Credit Guarantee Scheme Design and MSME Finance Expansion in Auckland

Présentation du programme

Micro, small, and medium-sized enterprises form the backbone of Pacific island economies, yet access to debt capital remains heavily constrained. This four-day training programme in Auckland equips participants with the analytical and technical competencies required to design, implement, and monitor credit guarantee schemes. Attendees examine the fundamental economics of partial credit guarantees, capital preservation mandates, and the governance arrangements necessary to establish credible, sustainable risk-sharing interventions that mobilise private commercial bank capital for underserved enterprise segments.

The curriculum addresses the operational disconnect between financial institutions and smaller enterprises. Participants review international good practices for setting eligibility criteria, designing portfolio versus individual guarantee mechanisms, and structuring pricing schedules that avoid market distortion. Through detailed technical sessions, attendees evaluate legal frameworks, prudential regulations, and claim-settlement procedures. The course directly references the World Bank and FIRST Initiative Principles for Public Credit Guarantee Schemes to ensure public resources catalyse private lending responsibly.

Delegates translate theoretical risk-sharing concepts into executable institutional structures suited for small island contexts. The programme analyses credit scoring adaptations, risk-weighted asset treatments under Basel frameworks, and methods to mitigate moral hazard among participating financial institutions. By working through realistic design challenges, participants establish risk assessment frameworks that give commercial lenders confidence to expand tenure, lower collateral demands, and broaden credit facilities for viable micro, small, and medium enterprises.

Public financial institutions across the Pacific are intensifying efforts to strengthen financial sector depth and build economic resilience against systemic shocks. The technical mechanisms covered in this programme directly support the enterprise access to credit objectives pursued under initiatives such as the Samoa Finance Sector Resilience and Development Project. Delivering well-structured risk-sharing mechanisms is now imperative to encourage commercial banks to lend beyond their traditional asset-backed comfort zones, unlocking domestic liquidity for productive enterprises without compromising sovereign fiscal stability.

Delivered by Risalat Consultants International in Auckland, New Zealand, it combines expert-led sessions, real cases and group work, so that participants can apply what they learn in their own institution.

The Programme Strengthens Institutional Capability

• Economic rationale for risk-sharing facilities in small island economies and developing markets
• Review of the World Bank and FIRST Initiative Principles for Public Credit Guarantee Schemes
• Legal forms, corporate governance models, and institutional autonomy for guarantee funds
• Funding sources, initial capitalisation strategies, and sovereign contingent liability management
• Stakeholder roles: Central banks, development agencies, and participating financial intermediaries
• Portfolio versus individual transaction guarantee models: Comparative efficiency and resource requirements
• Defining target sectors: MSME qualifying criteria, exclusions, and priority growth sectors
• Determining risk coverage ratios and maximum exposure limits per enterprise and lender
• Préparation et exécution du budget
• Information financière et normes comptables
• Gestion de la trésorerie
• Contrôle interne des paiements et des actifs

It is designed for financial sector development officers from ministries of finance and economic development, treasury economists and debt management specialists overseeing contingent liabilities, credit guarantee facility managers and technical operational staff and others who want practical, current skills in public financial management and finance.

The Growing Importance of Credit Guarantee Scheme Design and MSME Finance Expansion in Auckland

Une gestion financière saine est la base de budgets crédibles, de paiements dans les délais et d'audits sans réserve. Les gouvernements et les bailleurs attendent une information financière exacte, une exécution budgétaire rigoureuse et une utilisation transparente des fonds.

L'évolution des normes d'information financière, des systèmes de paiement numériques et des exigences des bailleurs oblige les équipes financières à maintenir leurs compétences à jour. Une gestion financière solide libère aussi du temps et des moyens pour les services essentiels.

Les organisations ont de plus en plus besoin de professionnels capables de :

• Préparer et exécuter les budgets conformément aux plans
• Produire des rapports financiers exacts et dans les délais
• Appliquer des contrôles sur les paiements et les actifs
• Satisfaire aux exigences des bailleurs en matière de gestion financière
• Utiliser l'information financière pour éclairer les décisions

Des systèmes solides de gestion des finances publiques et de finance aident les organisations à :

• Améliorer la crédibilité et l'exécution du budget
• Produire des rapports fiables et obtenir des audits sans réserve
• Réduire les retards et les erreurs de paiement
• Gagner la confiance des bailleurs et des organes de contrôle

This Credit Guarantee Scheme Design and MSME Finance Expansion in Auckland programme brings these elements together in a practical format, so that participants understand not only what good practice looks like but also how to introduce it in their own setting, with the people and resources they have.

Who Should Attend This Credit Guarantee Scheme Design and MSME Finance Expansion in Auckland Training?

Ce programme s'adresse à :

• Financial sector development officers from ministries of finance and economic development
• Treasury economists and debt management specialists overseeing contingent liabilities
• Credit guarantee facility managers and technical operational staff
• SME finance specialists working within public development finance institutions
• Central bank banking supervision and financial inclusion policy specialists
• Commercial bank credit officers managing SME and business banking portfolios
• Project implementation unit managers from donor-financed financial development programmes
• Enterprise development agency executives responsible for business support schemes
• Responsables financiers et comptables
• Responsables et analystes budgétaires
• Personnel de la trésorerie et de la gestion de caisse
• Spécialistes en gestion financière des UGP

Le programme convient aussi bien aux professionnels expérimentés qu’à ceux qui prennent de nouvelles responsabilités. Les groupes réunissant plusieurs institutions et pays sont encouragés, car les participants apprennent beaucoup de l’expérience des autres.

Credit Guarantee Scheme Design and MSME Finance Expansion in Auckland Training Objectives

Upon successful completion of this Credit Guarantee Scheme Design and MSME Finance Expansion in Auckland Training, participants will be able to:

• Evaluate structural mechanisms and operating models for public and mixed-capital partial credit guarantees
• Formulate transparent eligibility criteria and risk-sharing ratios for SME loan portfolios
• Structure guarantee fee schedules and pricing models that safeguard scheme financial additionality and sustainability
• Design robust risk assessment and underwriting procedures that mitigate adverse selection and moral hazard
• Align guarantee scheme reporting and regulatory capital treatments with international prudential standards
• Establish efficient, audit-compliant claim verification, settlement, and default recovery workflows
• Develop performance monitoring frameworks using the World Bank Principles for Public Credit Guarantee Schemes
• Trigger events for claims: Default definitions, curing periods, and formal call procedures
• Verification workflows, claim settlement timeliness, and dispute resolution mechanisms
• Post-claim asset recovery, litigation management, and proceeds-sharing between scheme and lender

Chaque objectif est mis en pratique pendant le programme à travers des exercices, des études de cas ou des travaux de groupe, afin que les participants repartent capables de le faire, et pas seulement de le décrire.

Contenu et structure du programme

Credit Guarantee Scheme Design and MSME Finance Expansion in Auckland Training Methodology

The training employs a practitioner-led format combining technical lectures, institutional policy reviews, and collaborative problem-solving exercises. Participants evaluate practical design challenges drawn from Pacific and international finance initiatives, using structured spreadsheet models to test financial viability and stress-test guarantee fund capital. Group workshops require delegates to draft operational policy notes, risk frameworks, and eligibility guidelines, followed by peer review and moderated technical critiques against global standards.

Le programme associe :

• Sessions animées par des experts sur les pratiques actuelles
• Études de cas régionales et internationales
• Travaux de groupe et exercices pratiques
• Simulations et jeux de rôle le cas échéant
• Discussion des défis rencontrés par les participants dans l'exercice de leurs fonctions
• Apprentissage entre pairs, d'institutions et de pays différents
• Des outils et modèles pratiques à réutiliser au travail
• Réflexion quotidienne et plan d'action

Avant le programme, une courte pré-évaluation aide les animateurs à comprendre le rôle et les priorités de chaque participant, afin d’adapter les exemples et les exercices au groupe. Chaque journée se termine par une brève réflexion au cours de laquelle les participants notent ce qu’ils appliqueront dans leur travail.

Résultats attendus

Upon completion of this Credit Guarantee Scheme Design and MSME Finance Expansion in Auckland Training, participants will be able to:

• Deliver fully articulated operational guidelines for a partial credit guarantee facility
• Calculate sustainable guarantee fee structures balancing cost recovery against financial additionality
• Define clear MSME eligibility matrices and streamlined documentation requirements for partner lenders
• Apply prudential standards for risk-weighted capital relief on guaranteed credit exposures
• Draft comprehensive claim verification, audit, and recovery protocols that minimise processing delays
• Establish monitoring and evaluation frameworks to measure enterprise lending expansion and economic impact
• Préparer et suivre des budgets liés aux plans
• Produire des rapports financiers exacts

Les participants repartent avec un plan d'action personnel et des outils pratiques utilisables dans leur institution dès la première semaine de retour. Les institutions qui envoient plusieurs participants peuvent s'appuyer sur le programme pour convenir de méthodes et de modèles communs entre équipes, ce qui facilite la pérennité des améliorations.

Institutional Application of Credit Guarantee Scheme Design and MSME Finance Expansion in Auckland Training

Ce programme aide les organisations à renforcer :

• Préparation et exécution du budget
• Information financière
• Contrôles des paiements et de la trésorerie
• Gestion financière des fonds des bailleurs
• Préparation à l'audit

Les participants repartent avec des outils pratiques pour améliorer :

• Suivi budgétaire
• Rapports financiers intermédiaires
• Rapprochements
• Gestion des actifs
• Suivi des recommandations d'audit

Le programme est conçu pour que l'apprentissage passe de la salle de formation à l'institution. Les participants travaillent, dans la mesure du possible, sur leurs propres processus et documents, et repartent avec un plan d'action que leurs responsables peuvent examiner et soutenir.

Pertinence régionale & mise en application

Europe

Les institutions européennes pratiquent la gestion des finances publiques et la finance dans le cadre de réglementations détaillées et de programmes de réforme. Les participants venus d'Europe peuvent comparer leurs pratiques avec celles de collègues d'autres régions et vérifier comment des méthodes éprouvées fonctionnent dans d'autres conditions.

Afrique

En Afrique, les ministères, agences et équipes de projet œuvrant dans la gestion des finances publiques et la finance travaillent de plus en plus aux côtés de programmes financés par les bailleurs qui exigent des systèmes clairs et des données probantes. Le programme aide les participants à adapter les bonnes pratiques aux institutions et aux ressources avec lesquelles ils travaillent.

Moyen-Orient

Au Moyen-Orient, les stratégies nationales de développement et les plans de diversification sollicitent de plus en plus la gestion des finances publiques et la finance. Les participants examinent comment bâtir, au sein des organismes publics et des entreprises, les capacités dont ces plans ont besoin.

Asie

Les institutions asiatiques conjuguent croissance rapide et programmes de modernisation ambitieux. Les participants venus d'Asie peuvent partager leur expérience du déploiement rapide de systèmes à grande échelle et découvrir les approches adoptées ailleurs.

Pacifique

Les petits États insulaires et du Pacifique font face à des contraintes particulières de taille, de distance et de capacités. Le programme met en avant des approches pratiques et proportionnées de la gestion des finances publiques et de la finance, adaptées aux institutions de petite taille.

Holding the programme in Auckland, New Zealand brings participants together away from their daily pressures, so they can compare how public financial management and finance is handled in different settings. The same programme can also be delivered in-house for one institution, in its own country or online, with cases taken from its current work.

Profil du pays d'accueil – Nouvelle-Zélande

Risalat Consultants International runs open-enrolment training programmes in Auckland, New Zealand for officials, project teams and professionals from across the region. Dates, fees and what each programme covers are listed above, and any programme can also be delivered in-house for your institution.

Se former hors de son pays permet aux participants de se concentrer, de porter un regard neuf sur leur propre institution et de constituer un réseau avec des collègues d'autres pays.

Credit Guarantee Scheme Design and MSME Finance Expansion in Auckland Training Deliverables

Les participants sont accompagnés avant, pendant et après le programme, afin que la préparation, l'apprentissage et le suivi forment une expérience continue.

Avant le programme

• Pré-évaluation des participants
• Credit Guarantee Scheme Design and MSME Finance Expansion in Auckland Readiness Assessment
• Credit Guarantee Scheme Design and MSME Finance Expansion in Auckland Resource Pack
• Lectures préparatoires
• Aide et conseils gratuits pour le visa

Pendant le programme

• Accueil à l'aéroport & assistance à l'arrivée
• Hébergement avec petit-déjeuner
• Dîner de bienvenue et de réseautage
• Kit de formation Risalat (sac, gourde, mug, t-shirt, casquette, protège-passeport, stylos, carnet, magnet & porte-clés)
• Comprehensive Credit Guarantee Scheme Design and MSME Finance Expansion in Auckland Training Manual
• Modèle de suivi budgétaire
• Modèle de rapport financier intermédiaire
• Liste de contrôle des rapprochements
• Liste de contrôle de préparation à l'audit
• Ateliers pratiques & simulations
• Discussions de groupe & apprentissage entre pairs
• Déjeuner et pauses-café quotidiens
• Accès complet aux installations du lieu de formation
• Mini tablette avec supports pédagogiques numériques
• Visite de terrain (le cas échéant)
• Visite récréative de la ville

Après le programme

• Certificat de participation
• Distinction Risalat de participation au programme
• Documents de référence après la formation
• Autoévaluation de la gestion financière
• Liste de contrôle des paiements
• Accompagnement après la formation & conseils de suivi
• Rapport du programme

Les institutions peuvent aussi demander une version intra sur mesure de ce programme, dispensée dans leurs locaux ou en ligne. Demander une proposition.

Common Challenges in Credit Guarantee Scheme Design and MSME Finance Expansion in Auckland, And How This Training Helps

Comment les institutions peuvent-elles préparer et exécuter les budgets conformément aux plans ?

The programme addresses this directly on the first day (Day 1: Credit Guarantee Fundamentals, Governance, and Legal Structures), where participants practise the methods involved and adapt them to their own institution, then build it into their action plan.

Comment les institutions peuvent-elles produire des rapports financiers exacts et dans les délais ?

The programme addresses this directly on the second day (Day 2: Scheme Design, Eligibility Rules, and Operational Modalities), where participants practise the methods involved and adapt them to their own institution, then build it into their action plan.

Comment les institutions peuvent-elles appliquer des contrôles sur les paiements et les actifs ?

The programme addresses this directly on the third day (Day 3: Credit Risk Assessment, Prudential Regulation, and Underwriting), where participants practise the methods involved and adapt them to their own institution, then build it into their action plan.

Comment les institutions peuvent-elles satisfaire aux exigences des bailleurs en matière de gestion financière ?

The programme addresses this directly on the fourth day (Day 4: Claims Processing, Default Recovery, and Impact Monitoring), where participants practise the methods involved and adapt them to their own institution, then build it into their action plan.

Comment les institutions peuvent-elles utiliser l'information financière pour éclairer les décisions ?

The programme addresses this directly on the first day (Day 1: Credit Guarantee Fundamentals, Governance, and Legal Structures), where participants practise the methods involved and adapt them to their own institution, then build it into their action plan.

Questions fréquentes

When and where does the Credit Guarantee Scheme Design and MSME Finance Expansion in Auckland programme take place?

It runs from 19 Jul 2027 to 22 Jul 2027, in Auckland, New Zealand. The registration deadline is shown at the top of this page.

Qui devrait participer ?

The programme is designed for financial sector development officers from ministries of finance and economic development, treasury economists and debt management specialists overseeing contingent liabilities, credit guarantee facility managers and technical operational staff, SME finance specialists working within public development finance institutions, and others who want practical skills in public financial management and finance.

Recevrai-je un certificat ?

Oui. Les participants qui terminent le programme reçoivent un certificat de participation délivré par Risalat Consultants International.

Ce programme peut-il être dispensé pour notre seule institution ?

Oui. Nous pouvons proposer une version intra sur mesure dans vos locaux, dans une autre ville ou en ligne, construite autour de vos propres cas. Utilisez la demande de proposition sur cette page.

Faut-il une expérience préalable en gestion des finances publiques et en finance ?

Aucune formation spécialisée n'est requise au-delà d'une expérience dans une fonction similaire. Une courte pré-évaluation aide les animateurs à adapter les sessions au groupe.

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Plan this programme in a roadmap: why it matters, why to approve it, the dates to plan and the career it builds.