دورة شهادة في أمانة صناديق التقاعد في أمستردام

مقدمة البرنامج

من تحصيل الاشتراكات إلى استثمار الأصول وصرف المزايا، يؤدي الأمناء دوراً محورياً في قطاع المعاشات؛ فهم يضمنون حسن إدارة صناديق التقاعد وحماية مزايا الأعضاء. ومع تزايد تعقيد صناديق التقاعد، بات من الضروري للغاية أن يمتلك الأمناء فهماً شاملاً لبيئة المعاشات وخصائص القطاع ومسؤولياتهم التي تفرضها التشريعات والاحتياجات الاجتماعية على حد سواء.

دورة الشهادة في أمانة صناديق التقاعد في أمستردام برنامج متكامل يساعد المشاركين على بناء اللبنات الأساسية لتطبيق الحوكمة الرشيدة للصناديق، واعتماد تدابير مناسبة لإدارة المخاطر والرقابة. ومع تقدمكم في الدورة، ستكتسبون فهماً متيناً للمجالات الأساسية لمسؤوليات الأمناء، واستراتيجيات الحد من المخاطر وتقنياته، إلى جانب سبل بنّاءة لتطبيق الممارسات والإجراءات الجيدة في إدارة صناديق تقاعد ناجحة.

الفئة المستهدفة

تناسب دورة الشهادة في أمانة صناديق التقاعد في أمستردام الفئات التالية على وجه الخصوص:

• الأعضاء التنفيذيون في مؤسسات الأمناء
• الأمناء المحترفون
• مزودو خدمات صناديق التقاعد
• مستشارو صناديق التقاعد واستشاريوها
• المستشارون القانونيون والماليون
• صندوق التقاعد مزودو التأمين
• أي مهني آخر معني بأمن الدخل عند التقاعد.

أهداف البرنامج

عند إتمام هذه الدورة التدريبية بنجاح، سيتمكن المشاركون من:

• إظهار فهم شامل لدور الأمناء في تمويل صناديق التقاعد وإدارتها
• استيعاب مبادئ قانون الأمانات والالتزامات القانونية والتنظيمية للأمناء
• فهم الهياكل والمنتجات المتاحة لتراكم مزايا التقاعد، وتقييم أدوار الأطراف الرئيسية المعنية بتوفير المعاشات
• اكتساب معرفة تفصيلية بصناديق المزايا المحددة (DB) والاشتراكات المحددة (DC) واستراتيجياتها الاستثمارية
• تقييم دور المستشارين فيما يتعلق باستراتيجيات الاستثمار الملائمة لصناديق التقاعد المهنية ذات المزايا المحددة والاشتراكات المحددة.

محتوى البرنامج

اليوم الأول – قطاع المعاشات ودور الأمناء

• خصائص قطاع المعاشات
• دور الإيرادات
• أنواع صناديق التقاعد: المزايا المحددة (DB) والاشتراكات المحددة (DC) والاشتراكات الطوعية الإضافية (AVCs)
• الحاجة إلى الأمانة؛ وكيف تصبح أميناً
• الخلفية القانونية للأمانة
• صك الأمانة والقواعد والواجبات والصلاحيات والسلطة التقديرية
• الالتزامات والحماية والتفويض
• صنع القرار لدى الأمناء
• اجتماعات الأمناء: الغرض والموافقة
• السرية وتضارب المصالح

اليوم الثاني – تمويل الصندوق وإدارته

• دور الخبير الاكتواري
• التقييمات الاكتوارية
• معايير التمويل
• ملاءة الصندوق وتصفيته
• الاندماج والاستحواذ
• حوكمة الصندوق
• إدارة المخاطر والضوابط الداخلية
• إدارة الصندوق وبيانات الأعضاء
• حفظ السجلات
• صرف المزايا وتحصيل الاشتراكات
• حسابات الصندوق والمزايا المحفوظة
• تسجيل الصندوق
• تقديم المستشارين ومزودي الخدمات وتعيينهم

اليوم الثالث – الإفصاح عن المعلومات وقانون المعاشات

• التقارير السنوية
• الحسابات المدققة والكتيبات التوضيحية
• التقارير الاكتوارية وشهادات التمويل
• كشوف المزايا ووثائق الصندوق
• التشريعات المتعلقة بالمعاشات
• الجهة التنظيمية للمعاشات
• الضرائب والمعاش الحكومي
• إجراءات تسوية النزاعات الداخلية

اليوم الرابع – الاستثمارات

• الاستثمار في صندوق التقاعد
• وضع استراتيجية الاستثمار
• الأصول المشتركة
• الأصول البديلة
• أسواق رأس المال والدورات الاقتصادية
• المخاطر والعوائد
• الإدارة النشطة والإدارة السلبية
• الملاءمة والتنويع
• مراجعة الاستثمارات

اليوم الخامس – صناديق الاشتراكات المحددة (DC)

• كيف يعمل صندوق الاشتراكات المحددة (DC)؟
• تحقيق نتائج جيدة للأعضاء والاشتراكات
• معالجة المعاملات
• القيمة المقدمة للأعضاء والرسوم
• القرارات عند بلوغ سن التقاعد والتواصل مع الأعضاء
• استراتيجية الاستثمار في صندوق الاشتراكات المحددة (DC)
• خيارات الاستثمار الافتراضية والبديلة
• الرسوم
• إدارة أداء الاستثمار

اليوم السادس – صناديق المزايا المحددة (DB)

• كيف يعمل صندوق المزايا المحددة (DB)؟
• إدارة الالتزامات
• التزام صاحب العمل والمخاطر التي تهدده
• تصفية صندوق المزايا المحددة (DB)
• المعاملات المؤسسية
• هدف التمويل القانوني
• تقييم التزامات الصندوق واحتسابها
• أثر الافتراضات
• التحويلات الفردية والجماعية
• التمويل الإضافي من الموظفين
• خطط التعافي والاشتراكات ومبادئ التمويل في صناديق المزايا المحددة (DB)
• الاستثمار في صندوق المزايا المحددة (DB)

منهجية البرنامج

صُممت المنهجية المتبعة لتشجيع أقصى قدر من مشاركة جميع الحاضرين. ويقود الاستشاري الجلسات من خلال عروض مفتوحة يدعمها بتمارين تفاعلية ودراسات حالة ومهام جماعية. وتشغل حلقات النقاش وتحليل السيناريوهات حيزاً مهماً من البرنامج. ولإثراء النقاشات وتنويعها، تستعين Risalat بعدد من المتحدثين الضيوف القادرين على نقل خبرات أنظمة المعاشات في بلدان مختلفة. ويُختار المتحدثون بناءً على متطلبات الحضور واهتماماتهم وخلفياتهم.

نبذة عن البلد المضيف للبرنامج

تُعد أمستردام من أبرز المراكز العالمية في حوكمة صناديق التقاعد والرقابة الائتمانية، ما يجعلها موقعاً مثالياً لدورة الشهادة في أمانة صناديق التقاعد. وتُصنَّف هولندا باستمرار ضمن أقوى أنظمة المعاشات وأكثرها استدامة في العالم، بدعم من رقابة صارمة قائمة على المخاطر يتولاها البنك المركزي الهولندي (DNB) وهيئة الأسواق المالية (AFM). وبوصفها مقراً لصناديق كبرى مثل ABP وPFZW، تتيح أمستردام للمشاركين اطلاعاً فعلياً على أطر الحوكمة المتقدمة وممارسات الرقابة على الاستثمار والمعايير التنظيمية الراسخة. وبفضل منظومتها المالية المتطورة، وسهولة الوصول إليها، وسمعتها في الشفافية والمتانة المؤسسية، توفر أمستردام بيئة مثالية للمهنيين الساعين إلى تعميق خبراتهم في الأمانة والامتثال وحوكمة صناديق التقاعد.

مخرجات الدورة

سيحظى المشاركون بتجربة متكاملة الخدمات تغطي كل ما يلزم قبل البرنامج وأثناءه وبعده:

أثناء البرنامج

• حقيبة Risalat التدريبية، وتشمل: حقيبة، وقارورة ماء، وكوب قهوة، وقميصاً، وقبعة، وغلاف جواز سفر، وأقلاماً، ودفتراً، ومغناطيساً، وميدالية مفاتيح
• وجبة غداء يومية خلال أيام التدريب
• دليل شامل للدورة ومواد تدريبية
• نماذج وأدوات وأوراق عمل قائمة على المشاريع
• جهاز Mini Pad / جهاز لوحي للوصول الميسّر إلى الموارد الرقمية
• دراسات حالة رقمية وحزم قراءة ومواد مرجعية
• الوصول إلى مجموعات بيانات نموذجية وتمارين عملية
• زيارة ميدانية (حسب الاقتضاء)
• مرطبات مجانية والاستفادة الكاملة من مرافق مكان التدريب
• الوصول إلى موارد التعلم عبر الإنترنت
• جولة ترفيهية في المدينة

بعد البرنامج

• شهادة الإتمام
• جائزة Risalat تقديراً للمشاركة في البرنامج
• الدعم بعد التدريب وإرشادات المتابعة
• تقرير البرنامج

جميع البرامج في أمستردامالمزيد من برامج الحوكمة والمخاطر والامتثال

المزيد من الدورات التدريبية في هولندا · جميع البرامج في أوروبا · تقويم التدريب الكامل