depois do programa

• Certificado de Conclusão
• Prémio Risalat de Reconhecimento da Participação no Programa
• Apoio pós-formação e orientação de acompanhamento
• Relatório do programa

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