巴黎反恐措施与人道主义风险管理

培训项目概述

人道主义组织往往在武装团体已被国家或国际反恐法律与制裁列名的地区开展工作。这些措施出于正当的安全理由而设立，但也给坚持人道原则的援助带来切实风险：难以执行的资助条款、延迟或拒绝转账的银行、对合作伙伴和受益人的筛查要求，以及须就人道准入进行谈判的工作人员所面临的法律不确定性。

十多年来，独立研究一直在记录这些影响。2013年与挪威难民委员会（NRC）和OCHA合作发表的一项研究发现，反恐措施限制了资金、导致项目停滞并助长了自我审查，并以索马里和巴勒斯坦被占领土为案例。NRC后来的研究表明，此类措施可能限制仅根据需求提供援助的能力。

此后，相关规则发生了重要变化。2022年12月9日通过的联合国安理会第2664号决议在联合国资产冻结措施中确立了人道主义豁免，2024年12月的第2761号决议又将其无限期扩展至ISIL和基地组织制裁制度。欧盟于2023年3月将该豁免纳入其制裁法律；金融行动特别工作组于2023年11月修订了关于非营利组织的第8项建议，要求采取有针对性、相称且基于风险的措施。

本培训项目在巴黎举办，为期5天，帮助人道主义管理人员理解上述框架，建立既保护组织又维护其原则的内部风险管理体系。课程聚焦援助组织的合规、尽职调查和人员安全，而非安全行动。

巴黎是举办本培训的理想之地：FATF秘书处设在经合组织（OECD）总部，众多法国人道主义非政府组织也驻扎于此，法国法院近期还就受益人筛查要求作出了裁决。

本培训项目可在以下方面加强机构能力

• 了解联合国、欧盟及各国的反恐与制裁框架
• 正确适用人道主义豁免和例外规定
• 解读捐助协议中的反恐条款
• 高风险地区项目的风险评估
• 与制裁和反恐相关的企业风险管理
• 相称的合作伙伴尽职调查
• 符合人道主义原则的受益人筛查立场
• 采购、现金和发放环节的防挪用控制
• 金融服务可及性与银行关系
• 合规所需的文件记录与审计轨迹
• 行为准则与内部反恐政策
• 高威胁环境中的人员安全与注意义务
• 为参与人道准入谈判的人员提供法律知识
• 事件报告与上报
• 与捐助方就风险分担开展对话
• 理事会和高级管理层对风险的监督
• 风险控制措施的监测与审查

本培训项目参考联合国、欧盟、FATF、挪威难民理事会（NRC）、红十字国际委员会（ICRC）及其他人道主义机构发布的指南，所有讨论均保持中立，聚焦合法且坚持人道原则的实践。

人道主义工作中的反恐风险管理日益重要

在人道主义工作者开展工作的许多地方，恐怖主义仍是严重威胁。《2025年全球恐怖主义指数》记录了2024年有7555人死于恐怖主义，其中萨赫勒地区占51%，受影响最严重的国家为布基纳法索、巴基斯坦、叙利亚、马里和尼日尔。2026年版报告显示，2025年死亡人数进一步下降，但萨赫勒地区仍占全球总数的一半以上。而这些地区的人道主义需求往往也最为迫切。

与此同时，援助工作者遭受的暴力达到创纪录水平。根据OCHA发布的援助工作者安全数据库数据，2024年有383名援助工作者遇害，高于2023年的293名。巨大的人道需求、不安全局势和繁密的法律规则交织在一起，使风险管理成为一项核心管理任务，而不仅仅是后台职能。

法律环境也在朝着有利于有原则行动的方向转变，但前提是组织能够证明其控制措施健全。联合国和欧盟的豁免规定以及FATF修订后的标准，都以人道主义组织开展可信的尽职调查并能够向捐助方、银行和监管机构作出说明为前提。

各机构日益需要具备以下能力的专业人员：

• 解读制裁名单，了解资产冻结的覆盖范围
• 阐释人道主义豁免的适用范围与局限
• 与捐助方协商切实可行的反恐条款
• 为高风险地区的项目开展风险评估
• 设计相称的合作伙伴审查程序
• 坚持以需求为本的援助对象确定，抵制不当的筛查要求
• 预防和调查援助挪用
• 准备银行认可的文件
• 就人道准入谈判中的法律风险向工作人员提供建议
• 将反恐风险与人员安全规划相衔接
• 就剩余风险向理事会和捐助方报告
• 与当地合作伙伴公平分担风险

健全的反恐风险管理体系有助于组织：

• 保持资金和银行渠道畅通
• 根据需求向人群提供援助
• 保护工作人员和合作伙伴免受法律和安全方面的伤害
• 向捐助方和监管机构展现问责
• 降低援助被挪用的风险
• 避免损害人道原则行动的过度合规
• 快速、一致地应对事件
• 维护社区对人道组织的接纳
• 从事件中吸取教训，改进控制措施

健全的体系还能增强倡导工作的说服力：能够记录其控制措施的组织，更有底气要求捐助方和银行给予相称的对待。

哪些人员应参加本反恐风险管理培训？

本培训项目适合：

• 国家主任与代表团团长
• 人道主义项目经理
• 风险与合规经理
• 法律顾问与律师
• 财务总监和资金管理人员
• 赠款与合作伙伴关系经理
• 采购与物流经理
• 内部审计人员
• 安全保障顾问
• 从事人道主义空间相关工作的政策与倡导官员
• 各国红十字会与红新月会工作人员
• 负责管理人道主义赠款的捐助机构官员
• 资助或协调人道主义援助的政府机构官员
• 联合国机构和国际组织工作人员
• 人道主义非政府组织的理事会成员

中高级工作人员收获最大，尤其是财务、项目和法务同事一同参加时。

反恐风险管理培训目标

顺利完成本反恐风险管理培训后，学员将能够：

• 阐释反恐措施和制裁如何与坚持人道原则的人道行动相互作用
• 识别适用于其工作的全球、区域和国家措施
• 将联合国第2664号决议和欧盟人道主义豁免应用于实际案例
• 分析捐助协议中的反恐条款
• 解释修订后的FATF第8项建议及其对非营利组织的意义
• 评估各项业务中与反恐相关的风险并进行分类
• 设计相称的合作伙伴尽职调查和防挪用控制措施
• 为与银行就金融服务可及性进行沟通做好准备
• 将反恐风险纳入企业风险管理
• 在行动规划中将法律风险与人员安全相衔接
• 为风险管理分配职责与资源
• 为所在机构制定行动计划

培训目标既体现本培训项目的原有范围，也反映了2022年以来法律和标准的主要变化。

培训项目内容与结构

反恐风险管理培训方法

本培训项目注重互动和实践。简短讲解之后是案例研讨，学员在明确的保密规则下分享自身经验。

本培训项目融合了：

• 专家讲解法律、标准与实践
• 细读决议、条例与合同条款
• 明确标注的示例性案例情景
• 风险登记册与尽职调查设计练习
• 围绕两难困境的小组讨论
• 非政府组织、联合国机构与捐助方之间的同行交流
• 可立即使用的检查清单和模板
• 问答环节
• 基于课前评估的个别辅导
• 行动规划

培训开始前，Risalat会了解每位学员的期望和现有知识水平，以便培训师重点讲解最重要的内容。各团队也可使用免费的治理审计工具，提前审查本单位的控制措施。

技术参观与现场考察安排

原培训项目包含实地见习，这一安排得以保留。第五天将留出部分时间，与驻巴黎的人道主义从业人员开展技术参访或有组织的同行交流，重点了解各组织在实践中如何管理合规、金融服务可及性和有原则的项目实施。

参访安排将在临近开课时与东道机构确认，并取决于其接待能力。如无法安排参访，将改为邀请从业人员参加的主持式同行交流。讨论遵守东道机构的保密规定。

预期成果

完成本反恐风险管理培训后，学员将能够：

• 梳理影响其行动的反恐与制裁措施
• 适用人道主义豁免并记录援引依据
• 与捐助方协商更明确的反恐条款
• 凭借准备充分的合规档案与银行沟通
• 维护责任人明确的风险登记册
• 开展相称的合作伙伴尽职调查
• 加强防挪用控制
• 将法律风险与人员安全规划相衔接
• 向高级管理层提交配备资源的风险管理计划

学员结业时将带走一套经过检验的模板和一份可在下一个赠款周期开始使用的计划。

反恐风险管理培训的机构应用

本培训项目帮助机构加强：

• 理事会和管理层层面的风险治理
• 反恐与制裁合规政策
• 赠款管理与捐助方谈判
• 合作伙伴的遴选、能力支持与监测
• 资金管理与银行关系
• 采购与现金援助控制
• 人力资源政策
• 安全风险管理与谨慎义务
• 内部审计与保证
• 事件报告与调查
• 人道主义空间的政策与倡导

学员将带着实用工具回到工作岗位，以提升：

• 反恐风险暴露图
• 风险登记册
• 捐助方条款审查清单
• 豁免援引记录说明
• 合作伙伴尽职调查程序
• 银行合规档案提纲
• 防挪用检查清单
• 事件报告表

如需将这些工具纳入更广泛的体系审查，各组织可使用Risalat的免费机构能力评估。

区域相关性与应用

非洲

根据《2025年全球恐怖主义指数》，萨赫勒地区的恐怖主义死亡人数占全球一半以上，受影响最严重的5个国家中有3个位于萨赫勒地区。该地区的人道主义组织在制裁和反恐法律的框架下开展工作，需要建立能够确保援助持续送达有需要人群的控制措施。

中东

与NRC和OCHA合作发表的关于巴勒斯坦被占领土的研究记录了与反恐措施相关的项目停滞和自我审查现象，后来关于叙利亚应对行动的研究则考察了银行去风险的影响。该地区的组织仍需应对复杂的银行和捐助方要求。

亚洲

巴基斯坦在《2025年全球恐怖主义指数》中位列受影响最严重的国家之一，在2026年版中排名第一。在南亚和中亚部分地区开展业务的机构需要制定关于合作伙伴、付款和准入的明确政策。

欧洲

欧洲的捐助方和非政府组织须遵守欧盟制裁条例（自2023年起包含人道主义豁免）以及各国反恐法律。许多机构总部设在欧洲，因此在欧洲做出的政策决定会影响全球的实地工作。

拉丁美洲

拉丁美洲部分地区的人道主义行为体同样面临被列名的武装团体和金融管制。风险评估、尽职调查和银行沟通方面的工具同样适用。

学员将根据本单位的法律环境和捐助方构成调整本周所学工具。

东道国概况：法国

巴黎是欧洲主要的国际事务中心之一，会议设施完善，航空和铁路可直达世界许多地方。OECD以及众多国际组织和人道主义组织都设在巴黎，使其成为从业人员会面和交流方法的便利之地。

法国是该主题的重要参照。金融行动特别工作组（FATF）于1989年在巴黎G7峰会上成立，其秘书处设在巴黎的OECD；2023年11月，FATF修订了关于非营利组织的第8项建议。2023年2月，在由Coordination SUD协调的8家法国非政府组织提出申诉后，法国最高行政法院（Conseil d’État）撤销了法国欧洲和外交部2021年发布的、要求对照制裁名单筛查最终受益人的指南。法国还发布了2023至2027年人道主义战略。

法国是申根区成员国。需要申根签证的学员应尽早通过法国主管领事馆或签证中心申请；Risalat提供邀请函和签证咨询。巴黎拥有两座大型国际机场和发达的公共交通网络。

反恐风险管理培训交付成果

Risalat在培训前、培训中和培训后为学员提供支持。

培训开始前

• 学员课前评估
• 反恐风险管理准备度评估
• 反恐风险管理资源包
• 课前阅读资料
• 免费签证支持与咨询
• 机场接机与欢迎协助
• 住宿（含早餐）
• 欢迎交流晚宴

培训期间

• Risalat培训礼包（背包、水瓶、马克杯、T恤、帽子、护照套、笔、笔记本、冰箱贴及钥匙扣）
• 反恐风险管理培训综合手册
• 风险暴露梳理模板
• 反恐与制裁风险登记册
• 捐助方条款审查清单
• 合作伙伴尽职调查程序模板
• 银行合规档案提纲
• 实践研讨与模拟演练
• 小组讨论与同伴学习
• 每日午餐与茶歇
• 全面使用培训场地设施
• 装有数字学习资料的迷你平板电脑
• 实地考察（如适用）
• 城市休闲观光

培训结束后

• 结业证书
• Risalat培训项目参与表彰奖
• 培训后参考资料
• 组织风险管理计划
• 制裁与豁免参考指南
• 培训后支持与跟进指导
• 培训项目报告

各机构可申请定制本培训项目的内训版本，根据其捐助方、业务所在国家和内部政策进行调整。

人道主义工作者在反恐风险管理中的常见挑战，以及本培训如何提供帮助

如何判断哪些反恐措施适用于我们的工作？

第1天和第2天介绍在何处查找联合国、欧盟和各国的相关措施，以及如何通过风险敞口梳理研讨练习，将这些措施与资金、银行业务、合作伙伴和工作地点逐一对照。

人道主义豁免在实践中如何运作？

第2天逐一解读第2664号决议、第2761号决议和欧盟相关条例，并通过案例研究说明豁免可涵盖哪些情形，以及哪些问题仍取决于国家法律和捐助方条款。

捐助方要求我们对受益人进行筛查时，应如何回应？

第4天讨论受益人筛查之争、法国最高行政法院（Conseil d'État）的裁决，以及如何与捐助方商讨相称的替代方案，同时确保援助始终以需求为本。

如何确保向高风险地区的银行转账畅通？

第3天将讲解银行为何去风险、修订后的FATF第8项建议有何要求，以及如何准备能够回答银行问题的合规档案。

如何在审查合作伙伴的同时不损害伙伴关系？

第4天的研讨将建立一套与风险相匹配的尽职调查程序，同时为合作伙伴提供支持并公平分担风险。

如何将法律风险与员工安全联系起来？

第4天将反恐风险与注意义务、准入谈判和事件报告联系起来，使安全团队和合规团队依据同一计划开展工作。

如何将培训转化为持久的变革？

第5天的结业练习将形成一份配有资源、经同伴审查的风险管理计划，供学员带回提交管理层和理事会。

常见问题

这是一门安全行动课程吗？

不是。本培训项目探讨的是人道主义组织如何管理反恐措施和制裁给有原则的人道援助带来的法律、财务和安全风险。课程保持中立，且不涉及具体行动。

什么是人道主义豁免？

联合国安理会第2664号决议（2022年）规定，提供人道主义援助所需的资金或物资不违反联合国资产冻结措施。第2761号决议（2024年）将该规定无限期延伸适用于ISIL（伊斯兰国）和基地组织制裁制度，欧盟则于2023年予以实施。

FATF第8项建议为何对非政府组织至关重要？

2023年11月修订版要求对非营利组织采取有针对性、相称且基于风险的措施，这有助于非政府组织反对一刀切式限制，并促进与银行和监管机构开展更好的对话。

谁应参加？

非政府组织、联合国机构以及红十字会和红新月会的国家主任和项目、财务、赠款、合规、法务、审计及安全人员，以及资助人道主义援助的捐助方和政府官员。

培训期间是否安排参访？

是的。最后一天将安排部分时间与巴黎的人道主义从业人员开展技术参访或同行交流，具体安排将在临近开课时与东道机构确认。

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