Financial Inclusion, SME Credit Scoring and Microfinance Supervision in Dubai

Présentation du programme

Financial inclusion remains central to sustainable economic development, requiring robust regulatory mechanisms that safeguard financial stability while expanding credit access. This four-day professional course in Dubai provides financial authorities with technical expertise in supervising non-bank financial institutions and microfinance organisations. Participants analyse established prudential standards, proportional regulatory regimes, and credit market infrastructure required to integrate underserved populations into the formal financial system safely.

The curriculum addresses the operational complexities of SME credit assessment, focusing on automated underwriting models, alternative data integration, and partial credit guarantee arrangements. Supervisors and policy specialists explore balance sheet vulnerabilities specific to microfinance institutions, including asset-liability mismatches, portfolio quality deterioration, and liquidity constraints. Regulatory approaches to novel financial technologies are examined alongside practical supervisory frameworks to maintain market integrity.

Delegates evaluate international supervisory practices adapted for emerging economies, with dedicated reference to transitional banking environments such as Tajikistan. Through structured analysis of Basel Committee guidelines on microfinance, CGAP recommendations, and consumer protection principles, attendees learn to calibrate supervisory intensity. The programme equips professionals to design monitoring regimes that promote institutional resilience, encourage commercial lending to small enterprises, and protect rural borrowers from systemic shocks.

Emerging economies are actively upgrading financial infrastructure under initiatives like the Financial and Private Sector Development Project to resolve structural barriers facing small enterprises. Financial authorities require immediate technical capacity to oversee modernised credit registries, supervise non-bank lending entities, and deploy risk-sharing facilities effectively. Strengthening supervisory oversight ensures expanding access to capital does not compromise financial system stability or consumer welfare during rapid digital transition.

Delivered by Risalat Consultants International in Dubai, United Arab Emirates, it combines expert-led sessions, real cases and group work, so that participants can apply what they learn in their own institution.

The Programme Strengthens Institutional Capability

• Basel Committee guidance on the application of core principles for microfinance
• Tiered regulatory architecture: differentiating banks, microcredit deposit-taking institutions, and non-deposit lenders
• Off-site surveillance techniques and key prudential ratios for microfinance institutions
• On-site examination procedures: evaluating asset quality, governance, and operational resilience
• Regulatory reporting frameworks and credit information sharing mechanisms
• Architectures of modern SME credit scoring: scorecard development, cut-off selection, and validation
• Integrating alternative data sources, mobile financial history, and utility payments into credit assessment
• Supervisory review of automated underwriting algorithms: transparency, bias mitigation, and model risk
• Préparation et exécution du budget
• Information financière et normes comptables
• Gestion de la trésorerie
• Contrôle interne des paiements et des actifs

It is designed for central bank banking supervision officers, non-bank financial institution regulatory specialists, financial sector policy analysts from ministries of finance and others who want practical, current skills in public financial management and finance.

The Growing Importance of Financial Inclusion, SME Credit Scoring and Microfinance Supervision in Dubai

Une gestion financière saine est la base de budgets crédibles, de paiements dans les délais et d'audits sans réserve. Les gouvernements et les bailleurs attendent une information financière exacte, une exécution budgétaire rigoureuse et une utilisation transparente des fonds.

L'évolution des normes d'information financière, des systèmes de paiement numériques et des exigences des bailleurs oblige les équipes financières à maintenir leurs compétences à jour. Une gestion financière solide libère aussi du temps et des moyens pour les services essentiels.

Les organisations ont de plus en plus besoin de professionnels capables de :

• Préparer et exécuter les budgets conformément aux plans
• Produire des rapports financiers exacts et dans les délais
• Appliquer des contrôles sur les paiements et les actifs
• Satisfaire aux exigences des bailleurs en matière de gestion financière
• Utiliser l'information financière pour éclairer les décisions

Des systèmes solides de gestion des finances publiques et de finance aident les organisations à :

• Améliorer la crédibilité et l'exécution du budget
• Produire des rapports fiables et obtenir des audits sans réserve
• Réduire les retards et les erreurs de paiement
• Gagner la confiance des bailleurs et des organes de contrôle

This Financial Inclusion, SME Credit Scoring and Microfinance Supervision in Dubai programme brings these elements together in a practical format, so that participants understand not only what good practice looks like but also how to introduce it in their own setting, with the people and resources they have.

Who Should Attend This Financial Inclusion, SME Credit Scoring and Microfinance Supervision in Dubai Training?

Ce programme s'adresse à :

• Central bank banking supervision officers
• Non-bank financial institution regulatory specialists
• Financial sector policy analysts from ministries of finance
• Commercial banking SME credit unit supervisors
• Microfinance organisation prudential oversight inspectors
• Credit bureau and collateral registry administrators
• Partial credit guarantee scheme risk managers
• Development finance institution portfolio officers
• Financial consumer protection and market conduct regulators
• Responsables financiers et comptables
• Responsables et analystes budgétaires
• Personnel de la trésorerie et de la gestion de caisse

Le programme convient aussi bien aux professionnels expérimentés qu’à ceux qui prennent de nouvelles responsabilités. Les groupes réunissant plusieurs institutions et pays sont encouragés, car les participants apprennent beaucoup de l’expérience des autres.

Financial Inclusion, SME Credit Scoring and Microfinance Supervision in Dubai Training Objectives

Upon successful completion of this Financial Inclusion, SME Credit Scoring and Microfinance Supervision in Dubai Training, participants will be able to:

• Apply risk-based supervisory methodologies to non-bank financial institutions and microfinance operators in accordance with international standards
• Assess automated SME credit scoring architectures and alternative data inputs for underwriting accuracy and compliance
• Evaluate partial credit guarantee structures to mitigate portfolio credit risk without creating moral hazard
• Formulate liquidity oversight indicators and stress testing parameters tailored to deposit-taking microfinance intermediaries
• Design proportionate financial consumer protection frameworks to prevent over-indebtedness among underserved and rural borrowers
• Analyse non-performing loan resolution mechanisms and loan-loss provisioning rules for unsecured microcredit portfolios
• Structure supervisory early warning systems to monitor institutional solvency, asset quality, and systemic vulnerabilities
• Expliquer le cycle budgétaire et le rôle de chaque acteur
• Préparer et suivre des budgets liés aux plans
• Appliquer les grands principes des normes d'information financière pertinentes

Chaque objectif est mis en pratique pendant le programme à travers des exercices, des études de cas ou des travaux de groupe, afin que les participants repartent capables de le faire, et pas seulement de le décrire.

Contenu et structure du programme

Financial Inclusion, SME Credit Scoring and Microfinance Supervision in Dubai Training Methodology

The training is delivered through interactive lectures, technical diagnostic exercises, and structured comparative case analyses. Delegates examine practical supervisory manuals, regulatory return templates, and credit scorecard documentation. Group working sessions simulate on-site inspection reviews, liquidity stress testing, and guarantee scheme design, enabling professionals to benchmark national practices against international standards through peer exchange.

Le programme associe :

• Sessions animées par des experts sur les pratiques actuelles
• Études de cas régionales et internationales
• Travaux de groupe et exercices pratiques
• Simulations et jeux de rôle le cas échéant
• Discussion des défis rencontrés par les participants dans l'exercice de leurs fonctions
• Apprentissage entre pairs, d'institutions et de pays différents
• Des outils et modèles pratiques à réutiliser au travail
• Réflexion quotidienne et plan d'action

Avant le programme, une courte pré-évaluation aide les animateurs à comprendre le rôle et les priorités de chaque participant, afin d’adapter les exemples et les exercices au groupe. Chaque journée se termine par une brève réflexion au cours de laquelle les participants notent ce qu’ils appliqueront dans leur travail.

Résultats attendus

Upon completion of this Financial Inclusion, SME Credit Scoring and Microfinance Supervision in Dubai Training, participants will be able to:

• Capability to conduct risk-based inspections of microfinance institutions using standardised supervisory matrices
• Skill to evaluate algorithmic SME credit underwriting models for prudential robustness and fairness
• Competence in designing and assessing operational rules for national partial credit guarantee schemes
• Ability to monitor liquidity indicators and enforce capital adequacy rules tailored to non-bank lenders
• Proficiency in drafting market conduct regulations that prevent predatory lending and ensure credit disclosure
• Preparedness to implement regulatory reforms tied to international financial and private sector projects
• Préparer et suivre des budgets liés aux plans
• Produire des rapports financiers exacts

Les participants repartent avec un plan d'action personnel et des outils pratiques utilisables dans leur institution dès la première semaine de retour. Les institutions qui envoient plusieurs participants peuvent s'appuyer sur le programme pour convenir de méthodes et de modèles communs entre équipes, ce qui facilite la pérennité des améliorations.

Institutional Application of Financial Inclusion, SME Credit Scoring and Microfinance Supervision in Dubai Training

Ce programme aide les organisations à renforcer :

• Préparation et exécution du budget
• Information financière
• Contrôles des paiements et de la trésorerie
• Gestion financière des fonds des bailleurs
• Préparation à l'audit

Les participants repartent avec des outils pratiques pour améliorer :

• Suivi budgétaire
• Rapports financiers intermédiaires
• Rapprochements
• Gestion des actifs
• Suivi des recommandations d'audit

Le programme est conçu pour que l'apprentissage passe de la salle de formation à l'institution. Les participants travaillent, dans la mesure du possible, sur leurs propres processus et documents, et repartent avec un plan d'action que leurs responsables peuvent examiner et soutenir.

Pertinence régionale & mise en application

Europe

Les institutions européennes pratiquent la gestion des finances publiques et la finance dans le cadre de réglementations détaillées et de programmes de réforme. Les participants venus d'Europe peuvent comparer leurs pratiques avec celles de collègues d'autres régions et vérifier comment des méthodes éprouvées fonctionnent dans d'autres conditions.

Afrique

En Afrique, les ministères, agences et équipes de projet œuvrant dans la gestion des finances publiques et la finance travaillent de plus en plus aux côtés de programmes financés par les bailleurs qui exigent des systèmes clairs et des données probantes. Le programme aide les participants à adapter les bonnes pratiques aux institutions et aux ressources avec lesquelles ils travaillent.

Moyen-Orient

Au Moyen-Orient, les stratégies nationales de développement et les plans de diversification sollicitent de plus en plus la gestion des finances publiques et la finance. Les participants examinent comment bâtir, au sein des organismes publics et des entreprises, les capacités dont ces plans ont besoin.

Asie

Les institutions asiatiques conjuguent croissance rapide et programmes de modernisation ambitieux. Les participants venus d'Asie peuvent partager leur expérience du déploiement rapide de systèmes à grande échelle et découvrir les approches adoptées ailleurs.

Pacifique

Les petits États insulaires et du Pacifique font face à des contraintes particulières de taille, de distance et de capacités. Le programme met en avant des approches pratiques et proportionnées de la gestion des finances publiques et de la finance, adaptées aux institutions de petite taille.

Holding the programme in Dubai, United Arab Emirates brings participants together away from their daily pressures, so they can compare how public financial management and finance is handled in different settings. The same programme can also be delivered in-house for one institution, in its own country or online, with cases taken from its current work.

Profil du pays d'accueil – Émirats arabes unis

Programmes, ateliers, immersions et formations à Dubaï, EAU, par Risalat Consultants International

Se former hors de son pays permet aux participants de se concentrer, de porter un regard neuf sur leur propre institution et de constituer un réseau avec des collègues d'autres pays.

Financial Inclusion, SME Credit Scoring and Microfinance Supervision in Dubai Training Deliverables

Les participants sont accompagnés avant, pendant et après le programme, afin que la préparation, l'apprentissage et le suivi forment une expérience continue.

Avant le programme

• Pré-évaluation des participants
• Financial Inclusion, SME Credit Scoring and Microfinance Supervision in Dubai Readiness Assessment
• Financial Inclusion, SME Credit Scoring and Microfinance Supervision in Dubai Resource Pack
• Lectures préparatoires
• Aide et conseils gratuits pour le visa

Pendant le programme

• Accueil à l'aéroport & assistance à l'arrivée
• Hébergement avec petit-déjeuner
• Dîner de bienvenue et de réseautage
• Kit de formation Risalat (sac, gourde, mug, t-shirt, casquette, protège-passeport, stylos, carnet, magnet & porte-clés)
• Comprehensive Financial Inclusion, SME Credit Scoring and Microfinance Supervision in Dubai Training Manual
• Modèle de suivi budgétaire
• Modèle de rapport financier intermédiaire
• Liste de contrôle des rapprochements
• Liste de contrôle de préparation à l'audit
• Ateliers pratiques & simulations
• Discussions de groupe & apprentissage entre pairs
• Déjeuner et pauses-café quotidiens
• Accès complet aux installations du lieu de formation
• Mini tablette avec supports pédagogiques numériques
• Visite de terrain (le cas échéant)
• Visite récréative de la ville

Après le programme

• Certificat de participation
• Distinction Risalat de participation au programme
• Documents de référence après la formation
• Autoévaluation de la gestion financière
• Liste de contrôle des paiements
• Accompagnement après la formation & conseils de suivi
• Rapport du programme

Les institutions peuvent aussi demander une version intra sur mesure de ce programme, dispensée dans leurs locaux ou en ligne. Demander une proposition.

Common Challenges in Financial Inclusion, SME Credit Scoring and Microfinance Supervision in Dubai, And How This Training Helps

Comment les institutions peuvent-elles préparer et exécuter les budgets conformément aux plans ?

The programme addresses this directly on the first day (Proportionate Regulation and Microfinance Supervisory Frameworks), where participants practise the methods involved and adapt them to their own institution, then build it into their action plan.

Comment les institutions peuvent-elles produire des rapports financiers exacts et dans les délais ?

The programme addresses this directly on the second day (Automated SME Credit Scoring and Underwriting Infrastructures), where participants practise the methods involved and adapt them to their own institution, then build it into their action plan.

Comment les institutions peuvent-elles appliquer des contrôles sur les paiements et les actifs ?

The programme addresses this directly on the third day (Credit Risk Mitigation and Partial Credit Guarantee Schemes), where participants practise the methods involved and adapt them to their own institution, then build it into their action plan.

Comment les institutions peuvent-elles satisfaire aux exigences des bailleurs en matière de gestion financière ?

The programme addresses this directly on the fourth day (Liquidity Oversight, Consumer Protection, and Market Conduct), where participants practise the methods involved and adapt them to their own institution, then build it into their action plan.

Comment les institutions peuvent-elles utiliser l'information financière pour éclairer les décisions ?

The programme addresses this directly on the first day (Proportionate Regulation and Microfinance Supervisory Frameworks), where participants practise the methods involved and adapt them to their own institution, then build it into their action plan.

Questions fréquentes

When and where does the Financial Inclusion, SME Credit Scoring and Microfinance Supervision in Dubai programme take place?

It runs from 15 Mar 2027 to 18 Mar 2027, in Dubai, United Arab Emirates. The registration deadline is shown at the top of this page.

Qui devrait participer ?

The programme is designed for central bank banking supervision officers, non-bank financial institution regulatory specialists, financial sector policy analysts from ministries of finance, commercial banking SME credit unit supervisors, and others who want practical skills in public financial management and finance.

Recevrai-je un certificat ?

Oui. Les participants qui terminent le programme reçoivent un certificat de participation délivré par Risalat Consultants International.

Ce programme peut-il être dispensé pour notre seule institution ?

Oui. Nous pouvons proposer une version intra sur mesure dans vos locaux, dans une autre ville ou en ligne, construite autour de vos propres cas. Utilisez la demande de proposition sur cette page.

Faut-il une expérience préalable en gestion des finances publiques et en finance ?

Aucune formation spécialisée n'est requise au-delà d'une expérience dans une fonction similaire. Une courte pré-évaluation aide les animateurs à adapter les sessions au groupe.

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