Datos clave
- Fechas
- 15–18 mar 2027 (4 días)
- Dónde
- Dubai, United Arab Emirates
- Tarifa por participante
- 2.300 £ (GBP)
- Pago
- Mediante factura y transferencia bancaria
- Cierre de inscripciones
- 13 feb 2027
- Certificado
- Certificado de finalización
- Opción interna
- Impártalo para su equipo, en sus fechas
En esta página 14 secciones
Descripción del programa
Financial inclusion remains central to sustainable economic development, requiring robust regulatory mechanisms that safeguard financial stability while expanding credit access. This four-day professional course in Dubai provides financial authorities with technical expertise in supervising non-bank financial institutions and microfinance organisations. Participants analyse established prudential standards, proportional regulatory regimes, and credit market infrastructure required to integrate underserved populations into the formal financial system safely.
The curriculum addresses the operational complexities of SME credit assessment, focusing on automated underwriting models, alternative data integration, and partial credit guarantee arrangements. Supervisors and policy specialists explore balance sheet vulnerabilities specific to microfinance institutions, including asset-liability mismatches, portfolio quality deterioration, and liquidity constraints. Regulatory approaches to novel financial technologies are examined alongside practical supervisory frameworks to maintain market integrity.
Delegates evaluate international supervisory practices adapted for emerging economies, with dedicated reference to transitional banking environments such as Tajikistan. Through structured analysis of Basel Committee guidelines on microfinance, CGAP recommendations, and consumer protection principles, attendees learn to calibrate supervisory intensity. The programme equips professionals to design monitoring regimes that promote institutional resilience, encourage commercial lending to small enterprises, and protect rural borrowers from systemic shocks.
Emerging economies are actively upgrading financial infrastructure under initiatives like the Financial and Private Sector Development Project to resolve structural barriers facing small enterprises. Financial authorities require immediate technical capacity to oversee modernised credit registries, supervise non-bank lending entities, and deploy risk-sharing facilities effectively. Strengthening supervisory oversight ensures expanding access to capital does not compromise financial system stability or consumer welfare during rapid digital transition.
Delivered by Risalat Consultants International in Dubai, United Arab Emirates, it combines expert-led sessions, real cases and group work, so that participants can apply what they learn in their own institution.
The Programme Strengthens Institutional Capability
- Basel Committee guidance on the application of core principles for microfinance
- Tiered regulatory architecture: differentiating banks, microcredit deposit-taking institutions, and non-deposit lenders
- Off-site surveillance techniques and key prudential ratios for microfinance institutions
- On-site examination procedures: evaluating asset quality, governance, and operational resilience
- Regulatory reporting frameworks and credit information sharing mechanisms
- Architectures of modern SME credit scoring: scorecard development, cut-off selection, and validation
- Integrating alternative data sources, mobile financial history, and utility payments into credit assessment
- Supervisory review of automated underwriting algorithms: transparency, bias mitigation, and model risk
- Preparación y ejecución presupuestaria
- Información financiera y normas contables
- Gestión de caja y tesorería
- Control interno de pagos y activos
It is designed for central bank banking supervision officers, non-bank financial institution regulatory specialists, financial sector policy analysts from ministries of finance and others who want practical, current skills in public financial management and finance.
The Growing Importance of Financial Inclusion, SME Credit Scoring and Microfinance Supervision in Dubai
Una gestión financiera sólida es la base de presupuestos creíbles, pagos puntuales y auditorías sin salvedades. Los gobiernos y los financiadores esperan informes precisos, una ejecución presupuestaria disciplinada y un uso transparente de los fondos.
Los cambios en las normas de información financiera, los sistemas de pago digitales y los requisitos de los financiadores obligan a los equipos financieros a mantener sus competencias al día. Una gestión financiera sólida también libera tiempo y dinero para los servicios que importan.
Las organizaciones necesitan cada vez más profesionales capaces de:
- Preparar y ejecutar presupuestos conforme a los planes
- Elaborar informes financieros precisos y oportunos
- Aplicar controles sobre pagos y activos
- Cumplir los requisitos de gestión financiera de los financiadores
- Utilizar la información financiera para apoyar las decisiones
Unos sistemas sólidos de gestión de las finanzas públicas y finanzas ayudan a las organizaciones a:
- Mejorar la credibilidad y la ejecución del presupuesto
- Elaborar informes fiables y obtener auditorías sin salvedades
- Reducir los retrasos y errores en los pagos
- Generar confianza con los financiadores y los órganos de control
This Financial Inclusion, SME Credit Scoring and Microfinance Supervision in Dubai programme brings these elements together in a practical format, so that participants understand not only what good practice looks like but also how to introduce it in their own setting, with the people and resources they have.
Who Should Attend This Financial Inclusion, SME Credit Scoring and Microfinance Supervision in Dubai Training?
Este programa está dirigido a:
- Central bank banking supervision officers
- Non-bank financial institution regulatory specialists
- Financial sector policy analysts from ministries of finance
- Commercial banking SME credit unit supervisors
- Microfinance organisation prudential oversight inspectors
- Credit bureau and collateral registry administrators
- Partial credit guarantee scheme risk managers
- Development finance institution portfolio officers
- Financial consumer protection and market conduct regulators
- Gerentes financieros y contables
- Responsables y analistas de presupuesto
- Personal de tesorería y gestión de caja
El programa es adecuado tanto para profesionales con experiencia como para quienes asumen nuevas responsabilidades. Se fomentan los grupos que mezclan instituciones y países, porque los participantes aprenden mucho de la experiencia de los demás.
Marque lo que su equipo necesita ser capaz de hacer.
Financial Inclusion, SME Credit Scoring and Microfinance Supervision in Dubai Training Objectives
Upon successful completion of this Financial Inclusion, SME Credit Scoring and Microfinance Supervision in Dubai Training, participants will be able to:
- Apply risk-based supervisory methodologies to non-bank financial institutions and microfinance operators in accordance with international standards
- Assess automated SME credit scoring architectures and alternative data inputs for underwriting accuracy and compliance
- Evaluate partial credit guarantee structures to mitigate portfolio credit risk without creating moral hazard
- Formulate liquidity oversight indicators and stress testing parameters tailored to deposit-taking microfinance intermediaries
- Design proportionate financial consumer protection frameworks to prevent over-indebtedness among underserved and rural borrowers
- Analyse non-performing loan resolution mechanisms and loan-loss provisioning rules for unsecured microcredit portfolios
- Structure supervisory early warning systems to monitor institutional solvency, asset quality, and systemic vulnerabilities
- Explicar el ciclo presupuestario y el papel de cada actor
- Elaborar y supervisar presupuestos vinculados a los planes
- Aplicar los principios fundamentales de las normas de información financiera pertinentes
Cada objetivo se practica durante el programa mediante ejercicios, casos o trabajo en grupo, de modo que los participantes salgan siendo capaces de hacerlo, no solo de describirlo.
Contenido y estructura del programa
- Basel Committee guidance on the application of core principles for microfinance.
- Tiered regulatory architecture: differentiating banks, microcredit deposit-taking institutions, and non-deposit lenders.
- Off-site surveillance techniques and key prudential ratios for microfinance institutions.
- On-site examination procedures: evaluating asset quality, governance, and operational resilience.
- Regulatory reporting frameworks and credit information sharing mechanisms.
- Architectures of modern SME credit scoring: scorecard development, cut-off selection, and validation.
- Integrating alternative data sources, mobile financial history, and utility payments into credit assessment.
- Supervisory review of automated underwriting algorithms: transparency, bias mitigation, and model risk.
- SME financial statement analysis: cash-flow lending versus asset-based lending methodologies.
- Credit registry utilisation and public credit bureau oversight to prevent borrower over-indebtedness.
- Principles and structural design of partial credit guarantee schemes for SME lending.
- Risk-sharing mechanisms: pari-passu structures, first-loss caps, and recovery frameworks.
- Pricing guarantee fees, managing capital adequacy, and maintaining fiscal sustainability.
- Supervisory treatment of guaranteed exposures under standardized capital requirements.
- Monitoring moral hazard in lending institutions and auditing claim verification processes.
- Liquidity risk measurement in microfinance: cash-flow matching, funding concentration, and contingency planning.
- Market conduct supervision and transparency requirements for rural and vulnerable microborrowers.
- Fair lending practices, interest rate caps, and transparent disclosure of the total cost of credit.
- Handling distress: regulatory resolution toolkits, portfolio transfers, and loan restructuring protocols.
- Action planning: calibrating supervision for national financial and private sector development agendas.
Contenido completo día a día
El programa dura 4 días. Cada jornada combina aportaciones de expertos, trabajo práctico y un taller o estudio de caso final:
- First Day: Proportionate Regulation and Microfinance Supervisory Frameworks
- Second Day: Automated SME Credit Scoring and Underwriting Infrastructures
- Third Day: Credit Risk Mitigation and Partial Credit Guarantee Schemes
- Fourth Day: Liquidity Oversight, Consumer Protection, and Market Conduct
Contenido completo día a día
First Day | Proportionate Regulation and Microfinance Supervisory Frameworks
- Basel Committee guidance on the application of core principles for microfinance.
- Tiered regulatory architecture: differentiating banks, microcredit deposit-taking institutions, and non-deposit lenders.
- Off-site surveillance techniques and key prudential ratios for microfinance institutions.
- On-site examination procedures: evaluating asset quality, governance, and operational resilience.
- Regulatory reporting frameworks and credit information sharing mechanisms.
Workshop: Proportionate Regulation and Microfinance Supervisory Frameworks: Applying It to Your Institution
Trabajando en grupos pequeños, los participantes aplican los métodos del día a ejemplos de sus propias instituciones y acuerdan los siguientes pasos prácticos.
Second Day | Automated SME Credit Scoring and Underwriting Infrastructures
- Architectures of modern SME credit scoring: scorecard development, cut-off selection, and validation.
- Integrating alternative data sources, mobile financial history, and utility payments into credit assessment.
- Supervisory review of automated underwriting algorithms: transparency, bias mitigation, and model risk.
- SME financial statement analysis: cash-flow lending versus asset-based lending methodologies.
- Credit registry utilisation and public credit bureau oversight to prevent borrower over-indebtedness.
Workshop: Automated SME Credit Scoring and Underwriting Infrastructures: Applying It to Your Institution
Trabajando en grupos pequeños, los participantes aplican los métodos del día a ejemplos de sus propias instituciones y acuerdan los siguientes pasos prácticos.
Third Day | Credit Risk Mitigation and Partial Credit Guarantee Schemes
- Principles and structural design of partial credit guarantee schemes for SME lending.
- Risk-sharing mechanisms: pari-passu structures, first-loss caps, and recovery frameworks.
- Pricing guarantee fees, managing capital adequacy, and maintaining fiscal sustainability.
- Supervisory treatment of guaranteed exposures under standardized capital requirements.
- Monitoring moral hazard in lending institutions and auditing claim verification processes.
Case Study: Credit Risk Mitigation and Partial Credit Guarantee Schemes in Practice
Los participantes analizan un caso realista, comparan las decisiones tomadas con las buenas prácticas y extraen lecciones que pueden aplicar en su propio contexto.
Fourth Day | Liquidity Oversight, Consumer Protection, and Market Conduct
- Liquidity risk measurement in microfinance: cash-flow matching, funding concentration, and contingency planning.
- Market conduct supervision and transparency requirements for rural and vulnerable microborrowers.
- Fair lending practices, interest rate caps, and transparent disclosure of the total cost of credit.
- Handling distress: regulatory resolution toolkits, portfolio transfers, and loan restructuring protocols.
- Action planning: calibrating supervision for national financial and private sector development agendas.
Capstone Exercise: Financial Inclusion, SME Credit Scoring and Microfinance Supervision in Dubai Action Plan for Your Institution
Los participantes integran lo aprendido durante la semana en un plan de acción para su propia institución, con prioridades, responsables y primeros pasos, y lo presentan para recibir comentarios de sus pares y de los facilitadores.
Financial Inclusion, SME Credit Scoring and Microfinance Supervision in Dubai Training Methodology
The training is delivered through interactive lectures, technical diagnostic exercises, and structured comparative case analyses. Delegates examine practical supervisory manuals, regulatory return templates, and credit scorecard documentation. Group working sessions simulate on-site inspection reviews, liquidity stress testing, and guarantee scheme design, enabling professionals to benchmark national practices against international standards through peer exchange.
El programa combina:
- Sesiones dirigidas por expertos sobre la práctica actual
- Estudios de caso regionales e internacionales
- Trabajo en grupo y ejercicios prácticos
- Simulaciones y juegos de rol cuando proceda
- Análisis de los desafíos propios de los participantes
- Aprendizaje entre pares de distintas instituciones y países
- Herramientas y plantillas prácticas para llevar al trabajo
- Reflexión diaria y planificación de acciones
Antes del programa, una breve evaluación previa ayuda a los facilitadores a comprender la función y las prioridades de cada participante, para adaptar los ejemplos y ejercicios al grupo. Cada jornada termina con una breve reflexión en la que los participantes anotan lo que aplicarán en su trabajo.
Resultados esperados
Upon completion of this Financial Inclusion, SME Credit Scoring and Microfinance Supervision in Dubai Training, participants will be able to:
- Capability to conduct risk-based inspections of microfinance institutions using standardised supervisory matrices
- Skill to evaluate algorithmic SME credit underwriting models for prudential robustness and fairness
- Competence in designing and assessing operational rules for national partial credit guarantee schemes
- Ability to monitor liquidity indicators and enforce capital adequacy rules tailored to non-bank lenders
- Proficiency in drafting market conduct regulations that prevent predatory lending and ensure credit disclosure
- Preparedness to implement regulatory reforms tied to international financial and private sector projects
- Elaborar y supervisar presupuestos vinculados a los planes
- Elaborar informes financieros precisos
Los participantes se marchan con un plan de acción personal y herramientas prácticas que pueden utilizar en su institución desde la primera semana de regreso. Las instituciones que envían a varios participantes pueden aprovechar el programa para acordar métodos y plantillas comunes entre equipos, lo que facilita mantener las mejoras.
2.300 £ por participante · factura y transferencia bancaria · descuento para grupos de 5 o más personas
Cinco o más personas de una misma organización: solicite la tarifa de grupo al pedir la factura.
Diez o más: una versión interna para su institución puede costar menos por persona. Solicite un presupuesto para una formación interna.
Las inscripciones se cierran en 93 días (13 feb 2027)
Institutional Application of Financial Inclusion, SME Credit Scoring and Microfinance Supervision in Dubai Training
Este programa ayuda a las organizaciones a fortalecer:
- Preparación y ejecución presupuestaria
- Información financiera
- Controles de pagos y tesorería
- Gestión financiera de fondos de donantes
- Preparación para la auditoría
Los participantes regresan con herramientas prácticas para mejorar:
- Seguimiento presupuestario
- Informes financieros intermedios
- Conciliaciones
- Gestión de activos
- Seguimiento de auditorías
El programa está concebido para que el aprendizaje pase del aula a la institución. Siempre que es posible, los participantes trabajan con sus propios procesos y documentos, y se marchan con un plan de acción que sus responsables pueden revisar y respaldar.
Pertinencia y aplicación regionales
Europa
Las instituciones europeas aplican la gestión de las finanzas públicas y las finanzas dentro de marcos normativos detallados y agendas de reforma. Los participantes de Europa pueden comparar su práctica con colegas de otras regiones y comprobar cómo funcionan los métodos consolidados en condiciones distintas.
África
En toda África, los ministerios, organismos y equipos de proyecto que trabajan en gestión de las finanzas públicas y finanzas operan cada vez más junto a programas financiados por donantes que exigen sistemas claros y evidencias. El programa ayuda a los participantes a adaptar las buenas prácticas a las instituciones y los recursos con los que trabajan.
Oriente Medio
En Oriente Medio, las estrategias nacionales de desarrollo y los planes de diversificación imponen exigencias crecientes en materia de gestión de las finanzas públicas y finanzas. Los participantes analizan cómo crear dentro de los organismos públicos y las empresas la capacidad que estos planes requieren.
Asia
Las instituciones de toda Asia combinan un rápido crecimiento con ambiciosos programas de modernización. Los participantes de Asia pueden compartir su experiencia en el escalamiento rápido de sistemas y conocer los enfoques utilizados en otros lugares.
Pacífico
Los pequeños Estados insulares y del Pacífico afrontan limitaciones particulares de tamaño, distancia y capacidad. El programa destaca enfoques prácticos y proporcionados de gestión de las finanzas públicas y finanzas adecuados para instituciones más pequeñas.
Holding the programme in Dubai, United Arab Emirates brings participants together away from their daily pressures, so they can compare how public financial management and finance is handled in different settings. The same programme can also be delivered in-house for one institution, in its own country or online, with cases taken from its current work.
Perfil del país anfitrión: Emiratos Árabes Unidos
Programas, talleres, visitas técnicas y cursos de formación en Dubái, EAU, de Risalat Consultants International
Estudiar fuera de su país ofrece a los participantes tiempo para concentrarse, una mirada nueva sobre su propia institución y la oportunidad de crear una red con colegas de otros países.
Financial Inclusion, SME Credit Scoring and Microfinance Supervision in Dubai Training Deliverables
Los participantes reciben apoyo antes, durante y después del programa, de modo que la preparación, el aprendizaje y el seguimiento formen una experiencia continua.
Antes del programa
- Evaluación previa del participante
- Financial Inclusion, SME Credit Scoring and Microfinance Supervision in Dubai Readiness Assessment
- Financial Inclusion, SME Credit Scoring and Microfinance Supervision in Dubai Resource Pack
- Materiales de lectura preparatoria
- Apoyo y asesoramiento gratuitos para el visado
Durante el programa
- Recogida en el aeropuerto y asistencia de bienvenida
- Alojamiento con desayuno
- Cena de bienvenida y networking
- Kit de formación de Risalat (bolsa, botella, taza, camiseta, gorra, funda de pasaporte, bolígrafos, cuaderno, imán y llavero)
- Comprehensive Financial Inclusion, SME Credit Scoring and Microfinance Supervision in Dubai Training Manual
- Plantilla de seguimiento presupuestario
- Plantilla de informe financiero intermedio
- Lista de verificación de conciliaciones
- Lista de verificación para la preparación de auditorías
- Talleres prácticos y simulaciones
- Debates en grupo y aprendizaje entre pares
- Almuerzo y refrigerios diarios
- Acceso completo a las instalaciones de la sede de formación
- Mini Pad / tableta con materiales didácticos digitales
- Visita de campo (cuando proceda)
- Recorrido turístico por la ciudad
Después del programa
- Certificado de finalización
- Reconocimiento a la participación en programas de Risalat
- Materiales de consulta posteriores a la formación
- Autoevaluación de gestión financiera
- Lista de verificación de control de pagos
- Apoyo posterior a la formación y orientación de seguimiento
- Informe del programa
Las instituciones también pueden solicitar una versión interna de este programa adaptada a sus necesidades, impartida en sus instalaciones o en línea. Solicitar una propuesta.
Common Challenges in Financial Inclusion, SME Credit Scoring and Microfinance Supervision in Dubai, And How This Training Helps
¿Cómo pueden las instituciones preparar y ejecutar presupuestos conforme a los planes?
The programme addresses this directly on the first day (Proportionate Regulation and Microfinance Supervisory Frameworks), where participants practise the methods involved and adapt them to their own institution, then build it into their action plan.
¿Cómo pueden las instituciones elaborar informes financieros precisos y oportunos?
The programme addresses this directly on the second day (Automated SME Credit Scoring and Underwriting Infrastructures), where participants practise the methods involved and adapt them to their own institution, then build it into their action plan.
¿Cómo pueden las instituciones aplicar controles sobre pagos y activos?
The programme addresses this directly on the third day (Credit Risk Mitigation and Partial Credit Guarantee Schemes), where participants practise the methods involved and adapt them to their own institution, then build it into their action plan.
¿Cómo pueden las instituciones cumplir los requisitos de gestión financiera de los financiadores?
The programme addresses this directly on the fourth day (Liquidity Oversight, Consumer Protection, and Market Conduct), where participants practise the methods involved and adapt them to their own institution, then build it into their action plan.
¿Cómo pueden las instituciones utilizar la información financiera para apoyar las decisiones?
The programme addresses this directly on the first day (Proportionate Regulation and Microfinance Supervisory Frameworks), where participants practise the methods involved and adapt them to their own institution, then build it into their action plan.
Preguntas frecuentes
When and where does the Financial Inclusion, SME Credit Scoring and Microfinance Supervision in Dubai programme take place?
It runs from 15 Mar 2027 to 18 Mar 2027, in Dubai, United Arab Emirates. The registration deadline is shown at the top of this page.
¿Quién debería asistir?
The programme is designed for central bank banking supervision officers, non-bank financial institution regulatory specialists, financial sector policy analysts from ministries of finance, commercial banking SME credit unit supervisors, and others who want practical skills in public financial management and finance.
¿Recibiré un certificado?
Sí. Los participantes que completan el programa reciben un Certificado de finalización de Risalat Consultants International.
¿Puede impartirse este programa solo para nuestra institución?
Sí. Podemos impartir una versión interna a medida en sus instalaciones, en otra ciudad o en línea, construida en torno a sus propios casos. Utilice la solicitud de propuesta de esta página.
¿Necesito experiencia previa en gestión de las finanzas públicas y finanzas?
No se requiere formación especializada más allá de la experiencia en un puesto afín. Una breve evaluación previa ayuda a los facilitadores a adaptar las sesiones al grupo.
Who Will Deliver This Programme
Each date is delivered by a team assigned from Risalat's expert network for this subject. For this programme we assign:
How we choose them: Experience in the region of the participants or comparable settings; Command of the financier rules that apply (World Bank, ADB, AfDB, EU, UN) where relevant; Delivery in English; other languages on request for in-house groups; No conflict of interest with participants' institutions.
Names and short CVs of the assigned experts are shared with registered participants and sponsoring organisations before the programme, on request. Are you an expert in this subject? Join our expert network.
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Por qué Dubái para este programa
Dubái es un centro de conexiones a un solo vuelo de África, Asia y Europa, con visados sencillos para muchas nacionalidades y modernas sedes de formación.
The Financial Inclusion, SME Credit Scoring and Microfinance Supervision in Dubai programme in March 2027 brings together officials and professionals from across the Middle East region and beyond. Sessions combine short inputs, case studies and group work on participants' own files, and the city's institutions can be added as a study visit on request.
Cómo llegar: Aeropuerto Internacional de Dubái (DXB).
Compruebe si necesita visado con el Verificador de visados gratuito y solicite una carta de invitación una vez inscrito.
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