阿姆斯特丹养老金受托管理证书课程

培训项目介绍

从收取缴费到资产投资和支付待遇，受托人在养老金行业中发挥着至关重要的作用。他们确保养老金计划规范运行，保障成员权益安全。随着养老金计划日益复杂，受托人必须全面了解养老金环境、行业规范，以及法律和社会需求赋予自身的责任。

位于阿姆斯特丹的养老金受托管理证书课程是一项内容全面的培训项目，帮助学员夯实基础，以落实良好的计划治理，并采取适当的风险管理与控制措施。在课程学习过程中，您将深入理解受托人职责的核心领域、风险缓释策略与技巧，并掌握推行良好实践和程序、成功运营养老金计划的有效方法。

目标学员

阿姆斯特丹养老金受托管理证书课程最适合以下人员：

• 受托机构的执行成员
• 专业受托人
• 养老金计划提供方
• 养老金计划顾问与咨询机构
• 法律与财务顾问
• 养老基金 保险提供方
• 其他负责退休保障工作的专业人士。

培训项目目标

顺利完成本培训课程后，学员将能够：

• 全面理解受托人在以下方面的角色：筹资与管理养老金计划
• 理解信托法原则以及受托人的法律和监管义务
• 了解积累退休福利的各种结构和产品，并评估养老金供给中各主要参与方的角色
• 详细了解DB和DC计划及其投资策略
• 评估顾问在DB和DC职业养老金计划合适投资策略方面的作用。

培训项目内容

第一天 – 养老金行业与受托人的角色

• 养老金行业特征
• 税务部门的作用
• 养老金计划类型：DB、DC、AVC
• 设立信托的必要性；如何成为受托人
• 信托的法律背景
• 信托契约、规则、职责、权力与自由裁量权
• 责任、保护与授权
• 受托人决策
• 受托人会议、目的与同意
• 保密与利益冲突

第二天 – 计划筹资与管理

• 精算师的角色
• 精算估值
• 筹资标准
• 计划偿付能力与清算终止
• 并购
• 计划治理
• 风险管理与内部控制
• 计划管理与成员数据
• 记录保存
• 待遇与缴费的支付
• 计划账目与保留权益
• 计划登记
• 引入和任命顾问及服务提供方

第三天 – 信息披露与养老金法律

• 年度报告
• 经审计账目与说明手册
• 精算报告/筹资证明
• 待遇说明书与计划文件
• 养老金相关立法
• 养老金监管机构
• 税收与国家养老金
• 内部争议解决程序

第四天 – 投资

• 养老金计划投资
• 制定投资策略
• 常见资产
• 另类资产
• 资本市场与经济周期
• 风险与回报
• 主动管理与被动管理
• 适当性与分散投资
• 投资审查

第五天 – DC计划

• DC计划如何运作？
• 良好的成员结果与缴费
• 交易处理
• 成员价值与收费
• 达到领取年龄时的决策与成员沟通
• DC计划的投资策略
• 默认投资选项与备选投资选项
• 收费
• 投资绩效管理

第六天 – DB计划

• DB计划如何运作？
• 负债管理
• 雇主契约及其风险
• DB计划的清算终止
• 企业交易
• 法定筹资目标
• 计划负债的评估与计算
• 假设的影响
• 个人转移与批量转移
• 员工额外供款
• DB计划的恢复计划、缴费与筹资原则
• DB计划的投资

培训项目方法

本课程采用的方法旨在鼓励全体学员最大限度地参与。顾问将通过公开讲解引导课程，并辅以互动练习、案例研究和小组作业。专题讨论和情景分析在课程中占有相当比重。为使讨论更加生动多元，Risalat将邀请多位客座讲师，分享不同国家养老金体系的经验。讲师将根据学员的需求、兴趣和背景进行遴选。

培训项目相关东道国概况

阿姆斯特丹是全球领先的养老金治理与受托监督中心之一，是举办养老金受托管理证书课程的理想地点。荷兰的养老金体系一直位居全球最健全、最可持续之列，并由荷兰央行（DNB）和荷兰金融市场管理局（AFM）实施严格的风险导向监管。阿姆斯特丹汇聚了ABP和PFZW等大型养老基金，学员可在此切实了解先进的治理框架、投资监督实践和严格的监管标准。凭借高度发达的金融生态系统、便捷的交通以及透明和制度健全的声誉，阿姆斯特丹为希望深化受托管理、合规和养老基金治理专业能力的人士提供了理想环境。

课程成果

学员将享受全方位服务，涵盖培训前、培训中及培训后所需的一切：

培训期间

• Risalat培训礼包，包括：背包、水瓶、咖啡杯、T恤、帽子、护照套、笔、笔记本、冰箱贴、钥匙扣
• 培训期间每日提供午餐
• 全面的课程手册与培训资料
• 基于项目的模板、工具与工作表
• 迷你平板电脑，便于访问数字资源
• 数字化案例研究、阅读资料包与参考资料
• 提供样本数据集与实践练习
• 实地考察（如适用）
• 免费茶歇及全套培训场地设施
• 可使用在线学习资源
• 城市休闲观光

培训结束后

• 结业证书
• Risalat培训项目参与表彰奖
• 培训后支持与跟进指导
• 培训项目报告

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